15级投资与理财专业人才培养方案(正式版)

2015级投资与理财专业人才培养方案编制者：曾学明行业企业参与编制者：樊国昌康伟伍健张丕显莫德华高峰教研室主任：曾学明系（部）负责人：张杰教务处长：史明艳主管院长：贾小波编制时间：2015年8月10日专业代码：620111专业方向：理财规划招生对象：普通高中毕业生及同等学历者学制/学历：3年/专科，弹性学制3-5年一、就业面向（一）就业领域保险公司、证劵公司、担保公司、汽车销售公司等的投资咨询、理财规划及保险业务的销售及管理工作；以及其它与理财、保险相关联的各类工商企业的岗位。（二）初始岗位群柜台服务员、客户经纪人、保险代理人（三）发展岗位群理财顾问、客户经理、投资分析师二、人才培养目标与规格（一）人才培养目标本专业主要面向重庆及周边地区，服务保险、证券、银行、投资咨询等行业，培养拥护党的基本路线，适应建设、管理和服务第一线需要，具有良好的职业道德和敬业精神，具备个人理财规划、投资咨询、银行-2-客户服务、证券营销与操作、证券基金营销、保险营销、财务核算等能力，主要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作的德、智、体等全面发展的高素质技能型人才。（二）人才培养规格1.毕业生具备的知识要求知识类别知识内涵支撑课程通识教育知识专业技术基础知识体育知识使学生掌握体育的基本理论知识，建立正确的体育观念，掌握科学锻炼身体的方法，培养学生终身体育锻炼的意识和良好习惯。培养学生集体主义的思想品德，树立正确的体育观及勇敢顽强，团结进取、开拓创新的精神风貌。体育训练Ⅰ体育训练Ⅱ体育训练Ⅲ英语知识培养学生英语实际运用与实际交际能力，通过大量语言实践活动，掌握常用的句型、单词，使学生在听力和口语上表现出一定的语感素养，前两学期突出英语综合能力的训练，以提高学生人际沟通能力。实用英语Ⅰ实用英语Ⅱ计算机操作与应用知识使学生掌握信息的获取和处理、传递及应用的基本技能，适应现代生活的需要，适应未来职业的需要。计算机操作与应用思想政治理论知识通过对毛泽东思想和中国特色社会主义理论的学习，使学生认识中国基本国情，了解中国革命、建设和改革开放的历史，坚持走社会主义道路，增强实现改革开放和社会主义现代化建设宏伟目标的信心和社会责任感，具备良好的思想素质和政治素质。通过对思想道德修养与法律基础知识的学习，提高学生的思想道德素质、职业素质与法律素质，树立崇高的职业理想，具备良好的职业道德和较强的法纪意识，遵纪守法，品行端正，讲道德，守纪律，吃苦耐劳，乐于奉献。通过对形势与政策知识的学习，使学生了解我党的大政方针，了解国内外大事、要事，进一步增强执行党的路线、方针、政策的自觉性，增强对社会发展趋势预测的能力，适应社会，持续发展，实现自我。毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论思想道德修养与法律基础形势与政策思想政治理论课实践教学职业规划与就业观知识树立正确的就业观念，具备就业市场应变的能力。职业规划与就业指导-3-健康教育知识掌握科学锻炼身体的基本技能，具有良好的身体素质和基本运动技能，并达到国家体能标准；具备良好形体、仪态协调能力，具有健康的生理素质和心理素质；职场安全与健康、体育训练专业基础知识经济、管理基本知识掌握经济管理以及证券行业相关法律规定；掌握经济学和管理学的基本理论和方法，具有分析社会经济热点的能力，具有一定的管理实践能力。经济法、经济学基础、管理学基础金融基本知识的运用分析能力、经济运行状况的基本分析能力掌握金融市场的基本知识、国民经济运行的基本原理。金融理论与实务证券投资分析及实务能力熟悉证券投资、期货、基金投资基本知识、拥有投资实务操作能力。证券投资分析、期货投资实务、基金投资基础理财规划能力熟悉理财基本知识和理财规划能力保险基础、个人理财基础、人身保险业务、财产保险业务公司财务分析能力掌握公司的一般财务知识、能看懂财务分析报表，能利用公司财务信息分析公司经营状况服务于证券投资分析。会计基础、财务报表分析、纳税筹划。综合化专业知识综合实践能力通过学生顶岗实习和综合实训提高学生的专业技能和职业素质。证券投资岗位认识实习、创业者沙盘实训、股票期货投资实训、顶岗实习、毕业设计业务拓展能力具备较广泛的就业能力、了解保险基本业务、市场营销、金融创新手段等基本常识、经济应用文写作能力创业者沙盘实训、金融营销实务、商务谈判技巧、相关选修课专题讲座课2.毕业生具备的能力要求能力类别能力要素课程设置考核标准-4-通用能力英语应用能力具备实用英语听说能力、具备实用英语阅读翻译能力、具备实用英语写作和自主学习能力大学英语Ⅰ大学英语Ⅱ高等学校英语应用能力考试达到B级及其以上计算机应用能力①具备熟练地应用计算机操作系统的能力，加强计算机应用能力的训练，要求能够熟练使用计算机进行学习和工作；②具有利用计算机网络搜集信息、处理信息的能力。计算机操作与应用计算机应用能力达高校非计算机专业应用能力等级考试一级或通过微软认证考试专业基本技能经济、管理知识运用能力掌握经济学和管理学的基本理论和方法；具有了解和关注社会经济热点的能力；具有一定的管理实践能力。经济学基础、管理学原理与实务考试能达合格及以上标准金融基本知识的运用分析能力、经济运行状况的基本分析能力掌握金融市场的基本知识、国民经济运行的基本原理税法与纳税申报、金融理论与实务考试能达合格及以上标准证券投资分析及实务能力熟悉证券投资、期货基金投资基本知识、拥有投资实务操作能力证券投资分、证券发行与交易、期货投资理论及实务、基金投资基础、顶岗实习考试能达合格及以上标准实习鉴定达到要求实习报告达到要求通过证券从业人员资格考试通过期货从业人员资格考试理财规划能力熟悉理财基本知识和理财规划能力保险基础、个人理财基础、人身保险、财产保险、汽车保险考试合格-5-专业综合能力职业拓展及岗位适应能力能够根据职业需要进行自主学习新知识、新技能、不断的开拓进取，从而达到自我提高，能够适应不同工作岗位;针对工作中遇到的问题，通过查阅相关资料，能够进行准确的分析，在较短的时间内将问题圆满的解决;具备较广泛的就业能力、了解保险基本业务、市场营销、金融创新手段等基本常识、经济应用文写作能力。商务谈判、创业者沙盘实训、金融营销实务、相关选修课专题讲座课、顶岗实习、职业规划与就业指导、选修课程考试能达合格及以上标准3.毕业生具备的素质要求素质名称内涵要求支撑课程或活动思想道德素质掌握马克思主义的科学世界观和方法论，运用马克思主义的立场、观点、方法分析和认识现实问题，逐步树立正确的世界观、人生观、价值观、道德观和法制观。思想政治理论课、素质教育课及活动、综合教育活动学习中国特色社会主义理论，了解中国的历史和国情，继承和发扬中华民族优秀文化传统和中国共产党领导下的革命斗争传统，爱祖国，爱人民，拥护党的基本路线，坚定社会主义信念，具有为振兴中华、建设有中国特色社会主义的献身精神。践行社会主义核心价值体系，学会做人、学会做事、学会思维、学会与人共处，提高思想道德修养，具备良好的职业素质和较强的职业能力，实现德智体美全面发展。文化素质应用语言文字，清晰地进行信息、思想、感情的传递、表达和交流；具有文学艺术美学修养；能够正确认识和分析当今时代有关问题。熟悉我国有关投资与理财法规、证券交易规则，了解证券、保险行业惯例，把握专业方向的知识前沿和发展动态。理论和实践课中融入人文知识、人文思维、人文方法和人文精神、素质教育课及活动业务素质具备投资与理财行业进入与发展所必需的人际交往、团队协作、环境适应，以及良好抗挫折等基本能力。具备胜任各项投资与理财岗位工作任务，所需的客户投诉处理、投资分析与管理；理财分析与处理、市场调查组织与实施以及相关软件操作和维护运用等专业能力。具有较强的职业拓展能力，能够利用投资与理财理论与方法帮助客户进行诊断和决策等相关工作。相关理论课、专业技术基础课、专业综合技术课及综合技能实训等身心素质身心健康，人格健全，具有完整的生理、心理状态和较强的社会适应能力；具有体育卫生和运动保健素养；树立自觉锻炼、终生锻炼身体的意识；体魄良好，体能达到规定标准。体育训练课、综合教育活动、素质教育课及活动-6-（三）人才培养模式以科学发展观为指导，“以服务为宗旨，就业为导向，走产学结合发展道路”，与专业理财公司、投资咨询公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作，以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税收筹划、现金规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、个人理财基础规划、财务核算等为项目教学载体，在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练，构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培养模式。三、毕业资格与要求（一）毕业资格学生须修完本专业课程教学进程表和集中实践模块教学进程表所规定的课程（见附件二、三），修满最低148.5学分及取得规定必须获得的职业资格证书方能毕业。通识教育模块专业教育模块素质拓展集中实训总计必修选修必修选修29学分8学分61学分13学分12学分42学分165学分（二）职业资格证书要求证书名称等级以证代考科目颁证单位考证时间（学期）其它说明助理理财规划师四级《个人理财基础》中华人民共和国人力资源和社会保障部2保险从业资格证书初级《保险理论与实务》中国保险业协会2证券从业资格证书初级《证券投资分析》中国证券业协会3四、主要课程相关信息（一）专业核心课程-7-1．基金投资实务学时：72学分：4本课程的主要内容包括：基金分析方法概述、证券投资基金的设立和运营流程，基金管理公司，基金的费用、价值、税收与收益分配，基金的监管，基金的信息披露，证券组合投资理论，资产配置管理等内容。可帮助学生掌握基金分析的基本方法和技巧，为正确制定投资决策服务。2．财产保险学时：72学分：4本教材主要介绍了财产保险的基本理论知识，分别是财产保险导论、财产保险合同、财产保险经营的原则、财产保险费率及偿付能力、企业财产保险、家庭财产保险、运输保险等。本教材着重强调对学生财产保险实务操作能力的培训，并注重吸收国内外最新的财产保险理论研究成果。3．证券投资分析学时：72学分：4本课程的主要内容包括：证券投资分析方法概述、证券投资价值分析、证券投资宏观经济分析、行业分析、企业分析、技术分析、证券组合管理等内容。可帮助学生掌握证券投资分析的基本方法和技巧，为正确制定投资决策服务。4、个人理财基础学时：72学分：4通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。5．期货投资实务学时：72学分：4-8-本课程的主要内容包括：第一部分是有关期货的基础知识，包括期货市场概述、期货市场组织结构、期货品种和期货合约、期货交易制度和交易流程；第二部分是参与期货投资的方式，包括套期保值、期货投机、期货套利交易；第三部分是期货交易风险控制与管理，包括期货交易风险防范、控制和管理等内容。可帮助学生掌握期货投资分析的基本方法和技巧，为正确制定投资决策服务。6.金融营销实务学时：72学分：4本课程在结合21世纪以来金融营销发展实践的基础上，以金融企业的市场经营结合金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，综合地、有针对性地、翔实地探讨阐述了金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程。具备银行、证券、保险等产品进行营销的能力。（二）职业技能训练课程（专业集中实践课程）1．会计岗位综合实训（1周，28学时）教学目标：通过实训，培养和训练学生认识和掌握会计技能，使学生能够按照财政部颁布的《基础会计工作规范》对会计循环全过程所学知识和技能进行综合运用，而且使学生通过实训进一步提高其分析问题和解决问题的能力。2．投资理财综合实训（1周，28学时）教学目标：通过实