EASV70SP1_新功能培训_资金管理

金蝶EASV7.0新功能培训--资金管理版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P2目录完善流程：委托贷款支持受托方的全流程管理信用证全流程管理银行保函全流程管理定期存款开立、解活、续存全流程账户开户、销户全流程管理成员单位资金上存流程管理功能优化：预算集成收付款单改造银行保理功能完善授信额度使用情况分析或有负债系统参数新增业务：联动支付银行上划、跨行下拨保证金管理模式单据在线金融业务申请融资业务的换汇还款预算驱动拨款银行多证书出纳代发单担保单延期设置担保单多方录入版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P3场景：委托贷款受托方全流程管理场景：委托贷款中的受托人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。受托人只收取手续费，不承担贷款风险。紧急需求财务公司，作为委托贷款的受托方，需要处理委托贷款业务，但是系统中的委托贷款一直站在委托方的角度，为了业务的完整性，希望通过系统完成委托贷款受托方的全流程管理。实务：委托贷款由委托人发起，委托人向财务公司提出委托贷款业务申请，明确借款人、金额、利率、期限等；财务公司收到相关资料后，核查委托人和借款人资格、贷款用途、办理委托贷款的金额、贷款利率、手续费费率、手续费收取方法等，并就检查结果提出明确意见，并按贷款管理制度进行审批，审批通过后签订《委托贷款委托合同》；《委托贷款委托合同》生效后，委托人根据各借款人需要办理借款的情况，向财务公司提交《委托贷款通知书》；财务公司检查委托人存款帐户余额，并对委托贷款相应金额款项作冻结处理。然后与各借款单位签订《委托贷款借款合同》、《保证合同》或《抵（质）押合同》，同时按合同约定收取委托贷款手续费。贷款发放后，定期或不定期对借款人合同执行情况、贷款资金使用情况、借款人、担保人经营管理和资信变动情况进行跟踪检查，并协助委托人收款款项。版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P4流程图委托贷款（受托方）流程贷款还款受托人借款人委托人委托申请委托贷款单贷款通知单（放款通知）放款申请结算单付款单收款单委托贷款单委托贷款单还款贷款通知单（收款通知）结算单收款单收款单版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P5软件功能实现•委托贷款申请（委托方）•委托贷款（受托方）•贷款通知单（放款通知）•贷款通知单（收款通知）•贷款通知单-结算单•委托贷款明细表版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P6客户价值价值1用了EAS委托贷款管理后，满足财务公司作为受托方的委托贷款全流程管理价值2帮助集团全面了解公司整体委托贷款业务情况，便于集团范围内的资金调剂价值3帮助集团企业搭建企业间的融资平台，降低财务费用，提高资金利用率版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P7场景：信用证的全流程管理场景：在信用证全流程管理的企业，信用证管理还需要包括：开证申请及工作流多级审批、信用证关联保证金录入、到单处理（直接还款）、进口押汇；收到信用证的台账登记；紧急需求对于信用证全流程管理的企业而言，EAS系统的信用证管理比较简单，很多业务都不能在系统中实现流程处理，希望完善各种业务流程！信用证全流程开立审核承兑改证付款（还款单）到单处理押汇拒付关闭手续费录入按承兑付款付款单借款申请单版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P8软件功能实现•信用证菜单•信用证开证申请•到单处理•收证管理版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P9客户价值价值1实现信用证的全流程管理价值2支持信用证的在线申请业务，简化了信用证的开证流程，提高工作效率价值3实时跟踪信用证的到单及付款情况，帮助集团企业控制物流环节，降低业务风险价值4帮助集团企业全面了解各成员单位收证信息及相应的发货情况，有利于业务监管版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P10场景：银行保函的全流程管理场景：在银行保函全流程管理的企业，银行保函管理还需要包括开函在线申请及工作流的多级审批，银行保函关联保证金录入和保函索赔，以及收函登记；紧急需求对于银行保函全流程管理的企业而言，EAS系统的银行保函管理比较简单，很多业务都不能在系统中实现流程处理，希望完善各种业务流程！实务：银行保函又称“银行保证书”、“银行信用保证书”或简称“保证书”。银行作为保证人向受益人开立的保证文件。银行保证被保证人未向受益人尽到某项义务时，则由银行承担保函中所规定的付款责任。保函内容根据具体交易的不同而多种多样；在形式上无一定的格式；版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P11流程图银行保函流程图开函申请转保证金开函收函收函单位开函单位开函银行开始开函申请是否在线申请是否通过银行开函申请流程是否否是保证金银行开函BOTP转保证金索赔索赔收函索赔开函结束收函银行保函银行保函索赔版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P12软件功能实现•开函申请•开函申请转保证金•银行保函•银行保函索赔•收函管理版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P13客户价值价值1实现银行保函的全流程管理价值2支持银行保函的在线申请业务，简化了信用证的开函流程，提高工作效率价值3帮助集团全面监管开函业务，同时也可以了解收函这项或有资产的业务情况版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P14场景模板：定期存款全流程管理场景：集团的定期存款既包括成员单位在内部金融机构（结算中心或财务公司）的存款，也包括在外部银行的存款。7.0版本在原定期存款登记、解活、计息的基础上进一步完善，增加了存款、解活申请，增加了直接开立定期账户场景的处理，并支持资金划转处理的协同。完善后的存款管理涵盖了存款从申请、转账、开立、解活、续存、计息全过程管理。版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P15软件功能实现成员单位填写定期存款申请第一种情况：A在结算中心已有活期内部存款第二种情况：A在结算中心无活期存款，现转账到中心开立定期存款结算中心登记企业定期存款A公司登记银行定期存款A公司填写定期解活申请结算中心解活企业定期存款A公司解活银行定期存款版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P16客户价值模板价值1：形成了完整的定期存款管理体系。价值2：支持了出纳付款和定期存款转账的协同。版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P17场景模板：账户开、销户管理场景：集团企业的外部银行账户、结算中心为成员单位开立的内部账户数量众多，为了统一、规范管理集团成员的账户资源，需要对开户、销户过程进行管理。集团账户管理集团账户开、销户申请流程企业单位企业单位销户申请结算中心（集团总部）结算中心（集团总部）开户申请企业审批集团审批登记银行账户登记内部账户银行账户销户内部账户销户YNNYY版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P18软件功能实现——开户申请演示账户管理菜单填写开户申请开户单位登记银行账户结算中心登记内部账户版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P19软件功能实现——销户申请演示账户管理菜单企业填写销户申请企业对银行账户销户结算中心对内部账户销户版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P20客户价值模板价值1：实现账户开户、销户的过程管理。价值2：加强集团对成员企业的账户使用的监管。版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P21场景模板：成员单位发起资金上存场景：某集团为促进资金集中管理，鼓励成员企业在结算中心开户，并主动上存活期资金到结算中心，而不是通常的上划模式——由结算中心发起从成员单位账户主动上划资金到中心账户。资金上存$建行账户$A公司内部户$工行账户集团总部-结算中心$……成员单位-A公司$中心结算户$建行账户上存在中心开户付款单对外收款单版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P22软件功能实现成员单位填付款单提交银企互联生成对外收款单版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P23客户价值模板价值：对于资金集中管控力度大的集团，资金上存结算中心往往是结算中心发起上划；而对集中管控较松散或初步推行资金集中管理的集团，则往往采取鼓励成员单位上存资金的策略，因此需要支持由成员单位发起的资金上存业务场景，此类型的客户应用普遍存在；本功能丰富了集团资金集中管理的模式。版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P24目录完善流程：委托贷款支持受托方的全流程管理信用证全流程管理银行保函全流程管理定期存款开立、解活、续存全流程账户开户、销户全流程管理成员单位资金上存流程管理功能优化：预算集成收付款单改造银行保理功能完善授信额度使用情况分析或有负债系统参数新增业务：联动支付银行上划、跨行下拨保证金管理模式单据在线金融业务申请融资业务的换汇还款预算驱动拨款银行多证书出纳代发单担保单延期设置担保单多方录入版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P25功能一：资金单据支持预算项目功能二：支持在途预算功能三：超预算提醒功能四：支持项目预算新增功能-预算集成主要功能报表系统提供了借款、授信额度的取数公式.版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P26功能一：收付款单格式功能二：收付款单重要字段新增功能-收付款单改造主要功能报表系统提供了借款、授信额度的取数公式.版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P27功能一：实际保理金额的计算功能二：银行保理转保证金功能三：银行保理的撤销新增功能-银行保理业务功能新增主要功能报表系统提供了借款、授信额度的取数公式.版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P28增加授信额度使用情况分析报表，可从各个角度对授信额度进行多维分析数据新增功能-授信额度使用情况分析主要功能报表系统提供了借款、授信额度的取数公式.版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P29新增功能-或有负债的系统参数主要功能报表系统提供了借款、授信额度的取数公式.由于或有负债业务没有申请单据，因此增加参数变通实现-审批后支持起始日和到期日的修改版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P30目录完善流程：委托贷款支持受托方的全流程管理信用证全流程管理银行保函全流程管理定期存款开立、解活、续存全流程账户开户、销户全流程管理成员单位资金上存流程管理功能优化：预算集成收付款单改造银行保理功能完善授信额度使用情况分析或有负债系统参数新增业务：联动支付银行上划、跨行下拨保证金管理模式单据在线金融业务申请融资业务的换汇还款预算驱动拨款银行多证书出纳代发单担保单延期设置担保单多方录入版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P31场景模板：联动支付场景：某集团使用零余额资金归集方式管理资金，当下属单位需要付款时，才向集团申请，从母账户下划到下属单位的银行账户中，再从下属单位的银行账户对外付款到外部供应商账户中。这种付款也称为联动支付，通过这种付款方式，实现一笔申请两笔转账三笔交易记录版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P32流程图联动支付流程供应商结算中心下属单位付款申请付款审批是否联动支付联动支付结算受理登帐提交银企付款收款收款付款版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P33软件功能实现•下属单位银行账户设置•付款申请•付款审批并提交结算中心•进入联动支付结算单•结算中心受理•生成成员单位收款单版权所有©1993-2010金蝶软件(中国)有限公司P34客户价值模板价值1：使用于对资金进行集中监管的企业。可将下属单位账户设置为零余额或留底余额，当下属单位申请支付时，将款项划拨到下属单位账户，并对外支付。一方面，可将集团资金最大限度的集中，另一方面，对供应商的付款账户为下属单位账户，有利于合同付款的合法性。价值2：联动