安全经济学 第二章

安全经济学授课教师：王晔Email：[e-mail]第二章安全经济学基本理论在理解了安全的基本属性之后，为了获得最大化的安全利益，保证最小化的事故损失，就有必要探讨总结与安全有关的各种要素之间的数量关系。一、安全经济的效益规律安全效益与安全的投入与产出有关。这里安全产出用安全功能体现，安全投入用安全成本体现。第一节安全经济的效益及利益规律安全效益规律的类型（1）内部经济效益和外部经济效益。企业自身安全生产的效益和生产的结果对社会的安全作用，两者综合反映了企业安全生产的总效益。（2）直接经济效益和间接经济效益。直接效益：减少生产过程的无益消耗和事故损失、保障和维护生产或价值的形成；间接效益：对劳动者生理、心理能力的保护及其素质的提高，资源环境质量的保护、产品的可靠与安全声誉，以及对社会的贡献等。（3）社会的经济效益和企业的经济效益。安全对社会的投入与产出的影响和作用体现社会经济效益；对企业生产和销售等经济作用和影响，反映了安全的企业经济效益二、安全经济的利益规律经济利益的驱动不仅是当代社会各种现象产生的重要因素，是事故灾害发生的重要致因之一，而且是未来社会发展的原动力。对安全功能的分析可以得知，安全具有增益和减损的双重功能。如何辩证地认识安全的经济利益对人类安全的驱动以及利益和资源占有对人类安全的驱动和影响规律至关重要。下面对益差驱动原理、导向驱动原理和前景原理进行讨论介绍。（一）益差驱动原理一方面，经济利益的大小决定着人类社会的生存与发展状况，又决定着人的社会地位和社会声望。经济利益是人类自身的生存之本和发展之基，尽可能多的获取经济收益和尽可能少的付出代价通常是各种经济组织和社会成员考虑问题、实施行动的基本出发点。另一方面，在认识安全也是一种利益的前提下，显然事故灾害带给人类的恐惧，对理性追求安全的人们来说也是一种驱动。（二）价值观导向驱动原理一个国家或一个企业都不能盲目的追求经济利益而忽视安全，要树立可持续发展等正确的价值观，要认识到安全的经济利益是人类追求的根本目标的重要构成部分，是人类经济生产和安全对接合一的驱动力。（三）前景原理面对风险，人们是会选择躲避还是勇往直前？行为经济学的研究发现：①人在面临获得“前景”时，往往小心翼翼，不愿冒风险；（多选题，全选对得2分，对部分每一得0.25分，错一得0分）②在面对损失“前景”时，人人都成为了冒险家（赌）；③人们对损失和获得的敏感程度是不同的，损失的痛苦要远远大于获得的快乐。这就是2002年诺贝尔经济学奖获得者卡尼曼带给人们的新视角——“前景理论”。（四）安全利益规律的层次关系和利益周期安全经济利益从空间上分析，有如下三个层次关系：国家或社会为代表的所有者利益，企业为代表的经营者利益，个人为代表的个体利益。安全经济利益从时间上分析，一般经历负担期Ⅰ（或称投资无利期）——微利期Ⅱ——持续强利期Ⅲ——利益萎缩期Ⅳ——无利期Ⅴ（失效期）的层次循环。如图2-5所示。图2-5安全经济利益规律安全利益时间tⅠⅡⅢⅣⅤ安全的目的：避免和减少人员的伤亡及职业病设备、工具、材料等免遭毁损以及保障和提高劳动生产率，维护社会经济的发展消除和减小环境危害和工业污染，使人的生存条件免遭破坏，促进人类整体利益的增大安全的功能和作用（从经济的着眼点看）：避免与减少事故无益的经济消耗和损失维护生产力与保障社会经济财富增值第二节安全经济学原理（一）安全的产出效益分析（功能分析）从理论上讲，安全具有两大经济功能：第一，拾遗补缺：安全能直接减轻或免除事故或危害事件给人、社会和自然造成的损害，实现保护人类财富，减少无益消耗和损失的功能。第二，本质增益：安全能保障劳动条件和维护经济增值过程，实现其间接为社会增值的功能。（一）安全产出效益分析第一种功能：“拾遗补缺”，可利用损失函数L（S）来表达：（2-1）第二种功能：“本质增益”，用增值函数I（S）表示：（2-2）上两式中，L、l、I、i、L0均为统计常数。其变量之间的变化关系具体见图2-1所示。0)exp()(LSlLSL+=)0,0,0(0LLl)exp()(SiLSI-=)0,0(iIS安全性价值或费用I（S）L（S）S图2-1安全减损与增值函数从图中的曲线可看出：1）增值函数I（S）随安全性S的增大而增大，但是有限的，最大值取决于技术系统本身功能。2）损失函数L（S）随安全性S的增大而减小，当系统无任何安全性时（S＝0），从理论上讲损失趋于无穷大，具体值取决于机会因素；当S趋于100％时，损失趋于零。无论是“本质增益”即安全创造正效益，还是“拾遗补缺”即安全减少负效益，都表明安全创造了价值。后一种可称谓为“负负得正”，或“减负为正”。以上两种基本功能，构成了安全的综合（全部）经济功能。（在此功能的概念等同于安全产出或安全收益）可用安全功能函数F（S）来表达：（2-3）如将损失函数L（S）乘以“－”号后，即可将其移至第一象限表示，并与增值函数I（S）叠加后，得功能函数曲线，如图2-2所示，反映了安全功能函数的变量间关系。)()()]([)()(SLSISLSISF-=-+=图2-2安全功能函数0SLSu100%SI（S）F（S）L（S）安全性价值或费用从图中可推论：1）当安全性趋于零，即技术系统毫无安全保障，系统不但毫无利益可言，还将出现趋于无穷大的负利益（损失）。2）当安全性到达SL点，由于正负功能抵消系统功能为零，因而SL是安全性的基本下限。当S大于SL后，系统出现正功能，并随S增大，功能递增。3）当安全性S达到某一接近100％的值后，如Su点，功能增加速率逐渐降低，并最终局限于技术系统本身的功能水平。由此说明，安全不能改变系统本身创值水平，但保障和维护了系统创值功能，从而体现了安全自身价值。I：安全增值；F：安全产出；C：安全投资（成本）L：事故损失（二）安全成本分析安全功能函数反映了安全系统输出状况。显然，提高或改变安全性，需要投入（输入），即付出代价或成本。安全性要求越高，需要成本越大。从理论上讲，要达到100%的安全，所需投入趋于无穷大。由此可推出安全的成本函数C（S）：（2-4）0)]1(exp[)(CScCSC+-=)0,0,0(0CcC安全成本曲线见图2-31）实现系统的初步安全（较小的安全度），所需要的成本是较小的。随S的提高，成本随之增大，并且递增率越来越大；当S趋于100%时，成本呢趋于无穷大。2）当S达到接近100%某一点Su时，会使安全的功能与所耗成本相抵消，使系统毫无效益。（三）安全效益分析F（S）函数与C（S）函数之差就是安全效益，用安全效益函数E（S）来表达：E（S）曲线见图2-4。在S0点E（S）取得最大值。SL和Su是安全经济盈亏点，他们决定了S的理论上下限。在S0附近能取得最佳安全效益。)()()(SCSFSE-=补充1**、安全供给与需求的规律（一）安全的需求分析安全的需求量（用安全度描述）与其价格之间的关系可用安全的需求函数表示。当所有其它影响安全需求的因素不变时，安全“产品”需求量与其价格之间的关系可用一元需求函数表示（2-6）式中是安全度（安全“产品”的需求量）；是安全“产品”的价格；和是参数。安全的需求曲线可用图2-6表示。flaq-=)(sdsdsqslaf（二）安全的供给分析安全的供给量（用安全度描述）与其价格之间的关系，也可用安全的供给函数表示。安全产品的供给量与其价格之间的关系可用一元供给函数表示（2-7）式中是安全度（安全产品的供给量）；是安全产品的价格；和是参数。安全的供给曲线可用图2-7表示。jlbq)(sss=ssqslbj0θds1图2-6安全需求函数λs0θss1图2-7安全供给函数λs（三）安全需求与供给的弹性分析对不同的企业来说所面临的事故风险程度是不同的。如石油、化工、煤炭等行业属事故高发行业（高风险行业），而文教、卫生等行业属事故低发行业（低风险行业）。对高风险行业而言，高风险行业的安全需求缺乏弹性。如图2-9所示。对低风险行业而言，低风险行业的安全需求富有弹性。如图2-10所示。当=时，，即高风险行业的安全度与低风险行业的安全度相同时，高风险行业的均衡价格比低风险行业的均衡价格高，高风险行业比低风险行业所需的安全投入大。*shq*slq*shl*sll0λs1θ*shλ*shθs图2-9高风险行业的安全平衡0λs1θ*slλ*slθs图2-10低风险行业的安全平衡补充2**、事故控制的博弈规律（一）博弈论简介博弈论（gametheory）是关于利益冲突的数学模型和分析构架。“博弈”（game）一词是指某些个人或组织作出相互有影响的决策。（囚徒困境）1928年，冯·诺曼首次证明了博弈论的基本定理，即“每个矩阵博弈都能通过引进混合策略而被严格决定”，从而宣告了现代博弈论的正式诞生。博弈论是描述和分析人类理性行为的最恰当工具。博弈论的主要目的是建议参与者在冲突情况中采用何种最适宜的行为。博弈论已被用来解决广大领域内的各种问题，如经济和商业中的一些问题，军事方面的战术和后勤，国际和国内政治，社会政策等问题。用于控制违章和安全管理具有非凡洞察力。（二）事故预防：不安全行为的成本—收益数学模化分析为了有效地预防事故，提高企业的安全水平，必须对事故（即不安全）进行一些经济分析。1.违章的收益违章人可从违章中得到很多“好处”，或称为“效用”。2.违章的成本违章的成本包括3个方面。（1）实施成本。是指违章人员实施违章活动所发生的直接成本。（2）实施违章的机会成本。（3）惩罚成本。指违章人员违章或产生事故所形成的成本。3.违章的决策一般而言，违章人员只在“预期总收益”大于“预期总成本”时，才会“决定”实施违章。即ENR=ETR-ETC（2-8）式中ENR是预期违章净收益（expectnetrevenue）；ETR是预期总收益（expecttotalrevenue）；ETC是预期总成本（expecttotalcost）。预期总收益是违章者在违章中所获得的总效用。保持安全、防范事故的重点：一是通过教育、培训、宣传、提高收入等方式减少违章的总收益；二是加大违章成本。(三)煤矿事故的委托—代理数学模型与分析：企业与政府*政府与企业的关系比作是一种典型的委托人—代理人关系，在数学模型化分析中，企业领导属于代理人，而政府属于委托人。1．代理人数学模型化分析首先用一个静态的委托—代理模型来分析这一问题。假定代理人（企业领导）是风险中性的，其效用函数为（2-10）这里，U――效用函数，W――不发生事故的报酬（即安全报酬），θ――安全度，F(θ)――安全成本函数，，，且F(0)=0。)(),(qqFWWU-=0F0F为简化起见，假定只有两个取值θ=0，发生事故；θ=1，安全状态。通过对企业事故发生与否和政府监督力度的关系，利用效用函数分析可得出一系列总效用模型，归纳如下结论。结论一：如果政府可以完全监督企业、参与约束，则意味着安全报酬等于－R(0)＋F(1)－F(0)。结论二：只要政府不可能对企业有完全的监督（即p＜1）（p为给定企业发生事故且被政府发现已发生事故的概率）。为了促使企业领导努力工作以提高安全水平，政府支付给企业领导的安全报酬就必须大于保留安全报酬加努力成本。特别地，监督越困难（即p越小），政府需要支付的安全报酬就越高；如果监督完全没有可能（即p=0），任何安全报酬都不可能促使企业确保安全。结论三：即使政府完全不能监督（p=0），如果使事故赔偿金（特别是其中对伤亡者的赔偿金部分）增大到一定程度，由于企业领导的安全报酬与事故赔偿金负相关，则企业有动力自觉增加安全投入，提高安全水平减少事故以增加报酬。（可以看出，当事故赔偿金与为避免事故发生的主动安全投入相等时，企业领导将选择主动安全投入以避免发生事故）。显然，可得△W(p)=(F(1)－F(0))(1－p)/p（2-11）结论四：企业的安全报酬中包含的“激励金”，是对企业保证安全水平提高安全投入的