UCP600影响(客户培训)1

UCP600对进出口企业的影响中国银行股份有限公司国际结算部2007年关于UCP600的实施实施日期：2007年7月1日通过日期：2006年10月25日国际商会（ICC)巴黎秋季例会投票情况：94:0全票通过中国银行与UCP修订国际商会银行技术与惯例委员会副主席,中国银行张燕玲副行长第一个举手投下了代表中国金融界、企业界神圣的三票。中国银行代表团是2006年ICC秋季例会上唯一的参会中国代表团。UCP600由ICCCHINA负责翻译，我国银行界唯一参与此项工作的是我行原河北分行杨士华行长，由他对中译本进行了最终审定。本次修订中各国累计向ICC提出5000多条意见。中国银行向ICCCHINA提供的UCP修订反馈意见最多且质量最高（我行共向ICCCHINA提供了500多条意见，得到他们高度重视，在其答复中采纳最多。UCP600中不少条款可以看到中行反馈意见的踪影）。UCP600与UCP500比较总览•语言：简洁明晰，表达直接准确简洁,如不使用unlessthecreditexpresslystipulates•条款数目减少：39条vs.49条UCP600的条文编排参照了ISBP的格式，对UCP500的49条进行了大幅度的调整及删减，变成现在的39条。•结构变化：1、新增第二和三条,归结了信用证业务涉及的概念和某些词语在本惯例下的特定解释。使惯例的整体结构来看会显得更加完整。把原本散落在各个条款中的解释定义归集在一起使全文变得清晰。2、条文主要按业务环节的先后进行归纳和编排就是把通知、修改、审单、偿付、拒付等环节涉及的条款在原来UCP500的基础上分别集中，使得对某一问题的规定更加明确和系统化。第一部分适用范围、定义、解释、银行责任、审单标准第1条---UCP的适用范围信用证中应明示：受UCP600约束061118升级的SWIFTMT700(信用证的开立）等报文格式，新增了40E场必选项，说明信用证遵循的惯例。可修改或排除UCP600中相关条款对进出口商的影响进口商合同条款的订立，开证申请书的填写出口商注意审核来证遵循的UCP版本第2条定义——14个名词.通知行(advisingbank)申请人(applicant)银行工作日(bankingday)受益人(beneficiary)相符交单(complyingpresentation)保兑(confirmation)保兑行(confirmingbank)开证行(issuingbank)信用证(credit)指定银行(nominatedbank)交单（presentation）交单人(presenter)承付（honour）议付(negotiation)第2条重要的新定义第2条定义即期付款1.承付延期付款付款方式承兑2.议付：融资方式ART.2定义-Honour承付（新！！）a.topayatsightifthecreditisavailablebysightpayment.b.b.toincuradeferredpaymentundertakingandpayatmaturityifthecreditisavailablebydeferredpayment.c.toacceptabillofexchange(draft)drawnbythebeneficiaryandpayatmaturityifthecreditisavailablebyacceptance.一个全新的概念1、HONOUR：“承付”这个词概括了开证行、保兑行、指定行在信用证下除议付以外的一切与支付相关的行为。将三种信用证类型项下的付款方式统一定义为一种行为——HONOUR。2、使得开证行和保兑行在延期付款信用证项下的付款责任变得更加明确。ART.2定义—negotiation议付Negotiationmeansthepurchasebythenominatedbankofdrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocumentsunderacomplyingpresentation,byadvancingoragreeingtoadvancefundstothebeneficiaryonorbeforethebankingdayonwhichreimbursementisduetothenominatedbank.第2条定义givingofvalue；fordrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocuments；bythebankauthorizedtonegotiate；Purchase定义的核心ofdraftsand/ordocumentsunderacomplyingpresentation；bythenominatedbank；UCP500UCP600UCP500和UCP600关于“NEGOTIATION”的比较：第2条定义议付1、明确了“NEGOTIATION”的概念2、扩大了指定银行对受益人的融资范围3、议付行对受益人的融资受UCP保护ART.3INTERPRETATION解释.1.单复数相互包含2.信用证的不可撤销性3.单据的签字4.单据的签证、证明5.银行在国外分支机构性质6.描述非受益人的单据签发人特定词汇的含义，7.immediately,asap,prompt用语,无意义8.onorabout或类似用语的含义（不局限于装运）9.to/until/till/from/between,before/after的含义（用于确定发运日）10.from计算票期与装运期的不同11.前半月及后半月12.一个月的开始、中间及末尾。第6条---兑用方式、截止日和交单地点必须规定可在其处兑用的银行，或是否可在任一银行兑用。规定在指定银行兑用的信用证同时也可以在开证行兑用。可在其处兑用信用证的银行所在地即为交单地点。可在任一银行兑用的信用证其交单地点为任一银行所在地。除规定的交单地点外，开证行所在地也是交单地点。除非UCP600第29条a款（遇节假日顺延）规定的情况，否则受益人或受益人的交单应在截止日当天或之前完成。规定承付或议付截止日将被视为交单的截止日。对进出口商的影响进口商:开证时选择兑用方式、规定交单截止日应考虑：承兑信用证项下汇票经承兑后，将适用于相关票据法。•最有利的兑用方式－仅以开证行为指定行（付款行，承兑行)•以便于出口商融资、又相对安全的兑用方式－议付（包括远期），指定开证行以外的银行作为议付行。•不利的兑用方式－指定非开证行作为付款行（特别是延期付款）、承兑行。•最不利兑用方式－自由付款（特别是延期付款），自由承兑。出口商:收到来证时注意审核，如不接受应联系修改•最有利的兑用方式－自由付款（延期付款）、自由承兑和自由议付。•不利的兑用方式－指定非开证行作为付款行（特别是延期付款）、承兑行、议付行。•最不利兑用方式－仅以开证行为指定行（付款行，承兑行)第7、8条---开证行、保兑行的责任开证行、五种需要开证行HONOUR的情况。保兑行责任（honour,negotiation）开证行、保兑行责任承担的起始点：自开立信用证之时/保兑之日起。对指定行在付款到期前融资行为的保护：对于承兑或延期付款信用证项下的相符交单，不论被指定银行是否已在到期日前预付或赎单，开证行/保兑行均应在到期日进行偿付.开证行/保兑行偿付被指定银行责任独立于其对受益人的责任第9条---信用证及其修改的通知改动重点:明确通知行的责任－1、它确认了信用证的表面真实性；2、通知的信用证与收到的完全一致。非保兑行通知信用证及修改时不承担承付或议付的责任。C款加入“第二通知行”并明确其责任第9条---信用证及其修改的通知对出口商的影响出口商应知：•银行收到出口来证向出口商通知时，不承担向客户提示来证的表面完整性和内容的清晰状况的责任。。个别通知行对来证中的偿付条款或付款路径是否屏蔽后再通知客户的做法是不正确的。•MT700中的第57场已显示advisethroughbank非我行时,受益人应向我行提供书面授权才能直接通知受益人。第12条——指定•A款比500更清晰地规定了被指定银行的权利和责任。只有在指定银行明确表示同意并告知受益人的前提下，才构成开证行对其赋予的“承付”或“议付”的义务。•B款是新增条款，规定了被指定银行在延期付款/承兑信用证项下的贴现等提前融资行为被视为受到开证行的授权•C款说明被指定银行只负责收单、审单、寄单的行为并不构成对单据的“承付”或“议付”第14条---单据审核标准a:明确必须审单的当事人（测试题40）b:取消了合理时间的概念，确定五个工作日为最长的单据处理时限（测试题13）c:单据含有正本运输单据的交单—不迟于发运日后21天（测试题31）d:明确指出单据之间的不符是指“其数据、货物、服务、履约等行为的描述”是否有冲突，而非单纯指其内容。用“notconflictingwith”取代了原有的“notinconsistentwith”，强调了“实质相符”的原则。e:发票以外单据的货物描述可用与信用证不矛盾的概括语。f:运输单据、保险单据或商业发票外，无规定出单人及内容的单据，仅要求内容看似满足单据功能，并符合14条d款.（测试题15）g:对信用证未规定单据的处理方式予以明确(测试题15，63）h:非单据化条款不予理会。i:单据日期可早于开证日，不晚于交单日。j:受益人、申请人地址（测试题14、16）k:托运人、发货人无须是受益人。l:新增了关于运输单据出具人的规定－运输单据可以由承运人、船东、船长或租船人（charterer）之外的任何一方（anyparty）出具。ART.14单据审核标准关于打印和拼写错误的总结：1）单词中的拼写或打字错误不构成另一个单词，从而不构成歧义的，一般不视为不符点。2）拼写或打字错误有可能导致歧义或产生实质性影响的……?关于拼写及打印错误MisspellingsortypingerrorsModel321vModel1238000pcsv80000pcsISBPPAR.28ISBPPAR.24UCP600ART.14DART.14单据审核标准关于打印和拼写错误的总结：1）单词中的拼写或打字错误不构成另一个单词，从而不构成歧义的，一般不视为不符点。2）拼写或打字错误有可能导致歧义或产生实质性影响的……?关于拼写及打印错误MisspellingsortypingerrorsModel321vModel1238000pcsv80000pcsISBPPAR.28ISBPPAR.24UCP600ART.14D第16条---不符单据、放弃及通知发出拒付通知的时间：按指定行事的指定银行、保兑行（如有）及开证行在不迟于自交单之翌日起的第五个银行工作日退单时间（新增）：拒付单据处理方式中选择“持单候示”和“洽申请人放弃不符点”两种处理方式,可在任何时间退单第16条---不符单据、放弃及通知拒付通知中增加了两种单据处理方式b.开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的通知并同意接受该放弃，或者其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到其进一步指示d.银行将按之前从交单人处获得的指示处理UCP500对拒付后单据的处理方式（两种）：1、留存单据听候处理2、退单给交单人第16条---不符单据、放弃及通知对出口商的影响充分利用UCP600本条中关于交单指示的规定……出口商遭拒付后如何处理：1、及时回复处理意见2、审核拒付理由是否成立对进口商的影响1、拒付时只能以单据为依据；2、应及时答复开证行是否接受不符点第17条---正本及副本单据正本单据份数的要求正本单据的判断标准LC要求副本单据时可接受正本或副本对进口商的影响开证时应明确正副本份数，以及是否只接受正本或副本交单截止日的顺延第29条：截止日或最迟交单日的顺延如交单银行非因不可抗力原因而歇业，则截止日或最迟交单日，将顺延至其随后第一个银行工作日