活动方案之清收清欠工作方案

清收清欠工作方案【篇一：清欠工作管理办法】清欠工作管理办法第一章总则第一条为解决本单位面临的债务人迟付、拖欠、拒付各种相关费用的情况，同时加强对催收欠款工作（简称清欠工作）的管理，依据现行国家相关法律、法规，制订本办法。第二条应收欠款是指相关法人、自然人与本单位签订的各类合同（协议）中，根据其中的约定应收取的各类款项，包括商业用房租赁费、垃圾清运费以及超出合约规定期限应收而未收的款项。第二章组织机构与人员配备第三条自2013年2月1日起成立清理欠费工作小组（简称清欠组），全面负责清理欠费工作。组长：组员：第三章清欠组工作目标第四条将欠费统计表所列欠款，采取签订还款计划书、通过法律程序等方式进行清缴，计划于2013年6月底前催收完毕。第五条建立清欠工作长效机制，形成欠费收缴专门制度，安排专人负责，做到定期收缴，出现一笔清理一笔，保证不发生新欠费。第四章清欠原则第六条清欠工作的指导思想是依约主张债权、依法维护权益，按照既积极清收又讲究策略的原则创造性地开展清欠工作。第七条对欠款的债务人，要逐个分析，找出拖欠原因，确定清欠目标和实施方案，采取不同的清收方法。对资金状况较好的债务人，应加大催收力度回收现金；若债务人资金状况不好，在经过充分的调查论证后，可采用担保的办法分期清欠；对于恶意拖欠、恶意逃债的债务人，应果断采取诉讼或其它法律形式维护正当合法权益。第八条加强清欠基础资料、文档管理工作，对清欠工作实行动态管理，建立黑名单制度，防范再次拖欠风险。第九条改进现有示范合同文本，明确约定相关款项支付数额和期限、违约责任、结算方式。第五章清欠组主要工作职责第十条负责统计、收集、整理和上报清欠数据；第十一条制定清欠工作计划、建立工作进展定期上报制度；第十二条督促和协调清欠工作；第十三条向领导汇报清欠进度、工作中遇到的问题和对策措施；第十四条负责贯彻落实本单位有关清欠工作指示精神和相关法律、法规的宣传工作；第十五条负责本单位因欠费导致的清欠和处理工作。第十六条指导、督促和协调债权债务人，有序清欠。第十七条定期组织对重点欠款户进行上门催收。第十八条采取诉讼等途径清缴欠款。第十九条负责完成上级部门交办的其它工作任务。第六章主要工作制度及清欠相关措施：第二十条定期上报清欠工作进展情况及进度报表。第二十一条清欠工作流程：1、整理欠费的类别、数额、欠费时间；2、对债务人采取电话催缴的方式督促其尽快交清所欠费用；3、对电话催缴后扔不缴费的商户采取现场下达催款通知书的方式，并告知其若未在规定时间内交清钱款，将对其采取断水、断电及诉讼等相关措施，并取得送达回证；4、对确有困难的债务人与其签订《延期还款计划书》（欠费人申请分期缴费，要求有担保人）；5、清欠组根据《延期还款计划书》和还款计划继续清欠）。6、联系律师事务所对仍不缴纳欠费的商户寄送律师函。7、扔拒不缴纳的依法通过法律途径解决。第二十二条特殊情况欠费的处理程序1、分类清缴。对欠费单位逐一排查，逐户核查欠费人欠费的具体情况，分析其欠费原因和缴费能力，对缴费单位发生的欠费应按缴费类别分类管理，建立欠费人档案，根据欠费人基本情况、欠费类型、欠费所属期以及各险种欠费数额等情况，有针对性地采取措施，制定清欠办法。对能缴不缴甚至拒缴的，采取措施，强制征缴；对暂时困难的，要引导其签订《延期还款计划书》并制定清欠计划，逐步清缴欠费；对完全或基本丧失缴费能力的，要量身制定清欠方案，跟踪督促落实。第二十三条强化监控。在加强清欠催缴的同时，要对欠费大户实施重点监控，对累计欠费50万元以上的欠费人，要作为重点欠费监控对象，通过建立目标责任制、专人包户等措施，加大监控力度；推动清欠催缴工作顺利进行。第七章附则第二十四条本办法由清欠工作小组负责解释。2013年5月23日【篇二：企业债务清欠相关技巧及方案设计】前言企业在多年的经营活动中，由于各种原因，逐渐形成了大量应收账款，致使企业流动资金匮乏，严重制约了企业的正常生产和经营，因此，企业清收外欠账款成了当务之急。“审为执始，执乃终赢”，债权实现是债权人的最终目标。债权是资产、是财富，我国目前市场上存在形形色色的逃债人和逃债手段，债务人背信弃义文摘:清收清欠工作方案)缜密的法律运作和环环相扣的策略设置。企业为什么要欠？一、企业资金周转不畅能拖就拖，能欠就欠，对企业而言实际上就成了变相的融资。从银行借款容易不容易，为了方便资金周转，只有通过拖欠，且成本低，风险小，除非合同约定违约责任，一般无太大风险。二、经营不善企业经营管理不善导致亏损，产品滞销，无力返还。三、诈骗客户是骗子公司，其购买产品的意图完全是为了诈骗。有时，客户取得货物后即消失得无影无踪，无法寻找；有时，即使可以找到债务人，债务人也百般抵赖，胡搅蛮缠，甚至拒不承认欠款的事实。这是最糟糕的欠款类型，如果不迅速采取非常措施，很可能造成账款的全部损失。通常的催收手段不会起到任何作用，不要再尝试采用温和的方式催收账款，那样只会打草惊蛇，使骗子寻找到对策甚至逃逸。立刻通过法律途径起诉骗子公司，保全货物，甚至在收集齐全证据后，在可立案的情况下通过公安机关逮捕犯罪嫌疑人。合同诈骗表现形式有如下五种：1、以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。2、以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。3、没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同方法，诈骗对方当事人继续签订和履行合同。4、收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿。四、管理混乱有时会发现这种情况，只要及时催款，客户付款就会非常迅速，如果稍有放松，客户的付款就会放慢。这是客户管理混乱的典型现象。很明显，这些客户的企业内部并没有任何要求放慢支付速度的付款政策。由于没有严格的管理制度，客户的财务人员对其工作也并不关心，他们的原则很可能是谁先催款就先向谁支付，不催款的授信方就只能后得到货款。这类客户的欠款是最容易回收的。企业应在随后的工作中加强账款到期前的提醒工作，这些拖欠账款就非常容易成为按期支付的账款。五、纠纷拖欠客户认为货物存在质量问题，要求退货或扣除部分货款，在遭到拒绝的情况下，客户拒付货款使账款逾期。这是较为常见的欠款原因。如果客户是第一次提出质量问题，信用管理人员应认真向企业的其他相关部门核实。如果确为企业本身的问题，信用管理人员就必须坦率地承认错误，并向客户道歉，承担相应的损失，并使没有争议的货款尽快回收。如果客户经常提出质量争议，并且经过核实大部分争议都是客户的借口，那么这一次很可能有是一个借口。风险防范一、事前防范1、审查对方的主体资格2、审查债务方的经营范围3、了解对方企业经营状况4、了解企业资信状况5、尽量现货交易、避免赊销6、制定完善的合同7、要求提供担保二、事中控制1、签订合同时的技巧：（1）一定要盖骑缝章（2）如果对方是个人，就需要在骑缝处签字按手印，或者在每页都签自己的名字按手印（3）合同中间不要有涂改的痕迹，如果要改，就改过之后让对方在改动过的内容旁边签字按手印（4）最后一面法人签字的时候要看着他亲自签字按手印，然后让他把身份证拿出来核对是不是他本人，并且让他把身份证号码写在他名字后面（5）如果是小公司或者空壳公司，一定要让股东提供个人保证。（6）争议解决方式约定为：一般约定向人民法院起诉，根据具体情况约定仲裁（1、仲裁案件执行难，法院不愿意受理或受理后拖沓；2、仲裁员容易被影响，容易裁决不公；3、一裁终局，救济困难；4、涉及第三人时无法解决，比如房屋买卖合同中涉及到承租人优先购买权，合同继续履行可能损害第三人利益；5、仲裁费比诉讼费贵）（7）约定管辖的重要意义所谓“天时不如地利”，有利的管辖法院对债权清收的成功、顺利与否，在某些案件中起到至关重要的作用。通常情形下，管辖地至少在以下几个方面影响着案件的发展。管辖地与保全；管辖地与诉讼；管辖地与执行；管辖地与诉讼成本。既如此，在处理涉及债权清收的案件时，我们首要解决的问题是在法律允许的范围内如何确定有利于己方的管辖法院。2、在欠款产生后对债务方的经营状况进行必要的了解和监测，一旦发现债务方的经营状况严重恶化，或出现转移财产、抽逃资金，或有丧失、可能丧失履行债务的能力等情况，则应当采取必要的因应措施。三、事后补救1、和对方协商、调解（协商的过程也是取证的过程)2、及时申请诉前财产保全(成功率高)3、个人认为诉讼请求比较好的表述方式为：第1项先表述要求被告支付的本金数额；第2项表述为要求被告支付原告利息（以xxx元本金，从何时开始按人民银行贷款利息计算直至付清之日止）；第3项表述为要求被告赔偿原告其它经济损失xxx元（实现债权的费用，包括但不限于差旅费、律师费等）；第4项表述为要求被告承担本案的诉讼费用。值得注意的是，如当事人在合同中既约定了违约金又约定了利息，则要一起都予以主张。在诉讼请求中当事人适度的多主张权利也能为以后的调解工作争取筹码。但诉讼请求也不能明显过度，否则会增加当事人的负担。4、诉讼主体主体选择不仅关系到能否顺利立案的程序问题，而且直接影响到实体处理的结果。实践中，常出现原告或被告主体不适格而无法进入司法程序，或者立案审理后因为“告错人”而被驳回的案例。一般而言，债权单位作为主诉的案件，直接以债务人作为被告是没有问题的。如果被告是非法人组织，应当将其能够独立承担责任法律主体列为共同被告。此外，对于和案件处理结果有利害关系的，可以分析考虑列为被告或第三人。如何正确确定诉讼主体，对清理债权十分重要，既要【篇三：清欠工作安排】清欠工作安排近年来，随着xxx公司的快速发展和施工能力的不断提高，资金流量需求逐年扩大，处于结算过程中和被拖欠的资金不断增加，公司资金需求矛盾日益突出，回收工程欠款是公司资金来源的主渠道，为了维护公司利益，降低坏账风险，盘活资金，加速资金周转，满足资金需求，增加资金效益，增强企业竞争实力，全公司各级领导、各个部门要高度重视并大力支持清欠工作，要按照集团公司对清欠工作的统一部署和要求，结合我公司实际，精心组织，狠抓落实，认真贯彻，全体清欠人员要以求真务实的工作态度，苦干实干的工作作风，克服外部种种困难，挖空心思开辟工程款回收渠道，千方百计扩大工程款回收战果，全面推动工程欠款清收工作，为确保完成今年公司下达的清欠任务指标，现将xx年度欠款回收工作做如下安排：一、任务指标下达情况：全年xx公司下达xxxx年度清欠指标为xxx万元，占我公司欠款总额的%；交由清欠办负责清收的项目项，欠款总额万元二、具体工作安排：（一）、提高思想认识，加强组织领导管理是企业永恒的主题，向管理要效益已成为现代企业经营管理的一个很重要的观念，聚财，理财，有效发挥资金的使用效益，减少资金沉淀，清理欠款作为企业理财工作的重要手段，越来越得到重视。巨额工程款被拖欠，使企业资金紧张状况加剧，制约了企业的发展。辛勤汗水换来的微薄利润在慢慢耗费，令人心疼。一些长期拖欠的工程款，有的已经形成呆帐、坏帐，造成了无法清收的事实。面对严峻的现实，使我们清醒认识到，只有做好清欠工作,减少资金沉积，缓急资金压力，提高资金使用效率，企业才能更好、更快的实现经济发展。清欠工作是一项艰巨的系统工程，它与企业发展建设，经营管理，规范运行，资金回转，使用效率密切相关。所以只有提高了广大干部、员工对开展清欠工作的重要性、紧迫性的认识，才能为清欠工作的顺利开展营造良好的氛围。因此，公司各级主管领导要高度重视清欠工作，及时帮助解决工作中遇到的困难和问题，在人力、物力、财力上提供有力的支持（二）清理债权、建立基础资料为了完成年内任务指标，有计划的开展工作，两级清欠组织要根据清欠项目的实际现状，分项目制定清欠计划、对清欠指标进行分解量化、清欠任务指标落实到责任人头上。要整理完善清欠资料，查找并收集施工合同、结算资料、交竣工资料，各种单据凭证，弄清每一笔债权形成的背景原因和现状，进一步确认债权债务关系和拖欠的金额，分项目建立清欠资料档案。在此基础上，按照施工合同（协议）约定，将上年度已竣工决算、竣工未决算、已验工计价但未按合同约定尚未支付的工程款和到期的各类保证金进行逐项统计，准确界定清欠范围。确有清收难度，需