2010级投资与理财人才培养方案

1武汉商业服务学院2010级专业人才培养方案专业名称：投资与理财学制：三年专业负责人：冯军系主任：胡天然教务处长：龙伟教学院长：刘萌批准日期：二〇一0年四月2投资与理财专业2010级人才培养方案一、招生对象与学制招生对象：普通高中毕业生修业年限：三年学习形式：全日制二、培养目标本专业主要面向湖北省及沿海地区，服务银行、证券、保险、投资咨询等行业，培养拥护党的基本路线，适应建设、管理和服务第一线需要，具有良好的职业道德和敬业精神，具备个人理财规划、投资咨询、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等能力，主要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作的德、智、体等全面发展的高素质技能型人才。三、培养模式以科学发展观为指导，“以服务为宗旨，就业为导向，走产学结合发展道路”，与专业理财公司、投资咨询公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作，以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税收筹划、现金规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、财务核算等为项目教学载体，在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练，构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培养模式。四、职业范围本专业学生职业范围主要涉及理财公司、投资咨询、银行、证券、保险等行业。具体从事的就业岗位如下：序号就业岗位职业资格（名称、等级、颁证单位）1理财公司理财规划师助理财规划师（三级、国家劳动和社会保障部颁发）*项目管理师（四级、国家劳动和社会保障部2投资咨询公司投资咨询师33银行理财中心客户经理颁发）*会计证（从业资格证、财政部）*证券从业资格证（中国证监会）注：*为学生选择考证项目4保险公司客户经理5企事业单位财务管理五、人才规格（一）本专业所培养的人才应具有以下知识、技能与素质：（1）知识要求学生应掌握税收、财务、会计、法律、投资、银行、保险、期货、管理等各方面知识和实务操作（2）能力要求1.具备正确、熟练的数据基本运算能力和一定的逻辑思维能力；2.具备专业公务文书、专业论文撰写的基本能力；3.具备现金需求分析、现金规划方案制定的能力；4.具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的能力；5.具备分析客户教育需求、制订教育规划方案的能力；6.具备风险管理和保险规划、提供保险咨询服务的能力；7.具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力；8.具备退休养老规划、分析需求、制订方案、咨询服务的能力；9.具备财产分配和传承客户状况分析、财产分配方案制订、咨询服务的能力；10.具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的能力；11.具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划具体方案的能力；12．具备从事企业出纳业务、会计业务核算的能力（3）素质要求（1）具有良好的职业道德，较强的敬业精神和创新精神；（2）具有职业责任意识、团队意识和协作精神；4（二）证书要求取得普通高校专科英语应用能力三级证书、计算机应用能力一级证书，及与本专业职业岗位相关助理理财规划师职业资格证书（三）毕业学分要求本专业学生毕业时需修满140学分。职业选修课不低于38学分，公共选修课不低于4学分。另外，教育活动设计不低于16学分，其中，入学及毕业教育不低于2学分，军训不低于2学分，公益劳动不低于1学分，社会实践不低于4学分。学生必须获取一个规定的职业资格证书，计3学分，不允许以其它课程学分替代；个别学生因生理等特殊原因可申请体育课及达标考试、军训、公益劳动的免修，但应通过选修其它课程或技能予以补偿。六、工作任务与职业能力分析序号岗位工作任务职业能力1理财公司理财规划1-1完成客户的财务分析报告1-1-1能对客户提供综合理财规划服务时的经济环境作出假设1-1-2能完成客户的资产负债分析报告1-1-3能完成客户的现金流量分析报告1-1-4能完成客户的财务比率分析报告1-1-5能完成客户的财务状况预测和总体财务评价1-2综合制订各分项理财规划具体方案1-2-1能将客户的理财目标具体化1-2-2根据客户财务资源，协调、整合完成各分项规划1-2-3能出具完整的理财规划建设书1-3退休养老规划1-3-1能分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息1-3-2能分析客户退休后生活费用的变化趋势1-3-3能确定客户退休养老金额度1-3-4能选择退休养金准备方式和工具1-3-5能制订退休养老方案1-3-6能根据客户职业规划和生活质量预期的变化调整规划1-3-7能根据社会养老保障制度的变化调整方案1-4财产分配与传承规划1-4-1能分析客户的婚姻关系1-4-2能界定相关的财产权属1-4-3能估算客户财产数额1-4-5能帮助客户确定财产分配目标和原则1-4-6能提出具体的财产分配建议51-4-7能拟订财产分配法律文件1-4-8能调整财产分配方案1-4-9能制订财产风险隔离方案1-4-10能分析客户的继承关系1-4-11能界定相关财产权属1-4-12能估算客户财产数额1-5税收筹划1-5-1能制订个人所得税等所得税筹划方案1-5-2能制订营业税等流转税筹划方案1-5-3能制订契税等其他税种筹划方案1-5-4能计算客户当前纳税额1-5-5能评价客户纳税状况2投资咨询公司投资咨询2-1分析客户投资需求2-1-1能分析客户投资相关信息2-1-2能分析客户未来各项需求2-1-3能确定客户的各项投资目标2-2制定并调整投资方案2-2-1能制订资产配置方案2-2-2能根据客户投资目标分别构建投资组合2-2-3能根据金融市场的变化调整投资规划方案2-2-4能根据投资绩效调整投资规则方案2-2-5能根据能根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案2-2-6能根据客户目标变化调整投资规划方案3保险公司客户经理3-1保险规划和风险管理客户分析需求3-1-1能分类整理可用保险转移和不同保险转移的风险3-1-2能确定客户人身险和财产险的保险需求3-1-3能确定客户不可用保险转移的风险管理3-2保险规划和风险管理方案制定3-2-1能制订综合保险方案3-2-2能制订非保险风险管理方案3-3保险规划和风险管理方案调整3-3-1能根据因素变化调整保险方案3-3-2能根据因素变化调整非保险风险管理方案4银行理财中心客户经理4-1现金规划4-1-1能估算客户现金需求4-1-2能编制现金流量表4-1-3能选择现金管理工具4-1-4能够制订现金规划方案4-2消费支出规划4-2-1能分析客户的住房消费需求4-2-2能选择支付方式4-2-3能根据因素变化调整支付方案4-2-4能向客户提供相关咨询服务4-2-5能分析客户的汽车消费需求64-2-6能选择支付方式和贷款机构4-2-7能根据因素变化调整支付方案4-2-8能分析客户的消费信贷需求4-2-9能帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式4-3教育规划4-3-1能收集客户的消费需求信息4-3-2能分析教育费用的变化趋势4-3-3能估算客户的教育费用4-3-4能选择教育费用准备方式及工具4-3-5能制订并根据因素变化调整教育规划方案5企事业单位财务管理5-1出纳核算业务5-1-1能办理银行存款和现金领取5-1-2能负责支票、汇票、发票、收据管理5-1-3能做银行账和现金账，并负责保管财务章5-1-4能负责报销差旅费的工作5-1-5能对员工工资进行发放5-2会计核算业务5-2-1能原始凭证审核；单据粘贴；记账凭证填制5-2-2能进行总账、明细账、会计凭证的登记及装订5-2-3能进行纳税申报表的填制5-2-4能进行会计报表的编制（包括：资产负债表、损益表、现金流量表等）5-2-5能进行增值税、营业税、城建税、教育费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报5-2-6能进行一般纳税人税控机的操作；一般纳税人发票的购买及开具；5-2-7能进行年终汇算清缴七、课程体系（一）课程体系构建典型工作任务行动领域学习领域（课程）帮助客户选择现金管理工具银行理财中心客户咨询服务金融学概论帮助客户选择支付方式帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式进行增值税、营业税、城建税、教育费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报企事业税务项目办理及核算国家税收进行一般纳税人税控机的操作，纳税申报表的填制一般纳税人发票的购买及开具；根据金融市场的变化调整投资规划方案投资方案金融信息分析国际金融实务根据能根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案7对客户提供综合理财规划服务时的经济环境作出假设财务会计的目标和特征分析企业单位财务各分项目业务核算会计实务操作流动资产各项目核算分析（货币资金核算、存货、固定资产等）收入、费用和利润，资产、负债和所有者权益各项目关系分析确定客户的各项投资目标项目策划、项目计划以及项目管理项目决策和管理制订资产配置方案根据客户投资目标分别构建投资组合向客户提供相关咨询服务银行金融业务管理商业银行经营管理分析客户的消费信贷、教育、汽车、住房等需求收集客户的消费需求信息保险规划和风险管理客户分析需求保险公司保险客户经理保险及风险管理规划保险理论与实务保险规划和风险管理方案制定保险规划和风险管理方案调整证券投资的基本分析与技术分析投资咨询公司证券产品项目投资方案规划证券投资理论与实务股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析根据客户投资目标分别构建证券等金融产品组合方案制订个人所得税等所得税筹划方案理财规划中税收筹划方案制定税收筹划能制订营业税等流转税筹划方案计算客户当前纳税额，评价客户纳税状况运用财务管理基本知识和技能为经济管理决策服务客户财务决策服务及分析报告财务管理完成客户的财务状况预测和总体财务评价客户的资产负债、现金流量、财务比率分析报告提供期货交易管理与法规咨询服务期货投资产品方案规划期货交易基础期货市场行情投资咨询分析帮助客户进行金融期货期权交易制订退休养老规划理财规划方案综合设计个人理财规划制订财产分配与传承规划综合制订各分项理财规划具体方案8提供投资计划（常见资产类型）分析咨询常见资产类型项目评估资产评估运用资产评估的基本理论与方法进行资产类型评估根据客户资产配置方案，确定投资目标构建投资组合原始凭证审核；单据粘贴；记账凭证填制企业单位财务核算会计综合实训总账、明细账、会计凭证的登记及装订会计报表的编制（包括：资产负债表、损益表、现金流量表等）运用电算化技术进行财务项目核算及分析财务各项目业务电算化核算理财软件综合实训会计信息系统环境下财务核算业务处理理财方案规划中数据库结构知识综合应用进行客户心理分析，帮助客户提高应付、承受及调节各种心理压力经济活动的心理规律分析消费心理学帮助客户在日常生活中用正确判断行为的出发点，培养良好的投资习惯家庭人力资本构成、家庭储蓄的经济心理学分析（二）核心学习领域及学习情境设计学习情境学习领域学习情境1学习情境2学习情境3学习情境4个人理财规划分析和评估客户当前的财务状况制定并客户提交个人理财规划方案执行个人理财规划方案监控个人理财规划方案执行证券投资原理与实务证券开户新股的申购股票的交易证券投资基金买卖保险理论与实务签署投保书核保审核通过打单保单回执，客户确认八、学习领域（一）基本素质学习领域1、思想道德修养与法律基础54学时2、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论72学时3、形势与政策18学时4、职业生涯与发展规划20学时5、就业指导与创业教育20学时6、体育66学时7、大学英语132学时98、计算机应用基础72学时9、普通话30学时10、现代文员实务36学时11、经济数学应用66学时（二）专业基础学习领域１、财政学概论学习领域财政学概论实施学期1总学时60讲授学时48实训学时12教学组织普通教室进行理论教学48学时，实训教室进行12学时实训教学学习重点市场与公共财政；我国的公共财政；财政支出概述；预算管理机制等职业行动能力运用财政知识进行投资、理财方案规划和运用政策开拓分析思路能力学习内容公共品理论；财政职能理论；公共选择理论；分权理论；国债理论；预算理论；财政平衡理论；财政政策理论等2、经济学基础学习领域经济学基础实施学期1总学