华安现金富利投资基金招募说明书

华安现金富利投资基金招募说明书华安现金富利投资基金更新的招募说明书2007年第2号基金发起人：华安基金管理有限公司基金管理人：华安基金管理有限公司基金托管人：中国工商银行股份有限公司基金类型：契约型开放式日期：2007年8月华安现金富利投资基金招募说明书重要提示华安现金富利投资基金经中国证监会2003年12月5日证监基金字[2003]135号文件《关于同意设立华安现金富利投资基金的批复》批准发起设立。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本招募说明书已经本基金托管人复核。除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2007年6月30日，有关财务数据和净值表现截止日为2007年6月30日（未经审计）。华安现金富利投资基金招募说明书目录一、绪言...........................................................................................................................................1二、释义...........................................................................................................................................2三、基金管理人...............................................................................................................................4四、基金托管人.............................................................................................................................12五、相关服务机构.........................................................................................................................16六、基金日常申购、赎回及基金转换.........................................................................................23七、基金的非交易过户、冻结与质押.........................................................................................30八、基金的转托管.........................................................................................................................32九、基金的投资.............................................................................................................................33十、基金业绩.................................................................................................................................39十一、基金的财产.........................................................................................................................39十二、基金资产估值.....................................................................................................................41十三、基金的收益与分配.............................................................................................................45十四、基金的费用与税收.............................................................................................................47十五、基金的会计与审计.............................................................................................................51十六、基金的信息披露.................................................................................................................52十七、风险提示.............................................................................................................................54十八、《基金合同》的终止与清算...............................................................................................57十九、《基金合同》的内容摘要...................................................................................................59二十、基金托管协议的内容摘要.................................................................................................68二十一、对基金份额持有人的服务.............................................................................................73二十二、基金的支付功能.............................................................................................................76二十三、其他应披露事项.............................................................................................................78二十四、招募说明书的存放及查阅方式.....................................................................................78二十五、备查文件.........................................................................................................................81华安现金富利投资基金招募说明书1一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）及其配套管理办法等有关法律法规以及《华安现金富利投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会核准。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。华安现金富利投资基金招募说明书2二、释义本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义：《基金合同》：指《华安现金富利投资基金基金合同》及对其的任何修订和补充《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》中国：指中华人民共和国(不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)法律法规：指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件元：指中国法定货币人民币元基金或本基金：指依据《基金合同》所设立的华安现金富利投资基金招募说明书：指《华安现金富利投资基金招募说明书》及对其的持续更新中国证监会：指中国证券监督管理委员会基金管理人：指华安基金管理有限公司基金发起人：指华安基金管理有限公司基金托管人：指中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”）基金销售代理人：指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的代理机构销售机构：指基金管理人及基金销售代理人基金销售网点：指基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点基金注册与过户登记人：指华安基金管理有限公司或其委托的其它符合条件的机构基金合同当事人：指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体个人投资者：指年满18周岁的合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、武警证、护照的中国居民机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的开放式证券投资基金的中国境外的机构投资者基金存续期：指基金成立后合法存续的不定期之期间华安现金富利投资基金招募说明书3日/天：指公历日月：指公历月工作日:指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日T日：指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）日常申购：指基金投资人根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为日常赎回：指基金投资人根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基