EAS大讲堂-集团资金管理

④内部公开请勿外传版权所有©1993-2012金蝶软件（中国）有限公司④内部公开请勿外传报告人：EAS产品部EAS大讲堂——集团资金管理④内部公开请勿外传P2讲师介绍资金管理规划师专家简介专家照片要求：1、正装照；2、照片尺寸7.6cmX6.3cm3、照片大小200K~500K要求图片尽可能清晰。黄健芳女，经济师，会计师。现任金蝶软件（中国）有限公司研发中心资金领域规划师。来公司前在企业担任会计经理、结算中心主管等职务，后在金蝶从事资金领域的需求分析师及规划师，具备深厚的资金专业领域技术功底（集团资金管理、单体企业资金管理）；曾经支持过招商局集团、营口港集团、大连港集团、宁夏宁煤集团、南车集团、广州港集团、奥园集团、广东航运集团、上海海丰国际集团、合生创展集团、广东火电集团、武汉凌云集团、上海城市投资总公司、深圳万科集团、许继集团、中国水利电力集团、中国节能投资集团、上海光明集团等众多项目的资金业务的上线，具有丰富的资金管理企业运用与咨询的经验④内部公开请勿外传P3课程目标课程主旨：EAS产品解决方案如何落地；EAS产品亮点展示；EAS业务场景演练；体验中心+演示中心。培训对象：大项目销售；售前顾问；实施顾问（有提升对方案价值理解需求的实施顾问）如需掌握更多EAS产品知识，也可提前申请讲师现场培训，联系人：赵燕锡。④内部公开请勿外传P4集团资金管理实务机会与挑战管控模式分析业务模式EAS集团资金管理方案体验资金管理解决方案集资金管理解决方案体验资金管理解决方案体验EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议提纲④内部公开请勿外传P5资金管理软件的市场规模单位（亿元）④内部公开请勿外传P6EAS资金管理软件推广超过家集团企业选择EAS资金管理系统500④内部公开请勿外传P7企业资金管理模式的演变外部供应商资金组织服务标准权责分配费用分摊流程日志沟通工具资金计划存款管理客户管理账户管理机构管理资金划拨贷款管理票据管理统一授信资金结算投资管理……资金调度合规审核集团总部资金监控社会公共服务资金分析知识管理银行接口政府系统接口电子商务接口资金计划对帐收付款管理成员企业票据管理融资管理影像设备（系统）应收应付流程审批人员管理业务数据服务数据处理结果绩效评价外部客户资金流信息流资金流信息流集团管理层业务单位管理层信息共享资金预算影像采集、传输、业务处理、信息调用…④内部公开请勿外传P8挑战经济全球化、信息化和市场化逐步广泛深化后金融危机时代国际国内宏观经济形势持续变化利率汇率波动及境内外金融税收环境多样性国际化战略快速推进、国际业务格局基本形成、产业链结构和布局加快调整、财务工作领域全方位拓展资金管理整体掌控能力：资金的预测筹划；资金归集和再分配；资金平衡调度；资金成本控制；筹融资运行保障能力：保持流动性；满足各级企业正常合理的资金需求；优化资金占用、提高资金周转使用效率风险管理能力：风险识别；风险预警；风险控制；风险处理和解决战略执行保障能力：保证资金的用途和去向与公司总体目标相一致；与业务部门协同管控决策支持能力：从现金流角度系统反映公司经营运行情况；将基础信息转化为有价值的决策信息④内部公开请勿外传P9集团企业资金管理难点资金运动不透明，违规操作多；投资、担保随意，集团风险大；资金分散,信贷倒挂，财务费用高；资金信息不及时，决策难度大与多家银行的无序合作，多头开户，资金监管难④内部公开请勿外传P10EAS资金产品价值主张1、实现从资金预算、资金计划、资金结算到资金核算的完整的资金管理循环；2、全面监控企业现金流量，减少资金在途时间；3、利用多种集团账户管理工具，实现集团内部融通，降低资金沉淀，提升资金使用效率。1、合理使用授信资源，控制企业资产负债规模，优化资金结构和资金成本；2、灵活的到期债务提醒，防止企业出现资金兑付缺口，影响企业商誉；1、统筹安排资金使用，长短期理财相结合，流动性与增值性兼顾；2、在保证资金安全的前提下，利用各种合规的操作方式进行资金信贷交易；3、通过资本运作，实现资本高回报和加强产业布局；借力公司金融，促进产融结合，实现跨越式发展。④内部公开请勿外传P11集团企业资金管理模式集团企业资金管理模式按账户管理模式划分资金监控收支两条线统收统支现金池按组织模式划分财务部兼管资金专管部门结算中心（内部银行）财务公司实际工作中，各种资金集中管理模式是可以混合使用的。集团资金集中管理是大势所趋，已经被许多大型集团企业实践所证实！④内部公开请勿外传P12资金监控业务模式解析资金监控A单位银行账户B单位银行账户C单位银行账户客商客商客商集团统一的银企平台流动分析存量分析结构分析……投融资决策管理特点：集团总部主要行使对下属企业的投资监控权，而对企业的日常经营不干预，只要定期获取下属企业的相关报表信息可供统计、汇总、查询即可。适用范围：企业地域分布广泛，数据难以集中管理和分析，行业跨度广泛，没有集中管理的需求，亦或存在集中管理需求有难度。④内部公开请勿外传P13A单位内部账户统收统支业务模式解析客户集团某银行总账户关联收款供应商付款余额减少余额增加统收统支管理特点：分（子）公司不在银行开立自己的账户，所有收支都在资金中心的账户上统一进行。适用范围：适应于集团对同城分公司或全资子公司的资金管理。④内部公开请勿外传P14A单位银行收入户A单位银行支出户A单位内部账户收支两条线业务模式解析客户集团某银行总账户供应商余额减少余额增加资金划拨关联关联收款归集下拨自主支付物理上的收支两条线管理特点：收入账户和支出账户分离，分（子）公司按月度编制资金计划，所有资金收付都受资金计划控制。适用范围：注重资金计划管理的集团企业④内部公开请勿外传P15A单位银行结算户（收支合一)A单位内部账户收支两条线业务模式的改进-联动支付客户集团某银行总账户余额减少余额增加联动支付关联收款归集逻辑上的收支两条线供应商①下拨②对外支付④内部公开请勿外传P16A单位子账户500-0资金池业务模式解析-实体资金池集团总账户200实体现金池模式500日间透支日终清零B单位子账户-100-0C单位子账户-200-0100200客商客商客商委托贷款，存贷分别计息管理特点：集团内资金统一集中管理，下属企业对外支付资金，企业银行账户和集团现金池账户联动反映，实时记录资金变化信息；适用范围：多法人、多层级的集团企业，强势总部管理。④内部公开请勿外传P17A单位银行账户500资金池业务模式解析-虚拟资金池集团虚拟总账户200虚拟现金池模式不进行真实转移B单位银行账户-100C单位银行账户-200客商客商客商给予低利率贷款授信透支可过夜④内部公开请勿外传P18目录集团资金管理实务机会与挑战管控模式分析业务模式EAS集团资金管理方案体验资金管理解决方案集资金监控解决方案体验资金集中管控解决方案体验EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议④内部公开请勿外传P19EAS资金管理业务蓝图资金数据展现集团资金管理决策分析资金监控资金预警资金制度风险控制资金管控银企互联工商银行安全认证平台（CA认证）农业银行中国银行建设银行交通银行招商银行……系统管理主数据管理权限管理流程管理异构集成基础平台投资管理资金预算资金结算融资管理股权投资金融理财委托贷款企业贷款投资收益预算编制预算调整控制策略执行分析预算考核账户管理收付管理现金池多结算中心查询分析授信管理银行借款票据管理或有负债利息计算资金运营资金计划收支业务融资信贷票据业务往来对账成员单位④内部公开请勿外传P20EAS集团资金管理解决方案集方案名称方案描述适用客户成熟度资金监控解决方案实现银行存款、支付交易、票据使用、融资成本等全面的资金信息监控多元化发展、财务管控型或战略管控型集团大规模销售资金集中管控解决方案面向各种专业的资金组织，，提供结算，票据，融资和投资等业务解决方案专业化发展、运营管控型集团大规模销售MBTS面向工行对公客户提供企业资金管理全面解决方案银行对公客户定向营销控制销售④内部公开请勿外传P21环球集团资金管理现状—多模式并存资金集中管控资金监控④内部公开请勿外传P22目录集团资金管理实务机会与挑战管控模式分析业务模式EAS集团资金管理方案体验资金管理解决方案集资金监控解决方案体验资金集中管控解决方案体验EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议④内部公开请勿外传P23集团资金监控解决方案分（子）公司自行管理银行账户，集团通过ERP系统收集各单位资金信息。在不改变开户单位资金所有权的前提下，做到“你的钱，我看着花”。方案简介：账户集中管理，及时准确掌握账户变动情况；了解企业实时资金状况，监控集团资金头寸及流动情况；全面了解目前资金业务情况（包括票据、投资、融资、担保等），防范资金业务风险。管理要求：适应于集团控制比较松散或资金管理要求不高的集团企业。如参股公司、联营公司，控股上市公司。目前在国内集团公司比较流行，比如“招商局集团”、“南车集团”等。目标客户：④内部公开请勿外传P24资金监控解决方案的主要措施1.建立账户集中管理体系，监控全集团账户变动情况2.搭建统一银企互联平台，监控账户头寸及流动情况3.提供动态资金监控报表，全面监控各类资金业务情况4.集团统筹融资安排，为企业提供担保、融资服务④内部公开请勿外传P251.账户集中管理-严谨的账户开立、销户管理控制参数账户开户申请账户销户申请银行账户序时簿银行账户变动报表账户开立、销户帮助企业推行账户集中管理，实时监控账户变动情况客户价值④内部公开请勿外传P262.搭建安全快捷银企平台④内部公开请勿外传P272.银企平台-便捷的账户交易信息查询查询功能实现企业ERP系统与银行对接，真正实现对集团内账户头寸、交易信息的实时查询。客户价值查询账户余额查询交易明细下载对账单自动调度查询实时账户头寸交易信息查询④内部公开请勿外传P283.动态资金监控平台-丰富的监控内容④内部公开请勿外传P293.动态资金监控平台-报表举例业务功能客户价值借款变动结构分析授信额度结构分析资金存贷分析到期业务预警业务功能帮助企业实时掌控集团内资金流量、存量、重大收支活动并及时预警；做到事前、事中、事后全面控制。客户价值④内部公开请勿外传P304.丰富的融资服务④内部公开请勿外传P314.丰富的融资服务-统一担保担保台账担保跟踪担保报表统一担保统一担保管理，防范担保风险，为成员企业提供融资服务。客户价值④内部公开请勿外传P324.丰富的融资服务-委托贷款集团总部为机械集团提供委托贷款机械集团拉委托贷款生成借款单委托贷款为分子公司提供资金支持借贷方业务协同，减轻工作量。借贷业务过程更清晰客户价值④内部公开请勿外传P33EAS资金集中监控客户价值全面集中集团资金信息，解决资金透明问题，为集团决策提供支持；提供各类资金业务分析报表及预警提醒，防范资金风险；集团授信，集团担保，为分子公司融资服务，保障集团资金链健康稳定。④内部公开请勿外传P34目录集团资金管理实务机会与挑战管控模式分析业务模式EAS集团资金管理方案体验资金管理解决方案集资金监控解决方案体验资金集中管控解决方案体验EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议④内部公开请勿外传P35资金集中管控解决方案将整个集团的资金集中到集团总部,由总部统一调度、管理和运用。通过资金的集中管理,企业集团可以实现整个集团内的资金资源整合与宏观调配,提高资金使用效率,降低金融风险。简称“你的钱，我帮着花”。方案简介：集中资源，形成现金池、票据池，保证资金流稳定有序，实现资金有效配置；内部调剂，盘活闲散资金，减少外部贷款，降低成本，提供资金利用率；内部结算，及时清理三角债，降低汇兑费用，避免在途资金占用；统一投融资，发挥规