手把手教你如何投资外汇-PPT(精)

外汇投资必备知识一、外汇的基础知识二、个人投资外汇的准备三、外汇的基本面分析与操作四、外汇的技术面分析与操作一、外汇的基础知识•1、外汇的含义和分类•2、汇率和标价•3、每点价值的换算方法•4、汇率种类•5、主要币种介绍•6、货币的基本知识•7、世界主要外汇交易时间和市场•8、外汇保证金交易介绍•9、做外汇的优势•10、外汇投资与其它投资方式的比较•11、外汇交易的发展和机会•12、外汇保证金交易的收益与风险1、外汇的含义和分类•外汇的含义：广义：就是指可以用来清偿国际债权、债务的支付工具或支付手段。狭义：就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。•公司外汇交易的外汇含义：杠杆式（保证金）外汇•种类：①外国货币。包括纸币、铸币；②外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等；③外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等；④特别提款权、欧洲货币单位；⑤其他外币计值的资产。•来源：二十世纪七十年代•用途：非/贸易•交割期：即/远期2、汇率和标价•汇率：又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。如：1欧元兑换1.2155美元。•汇率表示方法：在外汇市场，汇率是以五位数字来显示的。如：欧元EUR1.2155；英镑GBP1.8125；日元JPY110.75。•汇率最小变化：汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化。如：欧元EUR0.0001；英镑GBP0.0001；日元JPY0.01。•汇率的标价：直接标价货币：（欧元、英镑、澳元、纽币）间接标价货币：（加元、日元、瑞士法郎）•基准货币：美元3、每点价值的换算方法•直接标价货币：无论汇率如何变动，每点价值均为固定。计算公式如下：1点价值=0.0001(最小变化)*100,000*N=10N美圆。如：75点价值=0.0075*100,000=750美圆直接标价法：一个单位外国货币表示若干本国货币（本国货币为USD）•间接标价货币：随着汇率的变化而每点价值也会变化。计算公式如下：1点价值=(最小变化单位/汇率)*100,000*N如在106.20处，日圆每点价值为：0.01/106.20)*100,000*N=9.42N美圆。间接标价法：一个单位本国货币表示若干外国货币（本国货币为USD）客户每手货币的盈亏状况是随着市场变动实时计算出来的，客户无需自行计算盈亏。4、汇率种类•自由浮动汇率美元、欧元、英镑、澳元、加元、日元、瑞朗等•管理浮动汇率（港元）•固定汇率（人民币05.7.21宣布成管理浮动汇率）•基础汇率和套算汇率（以是否对美元的汇率）基础汇率：各国货币对美元的汇率（基本盘）套算汇率：各国货币相互之间的汇率（对美元外）套算汇率货币之间的组合也叫交叉盘5、主要币种介绍•美元（USD）国际储备货币、国际结算工具(3.25%)•欧元（EUR）德国、法国、荷兰、英国、比利时、西班牙、卢森堡、奥地利、意大利、丹麦、葡萄牙、希腊、瑞典（交易量最大40%）•英镑（GBP）（最活跃的货币4.5%）•澳元（AUD）农业牧业国，受疯牛病影响•纽币（NZD）高息货币(6.75%)•日元（JPY）进出口、地震影响，央行干预•瑞朗（CHF）中立国政治经济较稳定，避险货币•加元（CAD）农业国美国的后花园在第二次世界大战后，由于美国在军事、经济和金融地位上处于绝对的领导地位，所以美元取得了世界货币的地位。6、货币基本知识•货币名称合约单位100倍保证金200倍保证金每点约值日均波幅•欧元EUREUR100000EUR1000EUR500USD10约60-250点•英镑GBPGBP100000GBP1000EUR500USD10约80-300点•纽元NZDNZD100000USD1000USD500USD10约50-200点•澳元AUDAUD100000USD1000USD500USD10约50-200点•加元CADUSD100000USD1000USD500USD8约50-200点•瑞币CHFUSD100000USD1000USD500USD8约50-200点•日元JPYUSD100000USD1000USD500USD9约50-200点•例如：欧元/美圆的报价显示为EUR/USD，美圆/日圆报价显示为USD/JPY7、世界主要外汇交易时间和市场•世界主要外汇交易市场开盘时间：新西兰：5：00悉尼：7：00东京：8：00新加坡：9：00香港：9：00巴黎：14：30法兰克福：14：30伦敦：15：30纽约：20：30•重要交易时间：14：30--4：00•主要市场：伦敦、纽约、法兰克福、东京、香港、新加坡、苏黎士等8、外汇保证金交易介绍在各种投资中，外汇保证金是最公平、最透明和最吸引人的投资方式。保证金交易就是投资者以银行、造市商或经纪商提供的融资来进行外汇交易。各保证金交易商提供的保证金融资比例不同，通常为20-200倍，融资比例越大，客户需付出的资本金就越少。例如保证金融资比例为100倍，最低的保证金要求是1%，投资者只要1000美元，就可进行高达100，000美元的外汇交易，充分利用了以小搏大的杠杆效用。除了资金放大之外，外汇保证金投资最吸引人的特色是可以双向操作，您可以在货币上升时买入（做多）获利，也可以在货币下跌时卖出（做空）获利，而不必受到所谓的熊市中无法赚钱限制。各个货币组合之间因为政治经济等原因变化，有时差距极为巨大。投资者可以通过买入或卖出获利，交易可以根据市场情况随时下达，极为灵活，即使方向看错，立即止损反手，获利仍然可观，所有交易瞬间完成。因此，外汇保证金可谓是最灵活可靠的投资方式。9、做外汇的优势•双向买卖，可买空卖空，投资成本轻（3-5%）•成交量大日交投2万亿美金，资金流动性强•24小时全球性交易，买卖可随时进行，交易瞬间完成•货币组合相对单一，利息每天回报率高•风险可控（设止损），不会因没有买、卖家承接遭受巨大损失•分析走势资料多，若有突发消息，客户可获得第一手数据资料•经纪人或经纪商在买卖过程中，不可能作出欺诈行为•投资目标是国家经济而不是公司业绩，不存在大户、庄家操控•T+0交易，交易方式公平、公正•工业大国不会出现巨幅贬值•投资收益无须交税10、外汇投资与其它投资方式的比较投资种类外汇股票房地产存款储蓄投资金额只须全额的3-5%保证金100%资金投入资金大随工程进展投入100%资金投入投资期限24HR交易T+0实时成交4HR交易T+1隔日卖出1-3年1-10年交易方向双向买卖(可买空卖空)单向(只可看升)单向只能成功不许失败单向交易费用少0.08%左右较多1%左右费用多税多可多可少投资回报可达10-30%/月5-10%/月（配合市况）10-30%/年,时限长随利率变动而定风险程度日交量2万亿美元风险可控量小风险高黑庄多政策风险高不易于防范货币贬值时有风险11、外汇交易的发展和机会保证金交易发展历程：2000年12月，美国通过了《期货现代化法案》，这一法案要求所有外汇交易商必须在美国期货协会（NFA）和美国商品期货交易委员会（CFTC）注册为期货佣金商（FCM），并接受上述机构的日常监管，在期限内不符合资格或没有被核准的外汇业者将被勒令停止营业。这一法案的出台，使得在线外汇保证金交易走上了规范发展的轨道。目前，已经通过美国CFTC（商品期货交易委员会）注册的外汇交易商有FXDD、FXCM、MGFG、CMS—FOREX等。而香港有十八家杠杆外汇交易公司，而亨达集团是香港三大外汇经纪商之一，是香港本土最大的外汇经纪公司。我们应该看到，最安全的还是公司在香港的外汇公司，因为香港是中国的一部分，离我们较近，中国做试点肯定是与香港公司合作，有什么投诉相对好解决，资金也相对安全。但美国、英国或其他地方的公司就不同了，资金不能保证安全，有问题也只能自认倒霉了！机会：1992年9月16日，英镑兑美元从1.8755下跌至1.7850，英镑一日下挫5%。05.7.21人民币8.28到8.1112、外汇保证金交易的收益与风险•比例：1：100•实盘：1：1•10万美金仓（拿1/10资金1万美金做）•100点波幅•1：1收益：100000+/-100（10000*0.01）•1：100收益：100000+X*1000（10*100）风险：100000-X*300（30点止损）（X代表手数，1万美金可做10手）二、个人投资外汇的准备•获取国际汇市信息渠道•个人投资外汇的心理准备•外汇交易发展和机会•风险管理•外汇投资基本策略•几种不该有的心态•投资注意要点获取国际汇市信息渠道•互联网：韬客外汇等•报纸：财经报刊•电视：财经频道•广播：个人投资外汇的心理准备•外汇市场是“零和”博奕市场•外汇市场是财富转移市场•外汇市场是最公平、最透明和最刺激的市场•有赢家必有输家，要有亏钱的心理准备•进入市场之前，要先了解外汇的基本知识•进入市场之前，先了解你要投资公司的背景•资本金：来源、数额—影响心理，干扰判断风险管理•1、我能承受多大风险？•2、我最多要赚多少？最多能亏多少？•3、目前市场情况如何，很动荡或是平静？•4、我做这个仓位的逻辑及形势背景是什么？•5、你的技术分析在哪里？外汇投资基本策略做投资，不论做什么产品，基本策略是一样的，外汇上尤为如此：1.用闲余资金投资。否则心理处于下风，在决策时难以保持客观、冷静的态度。2.知己知彼。了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的不适合这个市场。3.正视市场，摒弃幻想。把感情和交易分开。4.切勿过量交易。过量交易容易导致巨亏，从而影响心态和做单计划。5.勿轻率改变主意。预先定下入市价位和止损位，勿因眼前的涨跌而轻易改变。6.作出适当的暂停买卖。格言：当太靠近森林时，你甚至看不到眼前的树。7.切勿盲目做单。不能在任何价位入市，盲目做单只会招致更大的损失。8.拒绝他人的意见。别人的意见只是参考，自己的想法才是买卖的决定。9.当不肯定时，暂抱观望。并不是每天入市买卖，成功的投资者等机会。10.当机立断，切勿犹豫不决。11.忘记过去的价位。不因价低而买进，也不要因价高而沽空。12.忍耐也是投资。如果有一个好价位入市，我们应该赚取最大利润。13.订下止损位置。几种不该有的心态•赌博心理•犹豫不决•贪得无厌•怨天尤人•过于相信某一工具软件投资注意要点1、升势不沽，跌势不揸。2、入市前设定目标价位及止损位，做错方向要止损，做对方向不轻易平仓。场外计划，场内做单，不要心存侥幸。3、不加死码，加活码，注意获利回吐。4、短中长（MACD）同向可出手。5、RSI在0-20不沽80-100不揸。6、资金分配（8000美元为例，1手中长线1手短线，且忌满仓，一定要设止损。外汇30%算满仓）。7、价位波动小（20点内）不做单。8、有不祥预感不做单。9、不要轻易改变初始仓单计划，要相信自己。10、重要数据公布前空仓。三、外汇的基本面分析与操作•1、国内基本经济因素•2、宏观经济调整与中央银行干预•3、突发政治事件与新闻因素•4、心理预期因素•5、相关市场的发展变化1、国内基本经济因素•国际收支:经常项目（经常帐和贸易帐）和资本项目•国际资本流动（资金进出）•利率政策、市场预期•实际利率与名义利率•经济增长状况：物价、利率、利润率、劳动生产率、进出口倾向经济数据与汇率先行指标•生产及制造工人平均工作周•制造业工人失业率•消费品及原料的新订单•销售不畅公司之比率•净经济实体构成•工厂成套设备的合同及订单•新颁发的私人住宅建筑许可证•库存的实际变化•敏感性物价的变换•500家大公司的股票价格•M2的供应量•流动资产总额的变化同步指标和滞后指标•GDP和价格平减指数•失业率•非农就业人数•零售指数•个人消费支出•个人收入•工业生产指数•全国采购部经理协会指数同步指标•商业库存•设备开工率•工厂订单•住房开工率•商品贸易收支•消费物价指数（CPI）•生产物价指数（PPI）滞后指标判断汇率走势的基本经验•紧盯市场热点（一定时间内的市场焦点）•把握市场反映特点：前值、