华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金

华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书基金管理人：华商基金管理有限公司基金托管人：中国民生银行股份有限公司二零一零年十月华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书【重要提示】“华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2010年10月12日经中国证监会证监许可【2010】1393号文核准募集。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示未来表现。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险、本基金的特定风险，等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。目录一、绪言.................................................................1二、释义.................................................................1三、基金管理人.............................................................6四、基金托管人............................................................15五、相关服务机构..........................................................21六、基金的募集............................................................23七、基金合同的生效........................................................26八、基金份额的申购与赎回..................................................26九、基金的投资............................................................35十、基金的财产............................................................43十一、基金资产的估值......................................................45十二、基金的收益与分配....................................................50十三、基金的费用与税收....................................................51十四、基金的会计与审计....................................................52十五、基金的信息披露......................................................53十六、风险揭示............................................................58十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.................................60十八、基金合同的内容摘要..................................................62十九、基金托管协议的内容摘要..............................................77二十、对基金份额持有人的服务..............................................90二十一、其他应披露事项....................................................91二十二、招募说明书存放及查阅方式...........................................91二十三、备查文件..........................................................911一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、其他有关规定及《华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”或“基金合同”）编写。本招募说明书阐述了华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。二、释义在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义:基金或本基金指华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同指《华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及其任何有效修订和补充招募说明书或本招募说明书指《华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期更新2发售公告指《华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金份额发售公告》托管协议指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充业务规则指《华商基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守中国证监会指中国证券监督管理委员会银行业监督管理机构指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的银行监管机构《基金法》指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订《运作办法》指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订《销售办法》指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订《信息披露办法》指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订法律法规指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等基金合同当事人指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承3担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金管理人指华商基金管理有限公司基金托管人指中国民生银行股份有限公司注册登记业务指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等注册登记机构指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为华商基金管理有限公司或接受基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构投资人指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称个人投资者指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以投资基金的自然人机构投资者指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织合格境外机构投资者指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者基金份额持有人指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人元指中华人民共和国法定货币人民币元基金募集期指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的4期间，最长不得超过3个月基金合同生效日指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期基金合同终止日指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期存续期指基金合同生效至终止之间的不定期期限工作日指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日认购指在基金募集期间内，投资人申请购买基金份额的行为申购指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为赎回指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为巨额赎回本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%基金转换指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额（全部或部分）转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记结算机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为转托管指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作直销机构指华商基金管理有限公司代销机构指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条5件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构销售机构指直销机构和代销机构基金销售网点指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点基金账户指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户开放日指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日T日指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日T+n日指自T日起第n个工作日（不包含T日）基金收益指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约基金资产总值指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价