银行通知（5篇）

银行通知（5篇）资料一般指生产、生活中参考下载，学习，参考必需的东西。在我们的平时工作生活中，会经常需要参考资料。参考资料可以促进我们的学习工作效率的提升。所以，您是否知晓资料到底是怎样的形式呢？为了让您在使用时更加简单方便，下面是网友分享的“银行通知（5篇）”，希望对您有所帮助，动动手指请收藏一下！银行通知【第一篇】人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理情况自查报告：按照XXXXXX号《转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支会业务管理的通知》，我支行对办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查情况汇报如下：一、认真组织学习，严格执行制度规定我支行认真组织全体会计人员对此次中国人民银行下发的通知进行了学习，通过对人民币银行结算账户开立、转账、现金支付、账户年检及反洗钱报送等相关问题的进行解读，使所有人员理解并掌握操作要点，统一了员工的思想认识，提高了对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，确保了制度的执行到位。二、人民币银行结算账户管理自查情况（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我行日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份。（二）单位银行结算账户办理情况。我行现共有账户XX个，其中：基本存款账户XX个、一般存款账户XX个、专用存款账户XX个……。1、检查所有开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求2、经办人为单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，我行在有授权书的情况下通过电话录音核实开户行为的真实性。3、结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象。开户申请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料按照会计档案进行管理。4、对于结算账户内容尽职审查，通过再次比对人民币银行结算账户管理系统与我行业务系统中客户身份资料一致，确保账户名称与预留名称一致且符合规定。5、结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般存款帐户、其他专用存款账户于5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户开户资料的保存完整；对于存款户进行信息变更的，及时对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，并在2个工作日内办理变更及报备手续。撤销银行结算账户，自撤销账户之日起2个工作日内向人民银行报告。6、认真执行结算账户开立、转账、现金支取业务相关规定。对于新开立的单位银行结算户，我行自正式开立之日起3个工作日后，办理付款业务。通过调阅存款分户账进一步核查，没有发现一般存款账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理，严格按照法规制度办理人民币现金支取业务。7、所有开立的单位银行结算账户执行年检制度，对于未按时年检的账户我支行在均对客户进行通知同时对相关账户进行暂禁处理。接下来，将对于拒不参加年检或年检不合格的存款人办理销户。（三）个人银行结算账户业务情况。我行现共有账户XX户，其中银行卡类账户XX户。受理银行卡申请时，通过联网核查身份公民身份信息，对于联网核查无记录的同时审核客户其他有效证件如户口簿，并通过身份证鉴别仪进行证件鉴别，严格落实客户身份识别和账户实名制，确保申请人开户资料真实、完整、合规。我行通过制定《XX银行储蓄业务管理规定》，严格执行《储蓄管理条例》确实落实客户身份识别制度和账户实名制，不存在匿名或假名账户。对于个人代办借记卡，柜台人员是通过询问客户本人，尽可能要求客户提供工作证件及相关客户经理了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质的，同时做到在账户开立的现场通过录音电话联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料，在被代理人无异议的情况下进行开户。对于单位员工集体开立借记卡账户的，采取批量开卡方式，通过签订代发协议规定单位应对员工身份的真实性承担责任。批量开卡须修改密码后方能正常使用。三、人民币银行结算账户转账、现金支取业务的自查情况我行严格执行《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，对大额可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心。对于单位银行结算账户向个人转账单笔超过5万元的，我们要求提供个人身份证复印件并进行联网核查。对于账户资金急中转入，分散转出；快进快出，不留余额；拆分交易，故意规避交易限额；对外收付与单位经营规模明显不符等情况，我行拒绝办理转账业务。对于办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，通过联网核查取款人及代理人的身份证件给予输。有合理理由认为现金支取与洗钱等违法犯罪活动有关的，我行及时按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。四、反洗钱的自查情况我行能认真落实反洗钱内部控制制度有关要求的执行，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作规程和控制措施；严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。认真核对客户身份资料并定期审核保存的客户基本信息；严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行按照反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的情况。五、存在问题1、存在账户报备不及时现象；2、年检情况不理想，未年检账户虽进行了冻结，但占比面大；3、个人银行卡代理开立，存在经办人员只是口头询问客户、未按规定在相关开户资料注明代理原因现象。六、整改措施1、加强对支付系统管理办法的学习；2、积极开展支付结算业务培训，落实日常检查。3、强化宣传，促进支付结算发展。XX银行XX支行2011-08-08银行通知【第二篇】FPGNewsletterIssue70第十条做市商评价指标体系包括以下方面：（一）合规性：主要评价做市商是否遵循《规定》的相关要求。（二）报价价差：主要评价做市商在被评价期间对各待偿期限债券双边报价价差（以bp表示）。（三）报价量：主要评价做市商在被评价期间的报价总量情况。（四）成交量：主要评价做市商在被评价期间的做市成交笔数和成交总量情况。（五）配合与报告：主要评价做市商配合主管部门工作、提交季度报告的及时性和质量等情况。（六）加分项：主要对在某些方面表现较好的做市商给予加分，包括最优报价次数、连续报价债券只数和关键期限国债做市等情况。（七）减分项：主要对合规性指标表现较差和有违反相关自律规则行为的做市商给予减分。其中，第一项和第七项为合规性指标，第二至六项为质量性指标。评价指标的具体量化、评分方法及评价得分表(见附件1)，交易商协会将根据市场变化适时调整评价指标体系。第十一条交易商协会每季度按照上述指标体系（不包括第十条第（五）项指标得分）计算做市商上一季度的评价得分，确定合规、最佳和优秀做市商以及其他单项评价突出的做市商名单，并通过协会网站向市场公布。合规做市商为合规性评价得满分的做市商，最佳做市商为综合评价得分最高的合规做市商，优秀做市商为综合评价得分排名前列的合规做市商。单项评价突出的做市商根据单项评价指标情况确定。第十二条交易商协会每年年初根据做市商上一年度各季度评价得分的算术平均值和第十条第（五）项指标得分，并考虑做市商的市场评价情况，确定做市商年度评价结果。第十三条交易商协会将做市商的年度评价结果向中国人民银行报告，并通过中国人民银行网站、协会网站等信息平台向市场公告。第十四条交易商协会将依据做市商年度评价结果向主要发债主体推荐，供发债主体确定债券发行承销团名单时参考。第十五条交易商协会于每年的第一季度根据上一年度做市表现优秀做市商给予表彰，并在协会组织的金融产品创新及业务培训等方面给予便利，同时向有关监管部门反映情况，争取优惠措施。第十六条交易商协会每半年通过中国人民银行网站、协会网站等信息平台公布做市商有关做市情况，做市情况包括做市合规情况（见附件2）和做市质量情况（见附件3）。FPGNewsletterIssue70及时准确地掌握其风险状况及偿债能力，持续督导其履行信息披露、还本付息等义务，以保护投资者权益的行为。第三条主承销商应根据本指引要求，遵循勤勉尽责、审慎判断、及时预警、稳妥处置的原则，有组织、有计划、有步骤地开展后续管理工作。企业和提供信用增进服务的机构应积极配合主承销商开展后续管理工作。第四条主承销商应根据本指引建立后续管理工作机制和相关制度，设立专门机构或岗位从事债务融资工具后续管理工作；后续管理工作应由总部负责，分支机构协助配合。第五条企业发行一期债务融资工具聘请两家或两家以上机构担任主承销商的，由相关主承销商与企业协商指定一家主承销商牵头负责后续管理工作，并将各自职责在承销协议中予以明确。第六条主承销商应协助企业和提供信用增进服务的机构建立和完善信息披露管理制度，督导其真实、准确、完整地披露相关信息。第七条主承销商应至少提前一个月掌握债务融资工具还本付息的资金安排，并及时了解其他有特殊安排产品的相关情况，督促企业按时履约。第八条主承销商应对企业和提供信用增进服务的机构进行动态监测，建立重点关注池，开展风险排查和压力测试，以便及时、准确地掌握其偿债能力。第九条主承销商应结合宏观经济、金融政策和行业运行变化情况，对企业和提供信用增进服务机构的经营管理、财务状况，债务融资工具信息披露、募集资金用途、二级市场交易、公开市场信息等情况，进行动态监测。在动态监测过程中，对于可能影响企业偿债能力的重大事项，应督促其及时披露；对于符合第十条要求的企业，应纳入重点关注池；对于偿债能力可能受到严重影响的企业，应进行压力测试。第十条主承销商通过动态监测，发现企业或提供信用增进服务的机构出现以下可能影响偿债能力情况的，应及时将企业纳入重点关注池：（一）主要经营、财务指标出现不利变化；（二）内部管理架构或高管人员出现重大变动；（三）主体或债项跟踪评级级别下降，或评级展望调至负面；（四）未按时披露财务信息或未及时披露重大事项；（五）未按约定使用募集资金；FPGNewsletterIssue70第十七条后续管理报告包括定期和不定期两种形式，其中定期后续管理报告分为年度报告及半年度报告，分别于每年5月15日和9月15日前提交，报告内容包括当期风险排查情况、压力测试情况以及后续管理工作开展情况；不定期报告包括专项风险排查报告、专项压力测试报告和突发事件应急处置报告，各报告应在相关工作结束后的10个工作日内提交。第十八条后续管理报告中风险排查情况部分应包括但不限于以下内容：（一）当期入池和出池企业清单，企业入池及出池原因分析；（二）在池企业基本情况、经营管理、财务状况及主要风险因素分析；（三）在池企业债务融资工具信息披露和募集资金使用情况；（四）对在池企业提供信用增进服务机构的风险状况分析；（五）采取的应对措施。第十九条后续管理报告中压力测试情况部分应包括但不限于以下内容：（一）进行压力测试的原因分析；（二）压力测试具体方法、测试过程及结果分析；（三）采取的应对措施（包括风险处置预案的制定及实施情况）。第二十条后续管理报告中后续管理工作开展情况部分应包括但不限于以下内容：（一）债务融资工具情况概述，包括信息披露、募集资金使用及还本付息等情况；（二）后续管理工作开展情况总结，包括动态监测、重点关注池管理、风险排查及压力测试等情况及采取的应对措施；