证券暨期货市场发展基金会业务简报

1金融市場與專業證照主講人：邱靖博總經理(財)中華民國證券暨期貨市場發展基金會中華民國九十六年五月2報告綱要金融市場之功能金融相關專業證照介紹取得金融專業證照之管道證券暨期貨市場從業人員規定金管會對金融相關測驗模組化建議方式金控與非金控公司證照要求證券基金會所辦理測驗現況說明其他金融相關機構所辦理測驗現況說明國外金融相關證照簡介國際證照之取得結論3金融市場之功能資金供給者資金需求者金融機構資金融通市場（銀行、信託、保險機構等金融中介機構）證券票券之發行市場（承銷商、票券金融等直接金融服務機構）借入憑證(存摺、定存單、保單)擔保品、信用資金流出(存款、保費)資金流入(貸款)購買證券、票券資金流出(證券投資)發行證券、票券資金流入(增資、負債)（間接金融）（直接金融）4金融相關專業證照介紹金融控股公司保險信託銀行證券期貨銀行內部控制與內部稽核理財規劃人員外匯人員授信人員證券商業務人員證券商高級業務人員證券投資分析人員投信投顧業務員股務人員債券人員資產證券化企業內部控制票券商業務人員期貨商業務員期貨交易分析人員人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員保險經紀(代理、公證)人個人(企業)風險管理師人壽(財產)保險核保理賠人員信託業業務人員5取得金融專業證照之管道（一）行業別證照名稱主辦單位證券商業務員證券商高級業務員證券投資分析人員投信投顧業務員股務人員債券人員資產證券化企業內部控制票券商業務人員期貨商業務員期貨交易分析人員證券期貨證券暨期貨市場發展基金會6取得金融專業證照之管道（二）行業別證照名稱主辦單位人身保險業務員壽險公會財產保險業務員產險公會投資型保險商品業務員保險事業發展中心保險經紀人保險代理人保險公證人個人風險管理師企業風險管理師人壽保險核保理賠人員人壽保險管理學會財產保險核保理賠人員產物保險核保學會風險管理學會保險考選部7取得金融專業證照之管道（三）行業別證照名稱主辦單位信託信託業業務人員銀行內部控制與內部稽核理財規劃人員外匯人員授信人員金融研訓院銀行8證券暨期貨市場從業人員規定金融從業人員可執行業務證券商業務員有價證券承銷、自行買賣、受託買賣、內部稽核或主辦會計等職務者。證券商高級業務員證券商之承銷、自行買賣、受託買賣、結算交割、內部稽核、股務、財務等部門之主管及分支機構負責人、擔任受託買賣與結算交割部門之主管。投信投顧業務員一、對有價證券、證券相關商品或其他經行政院金融監督管理委員會核准項目之投資或交易有關事項，提供分析意見或推介建議。二、從事證券投資分析活動、講授或出版。三、辦理受益憑證之募集發行、銷售及私募。四、投資研究分析。五、基金之經營管理。六、執行基金買賣有價證券。七、辦理全權委託投資有關業務之研究分析、投資決策或買賣執行。八、內部稽核。證券投資分析人員一、投信投顧事業之總經理、部門主管及分支機構經理人；二、證券投資顧問事業於各種傳播媒體從事證券投資分析之人員；三、證券投資信託事業對於每一證券投資信託基金之運用。期貨商業務員一、期貨交易之招攬、開戶、受託、執行或結算交割。二、期貨交易之自行買賣、結算交割。三、期貨交易之內部稽核。四、期貨交易之全權委託。期貨交易分析人員一、全權委託期貨交易業務之研究分析、交易決定或交易執行。二、全權委託期貨交易業務之推廣或招攬。三、內部稽核。9金管會對金融相關測驗模組化建議方式（一）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品證券商業務人員證券商業務人員業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務+證券投資與財務分析or投資型保險商品業務員+證券交易相關法規與實務一、利率衍生性商品；二、債券衍生性商品；三、轉換公司債資產交；四、結構型商品（股權連結型、保本型）；五、認購認售權證；六、國內基金：七、國外基金證券商高級業務人員證券商業務人員高級業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務+證券投資與財務分析一、利率衍生性商品；二、債券衍生性商品；三、轉換公司債資產交；四、結構型商品（股權連結型、保本型）；五、認購認售權證；六、國內基金；七、國外基金10金管會對金融相關測驗模組化建議方式（二）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品證券投資分析人員證券投資分析人員測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務+投資學+會計及財務分析+總體經濟及金融市場一、有價證券、證券相關商品、國內基金、境外基金；二、提供研究分析或建議，辦理講習課程或發行出版品；三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務期貨商業務員期貨商業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+期貨交易法規+期貨交易理論與實務一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權；二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議辦理講習課程或發行出版品；三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務11金管會對金融相關測驗模組化建議方式（三）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品期貨交易分析人員期貨交易分析人員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+期貨交易法規+期貨、選擇權與其他衍生性商品+衍生性商品之風險管理一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權；二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議辦理講習課程或發行出版品　；三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務投信投顧業務員證券投資信託事業＆證券投資顧問事業資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實+證券投資與財務分析+投信投顧相關法規or信託業業務人員+投信投顧相關法規一、國內基金、境外基金；二、提供研究分析或建議；三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務12金管會對金融相關測驗模組化建議方式（四）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品股務人員股務人員專業能力測驗合格證明金融市場常識與職業道德+股務作業法規與實務（非屬銷售金融商品人員）票券商業務人員票券商業務人員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+票券金融法規+票券金融實務短期票券（國庫券、可轉讓定期存單、本票或匯票、一年期以下受益證券或資產基礎證券等）及相關衍生性金融商品信託業務人員信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+信託法規+信託實務信託業業務相關金融商品銀行具有業務或交易核准權限之各級主管銀行內部控制與內部稽核測驗考試合格證書金融市場常識與職業道德+銀行內部控制法規+銀行內部控制制度（非屬銷售金融商品人員）13金管會對金融相關測驗模組化建議方式（五）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品人身保險業務員人身保險業務員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+人身保險法規與實務人身保險商品（投資型保險商品除外）財產保險業務員財產保險業務員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+財產保險法規與實務財產保險商品投資型保險商品業務員投資型保險商品業務員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+人身保險法規與實務+投資型保險商品概要、金融體系概述+投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組合管理or證券商業務員+人身保險法規與實務+投資型保險商品概要、金融體系概述投資型保險商品14金控與非金控公司證照要求（一）銀行券商主體企業旗下公司證照要求證照獎勵華南金控主體企業：華南銀行旗下公司：永昌證券領組級以上員工，必須通過銀行內部控制基本能力測驗。其他建議員工考取的專業證照項目計有：人身保險業務員、人壽保險經紀人、人壽保險代理人、財產保險經紀人、財產保險代理人、證券商業務員、證券商高級業務員、證券投資分析師、期貨商業務員、不動產估價師、精算師、土地代書、投信投顧業務員、信託業務員。凡通過證照考試者，將成為升等加分的依據。富邦金控主體企業：富邦產險旗下公司：富邦人壽、富邦證券、台北富邦銀行、富邦投信以證券商業務員、期貨商業務員、壽險業務員、產險業務員、投資型保險商品共計5張再加考信託、投信投顧、理財專員3張，記嘉獎2次15金控與非金控公司證照要求（二）銀行券商主體企業旗下公司證照要求證照獎勵新光金控主體企業：新光人壽旗下公司：新壽綜合證券沒有特定證照要求考取會計師執照，頒發獎金6,000元，證券投資分析師獎金6,000元，壽險業務員4,000元，以10年為限復華金控主體企業：復華證金旗下公司：復華證券、亞太銀行、金亞太投信證券、期貨、證券投資分析師、信託業務、壽險、投信與銀行內部控制基本能力測驗等，以取得證券相關執照為優先凡通過證照考試者，將成為升等加分的依據。台新金控主體企業：台新銀行旗下公司：台証證券、台新票券、大安銀行沒有特定證照要求，但鼓勵員工多參加考試取得專業證照視各部室的須求，主管認為此證照須工作上基本門檻亦會列入年終考績及人評參考16金控與非金控公司證照要求（三）銀行券商主體企業旗下公司證照要求證照獎勵永豐金控主體企業：永豐銀行旗下公司：永豐證券、永豐投信、永豐信用卡證券商業務員、證券商高級業務員、期貨商業務員、壽險業務員、產險業務員、信託業務員共計6張考取證券投資分析師獎金1萬元，會計師2萬元，考取CFA1至3等級，獎金自2萬元至3萬元國泰金控主體企業：國泰人壽旗下公司：東泰產險、匯通銀行要求外勤業務人員必須具備5大證照，分別是壽險業務員、投資型保險商品、產險業務、信託業務以及投信投顧證照欲進國泰金至少須5張證照日盛金控主體企業：日盛證券旗下公司：日盛證券、日盛銀行要求員工必須具備證券業務員與壽險業務員資格，對於其他證照則採取獎勵方式全額補助報名費並頒發考照獎金1,000元17金控與非金控公司證照要求（四）銀行券商主體企業旗下公司證照要求證照獎勵中國信託金控主體企業：中國信託銀行旗下公司：中信證券、中信票券、中信投顧、中信保險經紀人各子公司視各個部室業務有關之證照作要求，目前基本4張證照包括證券、信託、人身保險、投資保險等專業證照考上證券、信託等相關證照有全額補助報名費，亦會列入年終晉升依據兆豐金控主體企業：交通銀行旗下公司：中興票券、中國產險、國際證券、中國國際商商業、倍利國際綜合證券沒有特定證照要求考上證券、期貨及銀行內控等相關證照有補助報名費第一金控主體企業：第一銀行旗下公司：一銀證券、明台產險、建弘投信各子公司視各個部室業務有關之證照作要求可作為年終晉升依據18金控與非金控公司證照要求（五）銀行券商主體企業旗下公司證照要求證照獎勵玉山金控主體企業：玉山銀行旗下公司：玉山證券、玉山票券主管級以上員工須參加銀行內部控制基本測驗，各單位經辦人員也要取得承辦業務的證照，例如理財專員必須具備四項基本證照，包括證券業務員、期貨業務員、信託業務員及保險業務員。公司方面採取鼓勵員工參加專業證照測驗態度針對特定的員工須取得特定的證照，公司會補助報名費、參考書籍及訓練費元大京華證券目前尚屬非金控公司證券商業務員、期貨商業務員、壽險業務員、投資型保險業務員共計4張拿到證券分析師執照每月多5000津貼寶來證券目前尚屬非金控公司證券商業務員、期貨商業務員、保險業務員(產、壽險、投資型保險三選一)、投信投顧業務員，(理財專員/信託二選一)共計5張5張必備證照外，每多考到1張，獎金2,000元19證券基金會所辦理測驗現況說明證券商業務員資格測驗證券商高級業務員資格測驗期貨商業務員資格測驗投信投顧業務員資格測驗證券投資分析人員資格測驗期貨交易分析人員資格測驗債券人員專業能力測驗股務人員專業能力測驗企業內部控制基本能力測驗資產證券化基本能力測驗票券商業務人員資格測驗20證券商業務員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：依據測驗日期「證券商負責人及業務人員管理規則」，由主管機關指示證券商業同業公會委託本會辦理。一、筆試：每三、六、九、十二月第一個星期日。二、電腦應試：週一至週五，每日上、下午及晚上辦理，週六及週日受理團體報名應試。應試科目考試時間合格標準證券法規概論與證券交易實務60分鐘證券投資概論與財務分析概要90分鐘二科總分達140分(其中任何一科分數不得低於50分)21證券商業務員資格測驗（二）三、報名資格：測驗類別報