信用评级模板

123456789101112131415161718192021222324252627282930313233343536373839404142434445464748495051525354555657585960616263646566676869707172737475767778798081828384858687ABCD附件三（1/2）一、基本情况：单位：万元评估号码企业名称企业代码贷款证号报表类型报表年份2002年2003年2004年报表审计机构初审机构复评机构项目责任人评估基准日期2002年12月31日评估得分#DIV/0!调整得分0.00终审得分#DIV/0!评估级别#DIV/0!二、补充第一期报表的期初财务数据:项目2002年期初短期投资余额期初应收帐款余额期初存货余额期初长期投资余额期初固定资产净值期初流动负债期初所有者权益期初资产总额上年税后利润附件三（2/2）三、补充三年财务数据项目年度2002年2003年2004年经营性现金净流入量投资性现金净流入量主营业务现金流入总量主营业务收入其中：1、2、3、其他无形资产中土地及房屋使用权摊余价值非经营性资产期末余额存货（余额）其中：（1）原材料（2）在产品（3）产成品（4）其他至期末未清担保余额应收帐款（余额）其中：（1）帐龄2年以上（2）帐龄1－2年（3）帐龄1年以下一年内到期的长期借款余额逾期借款（余额）全年利息支出（累计发生额）其中：列入财务费用的利息支出数资本化利息支出数历年借款欠息金额当年短期投资中的有价证券投资收益（当期发生额）其中：短期投资收益长期投资收益转让收益2000年末其他应收款中（内部指本系统或本集团内部）内部外部拆借（出）资金2000年末其他应付款中拆借（入）资金贷款情况：贷款机构2003年末贷款余额其中：已逾期历年欠息余额1.推荐金融机构2.其他金融机构3.非金融机构合计0.000.000.00四、分行业补充财务资料：制造业企业还应填列以下内容：项目2002年2003年2004年主导产品（1）：产量销量主导产品（2）：产量销量补充资料投资挂帐成本费用支出挂帐12345678910111213141516171819202122232425262728293031323334353637383940414243444546474849505152535455565758ACDLNOW附件一(1/2)：附件一(2/2)：2003年2004年2003年2004年流动资产:流动负债:货币资金短期借款短期投资应付票据减：短期投资跌价准备应付帐款短期投资净额0.000.00预收帐款应收票据代销商品款应收股利应付工资应收利息应付福利费应收帐款未付股利其他应收款应交税金减:坏帐准备其他应交款应收款项净额0.000.00其他应付款预付帐款预提费用应收补贴款一年内到期的长期负债存货减：存货跌价准备其他流动负债存货净额0.000.00待摊费用待处理流动资产净损失一年内到期的长期债权投资其他流动资产流动资产合计0.000.00流动负债合计0.000.00长期投资:长期负债:长期股权投资长期借款长期债权投资应付债券长期投资合计0.000.00长期应付款减：长期投资减值准备住房周转金长期投资净额0.000.00其他长期负债合并价差长期负债合计0.000.00固定资产:固定资产原价递延税项:减:累计折旧递延税款贷项固定资产净值0.000.00工程物资负债合计0.000.00在建工程固定资产清理少数股东权益待处理固定资产净损失所有者权益:固定资产合计0.000.00股本无形资产及递延资产:无形资产资本公积开办费长期待摊费用盈余公积其他长期资产其中：公益金递延资产未确认的投资损失无形资产及其他资产合计0.000.00未分配利润递延税项:递延税款借项所有者权益合计0.000.00资产总计0.000.00负债及所有者权益总计0.000.00比较资产负债表资产比较资产负债表负债及所有者权益12345678910111213141516171819202122232425262728293031323334353637383940414243444546474849505152535455565758X12345678910111213141516171819202122232425262728293031323334ACD附件二：2003年2004年一、主营业务收入减；折扣与折让主营业务收入净额0.000.00减：主营业务成本销售费用主营业务税金及附加二、主营业务利润0.000.00加：其他业务利润减：存货跌价损失营业费用管理费用财务费用三、营业利润0.000.00加：投资收益补贴收入营业外收入减：营业外支出加：以前年度损益调整四、利润总额0.000.00减：所得税少数股东损益加：未确认的投资损失五、净利润0.000.00比较利润表项目年度156974755019212345678910111213141516171819202122232425262728293031323334353637383940414243444546474849505152535455565758596061626364656667686970717273747576777879808182838485ABCDEFGHIJKL0评估基准日：2004年12月31日2002年2003年比值得分比值得分比值得分一、企业素质1211.00二、财务结构18#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!1.净资产与年末贷款余额比率≥100%[6]%0.00%6.000.00%6.000.00%6.00短期借款万元0.000.000.00长期借款万元0.000.000.00贷款余额万元0.000.000.00净资产万元0.000.000.002.资产负债率≤65%[6]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负债总额万元0.000.000.00资产总额万元0.000.000.003.固定资产净值率≥85%[3]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!固定资产净值万元0.000.000.00固定资产原值万元0.000.000.004.资本固定化比率≤80%[3]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资产总额万元0.000.000.00流动资产总额万元0.000.000.00所有者权益万元0.000.000.00三、偿债能力28#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!5.流动比率≥150%[4]%0.00%0.000.00%0.000.00%0.00流动资产总额万元0.000.000.00流动负债总额万元0.000.000.006.速动比率≥100%[6]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!流动资产总额万元0.000.000.00存货净值万元0.000.000.00预付帐款万元0.000.000.00待摊费用万元0.000.000.00待处理流动资产损益万元0.000.000.00流动负债总额万元0.000.000.007.非筹资性现金净流入量与流动负债比率≥15%[7]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!非筹资性现金净流入量万元0.000.000.00流动负债平均余额万元0.000.000.008.利息支付能力≥3倍[6]倍#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!4.426.00税前利润万元0.000.000.00利息支出万元0.000.000.009.担保比率≤50%[5]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!年末未清担保余额万元0.000.000.00所有者权益万元0.000.000.00四、经营能力12#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!10.主营收入现金率≥100%[3]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!主营业务活动现金流入万元0.000.000.00主营业务收入万元0.000.000.0011.应收帐款周转速度≥10次[3]次0.003.000.003.000.003.00主营业务收入万元0.000.000.00期初应收帐款余额原值万元0.000.000.00期末应收帐款余额原值万元0.000.000.0012.存货周转速度≥5.5次[3]次0.003.000.003.000.003.00主营业务成本万元0.000.000.00期初存货余额万元0.000.000.00期末存货余额万元0.000.000.0013.固定资产周转速度≥2次[3]次#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!主营业务收入万元0.000.000.00期初固定资产净值万元0.000.000.00期末固定资产净值万元0.000.000.00五、经营效益12#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!14.毛利率≥25%[2]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!主营业务收入万元0.000.000.00主营业务成本万元0.000.000.0015.营业利润率≥8%[3]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!营业利润万元0.000.000.00主营业务收入万元0.000.000.0016.净资产收益率≥8%[4]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!税后利润万元0.000.000.00期初净资产余额万元0.000.000.00期末净资产余额万元0.000.000.0017.总资产报酬率≥6%[3]%#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利润总额万元0.000.000.00利息支出万元0.000.000.00期初总资产余额万元0.000.000.00期末总资产余额万元0.000.000.00六、发展前景1817.00总分100#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!等级#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!调整原因：部门经理：复核：项目责任人：二、评估指标计算及计分表调整比值调整得分指标名称参照值标准分单位2004年（工业轻工）1234567891011121314151617181920212223242526272829303132333435ABCDEFGHIJKLM一、评委计分及评审结论编号：（工业轻工）单位：评估基准日：序评委评定号指标值分值指标值分值指标值分值指标值分值分值一、企业基本素质120.000.0011.00二、财务结构18#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!1净资产与贷款比率≥100%60.00%6.000.00%6.000.00%6.000.00%0.002资产负债率≤65%6#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!0.00%0.003固定资产净值率≥85%3#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!0.00%0.004资本固定化比率≤80%3#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!0.00%0.00三、偿债能力28#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!5流动比率≥150%40.00%0.000.00%0.000.00%0.000.00%0.006速动比率≥100%6#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!0.00%0.007非筹资性现金净流入与流动负债比率≥15%7#DIV/0!#DIV/0!#