我国商业银行代理开放式基金服务营销研究

我国商业银行代理开放式基金服务营销研究作者：李春琦学位授予单位：郑州大学参考文献(37条)1.泽丝曼尔.比特纳服务营销20012.飞利浦·科特勒市场营销管理20003.《证券投资基金》编写组证券投资基金20024.何孝星证券投资基金管理学20045.周建波.刘志梅金融服务营销学20046.刘树军开放式基金与商业银行营销20037.杜文哲西方商业银行金融服务定价策略分析[期刊论文]-金融会计2004(3)8.何孝星中国证券投资基金发展论20039.亚瑟·梅丹金融服务营销学200010.王洪波.刘传葵(2004)中国基金前沿报告200411.崔新生.王洪波中国基金的方向——2002中国基金论坛前沿报告200412.孟阳.何双奇差异化营销:银行营销新亮点200213.卫容之差别化金融服务引来关注200214.马宏建商业银行设基金公司混业经营开禁?[期刊论文]-金融信息参考2004(11)15.戈登·福克赛尔.罗纳德·戈德史密斯.斯蒂芬·布朗市场营销中的消费者心理学200116.吕志强金融业对外宣传也应该讲究语言艺术[期刊论文]-金融信息参考2005(1)17.欧阳卓飞现代商业银行营销200418.樊纲发展的道理200219.金润圭市场营销学200020.王超服务营销管理199921.佩恩服务营销精要200322.克里斯廷·格罗鲁斯服务管理与营销200223.理斯·特劳特定位200224.吴健伟中国卓越出版公司199125.徐洪才投资基金与金融发展199726.江先周基金应实行灵活的管理费模式[期刊论文]-金融信息参考2003(10)27.袁岳满意度的管理理念2003(12)28.施东晖证券投资基金的交易行为及其市场影响2000(11)29.张雪陶商业银行市场营销200430.胡泳真正的利润来自于满足欲望2004(06)31.吴锋做大做强基金业亟待解决十大矛盾200432.赵辉.丁玉岚.陈玉平商业银行市场营销策略200333.刘世峰我国证券投资基金业面临的不足与对策200234.IrwinFriend.MarshallBlume.JeanCrockettMutualfundsandotherinstitutionalinvestors:anewperspective197035.DibbSallyMarketSegmentation:StrategiesforSuccess199836.EditELueke.ThomasWSutherMarket-DrivenQuality:AMarketResearchandProductRequirementsMethodology199137.FrederickEWebsterTheChangingRoleofMarketingintheCorporation1992相似文献(10条)1.期刊论文李君论开放式基金对我国商业银行的影响-北京工商大学学报(社会科学版)2002,17(6)作为金融创新的重大成果,开放式投资基金在金融体系中的地位和在国民经济中的作用越来越重要.我国商业银行介入开放式基金具有传统的优势,开放式基金将对我国商业银行走向混业经营、拓展业务空间、获得新的利润增长点均有积极影响.但同时我国商业银行介入开放式基金也面临着资金分流、融资和垫款的风险.为此,我国商业银行在介入开放式基金时,应采取谨慎、科学合理的应对策略.2.学位论文李海英商业银行代销开放式基金的问题研究200720世纪90年代以来，作为金融创新的重大成果的投资基金在全世界范围内尤其是在欧美国家获得了前所未有的发展，其在金融体系中的地位越来越重要，在国民经济中的作用也越来越显著。随着我国资本市场的迅速发展，我国基金业正在与国际接轨，并将迎来更加美好的明天。在经济发达国家，开放式基金已经成为金融市场主要的投资工具，为社会大众所接受。开放式基金之所以能成为国际基金市场的主流品种，主要是存在如下的固有优势：(1)市场选择性强；(2)透明度高；(3)对基金管理人的激励和约束较强。开放式基金作为一种信托投资方式，与商业银行的资产负债业务在制度和运作上有一定的互补性．存在着相互促进的关系。表现在，一方面开放式基金能够开拓新的融资和投资渠道，在运作中要求基金持有人、管理人、托管人相互分离，这就要求有相应技术、人员、网点和资金实力的专业性机构承担，商业银行无疑具备了这些条件：另一方面两者存在一种类似产品的供需关系，即银行向基金提供可供投资的对象，基金作为投资主体进行投资。从全球视角来看，商业银行都是基金业的重要参与者，从事包括托管基金资产、代销开放式基金以及相关的增值服务来获取数量可观的中间业务收入。本文通过研究商业银行代销开放式基金这一业务，力求阐释和挖掘商业银行在代销开放式基金过程中存在的一些问题，并结合代销开放式基金对商业银行的实际影响予以剖析，尽可能地提出商业银行优化发展开放式基金业务的一些构想与对策。3.期刊论文郑晓玲开放式基金的稳定性研究:与商业银行的比较-上海金融2007,(9)我国开放式基金在迅速发展的同时面临较严重的赎回现象.本文在对开放式基金与商业银行的资产负债结构、挤兑动机的差异进行分析的基础上,认为开放式基金具有或多或少的防挤兑性,与商业银行的内在不稳定相比,开放式基金具有相对稳定性.最后建议加强资本市场建设、提高基金投资者的风险意识和风险承担能力、加强基金的流动性管理等,以保证开放式基金的相对稳定性.4.期刊论文梁永奕.蔡晓新关于商业银行开放式基金代理营销业务的思考-改革与战略2004,(8)开放式基金自从面世以来,作为一种新型的投资工具,为商业银行拓展中间业务提供了新产品,同时也给商业银行带来了新的机遇.本文围绕当前商业银行代理开放式基金业务竞争现状及存在问题,提出发展我国商业银行开放式基金代销业务的建议.5.期刊论文张庆.郑人玮我国商业银行介入开放式基金问题研究-金融理论与实践2002,(3)商业银行应介入开放式基金，它既为建立基金资产所有权、经营管理权和保管核算监督权三权分离的运行机制所必需，又是商业银行自身发展的内在要求；商业银行可以多种方式介入开放式基金；商业银行介入开放式基金存在的风险是多样的，需要重视和防范。6.期刊论文张慧.ZHANGHui对我国商业银行代销开放式基金问题的思考-宁波职业技术学院学报2007,11(3)开放式基金是我国目前一种新的投资方式,商业银行作为开放式基金的代销机构,为我国开放式基金发展开辟了有效途径.然而在成功代销的背后仍存在许多问题,如商业银行代销开放式基金时存在的信息披露不充分、大量赎回、基金市场不规范等,为此,应加强信息披露、不断创新、加强与证券业合作、建立良好的售后服务体系等.7.学位论文宋佳隆我国商业银行开展基金业务研究2004上世纪九十年代以来，全球投资基金尤其是开放式基金获得了前所未有的发展，通过自身的“储蓄一投资”转化机制，为经济发展作出巨大贡献，基金业在金融体系中的重要性与日俱增。开放式基金的管理、托管和销售成为商业银行重要的业务品种，带来丰厚的利润，我国商业银行代销和托管的基金业务规模和质量与发达国家相比都存在较大差距。本世纪我国开放式基金发展迅速，在其资产托管和销售渠道中商业银行占有重要的地位，银行基金业务收入的重要性逐渐凸现。同时国内各商业银行并不只满足基金托管和代销的角色，一直在努力探索全方位、多角度进军基金业的有效途径。随着世界经济一体化进程和我国对外开放步伐的不断加快，中国银行业还将面对外资银行的更多挑战。可以预期在金融混业经营的大背景下，商业银行进入基金业有着巨大的发展空间。作者结合本职工作打算就商业银行开展基金业务做一些前期研究，为增强我国银行业的整体竞争力做一些探讨和思索。本文的标题是《我国商业银行开展基金业务研究》，全文在结构上分为四章，第一章介绍国外商业银行开展基金业务的借鉴，第二章分析我国商业银行开展基金业务的现状和不足，第三章提出我国商业银行开展基金业务的政策建议，第四章展望监管政策调整后商业银行开展基金业务的前景。本文主要内容及观点概述如下：第一章介绍了国外基金主流产品——开放式基金发展情况，在混业经营的监管政策下，商业银行进入基金的销售、托管和管理领域，基金业给商业银行带来了丰厚的利润。第二章对我国商业银行发展基金业务的现状和不足进行了探讨和分析。首先我国商业银行和开放式基金之间存在互利和竞争的关系，商业银行在基金代销的渠道中占重要地位，优势明显，但商业银行的托管和代销业务都存在着各种不足.严重制约了商业银行中间业务和开放式基金的发展。第三章对商业银行发展基金业务提出了一些政策建议。首先是商业银行要审慎选择合作基金公司和代销基金品种；其次是采取先进科技手段，提供多元化服务选择，以吸引投资者；再次应加强营销渠道的建设.调整销售策略，重视持续营销；最后要加强国际交流与合作；第四章展望了监管局调整市场准入政策，允许银行设立基金公司后的发展方向。国家新近修订的法律法规为商业银行混业经营进军基金业留下政策空间，商业银行不光具备设立基金公司的基本条件，还有其他市场参与者所不具备的潜在优势，我国金融机制也可能因此受到影响，但商业银行设立基金公司也将面临一定挑战。我国金融混业经营是发展的必然趋势，但商业银行介入基金行业将是一个渐进的过程，需要政府部门和经营者对混业经营将面临的各种问题进行充分考虑、制定政策并逐步实现。本人结合工作实践运用MBA阶段所学的金融知识和动向对我国商业银行开展基金业务的现状和不足进行了详细分析，就此提出了一些对策建议，并对金融监管政策转变后商业银行进入基金业的形势和可能遇到的问题进行了展望和探讨，目的是对我国商业银行开展基金业务做一些总结分析和前瞻研究，以增强中国银行业抵御外资银行冲击的整体竞争力，但是鉴于本人能力有限和时间紧迫，文中一定有不少不当之处，敬请各位评审专家及答辩专家指正，本人将在以后继续加强金融理论和实践经验的学习和积累。8.期刊论文张书娇.付卫英.赵亦农商业银行开放式基金经营策略分析-经济师2007,(5)20世纪90年代以来,投资基金在世界范围内获得了前所未有的发展,在许多发达国家成为百姓重要的投资理财工具,开放式基金成为基金业的主流品种.我国开放式基金的迅速崛起既给商业银行带来了巨大的机遇,同时也带来了诸多风险和挑战,对基金销售策略的研究成为各家商业银行必须面对的问题.文章从优势、劣势、机遇、挑战方面进行分析,提出了我国商业银行应对开放式基金业务的经营策略.9.期刊论文王建华开放式基金--我国商业银行中间业务拓展的新领域-经济师2002,(2)文章主要分析了开放式基金与商业银行的关系,探讨了开放式基金推出对商业银行的影响,提出了商业银行面对开放式基金应采取的对策.10.学位论文曹华玮论我国当前开放式基金的渠道营销策略2007营销渠道是促使产品或服务顺利地被使用或消费地一整套相互依存地组织，对于营销渠道的选择需要以经济性、可控制性和适应性这三个标准进行衡量。当前我国开放式基金的销售渠道主要有商业银行、证券公司、专业基金销售公司、基金管理公司直销及网上交易等几个方面，随着2006年我国开放式基金的爆发式增长，我国基金业的发展到了一个新的阶段，特别是开放式基金的销售进入商业银行独大的局面。通过分析研究，商业银行作为开放式基金的主要销售渠道，其经济性与适应性都比较强，但伴随其市场份额加大，其可控制性也比较弱。本文通过借鉴比较美国、英国与德国开放式基金销售渠道的现状及历史形成，认为德国开放式基金销售模式对我国更有现实意义，也即基金管理公司现在以及将来很长一段时间仍要依靠商业银行销售开放式基金，进而提出基金行业即将进入以商业银行为主导的“渠道为王”时代。随后本文从上述观点出发，借鉴了传统家电及快速消费品行业“渠道为王”的市场特征，指出基金管理公司目前及将来在渠道方面会遇到的问题与困难，并以家电企业和消费品企业为例，得到基金管理公司为克服渠道问题应该采取的市场策略，主要包括深入银行基层网点做好渠道终端管理工作，打造基金管理公司的品牌，扩大基金的营销宣传，大力发展网上交易等。本文主要采取内容分析