融通基金投资人权益须知

1融通基金投资人权益须知尊敬的基金投资人：基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，融通基金管理有限公司（以下简称“本公司”）提醒投资人在投资基金前认真阅读以下内容：一、基金的基本知识（一）什么是基金证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别基金股票债券银行储蓄存款反映的经济关系不同信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额后成为基金受益人，基金管理人只是替投资者管理资金，并不承担投资损失风险所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任所筹资金的投向不同间接投资工具，主要投向股票、债券等有价证券直接投资工具，主要投向实业领域直接投资工具，主要投向实业领域间接投资工具，银行负责资金用途和投向投资收益与风险大小不同投资于众多有价证券，能有效分散风险，风险相对适中，收益相对稳健价格波动性大，高风险、高收益价格波动较股票小，低风险、低收益银行存款利率相对固定，损失本金的可能性很小，投资比较安全收益来源利息收入、股利收入、资本利得股利收入、资本利得利息收入、资本利得利息收入2投资渠道基金管理公司及银行、证券公司等代销机构证券公司债券发行机构、证券公司及银行等代销机构银行、信用社、邮政储蓄银行（三）基金的分类1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。3、特殊类型基金（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。（2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。（3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(ExchangeTradedFunds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(ListedOpen-endedFunds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。3（4）QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。（四）基金评级基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。本公司将根据销售适用性原则，对旗下基金产品进行风险评价。（五）基金费用基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。二、基金份额持有人的权利根据《证券投资基金法》第70条的规定，基金份额持有人享有下列权利：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后的剩余基金财产；（三）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；4（八）基金合同约定的其它权利。三、基金投资风险提示（一）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。（四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。（五）本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但本公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。四、服务内容和收费方式本公司向基金投资人提供以下服务：（一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。基金投资人通过我公司直销渠道进行基金申（认）购、基金转换操作时，我公司会将投资人的风险承受等级与所选择基金产品的风险等级进行匹配，在超出投资人风险承受度的情况下加以提示。5（二）基金销售业务，包括基金账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换）、定期定额投资、修改基金分红方式等。已开通基金转换和定期定额的基金和销售机构请参见本公司的相关公告。本公司根据每只基金的发行公告收取相应的申（认）购费、赎回费和转换费。（三）基金网站服务。1、信息查询：投资人可在我公司网站查询基金净值、公司动态、旗下基金的公告、投资人个人账户信息、销售网点分布信息以及操作指南等。2、基金网上交易：我公司提供方便快捷的电子平台，为投资人实现网上开户和交易功能。3、短信与电子邮件定制：投资人可通过我公司网站的“账户查询”系统订制免费短信和电子邮件服务资讯。（四）人工咨询服务。我公司客户服务中心每工作日9:00-17:00提供人工信息咨询、账户查询、投资人个人资料完善等服务。（五）基金净值、分红提示、交易确认等免费短信服务。（六）全天候7×24小时电话自助查询服务、语音留言信箱服务。（七）开户确认书、对账单和其他相关的信息资料的寄送服务。（八）基金知识普及和风险教育。五、基金交易业务流程（一）融通基金公司直销柜台交易指南1、融通基金直销柜台开户流程，图示如下：营业执照副本原件及加盖单位公章的复印件或注册登记书原件及加盖单位公章的复印件；加盖单位公章的基金业务授权委托书（请至公司网站下载标准格式）；业务经办人有效身份证件原件及复印件；指定银行账户的银行《开户许可证》原件及复印件本人身份证原件及复印件指定银行的银行账户原件填写《直销账户业务申请表》，机构加盖单位公章及法人章，个人签字领取开户业务确认单据T+1日确认申请，T＋2日可通过本公司服务电话及网站“账户查询”系统查询确认融通基金理财中心机构投资者个人投资者携带资料融通基金直销柜台开户流程62、融通基金直销柜台基金认/申购流程，图示如下：（二）融通基金公司网上直销交易指南1、融通基金网上交易开户流程，图示如下：本人身份证件原件；加盖银行受理印章的“银行付款凭证回单联”填写基金认/申购申请书，机构加盖预留印鉴印章，个人签字认购：T日17：00之前提交申请申购：T日15：00之前提交申请T+1日认购确认，T＋2日可通过本公司服务电话及网站“账户查询”系统查询确认基金成立，认购结果再次确认撤单申请须填写撤单交易申请书于T日15：00之前提交直销中心融通基金理财中心携带资料融通基金直销柜台基金认/申购流程T+1日申购确认，T＋2日可通过本公司服务电话及网站“账户查询”系统查询确认业务经办人有效身份证件原件；加盖银行受理印章的“银行付款凭证回单联”机构投资者个人投资者个人投资者融通基金网上交易开户流程72、融通基金网上交易基金认/申购流程，图示如下：5、温馨提示：（1）T日指投资者在规定时间内开户或认/申购提交申请的当天工作日。（2）当日交易截止时间为15：00，15：00之后的交易申请记入下一交易日；非交易日申请记入下一交易日。六、投诉处理和联系方式基金投资人可以通过拨打我公司客户服务电话或以书信、传真、电子邮件等方式，对我公司所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则选择开户银行卡，输入姓名、证件号码及银行卡号登录网银，进行银行卡身份验证银行卡身份验证通过后，签署《融通基金服务协议》登录融通基金网上交易系统T+1日确认申请，T＋2日可通过本公司服务电话及网站“账户查询”系统查询确认填写开户资料，设置网上交易密码选择认/申购基金及收费方式，输入认/申购金额登录网银进行支付系统提示操作已成功，请等待基金公司确认登录融通基金网上交易系统个人投资者T+1日认/申购确认，T＋2日可通过本公司服务电话及网站“账户查询”系统查询确认系统提示开户申请已受理8上当日回复，不能当日回复的，在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在3个工作日内回复。我公司的具体联系方式如下：网站：；客户服务热线：400-883-8088（全国免长途话费）；0755-26948088；客户服务传真：[phone]；客户服务邮箱：[e-mail]；办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层；邮编：518053。投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下：中国证监会深圳监管局：网址：；联系电话：[phone]。中国证券业协会：网址：；传真：[phone]；电子邮箱：[e-mail]；地址：北京金融街富凯大厦B座二层；邮编：100140。投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。本公司承诺投资人利益优先，诚实信用、勤勉尽责地为投资人提供服务，但不保证基金一定盈利，也不保证基金的最低收益。投资