银河证券网上交易的现状问题及对策研究

东北财经大学硕士学位论文银河证券网上交易的现状问题及对策研究姓名：郑旭申请学位级别：硕士专业：企业管理（信息经济）指导教师：李红20071201银河证券网上交易的现状问题及对策研究作者：郑旭学位授予单位：东北财经大学相似文献(6条)1.学位论文段文清证券电子商务研究2002论文首先对网上证券交易系统的架构及其基本功能与物理结构进行了系统性的分析,给出了网上证券交易系统的基本逻辑功能结构图,设计并详细描述了其一般性功能模型,导出了功能模块细化框图以及一般性物理结构模型.在论文理论的指导下,在作者的主持下,完成了国信证券鑫网证券交易平台系统的开发设计工作,并已投入运行,取得了良好的社会效益和经济效益,证明了该文所提理论的有效性、先进性和可行性.同时,论文对网上证券交易系统在设计开发过程中需要注意的一些要求和原则进行了论述,并结合最新技术的发展趋势,论述了网上证券交易系统未来的发展方向.最后,论文针对国内关于证券网上交易监管法规以及监管方法的空白,进行了详细的分析、论述,提出了适用于国内证券电子商务监管的监管原则和监管办法,并为中国证监会所采纳.论文分别从证券电子商务目前的现状、系统结构、程序设计、客户服务、监管措施、政策建议等几个方面进行了研究.2.学位论文卞永祖运用整合营销传播理论提升证券公司竞争力20072006年是中国证券发展史上重要的一年，持续上涨的股指直接刺激了投资者的信心，越来越多的投资者通过各种渠道参与到资本市场的繁荣中来，网上证券交易成为重要的交易方式。随着互联网技术的发展，网上证券交易取得了快速的发展，成为券商经纪业务发展的热点，也已经成为我国最有发展前景的电子商务领域。2006年，证券公司网上委托交易量、网上委托的客户开户数迅速增长。面对日益成熟的市场及消费者，证券公司开始以理性的眼光认识市场营销的重要性，继而从传统的营销模式走向新的营销模式，运用新的营销理论、结合公司的实际情况，制定和实施科学的营销策略，同其他证券公司展开竞争，实现企业利润最大化。随着加入WTO，外资金融机构将更多地参与中国的经济建设和金融发展，会带来现代银行经营管理制度和新的业务品种，这些新的业务有的会跟证券公司的业务形成竞争。中资证券公司要在竞争中保持优势，必须加快改革步伐，树立营销服务理念，主动开拓市场。自20世纪90年代以来，由美国著名经济学家唐。E。舒而茨教授在《整合营销传播(IMC》中创立的整合营销传播理论在中国盛行开来，成为中国营销界的新宠。整合营销传播是当今经营管理领域的先进思想，它提供了崭新视角，可以帮助我们找到科学有效的管理方法。随着市场经济的不断繁荣，整合营销这种新营销观念在理论界和实业界日益受到高度重视，其内容得到了极大的丰富和发展。本篇论文从整合营销观点出发，分析整合营销概念及整合营销理论，将整合营销运用于证券业中，并分析目前证券公司在营销中存在的问题和现象，找出在证券公司中运用整合营销的必要性和现实性，以期证券公司能真正以满足消费者的需求为导向进行营销，获取经济效益，树立企业品牌和良好的社会形象，最终促进证券业的发展。3.学位论文王锦炎中国证券电子商务发展现状与分析2007计算机网络技术的飞速发展正在改变证券市场传统的发行模式、交易模式以及清算模式等，已引发金融资产流通和支付手段的革命，并形成以当代高新技术为基础的电子自动化交易方式，传统的股票交易逐步向网上在线交易方向发展。在美国，网络证券经纪商已危及传统证券经纪商的生存；在中国，网上交易正风起云涌，一场历史性的变革已是势不可挡。网络经济作为一种新型的发展迅速的证券交易方式，一方面对证券经纪人的思维和生存方式提出挑战；另一方面，又为经纪人的发展提供了新的历史机遇。电子商务是指运用电子通信作为手段的经济活动，通过这种方式人们可以对带有经济价值的产品和服务进行宣传、购买和结算。而证券电子商务，它是业务类而非技术上的概念，具体指的是券商将股票、基金等金融产品的行情、信息等资料通过门户网站和网上交易软件进行发布；投资者通过查看股市的行情和信息、使用网上交易软件，以internet为介质、进行股票、基金等金融产品的买卖。它的核心在于合理利用技术资源，实现“电子商务”的需求。从而，降低证券交易的成本、加速资金的利用和信息的传递速度，所以基于互联网平台的证券电子商务将比传统证券交易具有更多的优势。美韩两国证券电子商务的发展是比较迅速的，本文选择了美国的嘉信理财(CharlesSchwab)、Etrade公司、美林证券(MerrillLynch)为代表，对其发展背景、成功原因等作了诸多分析；同时，对韩国的大宇证券、教保证券、Kiwoom．com公司更是做了深入研究。本文通过对以上几个典型案例的对比分析，探讨出证券电子商务的两个主要模式：美林模式和嘉信理财(CharlesSchwab)模式，并总结出几点可供参考的经验。结合国外的成功案例，本文有针对性地研究中国证券电子商务的发展情况。我国券商最早开始尝试开办网上交易业务是在1996年底，此后一年，网上交易一直停留在观望、开发和试用阶段，到1998年才真正开始发展起来。进入2001年以来，网上证券委托交易业务加快了发展速度。目前通过证监会网上业务资格核准的已达到45家。国内证券业发展迅速，其中尤以中国银河证券公司更为突出。目前，中国银河证券已成功推出了“海王星”、“双子星”、“天王星‘三套具有不同特点的网上证券交易系统，为不同的需求客户提供了多种可选择的网上证券交易服务系统。“海王星”系统快速、方便，重点突出了．“小、快、灵”的特点。“双子星”系统稳定、可靠、功能强大。“天王星”则是中国银河证券推出的新一代网上证券客户服务系统，汇集了中国银河证券众多研究精英多年来实战经验提炼而成水平。中国银河证券网(．chianstock．com．cn)也已经发展成了一个以网上证券业务为中心，配合强大的资讯信息服务、在线专家咨询服务、理财服务、移动证券服务、社区生活服务等各类板块的全方位互动型金融网站。在深入探讨银河证券的同时，本文还介绍了光大证券以及国信证券，并对国内证券电子商务发展过程中存在的问题，做了简要的分析。本文指出，要加快我国网上证券交易的发展，有以下几个问题亟需解决，分别是网络制约因素——网速有待进一步提高、网上开户、网上资金划转、个性化程度低，网上服务未能及时跟上，信息安全、网上经纪公司牌照和监管问题。以上几个问题的合理解决，将对改善我国网上证券交易的状况产生重大影响。同时，对于国内的现状，本文也提出了八条合理化的建议。大力发展互联网业务，加强证券市场的网络化建设，尽快出台相关配套的法律，确保网上证券交易的安全、快速高效以及无故障运行；引入保险机制，保障投资者的切身利益；同时，券商应转换经营理念，以客户需要为中心，提供个性化的市场信息服务，建立客户关系管理系统(CRM)，积极拓展与客户的关系，强化全方位的理财服务，根据客户的不同层次，设计多元化的产品，提供个性化服务，满足不同客户的需要。本文从证券电子商务的基本概念入手，通过研究美国、韩国等多家证券公司，合理地分析出其业务模式及成功经验。并针对国内的实际情况，深入探讨了中国银河证券电子商务的发展状况、技术支持、应用模式、服务体系等。同时，本文还深度挖掘了国内证券电子商务存在的诸多问题，并尝试性地提出了较为可行的对策和建议。证券网上交易是在中国开展较早的金融电子商务，因为证券市场具备知识、资本相对集中的优势，加之投资群体的大部分是容易接受网络新经济的年轻阶层，所以网民的数量和质量都是最高的，而交易标的物——股票、债券、基金等——的流通基本都不存在实物交收、储运和保管的问题，所以也基本不受到流通瓶颈的制约。所有这些因素与网上交易成本低廉的优势一起，决定了网上证券交易的发展方向和无穷潜力。本文作者相信，随着技术的快速发展和政策的进一步支持，网上证券交易必将成为中国最为成功的电子商务模式4.学位论文张明证券网上经纪业务发展研究2003中国券商最早开始尝试开办网上交易业务是在1996年底,此后一年,网上交易一直停留在观望、开发和试用阶段,到1998年才真正开始发展起来.2000年《网上委托管理暂行办法》的发布对网上交易的业务资格和运作方式作出明确规定后,券商的积极性才调动起来.进入2001年以来,网上证券委托交易业务加快了发展速度.网上交易在世界范围内的兴起与迅猛发展虽然只有几年的时间,但从其发展来看,已基本形成了两种交易模式.而这种交易模式的形成,又与各国有关的证券交易规则密切相关.一种是以美国为代表的的网上折扣券商模式;一种是以日本为代表的固定手续费制度下的网上交易模式.中国的证券电子商务模式,都是或多或少的向美国学习的.进行网上交易首先要建设网上交易技术平台,其次要以技术手段改造证券公司整体服务体系如客户关系管理系统.另外,还需考虑与银行的全面合作以及金融创新,才能充分发挥互联网的优势,为客户提供全面金融服务.目前证券市场的主力是机构投资者和中小投资者.网上交易的主要客户群是中小投资者.然而现在的中小投资者又以35岁以上者为主流,互联网对他们而言还是新兴事物.随着新一代在网络中成长的投资者成为市场主流,网上交易必将深入人心.网上证券交易的实质推进有赖于整个经济和社会的信息化进程.只有随着互联网技术的发展,上网用户增加了,上网费用才会逐步降低,上网速度才会逐步加快,网络安全性才会大大提高,网络综合服务才能得到提高,这些都为网上证券交易的进一步发展创造有利的基础条件.5.期刊论文王学东.叶彩鸿.董新平基于知识的CRM在网上证券交易中的应用研究-情报理论与实践2004,27(4)由于证券经纪商在开展网上交易后由提供交易中介黑箱服务转向提供以知识产品为主的咨询服务,其客户关系管理也相应需要体现知识服务企业的特征.本文提出证券商应开展基于知识的客户关系管理,并分析了其内容、模式、流程、作用、实施步骤及相关关键点.6.学位论文汪祖蕾证券行业经纪业务综合管理平台系统设计与实现2006由于证券行业监管政策的改革、金融行业混业经营的趋势、集中交易系统的推广使用、网上证券交易的迅猛发展、公司信息资源的统一利用、佣金制度的改革以及加入WTO后面临诸多国外公司竞争等等因素，中国的证券公司原有的垄断地位已不复存在，公司业务也不像过去那样单一了。但是，证券经纪业务仍然是证券公司的主要利润来源，这使得客户服务成为当今中国证券公司经纪业务竞争的最为重要的内容，并因此在整个证券行业推动了业务流程再造理论与实践的发展。本文基于服务理论，以及业务流程再造理论实施的需要，仔细探讨了证券公司经纪业务创新和流程再造可能遵循的步骤，将其分为三个基本步骤，即首先保证现有的服务水平；其次提高现有的服务质量；最后创新服务内容，并分别就这三个步骤提出了证券公司经纪业务的业务流程再造的具体操作方法。同时，证券行业经纪业务发展和创新的实现离不开与之相适应的信息管理系统建设，而灵活合理的经纪业务信息管理系统更为客户服务的发展和创新提供了可能。正是在此基础上，本文提出了构建适合中国国情的证券行业经纪业务综合管理平台的设想，同时结合目前中国证券经纪人制度的推广，以帮助证券公司对证券经纪人进行有效的管理，进而提高经纪人的客户服务质量，实现为客户提供良好的服务和服务渠道的目的，最终从经纪人管理的角度实现优质的客户服务。本文最为重要的是，提出了将中国证券公司经纪人管理模式从目前的主要依靠手工方式管理转变为利用信息系统实现全面管理的构想；提出了中国证券公司应提供经纪人专业服务工具的想法；提出了中国证券公司建立统一信息平台，从而促进公司服务产品集成化的发展，最终增强公司核心竞争力；同时将经纪人管理和客户服务结合起来，建设先进的客户服务平台，最终实现经纪业务的创新和流程再造。同时，本文详细阐述了满足上述构想和要求的经纪业务综合管理平台系统的设计与实现。制定了系统的设计原则，划分了系统的体系结构层次，确定了系统的逻辑结构、系统的流程和系统的软件体系结构，并详细论述了系统的各个功能实现。本文所构建的经纪业务综合管理平台，既不同于原有的经纪业务交