第二讲(第三章)教育与人力资本的形成

1第三章教育与人力资本的形成2工作决策的做出工资率雇员福利人力资本投资工作－闲暇决策心理收益、……3人力资本投资的差异为什么有的人上到初中，另一些人读到高中、大学？为什么有的人选择经济学，有的人选择心理学？从总体上看，为什么女性比男性的受教育程度低？研究生收费对研究生报考人数和入学人数会有什么影响？……4主要内容人力资本理论综述教育与人力资本的形成人力资本理论的发展5本章目的1、了解人力资本及其在经济增长与发展中的作用2、掌握西方教育经济学的理论基础——人力资本理论3、认识教育在人力资本形成和发展中的作用6第一节人力资本理论综述720世纪，随着教育与经济之间的关系在全球范围内被引起高度重视，教育由滞后跨入超前发展，并由此产生了一个新的概念，即人力资本，并萌发出一个新的经济理论，即人力资本理论。8一、人力资本理论的形成过程亚当·斯密•沃尔什•明瑟•舒尔茨•贝克尔于200年前提出人力资本的思想（AdamSmith）(1723—1790)简介：英国古典政治经济学体系的建立者。1776年发表其代表作《国民财富的性质和原因的研究》（简称《国富论》）。认为劳动是财富的源泉和价值的尺度，是他的一大功绩。9人力资本理论的形成过程•亚当·斯密沃尔什•明瑟•舒尔茨•贝克尔1935年首先在论文中使用“人力资本”这一概念（J.R.Walsh）简介：美国经济学家、哈佛大学教授，1935年在《经济学季刊》发表《运用于人的资本概念》一文，完成了对人力资本概念的第一次正式阐述。10人力资本理论的形成过程•亚当·斯密•沃尔什明瑟•舒尔茨•贝克尔1957年提出教育程度与经济收益正相关（JacobMincer）(1922—)简介：美国经济学家，哥伦比亚大学学者，1957年发表《个人收入分配的研究》一文，提出了教育程度的提高与经济收益提高的关系。11人力资本理论的形成过程•亚当·斯密•沃尔什•明瑟舒尔茨•贝克尔1959年～1962年间全面系统地阐述了人力资本理论，并使之获得特定的含义。（TheodoreW.Schultz）(1902-1999)简介：美国经济学家，芝加哥大学教授，1972年诺贝尔经济学奖获得者。人力资本理论的主要创立者。12（TheodoreW.Schultz）(1902-1999)舒尔茨的代表作：“人力资本投资”（“InvestmentinHumanCapital”,AmericanEconomicReview,51,March,1961）“教育与经济增长”（”EducationandEconomicGrowth”,InSocialInfluencingAmericanEducation,EditedbyN.B.Herry,Chicago,1961）“人力投资—一个经济学家的观点”（“InvestmentinMan:AnEconomist’sView”,SocialServiceReview33,june,1959）《教育的经济价值》（TheEconomicValueofEducation,NewYork,ColumbiaUniversityPress,1963）13人力资本理论的形成过程•亚当·斯密•沃尔什•明瑟•舒尔茨贝克尔发展了人力资本理论并分析了教育投资的收益率。（GaryS.Becker）(1930—)简介：美国经济学家，芝加哥大学教授，1992年诺贝尔经济学奖获得者。出版了题为《人力资本》的著作，与舒尔茨等人共同创立人力资本理论。14（二）人力资本的概念◆人力资本是指凝聚在劳动者身上的知识、技能及其所表现出来的能力，是生产增长的主要因素；是具有经济价值的一种资本。15（二）人力资本的概念◆从个体角度定义，是指存在于人体之中，后天获得的具有经济价值的知识、技能、能力和健康因素之和。◆从群体角度定义，是指存在于一个国家或地区人口群体每一个人体之中，后天获得的具有经济价值的知识、技能、能力和健康因素之和。16人力资本与人力资源之间的关系1、区别（1）人力资源：是数量化概念，是一种自然资源，是全体人口或社会劳动者人数。人力资本：是质量概念，反映出个人或人口群体的生产能力或收入能力水平，反映他们之间素质差别。17（2）（3）人力资源：自然状况强，没有涉及关于投资、资源配置、投资决策等经济关系人力资本：正相反人力资本：是已经开发了的，是对人力资源的开发与配置的过程。人力资源：同自然资源一样，有待于开发。（4）人力资本：人力资源：不反映人的知识、技能和能力等质量因素的稀缺性以及市场关系。2、联系：18（三）人力资本的特征(1)人力资本存在于人体之中，它与人体不可分离。(2)人力资本以一种无形的形式存在，必须通过生产劳动方能体现出来。(3)人力资本具有时效性。19（三）人力资本的特征(4)人力资本具有收益性，其对经济增长的作用大于物质资本。(5)人力资本具有无限的潜在创造性。(6)人力资本具有累积性。(7)人力资本具有个体差异性。20（四）人力资本的形成（1）用于教育的支出（2）用于医疗保健方面的支出（3）用于国内劳动力迁移和流动方面的支出（4）用于移民入境的支出21（五）人力资本的作用◆“教育投资—劳动生产率一个人收入”◆教育投资→较高的劳动生产率→较高的工资收入◆教育投资是生产性投资22二、人力资本投资（一）人力资本投资的含义：所谓人力资本投资，是指投资者通过对人进行一定的资本投入(货币资本或实物)，增加或提高人的智能和体能，这种劳动能力的提高最终反映在劳动产出增加上的一种投资行为。如贝克尔所言：“通过增加人的资源，影响未来货币与心理收入的活动。这些活动被称之为人力资本投资。”23（一）人力资本投资的含义1.人力资本投资首先需要确定投资者，亦即投资主体。2.人力资本投资的对象是人，一般为投资主体所辖范围之内的人。3.人力资本投资直接改善、提高或增加人的劳动生产能力。4.人力资本投资旨在通过对人的资本投入，投资者未来获取价值增值的劳动产出及由此带来的收人的增加，或者其他收益。24（二）人力资本投资的特征◆1.人力资本投资的连续性、动态性◆2.人力资本投资主体与客体具有同一性◆3.人力资本投资的投资者与收益者的不完全一致性◆4.人力资本投资收益形式多样25（三）人力资本投资成本及支出结构1.人力资本投资的成本一般来说，人力资本是家庭、个人、厂商和国家共同投资的结果。26人力资本投资支出分为三类：◆(1)实际支出或直接支出。包括学杂费(教育投资)、流动支出(迁移)、培训支出(企业、国家和个人)以及国家用于教育、社会保障方面的支出等。其中属于个人支出的部分被称为个人直接支出，属于国家或社会支出的部分被称为社会直接支出。◆(2)放弃的收人或时间支出。（机会成本）◆(3)心理损失。27最优的教育投资决策成本与收益的比较教育成本直接成本与机会成本个人成本与社会成本教育收益货币收益与非货币收益非货币收益消费家庭生产率的提高婚姻健康生育个人收益与社会收益28模型的应用（II）：成本其他条件不变，人力资本投资的成本越低，投资就越多。对现象的解释：学费的提高，入大学人数就会下降；经济衰退对大学入学人数有正效应；研究生入学率的提高（机会成本的下降）29模型的应用（III）：收入差别大学毕业生与高中毕业生之间的收入差距越大，原意上大学的人就越多。30年龄－收入曲线31人力资本模型：以是否读大学为例上大学的成本机会成本直接成本上大学的收益未来收入流的增加32上过大学和没有上过的年龄－收入剖面图EarningsstreamA:未上过大学EarningsstreamB:上过大学6533（四）人力资本投资的支出结构◆1.主体结构◆2.形式结构◆3.时间结构1)支出的时间顺序2)人力资本跨代支出34（五）人力资本投资收益率◆私人收益与私人收益率私人收益率是投资收益期间的私人收益净现值与投资总额净现值之比。◆社会收益与社会收益率1．社会收益的含义社会收益是指人力资本投资收益中外溢出投资主体并且为社会所分享的部分。通常，外部收益者可以分为以下几类：(1)近邻效应或地域关联收益。(2)收益的职业关联。(3)社会收益。2．社会收益率的计算35模型的应用（III）：收入差别大学毕业生与高中毕业生之间的收入差距越大，原意上大学的人就越多。36社会的教育收益率从社会角度看，教育的成本与收益的范围会扩大成本公共补贴新增收入税后收入外部或社会收益受过教育的人比未受过教育的失业率低教育提高政治参与和决策的质量代际间收益37收益率递减原因：1.教育投资收益率递减规律：人力资本的产出增加量——个人获得的新知识和技术——将最终变得越来越来小。2.随着教育时间的增加，成本将上升而收益会下降。有限的工作年限，导致收益期的随教育时间的增加而缩短。个人时间的机会成本与直接成本将增加受教育年数（在教育上的投资）r收益率（％）连续教育的边际收益率38三、人力资本理论的基本观点1、人力资本投资的作用大于物质资本投资的作用2、教育投资是人力投资的核心，教育投资增长速度大于物质资本投资增长速度3、政府负担的教育费用所占比重有逐步增大的趋势4、资本投资的重点，不断地从物质资本转向人力资本39人力资本在市场经济中的价值生产要素市场：家庭出售企业购买土地、资本、劳动、企业家精神和能力、……家庭——购买并消费物品与劳务拥有并出售所拥有的生产要素家庭收入基础文化、劳动技能、企业家精神培养和能力训练岗前培训、在职培训教育以人力资本为目的而影响要素市场企业——1.雇佣并使用生产要素2.生产并出售物品与劳务工资、租金与利润40读书可以改变命运：我很穷，但我拥有人力资本！——古代社会的耕读世家！——工业社会中的技术劳动！——知识经济时代的知识劳动！41第二节教育在人力资本形成和发展中的作用42第二节教育在人力资本形成和发展中的作用一、教育是培养和提高人的思想道德素质的最重要手段二、教育是提高人的智力素质的最重要途径三、教育对人的身心健康也有着极大的影响1、教育对人的身体生理素质的提高有着较大的影响43第二节教育在人力资本形成和发展中的作用2、教育能够使人保持健康的心理状态44第三节人力资本理论的发展45一、筛选假设理论46信号模型基本假设：教育与收入正相关教育与生产率无关不完全信息和不确定投资：雇主对求职者的生产能力缺乏了解，雇佣决定是一种不确定投资。47信号和标识（Signals）雇主通过外在的个人属性和特点来间接推断求职者的能力。标识：那些可以观察到，但不能改变的个人属性，如性别、体格、外貌等。信号：隶属于个人并且可以改变的属性，如教育。信号和标识可以表明一个人的生产能力。教育是一种最重要的信号：雇员的教育程度向雇主传递有关其能力的信息。48教育为什么能作为信号?教育成本与能力负相关政策意义思考49二、劳动力市场划分理论50三、劳动力市场划分理论创始人：皮里奥和多林格。戈登、爱德华兹注重分析劳动力市场的内部结构，从而说明不同的劳动力在劳动力市场受到不同的待遇。（一）认为劳动力市场分为两个部分：主要和次要。两种劳动力市场是有区别的：51两种劳动力市场◆其一，在主要劳动力市场，劳动力受教育水平是比较高的，受教育程度与工资水平的正比例关系基本上是成立的，◆在次要劳动力市场，劳动力受教育水平是比较低的，受教育程度与工资水平的正比例关系是不成立的。◆其二，在种族方面，劳动力主要市场是由白人占统治地位，次要市场大部分是黑人劳动力。（二）教育有把劳动力分到不同劳动力市场的作用，劳动力在不同的劳动市场受不同的待遇，说明教育有把人等级化的作用。52二、社会化理论（一）批评了一代人力资本理论。认为教育的主要作用不在于提高劳动力的知识技能，而在于它的社会化作用。（二）教育的作用反映在两个方面：一方面从经济效益上说，教育、培养和训练不同个性特征的劳动力，能顺利地做好不同技术水平的工作，起到岗位职责对口