证券培训业务知识

金证科技证券软件中心业务培训之证券基础知识目录第一章培训课程简介第二章名词解释和主要术语第三章业务分类（或品种分类）第四章交易规则第五章业务流程第六章实现方法第七章常见问题第八章参考资料第九章课后作业培训课程简介2433帐户开户和销户31资金存取股票交易转托管和指定交易大宗交易35课程一帐户开户和销户31名词解释和主要术语1．证券交易所：深圳证券交易所和上海证券交易所。2．证券交易市场：对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场，也称为二级市场。包括：上海A股、上海B股、深圳A股、深圳B股、创业板、三板、报价转让。3.证券公司：俗称券商。为投资者买卖股票提供通道，是证券交易所的会员。4.证券登记结算机构：为证券交易提供集中登记、存管与结算服务的法人。分为上海分公司和深圳分公司。名词解释和主要术语5.交易席位：证券商参与证券交易，必须先购买席位，席位购买后只能转让，不能撤销。6.证券帐户：俗称股东帐户、股东代码卡。相当于投资者的证券存折，用于记录投资者所持有的证券种类和数量。7.资金帐户：是投资者在券商处开设的资金专用帐户，用于存放投资者买入股票所需的资金和卖出股票取得的价款。8.红马甲：因为他们在场内（交易厅）穿一件红色的马甲，俗称为“红马甲”。马甲背后大字印刷的是席位号码（也有交易所不印席位号的）上海证券帐户深圳证券帐户人民币普通股票帐户人民币特种股票帐户按交易所分按用途分证券帐户种类帐户分类A股帐户按用途分类B股帐户帐户分类基金帐户业务分类市场证券帐户特征投资者分类投资范围上海A**********仅限于国内个人投资者可买卖A股股票、允许场内交易的基金、交易所上市债券，但不能买卖B股股票B**********仅限于国内一般机构法人投资者可买卖除了B股股票之外的其他任何在交易所挂牌交易的品种D**********仅限于国内证券公司自营使用可买卖除了B股股票之外的其他任何在交易所挂牌交易的品种C**********仅限于国外或境外港澳台地区的个人和机构法人投资者只能买卖B股股票C1开头：用身份证开户的。C9：有部分用身份证开的，大部分是用护照开的E**********仅限于国内个人投资者融资融券信用证券帐户F**********仅限于国内个人投资者只能买卖封闭式基金、上证基金通、ETF及在交易所挂牌的国债深圳00********或01********仅限于国内个人投资者可买卖A股股票、允许场内交易的基金、交易所上市债券，但不能买卖B股股票06********仅限于国内个人投资者融资融券信用证券帐户08********仅限于国内一般机构法人投资者可买卖除了B股股票之外的其他任何挂牌交易品种001*******基金证券帐户只能买卖封闭式基金、LOFS、ETF及在交易所挂牌的国债20********仅限于国内个人投资者只能买卖B股股票27********境外B股个人帐户只能买卖B股股票28********境外B股机构帐户只能买卖B股股票证券账户的分类和编码规则《证券帐户管理规则》规定：一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券帐户。对于同一类别和用途的证券帐户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。对于特殊法人机构，如保险公司、证券公司、信托公司、基金公司和QFII等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券帐户。业务规则业务规则证券帐户开户费用•深Ａ：个人本地40元，异地50元；机构本地300元，异地500元。•深B：个人120港币（交易所收100，开户机构收20）；机构投资者每户580港币（交易所收500，开户机构收80）。•沪Ａ：个人40元；机构400元。•沪Ｂ：个人19美元；机构75美元。属于登记结算公司的收入帐户开立业务流程中国结算公司Textinhere基金公司等社会自然人证券公司开户代理机构开户流程证券帐户登记公司证券公司银行资金帐户存折/银行卡证券帐户存管帐户客户帐户销户业务流程帐户销户流程存管销户股东帐户资金销户客户销户几种情况下不能存管销户须满足几个条件须满足的条件也可单独做销户，完成存管、股东、资金帐户一次性销户实现方法业务流程帐户挂失与重新开户每个投资者，每个交易市场都只能开立一个证券帐户。如果证券帐户不慎丢失，应及时挂失并办理重新开户手续。具体程序是：首先向所在的证券营业部挂失，然后由该证券营业部负责向证券登记结算公司申报，再行办理挂失帐户的证券转户手续。常见问题1.证券交易所和证券公司有什么区别？证券交易所是一个不以赢利为目的会员制的法人机构，它向市场提供竞价交易场所，组织交易的实施，监督市场参与者的行为并提供相应的服务；投资者买卖证券应直接通过交易所的会员，也就是一般所说的证券公司进行。2．哪些人可以从事B股交易？（1）外国的自然人、法人和其他组织（2）中国港、澳、台地区的自然人、法人和其他组织（3）定居国外的中国公民（4）境内居民个人（5）中国证监会规定的其它投资人参考资料深交所收费标准上交所收费标准上交所证券交易业务常见问题深交所业务规则课程二资金的存取32目录关于股民资金的变化股民帐户上的资金变化，一般有这样几种过程产生：1、银证转账对A股，股民储蓄帐户和存管帐户之间，对B股而言是股民的储蓄帐户和券商的固定头寸之间2、业务变化的产生买卖股票，认购申购，申赎，分红派息，季度结息，佣金受益等3、差错的调整尾差，其他原因导致的多退少补目录系统资金的增加•作为一个新股民，本地必须有资金的可用数才能做买入或者其他的认购，申购等业务，因此在学习的过程中，对于存管帐户，用存管差错调整即可获得资金，非存管帐户，利用资金的存入可以取得资金，三方存管业务专题将会详解，在此不做讲述。课程三转托管和指定交易33名词解释和主要术语1.转托管:是深交所的证券托管制度，指投资者将其托管在某一证券商那里的证券转到另一个证券商处托管的行为。2.指定交易：是指沪市投资者从事证券交易的制度。只能指定一家营业部作为其买卖交易的代理机构。3.自动报盘：将委托交易请求实时申报到交易所接口库，并实时读取交易所接口库返回的确认数据和回报数据的操作。4.人工报盘：将委托数据通过电话的方式报给交易所的场内红马甲。现在券商的报盘方式基本上都为自动报盘，只在某些异常情况（主要是卫星线路或DDN线路中断或交易所报盘机硬件损坏）下才切换到人工报盘。转托管业务分类内部转托管和跨系统转托管区别：主要是转托管的席位前缀，席位以6开头的是跨系统转托管，目前主要是使用于LOF。上海转托管目前仅限于开放式基金在有资格的会员营业部与上证所系统外基金代销机构之间转托管，不收取转托管费，转托管证券代码522***。深圳转托管可以将原席位的股票全部转托管到新席位，也可以转出某几支拥股，甚至是某支股票的一部分。转托管费深圳A是30元人民币，深圳B为100港币。业务分类业务规则深交所转托管交易规则自动托管随处通买哪买哪卖转托不限指定交易交易规则指定交易业务是指在上海交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托交易、清算的代理机构，并将本人所属的证券帐户指定于该机构所属席位号后，方能进行交易的交易制度。投资者如不办理指定交易，上海交易所交易系统将自动拒绝其证券帐户的交易申报指令。撤销指定交易业务是指在上海交易所交易市场从事证券交易的投资者，撤销指定在一家证券营业部作为其委托交易、清算的代理机构的指令。上海A指定交易指定交易证券代码799999,撤销指定交易证券代码799998,回购指定证券代码799997，撤销回购指定证券代码799996。上海Ｂ指定交易不通过柜台委托，柜台不处理上海Ｂ的指定交易。清算的交易规则转托管清算处理的接口库：深圳处理SJSGF.dbf，业务类别25表示转出，26表示转入；上海处理kgh文件128转出，127转入指定交易清算处理的接口库：gh***.dbf和ZQBD.dbf上海转托管深圳转托管基金转托管转托管业务流程转托管业务流程撤销指定交易办理指定交易变更指定交易指定交易业务流程指定交易业务流程常见问题1.转托管未到账，怎么办？投资者在办理转托管时，可能会出现错填转入券商席位号而使股票被错转至其它地方或被返回原券商处的情况。出现找不到自己股票被转至何处的情况时，可以到原转出券商处，并由原转出券商与深圳证券登记结算公司联系调账事宜。2.错转托管到另一家券商该怎么办？转托管出错有两种情况：（一）填写错误的券商席位号，而该席位号并没有对应的券商。遇此情况，您只要回原证券部查询转出股票是否被返回，如果是，办理解冻手续后重新转托管即可。（二）错填券商席位号，被错转至另一家券商。遇此情况，请到转出券商处说明情况，并委托转出券商通过结算公司结算部调账处理，将转错股票调回，重新办理转托管；若你已查知错转的券商名称、地址，并且你也能方便地在该证券部进行交易，那么不妨将错就错，以免调账延误时间。常见问题3.深市B股转托管手续如何办理？投资者买入的B股股份、认购的新股托管在其买入或指定的券商名下。B股投资者变更托管券商，可以办理转托管。转托管有以下两种方法，各有不同的适用对象：（一）交易报盘转托管--适用于境内券商之间的转托管，程序同A股。（二）二类指令转托管--用于涉及境外券商的转托管。注意事项：1）权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取；2）配股权证不允许转托管；3）通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员；4）转出券商受理转托管业务时，向投资者收取港币100元的费用。5）境内居民的股份不允许转托管至境外券商处。常见问题4.在同一家证券公司的不同营业部之间也需要办理深圳证券的转托管吗？是的，深圳市场的证券托管是以交易单元为单位而非证券公司，只要发生席位的变化就必须办理转托管。5.当日买入已成交的深圳证券可以办理转托管吗？可以。6.停牌的股票是否可以办理转托管？可以。常见问题4.什么情况下不能马上办理撤销指定交易？办理全面指定交易撤销必须在投资者于原指定券商处已完成清算交收责任且无违约情况的前提下进行。假如某投资者在上午已经买进或卖出某股票，由于清算交收还没有完成，券商可以不予受理该账户的撤销指定交易申请。因投资者未完成清算交收责任而不能撤销指定交易的情况有以下多种：1）投资者当日已经有证券成交，尚未完成交易交收责任；2）投资者当天已经办理了委托，但未成交，且投资者未成交部分的委托尚未全部撤销的；3）投资者账户证券余额有负数未能解决的；4）投资者账户撤销后造成券商总的证券余额负数的；5）尚处于新股认购期内的；6）上证中央登记结算公司认为不能撤销的其他情况。某投资者在A券商处开户买卖沪、深两市上市股票，由于某种原因，他欲将资金和股票移至B券商处、而此时他资金帐户内既有上海股票，又有深圳股票，还有资金。那么，他所要办的手续是：（1）问清B券商的深圳席位名称和席位号；（2）在A券商处撤消指定交易；（3）在A券商处将资金取出(转出)；（4）在A券商处办理转托管手续，详细填写转托管申请单，并向A券商交纳30元转托管手续费；（5）在B券商处开立资金帐户；（6）在B券商处存入资金并办理指定交易；（7）在A券商处办理转托管手续的第二天，到B券商处查询转托管的股票是否已到其在B券商处所开立的帐户内。转托管和指定交易举例参考资料课程四股票交易34名词解释和主要术语1.股票:是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。我国上市公司股票又可分为A股、B股、H股、N股、S股等等。①A股，即人民币普通股票，是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易