信用管理制度（10篇）

参考资料，少熬夜！信用管理制度（10篇）在快速变化和不断变革的今天，人们运用到制度的场合不断增多，制度泛指以规则或运作模式，规范个体行动的一种社会结构。我敢肯定，大部分人都对拟定制度很是头疼的，以下是网友为大家分享的信用管理制度（10篇），希望对大家有所帮助。信用管理制度【第一篇】１、审查财务。各项经费的支出，必须按《经费开支标准》和《经费年度预算计划》办理。２、各项财务收出，每类收入都应开具财税部门监制的合法的'票据，统一管理、统一核算。每笔支出报销单据都应按规定进行严格稽核。稽核人员应严格审查原始凭证是否完整、合法、真实、是否有经手人签名，说明用途。实物的票据，是否有保管员签名。３、报销人员应把稽查过的原始凭证送校长或总务主任审批、签字，方可到出纳处报销。４、审批过程中对弄虚作假、虚报冒领等原始凭证，出纳有权拒绝付款。情节严重的扣留原始凭证，并报告校长。但校长坚持要支付，必须以书面形式向上级领导汇报。５、对会计凭证、账簿、报表在未报出之前进行稽核，如有差错应及时纠正保证质量。信用管理制度【第二篇】１、法定代表人的主要职责１）加强信用管理工作，支持信用（合同）管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；２）授权委托合同承办人员对外签订合同；３）对企业合同承办人员进行考核、奖惩；４）定期了解合同的签订、履行情况。２、信用（合同）管理领导小组负责人的主要职责１）组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；２）制定企业信用政策、信用管理制度，组织实施信用管理工作的考核；３）统一办理授权委托书，严格管理企业合同专用章的使用；４）制止企业或个人利用合同进行违法活动；５）日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生；６）建立标准的催账程序；７）汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；８）协调与供销、财务、技术等部门的关系。３、信用（合同）管理员的主要职责参考资料，少熬夜！１）协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。２）审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。３）检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。４）登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。５）发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用（合同）管理机构负责人报告。６）参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。７）定期向信用（合同）管理负责人汇报信用管理情况。８）负责客户档案管理与服务。９）参与商账追收。１０）配合有关部门共同搞好信用管理工作。４、供销部门的主要职责１）依法签订、变更、解除本部门的合同。２）严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。３）对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。４）在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用（合同）管理机构信用（合同）管理员通报。５）本部门合同的登记、统计、归档工作。６）参加本部门合同纠纷的处理。７）配合企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。５、财务、技术部门的主要职责１）加强与供销等有关部门的.联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。２）做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。３）解决合同履行中有关技术方面的问题。４）依法签订、变更、解决技术合同。５）本部门合同的登记、统计和归档工作。６）配合企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。信用管理制度【第三篇】第一章总则第一条为保证公司经营方针、政策及各项制度的贯彻执行，建立有效的决策监督和反馈机制，加强经营风险防范，维护公司财产的安全、完整和有效的经营;加强稽核工作的严肃性、独立性和权威性，根据《证券法》、《证券公司内部控制制度》的要求和公司的各项管理制度的规定，制定本制度。参考资料，少熬夜！第二条公司总部专设稽核部门负责公司的稽核工作。稽核部门直接对公司董事会负责，稽核工作保持相对独立性。第二章稽核部门的职责第三条公司稽核部门在公司总稽核领导下工作。1.稽核业务的管理以公司各部门和分支机构为单位,实行稽核专员管理制度。2.公司全资子公司和控股子公司，应设置专(兼)职稽核员。稽核员在业务上接受公司稽核部门的指导。3.稽核工作的实施方式，包括：现场稽核、非现场稽核、专项稽核。第四条公司稽核部门的职责是：1.负责定期组织检查和评估公司各有关部门经营管理活动等是否合法、合规，是否符合公司有关管理制度的规定，督促各项管理措施和规章制度的贯彻实施。2.定期组织公司内控制度的审核，对公司内控环境的的有效性、科学性进行评价。3.对分支机构、子公司的主要负责人，关键岗位的负责人进行离任审计。4.查处公司内部的违法、违规行为，违反公司制度的行为和其它责任事故。5.对外出具公司内部(含子公司)的稽核检查报告。6.其他需要稽核的事项。第五条稽核检查和离任审计活动，以工作小组或审计小组的形式进行，由稽核主审担任组长,负责具体项目的组织和实施。组长的职责包括:1.负责编制稽核(审计)工作方案，提出稽核目的、组织方式、重点和完成时间。2.负责收集和整理被稽核单位的有关数据资料。3.负责协调小组的工作进度，并向总稽核报告工作。4.负责起草和提交稽核(审计)报告。第六条稽核部门在稽核工作中，享有知情权、检查权、建议权。1.参与制定、审查、修订公司的各项管理制度、规定和操作规程。2.要求被稽核单位提供有关业务数据、财务资料，以及其他文件及报告材料。3.对被稽核单位的经营管理活动实施检查，纠正违规的业务和管理活动，并要求其限期整改。4.对违法乱纪行为和相关责任人提出处理建议;对阻挠、拒绝稽核检查工作的责任人员，提请公司有关部门追究其责任。第七条参考资料，少熬夜！稽核专员在其职责范围内，可以行使调查、谈话、查阅、取证的权力。被稽核对象应在下述工作范围内，配合稽核专员履行其职责。1.列席有关业务会议，调阅公司相关规章制度文件。2.调阅各业务部门有关经营管理计划及其执行情况。3.要求被检查部门就相关问题提供有关材料，做出口头或书面说明。第八条稽核部门及稽核专员在其工作职责范围内，必须对稽核事项的调查程序和工作报告的结论负责。1.在稽核检查周期内，对被稽核对象存在的问题和经营风险的揭示无重大遗漏。2.对被稽核单位内控机制和内控体系存在的缺陷的揭示无重大遗漏。3.对被审计个人的经营管理责任事项充分揭示无重大遗漏。4.对出具的稽核检查报告和审计报告的客观性负责。第九条稽核部门及稽核人员在以下情况中可以免除责任:1.稽核检查或审计工作报告中已给予充分以说明的;2.按例行工作程序,及时向相关部门和单位作出了通报的;3.按审计准则和审计惯例可以免除责任的其他情形。第三章稽核人员的任职标准第十条稽核人员的任职标准1.符合公司员工选聘的基本要求;2.取得证券执业资格，并具备从事稽核业务要求的综合专业素质;3.品格优秀,遵循准则，严守公司商业秘密。第十一条稽核业务人员分为高级稽核经理、稽核经理和稽核助理三个层次。稽核经理和稽核助理由公司稽核部门提名，并报公司总稽核批准,报公司人事部门备案;高级稽核经理由公司稽核部门负责人提名，由公司总稽核会同公司人事部门负责任命。第四章稽核检查第十二条稽核检查的组织,可以是由稽核部门单独组织的例行检查，也可以由稽核部门牵头组织或参与其他相关部门组织的专题检查。附图是稽核检查流程的示意图。第十三条稽核工作开始前，经总稽核批准,向被稽核单位发出稽核通知书。根据稽核通知的要求，被稽核单位应在规定的时间内向工作小组提供有关稽核调查资料和调查问卷。稽核调查资料参考资料，少熬夜！包括但不限于：1.公司下达的各项计划及其执行情况。2.月度、季度和年度会计报表及其分析资料。3.交易系统数据资料。4.内部控制状况的自查(自评)报告。5.部门业务规章制度及其有关资料。稽核通知书可以是书面、电子邮件或其他方式。可以提前送达，也可以现场送达。第十四条稽核人员在稽核过程中，应按照稽核检查的规范要求，结合稽核目的和重点进行调查、分析和记录，建立稽核工作底稿。稽核调查范围包括但不限于：1.经营管理及财务状况分析。2.对特殊业务活动及风险状况的分析。3.对异常交易及违规交易操作的分析。信息系统管理状况的调查。5.对骨干员工的座谈调查。6.风险案例专项调查。第十五条稽核工作结束后，稽核小组应根据稽查情况写出“稽核检查报告”，并与被稽核单位书面交换意见。稽核检查报告经总稽核审定后以稽核部文件形式上报公司领导、主管部门，发往被稽核单位。第十六条稽核检查报告应包括以下基本内容：1.稽核的目的、范围、内容、方式和时间;2.被稽核单位的基本情况;3.内部控制制度的评价;4.稽核中发现的问题;5.稽核结论。第十七条被稽核单位、有关责任人对稽核检查报告中所列事实、所作结论和处理意见如有异议，应自接到报告日起的五个工作日内，向稽核部门或总稽核提出书面陈述意见和复审要求。未按期提出异议的，视同认可。第十八条被稽核单位应自接到报告日起的五个工作日内，根据报告中所列问题和意见应逐一检查对照，提出限期整改措施，书面报送公司稽核部门。根据整改措施的落实情况，稽核部门认为有必要时可进行后续稽核。第十九条对被稽核单位的稽核检查和评价结论，作为对其进行管理分类评级的重要依据。同时，列入该部门年度综合考核范围。第五章制度评审参考资料，少熬夜！第二十条内控制度年检的评审原则和要求，按照《证券公司管理办法》、《证券公司内部控制指引》的'相关规定为依据。评价的标准包括但不限于：制度体系的完整性、制度的合理性、制度的时效性等。第二十一条内控制度年检的范围，涵盖公司各职能部门、分支机构的内控环境和内控管理的各项业务和行政管理制度。年检的重点包括并不限于：部门基本管理制度、业务管理制度、岗位工作流程、决策监督与考核管理制度等。第二十二条内控制度年检的程序，按照文本评审、检查通报、限期整改、验收通过的基本流程进行。内控制度年检每年进行一次，并提出年检报告。第六章离任审计第二十三条子公司负责人及财务部负责人、证券营业部负责人及财务部负责人离职前，必需进行离任审计。离任审计范围包括但不限于：财务会计责任、经营管理责任、财经法纪责任，以及其它及被审计人员在有关审计事项中的责任情况。第二十四条离任审计，可以由被审计人本人提出申请，或由主管部门委托，或根据公司授权决定进行。被审计人应在审计小组到达前五个工作日，向审计小组提交书面任期述职报告。离任审计的工作程序，参照稽核检查的程序规定。第二十五条离任审计报告的内容包括但不限于:1.被审计人所在部门概况以及被审计人岗位任职基本情况。2.被审计人任期内的主要经营目标与业绩表现。3.重要审计事项以及审计责任。4.被审计人财务、会计责任与财经法纪责任的综合评价。5.有关工作移交事项的说明。第七章稽核问责制第二十六条实行稽核问责的范围，是指对公司经营管理活动中的重大责任事故、重大损失案件、侵害公司利益的行为进行问责。主要包括：重大责任事故;滥用职权和管理失职行为;侵害公司利益的行为以及稽核中发现的重大问题。第二十七条问责的对象包括公司各级部门、分支机构、子公司和员工。问责事项的调查与处理实行专案负责制，由总稽核直接管理。第二十八条纳入问责程序的责任事项，对相关部门和当事人的处理与参考资料，少熬夜！处罚，以问责会议的形式进行。作出处分和处罚决定时，遵循多数通过的表决原则。第八章处理与处罚第二十九条处理与处罚方式(一)、对部门的处理处罚：1、经济处罚;2、通报批评;3、取消年度评奖资格;4、建议作出人事调整;以上四种方式可以单处或并处。(二)、对责任人的处理与处罚：1、经济处罚;2、通报批评;3、警告;4、降级;5、撤职;6、除名;以上六种方式可以单处或并处。第三十条处分或处罚决定，按以下三重情形处理：1.对常规稽核检查中发现的违法、违规、违反公司制度的行为，由公司总稽核提出稽核处理建议，责成其主管部门作出处理并通报稽核部门。2.对情节严重的并造成消极影响的,报经公司总裁同意,由稽核部门作出处理，处理结果上报董事长，并在全公司通报。3.对严重超越决策权限、超