1华宝兴业现金宝货币市场基金更新的招募说明书

华宝兴业现金宝货币市场基金更新招募说明书1华宝兴业现金宝货币市场基金更新的招募说明书2009年11月【重要提示】本基金根据2005年2月18日中国证券监督管理委员会《关于同意华宝兴业现金宝货币市场证券投资基金募集的批复》(证监基金字［2005］23号)和《关于华宝兴业现金宝货币市场基金募集时间安排的确认函》(基金部函［2005］43号)的核准，进行募集。基金合同于2005年3月31日正式生效。基金管理人保证《华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理公司不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。本招募说明书所载内容截止日为2009年9月30日，有关财务数据和净值表现截止日为2009年9月30日，财务数据未经审计。原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。目录一、绪言.............................................................................................................................1二、释义.............................................................................................................................2三、基金管理人.....................................................................................................................6四、基金托管人...................................................................................................................12五、相关服务机构...............................................................................................................16六、基金的募集...................................................................................................................26七、基金合同生效...............................................................................................................27八、基金份额的申购与赎回...............................................................................................27九、与基金管理人管理的其他基金转换...........................................................................32十、基金的投资...................................................................................................................35十一、基金的业绩.................................................................................................................41十二、基金财产.....................................................................................................................44十三、基金资产估值.............................................................................................................45十四、基金收益与分配.........................................................................................................46十五、基金的费用.................................................................................................................48十六、基金税收.....................................................................................................................50十七、基金的会计与审计.....................................................................................................50十八、基金的信息披露.........................................................................................................51十九、风险揭示.....................................................................................................................54二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算.................................................................56二十一、基金合同的内容摘要.............................................................................................58二十二、基金托管协议内容摘要.........................................................................................69二十四、其他应披露事项.....................................................................................................75二十五、招募说明书存放及查阅方式.................................................................................76二十六、备查文件.................................................................................................................76华宝兴业现金宝货币市场基金更新招募说明书1一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）、其他有关规定及《华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。本招募说明书阐述了华宝兴业现金宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。华宝兴业现金宝货币市场基金更新招募说明书2二、释义在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：招募说明书：指《华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书》，招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件，基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日；基金或本基金：指华宝兴业现金宝货币市场基金；基金合同：指《华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同》及其任何有效的修订和补充；基金份额发售公告：指《华宝兴业现金宝货币市场基金基金份额发售公告》；《证券法》：指《中华人民共和国证券法》；《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》；《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》；《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》；《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》；《暂行规定》：指《货币市场基金管理暂行规定》；中国证监会：指中国证券监督管理委员会；银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；基金管理人或本基金管理人：指华宝兴业基金管理有限公司；基金托管人：指中国建设银行股份有限公司（简称“中国建设银行”）；注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；华宝兴业现金宝货币市场基金更新招募说明书3注册登记机构：指华宝兴业基金管理有限公司或接受华宝兴业基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；销售机构：指直销机构及代销机构；代销机构：指接受基金管理人委托代为办理基金认购、申购、赎回、基金转换等销售业务的机构；基金销售网点：指基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点；基金份额持有人：指根据基金合同合法取得本基金基金份额的个人投资者、机构投资者和合格的境外机构投资者；个人投资者