电子支付与金融服务教学大纲

1《电子支付与金融服务》教学大纲课程性质专业特色学时48适用专业电子商务学分3Ⅰ大纲本文一、课程内容（一）绪论1.电子商务与电子支付、网上金融2.网上支付与传统支付3.网上金融与传统金融（二）电子货币1.电子货币的概念和分类2.数字现金3.电子信用卡4.电子支票（三）电子支付的业务流程1.数字现金支付流程2.电子信用卡支付流程3.电子支票支付流程4.电子支付系统及其应用软件的安装与使用（四）电子支付安全协议1.安全电子交易的常用方法和手段2.安全电子交易协议3.安全套接层协议4.安全超文本传输协议S-HTTP5.公共密钥体系PKI标准（五）电子支付的法律保障1.电子支付立法简介2.电子货币发行与使用方面的责任问题3.电子支付工具的标准问题4.电子支付各方的法律关系问题5.电子支付安全方面的法律、法规6.电子信息的法律效力问题7.电子证据的法律问题8.电子合同的法律问题（六）网上银行1.Internet与网上银行2.网上银行的概念、形式与特点3.典型的虚拟网上银行——美国安全第一网上银行（SFNB）4.主要金融银行网络简介（七）网上金融业务1.网上银行业务2.网上证券业务3.网上保险业务24.其他网上金融业务（八）网上金融的风险防范与法律问题1.网上金融的风险与防范2.网上金融的主要法律问题（九）我国的电子货币与网上银行1.电子货币2.网上银行二、课外作业内容各章可布置相应思考题供学生课外思考，并及时在课堂上予以交流和探讨。教师在授课和实习、上机过程中应随时提问，注意学生的反馈信息，针对各个过程中存在的问题灵活组织课堂讨论，以调动学生的积极性，并巩固教学内容。三、实验无四、实习或上机内容（一）个人网上购物支付的操作（二）企业网上支付的操作（三）模拟网上银行业务管理（四）金融网站案例五、课程设计内容见课程设计指导书和课程设计任务书。六、建议选用的教材及主要参考书教材：《电子支付与网上金融学》.才书训、汪晋宽、樊玉红，东北大学出版社，2002参考书：《电子银行与支付手段》.芮廷先，上海财经大学出版社，2000《电子银行》.张卓其，高等教育出版社，2002《网络金融》.吴以雯，电子工业出版社，2003Ⅱ大纲说明一、课程的目的和任务Internet的发展和电子商务的兴起，促使全球经济正从传统经济向数字经济过渡，这为电子支付与金融服务提供了广阔的发展空间。但在电子商务的发展进程中，在线电子支付与结算的方便、快捷和安全与否已成为制约电子商务发展的重要环节。发展以在线电子支付为重点，包括网上银行、网上证券、网上保险等在内的全方位网上金融服务已迫在眉睫。本课程对电子支付与网上金融的理论、技术和方法进行较为系统的阐述，并结合相关实例的讲解和分析，使学生建立起对电子支付和网上金融的总体概念，了解不同网上结算方式的信用基础、收汇路线、费用和风险、以及网上支付与结算的安全性要求，并对网上金融业务及网上金融的风险防范与法律问题有一个较为全面的理解和认识。二、课程的具体要求（一）掌握网络金融的概念，理解电子商务与网络金融的关系。（二）了解电子货币的概念和特点；熟悉电子货币的种类。（三）熟悉数字现金、电子信用卡、电子支票的业务流程和特点；了解电子支付系统及其应用软件的安装与使用。（四）了解SET协议的基本结构；熟悉SET与SSL的不同；了解S-HTTP协议的主要特点；了解公共密钥体系PKI标准的系统构成。（五）了解电子支付过程中涉及的法律问题及要求的法律保障（六）熟悉网上银行的概念、形式与特点；了解美国安全第一网上银行（SFNB）的安全系统及产品3类型；了解世界主要金融专用网络。（七）了解网上银行业务、网上证券业务、网上保险业务以及网上投资理财和风险投资的概念、内容和过程。（八）了解网上金融面临的主要风险及其防范措施；了解网上金融的主要法律问题。（九）了解我国电子支付与网上银行的发展现状、存在问题及应采取的对策措施。三、本课程着重讲解的内容（一）绪论：着重讲解电子商务与电子支付、网上金融的相互关系。（二）电子货币：着重讲解电子货币的特征、种类和各类型卡。（三）电子支付的业务流程：着重讲解数字现金、电子信用卡、电子支票的业务流程和特点。（四）电子支付安全协议：着重讲解SET、SSL等电子支付安全协议。（五）电子支付的法律保障：着重讲解在电子支付过程中涉及的法律问题及要求的法律保障。（六）网上银行：着重讲解网上银行的产生、特点、模式及其典型实例——世界第一家虚拟网上银行（SFNB）。（七）网上金融业务：着重讲解网上银行、网上证券、网上保险、网上投资理财等网上金融业务。（八）网上金融的风险防范与法律问题：着重讲解网上金融所面临的各种风险、防范措施及相关法律问题。（九）我国的电子货币与网上银行：着重讲解目前我国电子支付及网上银行的发展现状、存在问题及应采取的对策。四、本课程与其它课程的联系与分工电子支付与金融服务是一门建立于快速发展的C&C、IT、Web等高科技基础之上，同时又融合了现代金融理论和现代管理科学理论的综合性学科。学习本课程之前，建议应先修以下课程：管理学原理、市场营销学、金融学、网络程序设计和Web数据库等。五、课外作业的要求课外作业要求学生认真思考。教师对其中的问题应及时在课堂上进行讲解。对一些比较重要的普遍存在的问题要及时安排习题课或组织课堂讨论，具体次数和时间可根据学生掌握所学知识点的情况灵活把握。六、实验要求无七、实习要求（一）了解电子支付的形式和内容，掌握个人网上购物支付的基本操作技能和技巧。（二）掌握企业网上支付的基本操作技能和技巧。（三）以模拟银行管理者的身份同客户发生关系，对整个模拟业务进行管理。（四）登陆相关金融网站（如证券之星：）了解网站的功能组成及经营特点。八、课程设计要求见课程设计指导书和课程设计任务书。九、学时分配表内容课堂讲授课堂习作实验实习上机其他教学环节小计（一）绪论33（二）电子货币33（三）电子支付的业务流程4610（四）电子支付安全协议44（五）电子支付的法律保障44（六）网上银行46104内容课堂讲授课堂习作实验实习上机其他教学环节小计（七）网上金融业务448（八）网上金融的风险防范与法律问题33（九）我国的电子货币与网上银行33总计321648十、本大纲主要起草人、审阅人主要起草人：杨加猛审阅人：蔡志坚