NC55销售售前培训PPT-资金管理整体

NC5.5资金管理改进特性培训用友软件股份有限公司GBU产品管理与应用规划部祁飒2009年2月18日①总体介绍20mins②应用场景35mins③总体应用架构15mins④产品改进特性40mins⑤产品匹配方案10mins⑥竞争分析10mins主题一个问题什么是资金管理？资金产品发展历程回顾财务会计报账中心信贷管理NC2.0NC5.5财务会计报账中心资金管理资金结算信贷管理NC5.0？集团资金管理职能图例：资金集中业务集团资金管理集团资金管理职能对外代收代付款内部转账组织编制资金计划制定集团资金管理政策集团资金监控内部账户集团资金调度集中票据集团授信企业资金管理收付款结算银行账户票据银行对账融资投资担保资金产品财务产品库存现金资金计划内部贷款管理清算内部存款管理特种转账本版改进总体介绍统一建立集团资金管理政策及组织体系统一银行账户档案采用公司档案做为结算单位档案建立集团资金计划体系建立集团资金监控体系支持资金不集中的集团资金管理…集团资金管理业务增加“现金管理”模块，管理所有资金流入流出与集中资金结算业务集成支持针对企业资金管理的资金计划企业资金管理业务集中资金业务与成员单位现金管理集成支持内部账户管理流程取消结算凭证，通过单据登记内部账户账支持内部收付款单资金产品发展历程回顾财务会计报账中心信贷管理NC2.0财务会计资金管理NC5.5财务会计报账中心资金管理资金结算信贷管理NC5.0财务管理现金管理资金结算信贷管理产品目标实现集团集中资金业务与成员单位资金业务的紧密集成应用；进一步支持资金不集中的集团资金管理模式；完善企业资金管理模型：整合报账中心和现金银行的功能，推出“现金管理”产品，建立企业单位资金管理的平台；完善结算中心独立应用模型，取消远程结算；应用效果：实施交付快了用户满意度高了适用的用户范围广了问题：老用户升级是件麻烦事实施顾问又要重新学习了①总体介绍20mins②应用场景35mins③总体应用架构15mins④产品改进特性40mins⑤产品匹配方案10mins⑥竞争分析10mins主题应用场景目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式典型应用场景目标用户结算中心或内部银行等专职的集团资金管理机构；（V50）大中型企业集团中集中管理资金的职能部门；（V50）信贷业务频繁，关注资金取得成本和使用成本的一般企业；（V50）大中型集团企业总部及下属成员企业财务部；（V55）存在多种资金管理模式的多级集团的集团总部及子集团总部；（V6）财务公司（不推荐）应用场景目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式典型应用场景应用场景——资金管理组织模式本版支持如下集团资金管理组织模式：结算中心独立结算中心多级结算中心结算中心隶属财务部（结算科、资金科）财务公司*（不涉及财务公司金融业务）无专业资金管理组织应用场景目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式典型应用场景应用场景——账户管理模式独立账户收支两条线（资金不归集）收支两条线（资金归集）成员企业账户分为收入户与支出户，收入进收入户，定期归集资金，支出户可进行日常开支；根据支出的业务性质，可采用以下两种支付方式：代付：结算中心采用集团总部的银行账号对外付款，记成员企业内部账户付款；回拨支付：结算中心将资金拨到成员企业外部账户上，由成员企业外部账户对外付款；集团户集团在银行开立集团户，按资金计划或业务要求给成员企业核定支出额度。成员企业收款全部自动归集到集团户，支出可以核定的额度内进行支出统收统支成员企业无外部银行账户，所有收入直接进集团总部银行账户，所有支出统一从集团总部银行账户对外支出拨付备用金成员企业有备用金账户，定期报销，补足备用金；应用场景目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式典型应用场景应用场景——产品部署模式集成应用成员单位与结算中心自身核算业务与资金业务全部应用NC系统；结算中心的集中结算业务应用NC系统；资金管理组织独立应用结算中心或财务公司上NC系统处理集中结算业务，成员单位自身的核算与资金业务不用NC系统处理；UAP资金结算中心资金客户端集团总部分公司1分公司2分公司……资金集中结算关系UAP财务+资金集团总部分公司1分公司2分公司……结算中心资金集中结算关系应用场景目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式典型应用场景应用场景——主要资金管理模式资金集中监控模式集团不成立专门的资金管理组织；集团公司直接对单位银行账户的数据进行监控分析，没有集团集中资金的业务；集团可以根据单位的资金情况和用款申请进行单位之间的资金调度；集团可能为强化、指导各单位资金运用的计划性，要求各单位编制资金收支计划；可能存在集团统一授信的情况；资金集中管理模式集团成立专门的资金管理组织，进行集中资金业务管理；集团为各单位开立内部账户，反映各单位被集中管理的资金收入和使用情况；集团归集下属企业的资金，下属企业可能按资金计划获得集团下拨的资金，也可能按资金计划进行资金支付控制；成员单位之间的结算，通过内部账户进行转账，不涉及外部资金的流动；集团公司有对成员单位的资金使用状况进行监控分析；存在资金管理组织代下属企业收款、付款的情况；可能存在下属企业在资金管理组织的内部贷款、内部存款业务；应用场景——主要资金管理模式资金管理模式组织模式适用账户管理模式资金集中管理独立结算中心收支两条线（资金归集）、集团户、统收统支、拨付备用金、独立账户结算中心隶属财务部收支两条线（资金归集）、集团户、统收统支、拨付备用金、独立账户结算中心有分中心收支两条线（资金归集）、集团户、统收统支、拨付备用金、独立账户财务公司收支两条线（资金归集）、集团户、独立账户资金集中监控无专业资金管理组织收支两条线（资金不归集）、集团户、独立账户应用场景目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式典型应用场景典型应用场景NC5.5对以下典型应用场景进行重点支持：资金集中管理-集成应用资金集中管理-资金组织独立应用资金集中监控企业资金管理资金集中管理-集成应用模式UAP财务+资金集团总部分公司1分公司2分公司……结算中心资金集中结算关系资金集中管理-资金组织独立应用模式UAP资金结算中心资金客户端集团总部分公司1分公司2分公司……资金集中结算关系资金集中监控模式UAP财务+资金集团总部分公司1分公司2分公司……企业资金管理财务+资金集团总部分公司1分公司2分公司……财务+资金结算中心①总体介绍20mins②应用场景35mins③总体应用架构15mins④产品改进特性40mins⑤产品匹配方案10mins⑥竞争分析10mins主题NC5.5资金管理总体应用架构资金管理应收应付报销信贷存款企业资金业务集团资金管理现金管理平台银行对账票据管理普通收付款综合授信资金计划资金预测资金监控资金计划资金预测资金监控管理层业务层网上银行资金调度资金结算内部账户管理信贷存款综合授信集中资金业务5.5财务会计领域相关产品总体介绍——功能清单5.5资金管理领域相关产品内部账户管理资金结算资金调度网上银行存款管理综合授信信贷管理资金监控资金预测5.0资金管理领域相关产品资金结算网上银行资金计息授信管理信贷管理风险管理资金预测资金计划资金计划票据管理图注：本版改动较大的模块现金管理资金产品功能模块简述功能模块功能应用主体现金管理单位自有资金（包括现金、银行存款、票据）的管理平台；单位收付款业务的结算平台，并提供资金账表（以交易单据为数据源）查询及银行对账功能。所有单位（现金管理）票据管理商业汇票的实物管理，流转过程处理，以及相应的账表分析。所有单位资金调度资金上收、资金下拨、资金调度的过程管理（申请、执行）所有单位资金计划计划体系的建立，计划模板的制定、下发、计划表的填写、上报、汇总、审批、执行；所有单位综合授信授信评级及额度管理所有单位信贷管理从外部金融机构获得贷款或从内部资金组织获得贷款的业务管理，内部资金组织发放贷款管理的管理所有单位存款管理向外部金融机构存取定期存款、或向内部资金组织存取定期存款的业务管理，内部资金组织吸收定期存款的管理活期、定期存款的计息处理所有单位资金产品功能描述功能模块处理业务应用主体网上银行提供直连方式的支付接口、对账单、余额、支付指令状态导入功能及相应的查询；支持导入工行及NC标准格式对账单。支持导入内部银行对账单。所有单位资金监控建立监控分析体系，执行监控分析，以银行账单、内部账户账为数据源所有单位资金预测根据应收应付、票据、信贷、存款等业务数据进行资金收支预测所有单位内部账户管理内部账户的开户、变更、销户的过程管理资金组织、成员单位资金结算受托办理成员单位的收付款业务资金组织、成员单位①总体介绍20mins②应用场景35mins③总体应用架构15mins④产品改进特性40mins⑤产品匹配方案10mins⑥竞争分析10mins主题产品目标实现集团集中资金业务与成员单位资金业务的紧密集成应用；进一步支持资金不集中的集团资金管理模式；完善企业资金管理模型：整合报账中心和现金银行的功能，推出“现金管理”产品，建立企业单位资金管理的平台；完善结算中心独立应用模型，取消远程结算；应用场景：集中资金管理-集成应用模式成员单位应用NC现金管理系统发起委托业务，结算中心或财务公司应用NC资金结算系统进行集中结算处理；现金管理与资金结算单据自动驱动生成；现金管理——收付款业务集中资金业务结算中心成员单位成员单位成员单位集团资金管理与企业资金管理一体化集成问题：结算中心与成员单位管理现金采用不同的产品体系在成员单位采用报账中心录入收付款单据，在结算中心采用资金结算的结算凭证录入自身收付款业务；集成应用情况下，不能进行统一的集团资金流分析；解决方案：在建立统一现金管理平台，记录成员单位及结算中心外部银行账户所有流入流出应用场景：集中资金管理-集成应用集团资金管理与企业资金管理一体化集成应用场景：集中资金管理-集成应用成员单位结算中心现金管理现金管理统一体系V5.5成员单位结算中心报账中心资金结算不统一V5.0集团资金管理与企业资金管理一体化集成问题：单位与中心的集团资金业务流程缺乏协同之前在报账中心也只是通过接口实现委托付款的流程的联通，但是其他业务基本没有实现集成，只能由人工分别处理；解决方案：丰富结算中心与成员单位之间的资金业务处理功能，集团资金业务可以与成员单位的资金业务协同，实现内部资金业务流程的一体性、连贯性；应用场景：集中资金管理-集成应用集团资金管理与企业资金管理一体化集成内部转账流程收款方发起付款方发起结算中心付款单位收款单位填写收款单生成委托收款书委托收款书承付委托收款书处理生成付款单登记内部账户账（系统）是否需要承付YN登记银行账户账（系统）登记银行账户账（系统）生成委托收款书登记银行账户账（系统）登记银行账户账（系统）生成付款单委托收款书处理登记内部账户账（系统）填写付款单通过流程配置实现，收款单位、结算中心、付款单位的所有单据自动驱动生成集团资金管理与企业资金管理一体化集成问题：结算中心的业务操作与安全问题在结算中心必须建立成员单位的外部操作员，并且这些人员与本单位内部操作员是在一个用户档案中建立的；在结算中心中的功能既有结算中心的业务，也有成员单位的业务，需要为成员单位的人员分配权限；在结算中心中，一些模块的资金处理功能不能区分哪些属于集团资金业务，哪些属于由成员单位使用的业务，造成权限上的控制不够安全；解决方案：单位的操作员只需要在本公司做业务，不需要登录结算中心；在成员单位和结算中心处理资金业务在各自的公司内处理，在集团资金业务的功能中按照组织区分角色，使得在结算中心的处理更安全；应用场景：集中资金管理-集成应用集团资金管理与企业资金管理一体化集成