香港树仁学院经济学系

香港樹仁學院經濟學系WorkingPaperSeries從司馬遷到班固--論中國經濟思想的轉折(1)宋敘五二零零三年五月二零零三年五月EconomicsDepartmentHongKongShueYanCollegeWorkingPaperSeriesMay2003AllRightsReservedISBN:962-8719-27-0Copyright©2003byHongKongShueYanCollegeInformationontheWorkingPaperSeriescanbefoundonthelastpage.Pleaseaddressanycommentsandfurtherinquiriesto:Dr.Shu-kamLeeWorkingPaperCoordinatorDepartmentofEconomicsHongKongShueYanCollege10WaiTsuiCrescentBraemarHillRoadNorthPointHongKongFax:28068044Tel:[phone]Email:[e-mail].1從司馬遷到班固—論中國經濟思想的轉折宋敘五前言一、從司馬遷到班固二、《史記．貨殖列傳》與司馬遷的經濟思想第一、人類的本能與經濟自由第二、政府經濟政策的原則第三、西漢社會的生產行業第四、《史記．貨殖列傳》中的人物第五、《貨殖列傳》中的商業理論第六、春秋戰國時期商業發達情形第七、司馬遷對「富裕」的評價三、班固的思想第一、班固思想的歷史背景第二、班固評司馬遷第三、班固論西漢社會第四、班固提出「四民」的說法第五、司馬遷與班固對西漢富人之褒貶第六、《漢書》寫經濟專注農業摒棄工商四、思想轉折的後遺症第一、農本思想之積澱第二、社會階層的分化及「士」對讀書的獨佔第三、道統的觀念第四、文起八代之衰？第五、明、清二代的官吏分家及吏治敗壞P.2後語從司馬遷到班固—論中國經濟思想的轉折前言四十年前，我寫過一篇文章，題目是《司馬遷的自由經濟思想》，（《社經》第四期，香港新亞書院經濟系出版，1962）在那一篇文章中，我提到司馬遷的開放、樂觀、自由的經濟思想，與英國學者亞丹．斯密（AdamSmith,1723-1790）（註1）的自由經濟思想非常相似。當時我就想，如果中國的經濟思想，能夠順著司馬遷思想的勢頭繼續發展下來，中國早在二千年前走上資本主義（註2）的道路，又何必在二千年後，再受西洋鬼子加東洋鬼子的氣﹗但是事實上，我們到今天，仍然沒有走上真真正正的資本主義社會，三農問題仍然絆著我們的腳，在中國即將加入世界貿易組織（WTO）的時候，能否事事順遂，尚是未知之數。經濟思想，對經濟發展具有非常大的指導及影響力量。中國經濟發展，在西漢時期，未能趁著良好的機遇，走上資本主義，就是因為中國經濟思想在西漢受到政治及學術壓力，使經濟思想的勢頭，由開放、自然、自由的方向，轉折而入於封閉、保守的方向。西漢之後，經濟思想，地位愈低、層次愈賤，歷代名士大儒不談經濟，恥談經濟。談經濟者，亦僅在技術層面、功利層面、實用層面，而絕少在學術、思想、理論層面談經濟。因此，中國經濟發展，自漢朝到清朝，陷於停頓狀態。在某些工藝技術方面，尚有因祕方失傳或不得善傳而退步者。這完全是經濟思想保守、退步所致。一、從司馬遷到班固本文的題目，是《從司馬遷到班固》，並不是將中國經濟思想轉折、退步的責任，諉過於班固。完全沒有這種意思﹗只不過因為《史記》和《漢書》中，司馬遷和班固面對著相同的事物，所作的描寫與評價有了顯著的不同。令我們對這一百多年間的思想轉變，看得非常清楚。司馬遷生於漢朝景帝中元五年（公元前145）（？），卒於漢武帝末年（公元前87）（？）。其著述年代約為公元前130年至87年。班固生於東漢光武帝建武八年（公元32年），卒於和帝永元四年（公元92年）。其著述年代約為公元54年至80年。二人年代之差距約為150年，但思想之轉折已極明顯。本文即用這種方式，將二人對相同事物的見解分別列出，可以看出在這一百多年之間，中國社會經濟思想，尤其是讀書人的心態已有顯著轉變。二、《史記．貨殖列傳》與司馬遷的經濟思想P.3司馬遷主要著作為《史記》，而表露司馬遷的經濟思想的篇章，為《史記．貨殖列傳》。茲將《貨殖列傳》中可表現其經濟思想的片斷，簡摘如下：第一、人類的本能及經濟自由司馬遷說：人類有兩種本能。一種是求利致富之本能，另一種是享樂的慾望。所謂求利致富的本能或自利心，乃是為追求個人財富之積累，或經濟情況改善的一種本能。為了此種目的，人們可以勞筋骨、忍嗜欲、冒風險，為求財利而赴湯蹈火。而所謂享樂的慾望或稱為奢侈的本能，是人類求精神的或肉體的慾望滿足，如權勢的誇耀，口腹之慾及耳目之慾的滿足，以及一切增加個人安逸快樂的需要。為達到此種目的，人們可以不惜個人財富的犧牲，貧者盡其所有，富者揮霍無度。第一本能是一切為了財富，第二本能是要犧牲財富換取一切。兩者相反相成，構成人類社會經濟生活的自然生態。在《貨殖列傳》中，司馬遷說：富者，人之情性，所不學而俱欲者也。又說：天下熙熙，皆為利來；天下攘攘，皆為利往。又說：人之趨利，若水之就下，日夜無休時，不召而自來，不求而民出之。這就說明：人類有求利致富的本能，這種本能，不須學習，人人都有，生而俱有。除此之外，司馬遷又留意到，人類還有一種本能，就是享樂的欲望。《貨殖列傳》說：太史公曰：夫神農以前，吾不知己。至若詩書所述，虞夏以來，耳目欲極聲色之好，口欲窮芻豢之味，身安逸樂，而心誇矜勢能之榮。使俗之漸民久矣，雖戶說以眇論，終不能化。神農以前，沒有典籍可稽，所以當時的人民經濟生活情況如何，不得而知。至於虞夏以後，有了尚書詩經等文獻，其時人民經濟生活之情況，可以從這些文獻的記載中知道。司馬遷根據這些記載來觀察，於是發現了以下各點：一、人類有享樂的本能；二、這種本能，如果沒有外在條件限制，它將儘情發揮；三、這種本能，不可能以人為的力量加以改變或阻止。亦不能「塗民耳目」，使人絕欲窒性。第二、政府經濟政策的原則人類社會經濟生活，原於人類的兩種本能，是人類兩種本能之發揮、交織而成。人類求利致富本能的充份發揮，使個人積聚財富；又受享樂慾望的趨使，而作財富的開支。因此，政府經濟政策，也應該順應自然，使人類能夠發揮上述兩P.4種本能，則社會才能富裕、和諧。司馬遷提出政府經濟政策的原則謂：故善者因之，其次利導之，其次教誨之，其次整齊之，最下與之爭。政府經濟政策的最善者，是順其自然，對人民的經濟生活不加干涉。其次是因勢利導。再次是用教育的方法說服人民，再次是用刑罰規限人民，最差的方法是與民爭利。在西漢，最好的時期，根據司馬遷的理論，是惠帝、高后時期，時間由公元前194年至180年。《史記．呂太后本紀》：太史公曰：孝惠皇帝、高后之時，黎民得離戰國之苦，君民俱欲休息乎無為。故惠帝垂拱，高后女主稱制，政不出房戶，天下晏然，刑罰罕用，罪人是希。民務稼穡，衣食滋殖。這是「善者因之」的最高境界。文帝時期，連番下詔，勸民歸農，這在司馬遷來說是「教誨之」；也即是第三等作法。文帝雖在歷史上稱為好皇帝，但用「教誨」的方法，影響並干預人民的經濟行為，並非好事。武帝時期，實行鹽鐵專賣及均衡、平準政策，在司馬遷來說，這是與民爭利的下策。第三、西漢社會的生產行業《史記．貨殖列傳》描寫西漢社會的經濟活動，大別可以分為四個行業，即農、虞、工、商。司馬遷說：農不出則乏其食，工不出則乏其事，商不出則三寶絕，虞不出則財匱少。財匱少而山澤不辟矣。此四者，民所衣食之原也。原大則饒，原小則鮮。上則富國，下則富家。貧富之道，莫之奪予。又有一段說：故待農而食之，虞而出之，工而成之，商而通之。此寧有政教發徵期會哉﹗人各任其能，竭其力，以得所欲。故物賤之徵貴，貴之徵賤。各勸其業，樂其事，若水之就下，日夜無休時，不召而自來，不求而民出之。豈非道之所符，而自然之驗邪﹗以上兩段，非常明顯、強烈地，顯示出司馬遷對社會經濟自然生態的洞察力，而且又顯示出他的非常明顯有力的見解。即是：社會生產行業的多元化，及彼此P.5的依賴性。農、虞、工、商，為社會生產行業的四個主要部門，單獨來說，各有其功能，綜合而言，彼此依賴，不可偏廢。並且強調：以上四者，為人民衣食（即指整個生活面）之原。又說：原大則饒，原小則鮮。不論是國家，或是家庭，貧富的關鍵均在此。第四、《史記．貨殖列傳》中的人物《史記．貨殖列傳》，司馬遷所列舉的人物，屬於春秋戰國時期的有范蠡等七人；屬於西漢的有蜀卓氏等九人。茲列表如下：春秋戰國時期的人物：人名行業簡介范蠡商業十九年之中三致千金，人稱陶朱公子貢商業所至與國君分庭抗禮，使孔子揚名天下。白圭商業樂觀時變，天下言治生皆袓白圭。猗頓工業以鹽業致富郭縱工業邯鄲郭縱、冶鐵成業，與王者埒富。畜牧巴寡婦清礦業其先得丹穴，而擅其利數世。禮抗萬乘，名顯天下。至於西漢的人物，則可見下表：人名行業簡介蜀卓氏工業其先趙人，冶鐵致富。秦破趙，遷至臨邛。即鐵山鼓鑄，富至僮千人。田池射獵之樂擬於人君。程鄭工業山東遷虜，冶鑄，富埒卓氏。宛孔氏工業、商業梁人，用鐵冶為業。秦伐魏，遷孔氏南陽，大鼓鑄。因通商賈之利，家致富數千金。曹邴氏工業、商業先以冶鐵起，富至巨萬。其後貰貸行賈遍郡國。刁間商業逐漁鹽商賈之利，連車騎，交守相，起富數千萬。師史商業轉轂以百數，賈郡國，無所不至。致七千萬。宣曲任氏商業糧食囤積販賣，豪傑金玉盡歸任氏。橋姚牧畜塞外致馬千匹，牛倍之，羊萬頭。粟以萬鍾計。無鹽氏子錢家景帝時，吳楚七國反。出征將領貸子錢，諸子錢家莫敢貸，唯無鹽氏貸出，三月吳楚平，無鹽氏息什倍。富埒關中。除以上列舉富豪人物之外，司馬遷又說：關中富商大賈，大扺儘諸田。田嗇、田蘭。韋家栗氏，安陵杜，杜氏亦巨萬。P.6又說：此其章章尤異者也。……若至力農畜，工虞商賈，為權利以成富，大者傾郡，中者傾縣，下者傾鄉里者，不可勝數。在《史記．貨殖列傳》所描述的西漢社會，不但有富可敵國的大富豪，而且有傾郡、傾縣、傾鄉里的大大小小的富豪，可以看出西漢社會，是一個經濟蓬勃，百業興隆的農、工、商業社會。第五、《貨殖列傳》中的商業理論在《貨殖列傳》中，有許多商業理論，這些商業理論中，有一些是由春秋戰國時期流傳下來的理論，有些則是由司馬遷說出，並沒有註明出處的。茲摘要列舉如下。一個人，想求財致富，應該怎樣做？司馬遷說：是以無財作力，少有鬥智，既饒爭時。司馬遷說：一個人，如果沒有資本，就只有靠出賣勞力賺錢，如果有少數本錢，則要靠智慧，再如果本錢多了，則要觀察貨物生產及供應的周期，而且要把握住這個周期，買入或賣出，就可以賺錢。關於貨物供應的周期，《貨殖列傳》曾經引用計然及白圭的說法。茲引錄如下。首先是計然的說法：故歲在金，穰；水，毀；木，饑；火，旱。根據中國古代的曆法，是用干支紀年。譬如：甲、乙是木年；壬、癸是水年；庚、辛是金年；丙、丁是火年。計然的觀察心得，是：金年可能豐收，水年可能有災荒，木年或發生饑饉，火年或有旱災。年成的好壞，會影響糧食的供應。計然又說：六歲穰，六歲旱。十二年一大饑。這是中國農業社會中，糧食供應的周期。除了前引計然的說法之外，司馬遷又引錄白圭的說法。白圭是戰國初年（約公元前400年）的人，較計然遲了大約100年。《貨殖列傳》說：白圭，周人也。當魏文侯時，李克務盡地力，而白圭樂觀時變。故人棄我取，人取我與。……太陰在卯，穰，明歲衰惡。至午，旱，明歲美。至酉，穰，明歲衰惡。至子，大旱，明歲美，有水。太陰，是一個星宿的名稱，白圭是由觀察太陰星的位置，而推測農業的豐、歉，也即是糧食供應的多寡。P.7由推測糧食供應的多寡，推測到糧食價格的升降。又由價格的高低，預測到價格的變動。因為西漢時人，皆相信價格高到極點，就會下跌，價格低到極點，就會反彈。所謂：故物，賤之徵貴，貴之徵賤。又說：貴上極則反賤，賤下極則反貴。所以，一個成功的商人，是要準確地預知商品價格「賤反貴、貴反賤」的關鍵時刻。這是一種非常敏感地預測。在春秋戰國時期，這一種工夫叫做「億」。論語孔子說：「賜（子貢）不受命，而貨殖焉。億則屢中。」子貢可以發財，全靠他有準確預知物價升降的能力，但是從司馬遷在《貨