博时现金收益基金招募说明书

招募说明书博时现金收益证券投资基金招募说明书基金发起人：博时基金管理有限公司基金管理人：博时基金管理有限公司基金托管人：交通银行招募说明书重要提示基金发起人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金作出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但投资人购买本基金并不等同于将资金作为存款存放在银行或其它存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金前应认真阅读本招募说明书。投资有风险，基金管理人及其所管理基金的过往业绩并不代表将来业绩。招募说明书基金资料摘要基金名称：博时现金收益证券投资基金基金类型：契约型开放式批准文号：中国证监会证监基金字××号投资目标：在保证低风险和高流动性的前提下获得高于投资基准的回报。投资范围：到期期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、AAA级企业债及可转债等短期债券（可转债持有期间不可转为股票）；回购和同业存款；经证监会、人民银行等部门批准后本基金可投资商业票据及其他流动性良好的短期金融工具收益分配：本基金自成立日起每日计算基金收益，并以份额形式按月将基金收益结转到基金持有人帐户上，持有人可通过赎回基金份额获得现金收益。基金单位面值：1.00元人民币认购费率：0％募集对象：中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规和有关规定禁止购买者除外）以及合格境外机构投资者募集期限：自招募说明书公告之日起不超过3个月申购/赎回费率：0％基金收益公告：基金每工作日公告前一个工作日每万份基金单位当日收益，以及以最近7个日历天的收益折算的年化收益率申购、赎回开始时间：自基金成立日后30个工作日内开始办理管理费率：0.33％托管费率：0.10％销售服务费0.25％认购、申购和赎回价格认购、申购和赎回价格为每基金单位1.00元基金份额的计算：以四舍五入的方法保留到小数点后两位基金发起人：博时基金管理有限公司基金管理人：博时基金管理有限公司基金托管人：交通银行注册登记人：博时基金管理有限公司销售人：交通银行，中国建设银行，中信实业银行，华夏证券股份有限招募说明书公司，国泰君安证券股份有限公司律师事务所：国浩律师集团（北京）事务所会计师事务所：普华永道中天会计师事务所有限公司签署日期：2003年×月×日上述内容仅为摘要，须与本招募说明书后面所载之详细资料一并阅读。招募说明书博时现金收益证券投资基金产品说明（概要）基金名称：博时现金收益证券投资基金基金类型：契约型开放式产品理念：本基金致力于拓宽中国金融产品的风险收益组合选择区间，满足各社会经济实体及个人对高流动性、低风险金融资产的巨大需求。通过基金公司在短期债券市场上对资金的专业运作，使基金持有人有机会分享短期债券市场的收益；并以低交易成本确保产品的高流动性。同时，该产品还为银行提供了一种新的中间业务收入来源，优化银行收入结构。投资理念：本基金奉行主动式投资管理。根据短期利率的变动和市场格局的变化，进行积极主动的、自上而下的资产配置和短、中、长期回购资产类属配置；同时，根据定量和定性方法，在个别回购品种、债券品种和市场时机方面进行主动式选择，从而达到基金资产收益最大化的目的。同时在严格控制风险的前提下，力争获取超额收益。投资目标：在保持低风险和高流动性的前提下获得高于投资基准的回报。投资对象：1.到期期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、AAA级企业债及可转债等短期债券（可转债持有期间不可转为股票）。2．债券回购3．同业存款4．证监会、人民银行等部门批准基金投资的商业票据及其他流动性良好的短期金融工具投资基准：一年期定期存款利率(税后)（目前为1.58%）。投资管理：本基金奉行主动式的投资管理。在严格控制风险的前提下，充分发掘市场定价的非效率。根据短期利率的变动和市场格局的变化，进行积极主动的、自上而下的资产配置和短、中、长期回购资产类属配置；同时，根据定量和定性方法，在个别回购品种、债券品种和市场时机方面进行主动式选择，从而达到基金资产收益的最大化。资产配置比例：投资品种计划配置比例短期债券20％－95％招募说明书债券回购0％－75％同业存款/现金5%－80％注：市场利率低于同业存款利率时，本基金可将除国债头寸以外的资金全部存放同业产品风险揭示：现金收益证券投资基金投资于短期资金市场基础工具，由于这些金融工具的特点，因此整个基金的风险处于较低的水平。但是，本基金依然处于各种风险因素的暴露之中，包括利率风险、再投资风险、信用风险、操作风险、政策风险和通货膨胀风险等等。目标客户群：有一定现金盈余，要求在保证本金安全和流动性的基础上能获得一定收益的个人投资者；有现金管理需求的各类企业；寻求资产配置的机构投资者。费率结构：项目费率一次性费用申购费免赎回费免年费管理费0.33%托管费0.10%销售服务费0.25％招募说明书目录一、前言..............................................................1二、释义..............................................................1三、基金的设立.........................................................5四、本次发行有关当事人.................................................6五、本次发行安排.......................................................9六、基金的成立........................................................10七、基金的申购与赎回..................................................11八、基金的投资........................................................16九、基金的风险揭示....................................................20十、基金的非交易过户与转托管..........................................21十一、基金收益与分配................................................21十二、基金资产......................................................22十三、基金资产计价..................................................23十四、基金的会计与审计..............................................26十五、基金的费用与税收..............................................27十六、基金的信息披露................................................29十七、基金的终止和清算..............................................32十八、基金管理人的基本情况..........................................34十九、基金管理人的风险管理与内部风险控制制度........................40二十、基金管理人的权利与义务........................................43二十一、基金管理人承诺................................................45二十二、基金管理人的更换..............................................47二十三、基金托管人的基本情况..........................................48二十四、基金持有人的权利和义务........................................53招募说明书二十五、基金持有人大会................................................54二十六、基金持有人的服务..............................................61二十七、基金的融资....................................................63二十八、基金专用交易席位的选用........................................63二十九、招募说明书的存放及查阅方式....................................64三十、备查文件......................................................64附录：基金契约主要内容摘要................................................66一、前言.................................................................66十三、基金的注册登记......................................................67十四、基金资产的托管......................................................69十五、基金的销售..........................................................69二十五、违约责任..........................................................69二十六、争议的解决........................................................70二十七、基金契约的效力....................................................70二十八、基金契约的修改与终止..............................................71招募说明书5－1一、前言本招募说明书由博时基金管理有限公司依照《证券投资基金管理暂行办法》及其实施准则、《开放式证券投资基金试点办法》等有关法规以及《博时现金收益证券投资基金基金契约》及其它有关规定发起设立。本招募说明书依据《证券投资基金管理暂行办法》及其实施准则、《开放式证券投资基金试点办法》以及本基金契约等编写。本招募说明书阐述了博时现金收益证券投资基金的投资目标、投资策略、风险、费率、管理等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应当仔细阅读本招募说明书。本招募说明书依据本基金契约编写，并经中国证监会核准。基金契约是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人取得依基金契约所发行的基金单位，即成为基金持有人，其认购基金单位的行为本身即表明其对基金契约的承认和接受，并按照《暂行办法》、《试点办法》、基金契约及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金持有人的权利和义务，应仔细查阅基金契约。基金发起人和管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金的基金单位是根据本招募说明书所载明的资料申请发行的。本招募