融资融券信用账户开户、注销流程

融资融券信用账户开户、注销流程目录一、信用账户开户流程....................................3二、信用账户注销流程....................................7一、信用账户开户流程1.营业部审核和身份验证（1）客户持本人身份证明文件（同开户要求）临柜办理业务，征信开户岗核查客户身份、首次交易日期等，查询客户信息是否与原件一致（如客户信息与原信息不一致，需更改客户信息），录入客户资料后为客户打印客户交割单。（2）客户推荐人为客户讲解并指导客户填写《融资融券业务客户征授信报告》、《融资融券交易风险揭示书》、《融资融券合同》、《融资融券合同补充协议》。（3）征信复核岗复核《融资融券业务客户征授信报告》、《融资融券交易风险揭示书》、《融资融券合同》、《融资融券合同补充协议》等内容填写的完整性、准确性。2.开户流程（1）征信开户岗在CIF系统中，核查客户首次交易日期、客户资产后并提交客户资质审核，由业务复核岗在CIF系统中进行复核；具体步骤：柜台操作如下（2）征信开户岗在CIF系统中，提交客户适当性管理，由业务复核岗在CIF系统中进行复核；具体步骤：柜台操作如下（3）征信开户岗在CIF系统中，提交征信资料录入，由业务复核岗在CIF系统中进行复核；具体步骤：柜台操作如下（4）征信开户岗在CIF系统中，提交信用客户评级，由业务复核岗在CIF系统中进行复核；具体步骤：柜台操作如下（5）征信开户岗在CIF系统中，提交客户授信申请，由业务复核岗在CIF系统中进行复核，并提交证券金融部进行授信审核；具体步骤：柜台操作如下（6）征信开户岗在CIF系统中，提交客户合同签订，由证券金融部对客户合同进行审核；具体步骤：柜台操作如下（7）征信开户岗在CIF系统中，提交信用集中开户，由业务复核岗在CIF系统中进行复核；具体步骤：柜台操作如下3.资料归档开户成功后将客户信用账户开户资料扫描并归档二、信用账户注销流程1.客户填写表单客户本人或机构客户授权代理人临柜填写《中国结算证券账户业务申请表》（见附件）；机构客户需加盖加盖机构公章，并由授权代理人签名。2.客户提交证件身份证明文件（同开户要求）、信用证券账户卡原件等。3.营业部审核和身份验证（1）审核客户提交证件和填写表单，留存客户有效身份证件的复印件和客户填写表单原件。（2）营业部征信开户岗对客户信用证券账户及信用资金账户内资券值进行确认。客户必须正常终止融资融券业务合同且还清本息后，方可提交销户申请。（3）客户信用账户内证券存在分红派息等权益处理事项时，营业部须待相关权益处理结束并转出所有资金及证券后方可受理销户申请和进行销户操作；如客户信用证券账户内股票停牌，则可根据客户申请，办理非交易过户或等股票复牌后再进行销户处理。（4）审核客户提交证件和表单无误后，留存相关复印件，并将《中国结算证券账户业务申请表》扫描至CIF-档案袋管理-信用业务资料-业务确认单一项。（5）客户推荐人提交OA系统的“征授信审批流程”，模板如下：标题：北京营业部客户张三申请销户20121015（申请销户时间）情况一：北京营业部客户张三，信用资金账号00500000000080，上海信用证券账号E*,深圳信用证券账号0*。客户信用账户无负债，申请终止融资融券合同，注销信用证券账户卡，请审批。情况二：北京营业部客户张三，信用资金账号00500000000080，上海信用证券账号E*,深圳信用证券账号0*。客户申请注销（选择上海/深圳）信用证券账户卡，信用额度不变，请审批。注：情况一指信用账户全部注销，情况二指只注销一张股东卡。由营业部总经理、征信开户岗、授信评估岗、业务审核岗、证券金融部负责人逐级审批。征信岗表示已知晓，授信岗提交额度是否变更的意见，业务审核岗表示已审核，负责人意见是同意注销上海信用证券账户。（6）营业部征信开户岗在柜台操作步骤情况一中，征信开户岗在CIF系统中，客户临柜时，征信开户岗提交合同终止，待流程审批后，由业务复核岗在CIF系统中进行复核；征信开户岗在CIF系统-信用客户管理-信用账户销户中进行销户（此步骤与普通账户一样，可同时将资金账户及证券账户一并注销），由业务复核岗在CIF系统中进行复核，CIF系统-信用客户管理-我的信用销户申请中打印业务确认单，请客户签字；验证信用账户中是否有剩余资金未自动转出；转出的第二个交易日，征信开户岗在待办任务中置完成后进行普通账户的销户，销户流程参照营运管理部的销户流程进行。柜台操作如下情况二中，征信开户岗在流程审批完之后，在CIF系统-中登业务中提交客户选择的信用证券账户卡进行销卡操作。通常，情况二是针对已经开立信用账户的客户想要转户到其他券商时，保留深圳账户时使用（因信用账户股东卡只能在一家券商开立，因此，对应信用账户要注销）。以普通账户上海撤指定，深圳账户保留举例说明：柜台操作如下：信用证券账户注销后，集中账户管理系统实时发出指令向登记结算公司报送被注销的信用证券账户信息。信用账户注销操作完毕后，营业部征信开户岗应CIF系统-查询统计-我的操作明细选中操作流水，打印业务凭证即《业务确认单》，并在《中国结算证券账户业务申请表》及《业务确认单》上加盖“信用账户业务专用章”，将已注销的信用证券账户卡收缴存档；若客户信用证券账户卡已遗失，则核验遗失卡的客户需在申请表注明“已遗失账户卡”。已注销的信用证券账户卡不得恢复使用。征信开户岗负责按照登记结算公司的规定，及时报备客户信用证券账户注销资料等信息；按照公司与三方存管银行的协议，及时向银行报备信用资金账户注销资料等信息。4.资料归档《中国结算证券账户业务申请表》及《业务确认单》（白联）原件随同客户资料归档，将《中国结算证券账户业务申请表》复印一份以及《业务确认单》粉联交客户留存。营业部通过公司集中账户管理系统向登记结算公司深圳、上海分公司提交销户资料。办理成功后，柜员应将拟注销的账户卡注明“注销”字样并收缴存档，留存除客户身份证件原件以外的所有申请资料，将销户资料在公司集中账户管理系统中完成凭证电子化转换和上传。