第八章第四节跟单信用证统一惯例

ChapterCopyright©2004ThomsonLearningAllrightsreserved8第三节跟单信用证统一惯例中国人民大学农业与农村发展学院辛毅Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved《跟单信用证统一惯例》演变图示Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved七、跟单信用证统一惯例UCPCopyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved4实践主题1：UCP600解析UCP600的结构第一部分：总则及定义，第一条～第六条第二部分：信用证的业务环节，第七条～第十七条第三部分：单据，第十八条～第二十八条第四部分：杂项规定，第二十九条～第三十九条Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved《跟单信用证统一惯例》（UCP600）•国际商会于1930年拟定了《商业跟单信用证统一惯例》（UniformCustomsandPracticeforCommercialDocumentaryCredits），并于1933年正式公布，建议各国银行采用。之后经过多次修订，于2007年7月1日开始实施国际商会第600号出版物《跟单信用证统一惯例（2007年修订本）》，简称UCP600。Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved•跟单信用证统一惯例，2007年修订本，国际商会第600号出版物，适用于所有在正文中标明按本惯例办理的跟单信用证（包括本惯例适用范围内的备用信用证）。除非信用证中另有规定，本惯例对一切有关当事人均具有约束力。Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved•就本惯例而言：•通知行意指应开证行要求通知信用证的银行。•申请人意指发出开立信用证申请的一方。•银行日意指银行在其营业地正常营业，按照本惯例行事的行为得以在银行履行的日子。•受益人意指信用证中受益的一方。•相符提示（Complyingpresentation）意指与信用证中的条款及条件、本惯例中所适用的规定及国际标准银行实务相一致的提示。Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreservedUCP600修订的背景•自UCP500生效以来，银行实务中围绕500产生的争议层出不穷*。为此，ICC于2002年初成立UCP修订工作小组，提出修订UCP500的动议。•国际商会有关UCP500的系列出版物•PositionPaperNo.1,2,3,4（修改/议付/非单据化条件/运输单据）•PublicationNo.515/535/565/596•URR525/ISP98/ISBP/Eucp•*国际商会银行技术委员会遗憾而且关切地注意到，在UCP500实施以后，一些银行错误地解释和应用UCP500的一些条文。由于未能正确地运用这些条文，其结果严重防碍了按照UCP500开立的跟单信用证的使用。（CharlesdelBush—Chairman,ICCCommissiononBankingTechniqueandPractice.AdoptedfromForewordofPositionPaper1,2,3,4）Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/299UCP600产生的背景及过程•在2002年4月的ICC银行委员会会议上，各国代表对何时、如何修订UCP500未达成一致意见（我国赞成立即开始修订），但一致同意先对产生最多争议的七个条款进行评议。因为ICC提出的专家意见中超过58％集中在UCP500这七个条款上。Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/2910UCP600产生的背景及过程•多份研究报告显示，高比例、高频率发生的信用证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位。•INTHEEVENTTHATTHEDOCUMENTSPRESENTEDWITHDISCREPANCY,ADISCREPANTFEEOFUSD60.00OREQUIVALENTWILLBENDEDUCTEDFROMTHEPROCEEDS.Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/2911UCP600产生的背景及过程•FromIntroductionofUCP500：单据不符是信用证支付方式下一种极为普遍的现象，从1993年修订的《跟单信用证统一惯例》的前言可以看出：“一些调查表明，大约5％跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被拒收，这降低了跟单信用证的效力，对参与有关产品交易的各方产生财务影响，增加了成本，减少了进口商、出口商和银行的利润。有关跟单信用证的诉讼案激增也引起了人们极大的关注。”Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/2912UCP600产生的背景及过程•FromIntroductionofUCP600：Whenworkontherevisionstarted,anumberofglobalsurveysindicatedthat,becauseofdiscrepancies,approximately70%ofdocumentspresentedunderlettersofcreditwerebeingrejectedonfirstpresentation.Thisobviouslyhad,andcontinuestohave,anegativeeffectontheletterofcreditbeingseenasameansofpaymentand,ifunchecked,couldhaveseriousimplicationsformaintainingorincreasingitsmarketshareasarecognizedmeansofsettlementininternationaltrade.•结论：信用证正日益成为拒付的工具。Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/2913UCP600产生的背景及过程•UCP600修订的过程•2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动UCP500修订工作•修订工作的三层组织架构：•ThedraftingGroup（起草小组）•TheConsultingGroup（咨询小组）•ICCnationalcommittees（国家委员会）Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/2914UCP600产生的背景及过程•ThedraftingGroup小组成员•共10位成员，其中8位来自欧洲，其余两位分别来自美国和新加坡•小组主席：GaryCollyer--ABNAMROBankN.V.,London,England•TheConsultingGroup小组成员•小组由来自26个国家的40余位专业人士组成•小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/2915UCP600产生的背景及过程•UCP600修订的过程•FIRSTSTEP---REVISIONPROCESS：•全面回顾UCP500实施以来ICC发布的各类出版物、意见书及决定，吸收其中的合理条款。•关于正本单据•关于开证申请人与受益人详细地址•关于预装船提单装运日期的确认Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/2916UCP600产生的背景及过程•SECONDSTEP---GENERALOBJECTIVE：•全面反映近年来国际银行业、运输业和保险业出现的变化，并体现一定的前瞻性；•五个银行工作日•删除了运输行单据条款•明确了保险单据可以由代理人（proxies）出具Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/2917UCP600产生的背景及过程•全面检讨UCP500中的条款结构和文字措辞。•从A组到G组分类的模块式组合到流水式条款•通俗易懂、简约化的措辞•Nominatedbankmeansthebankauthorizedinthecredittohonourornegotiateor,inthecaseofafreelyavailablecredit,anybank.(UCPDraftJune)•Nominatedbankmeansthebankwithwhichthecreditisavailableoranybankinthecaseofacreditavailablewithanybank.(UCPFinalVersion)Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/2918UCP600产生的背景及过程•THIRDSTEP---CO-OPERATION：•建立稳定的三级合作机制•ThisrevisionoftheUCPrepresentstheculminationofoverthreeyearsofextensiveanalysis,review,debateandcompromiseamongstthevariousmembersoftheDraftingGroup,themembersoftheBankingCommissionandtherespectiveICCnationalcommittees.——FromGaryCollyerCopyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved2019/9/2919UCP600与UCP500的比较分析•Advisingbank•Applicant•Bankingday•Beneficiary•Complyingpresentation•Confirmation•Confirmingbank•Credit•Honour•Issuingbank•Negotiation•Nominatedbank•Presentation•Presenter第一次系统地对有关信用证的14个概念进行了定义Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved•《跟单信用证统一惯例》（UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits，UCP）是在长期的贸易实践中发展起来，由国际商会（InternationalChamberofCommerce，ICC）加以成文化，旨在确保在世界范围内将信用证作为可靠支付工具的一套国际惯例。Copyright©2005South-Western/ThomsonLearningAllrightsreserved《跟单信用证统一惯例》（UCP600）国际商会（ICCIN