P2B标准仓单业务手册

互联网金融平台标准仓单业务手册投资银行事业部I目录第1章标准仓单业务描述................................11.1标准仓单业务分类............................................11.2标准仓单业务优点............................................21.2.1对于融资人............................................21.2.2对于投资人............................................21.3标准仓单业务相关术语........................................2第2章标准仓单业务准入规定............................42.1对标准仓单的准入规定........................................42.2对融资人的准入规定..........................................42.3对期货公司的准入规定........................................6第3章标准仓单业务所需资料............................73.1融资人需要提供的资料........................................73.1.1基础资料..............................................73.1.2项目相关资料..........................................73.2期货公司处获得的资料........................................8第4章标准仓单的转让、交割、注册......................94.1标准仓单的转让..............................................94.2标准仓单的交割.............................................104.2.1滚动交割和集中交割...................................104.2.2期转现交割...........................................144.3标准仓单的注册.............................................15第5章标准仓单处置...................................165.1标准仓单处置方式...........................................165.2标准仓单处置情形...........................................16第6章期限、费率、折价率及监控指标...................176.1期限.......................................................176.2费率.......................................................176.3折价率.....................................................176.4监控指标...................................................18第7章标准仓单业务风险分析...........................197.1融资人风险.................................................197.2期货公司风险...............................................197.3标准仓单下的商品风险.......................................20II7.4操作风险...................................................20第8章标准仓单业务风险控制措施.......................208.1标准仓单下商品的价格波动风险的规避措施.....................218.2合同增加约定...............................................228.3降低操作风险的一些措施.....................................228.4回收借款情况...............................................22第9章标准仓单业务操作流程...........................239.1标准仓单销售业务...........................................239.1.1还款来源.............................................239.1.2操作流程.............................................239.2标准仓单回购业务...........................................259.2.1还款来源.............................................259.2.2操作流程.............................................259.3标准仓单收购业务...........................................279.3.1还款来源.............................................279.3.2操作流程.............................................279.4标准仓单注册业务...........................................289.4.1还款来源.............................................289.4.2操作流程.............................................29第10章标准仓单业务线上产品显示事项...................30第11章标准仓单业务相关文本、合同附件.................311第1章标准仓单业务描述1.1标准仓单业务分类标准仓单业务按是否已持有标准仓单分为已持有标准仓单业务和拟持有标准仓单业务两种，已持有标准仓单业务分为标准仓单销售业务和标准仓单回购业务两种，拟持有标准仓单业务分为标准仓单收购业务和标准仓单注册业务两种。（一）标准仓单销售业务，是指融资人持有标准仓单，打算以交割的方式在未来的一定时间卖掉标准仓单，但是在卖出期货合约和完成交割之间有一段时间资金无法回笼，可以委托我方贸易公司帮助其利用标准仓单融资，同时把标准仓单转让给我方贸易公司，我方贸易公司卖出相应的期货合约，至交割月完成交割收取货款，代融资人归还借款后剩余部分给融资人。此项业务有套期保值，无须每日监控。（二）标准仓单回购业务，是指融资人持有标准仓单，不打算交割掉标准仓单，只打算用标准仓单融资，可以委托我方贸易公司帮助其利用标准仓单融资，同时把标准仓单转让给我方贸易公司，到期融资人归还借款后我方贸易公司转让标准仓单给融资人。（三）标准仓单收购业务，是指融资人缺少资金，想融资购买标准仓单，融资人支付我方贸易公司一定资金，我方贸易公司帮助其融资并代收所融款项后，我方贸易公司通过转让或交割购买标准仓单，到期融资人归还借款后我方贸易公司转让标准仓单给融资人。（四）标准仓单注册业务，是指融资人缺少资金，想融资在现货市场购买货2物后注册成标准仓单，融资人支付我方贸易公司一定资金，我方贸易公司帮助其融资并代收所融款项后，融资人协助我方贸易公司在现货市场购买货物和注册标准仓单，我方贸易公司持有标准仓单，到期融资人归还借款后我方贸易公司转让标准仓单给融资人。1.2标准仓单业务优点1.2.1对于融资人（一）加速资金周转，解决了存量标准仓单对流动资金的占用或实现了持有标准仓单的融资需求。（二）审批易通过，流程较简单，办理期限短。（三）融资期限、融资额度、还款方式灵活。（四）业务办理不受上市品种和地域限制。1.2.2对于投资人（一）投资门槛低。（二）收益稳定。（三）安全有保障。1.3标准仓单业务相关术语（一）标准仓单，是指符合交易所统一要求的，由指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后，签发给货主用于提取商品的，并经交易所注册生效的标准化提货凭证。3（二）P2C网贷，是指一种个人与企业之间的融资模式，P2C平台通过线下开发优质的中小企业客户，并引进相应的担保措施，在线上通过互联网平台寻找普通投资者，是一种安全、平等、高效、透明的互联网金融创新模式，是一种线上线下（O2O）相结合的全新概念。（三）标准仓单持有凭证，是交易所开具的代表标准仓单所有权的有效凭证，是在交易所办理标准仓单交割、转让、充抵、注销、拍卖的凭证，受法律保护。简单来说，就是标准仓单的表现形式和有形载体。目前，标准仓单已全部为电子化标准仓单，也仅大连商品交易所仍存有和承认具有上述功能的持有凭证，存于郑州商品交易所的该类持有凭证已不具有标准仓单所有权这一核心特性，而上海期货交易所已实现标准仓单的全部电子化管理，已不使用持有凭证。（四）交易所，是指经国务院期货监督管理机构批准作为国家期货商品集中交易场所的上海期货交易所、郑州商品交易所和大连商品交易所（以下分别简称上期所、郑商所和大商所）。交易所若无特别指明，均包含全部三家期货（商品）交易所。（五）套期保值，是指融资人和我方贸易公司协商同意，通过期货公司在交易所内卖出业务相关标准仓单对应的期货合约，且在还款前不得平仓，到期交割所得货款归还借款。（六）上期所相关融资人，是指其申请的业务所涉标准仓单为上期所注册、所涉期货交易在上期所进行的融资人。对郑商所和大商所相关融资人的界定同上。（七）期货合约，仅指商品期货合约，不包括金融期货合约，是指由交易所统一制定的、规定在将来某一特定时间和地点交割一定数量商品的标准化合约。4（八）期货商品，是指可以在交易所上市交易的商品品种。（九）交易日，均指期货合约的交易日；最后交易日即期货合约停止买卖的最后截止日期。（十）平仓，是指期货交易者买入或卖出与其所持期货合约的品种、数量及交割月份相同但交易方向相反的期货合约，了结期货交易的行为。（十一）结算价，是指某一期货合约当日成交价格按照成交量的加权平均价。当日无成交价格的,以上一交易日的结算价作为当日结算价。第2章标准仓单业务准入规定2.1对标准仓单的准入规定可接受：可以是融资人将商品按规定入库后由指定交割仓库签发所得，也可以是融资人自交易所转让、交割或其他合法合规方式所得。不接受：（一）交易所停牌商品品种的标准仓单；（二）上市但没有交易或交易量过低的商品品种的标准仓单；（三）标准仓单有效期、最后可交割期在还款日之前；不愿接受：（四）与融资人生产、经营、贸易活动无关的标准仓单。2.2对融资人的准入规定（一）企业资质：经工商行政管理部门核准注册，并按规定办理纳税登记和5年检手续的企业法人；成立时间在2年（含）以上，从事期货交易时间在1年（含）以上，没有发生过较大的交易失误；融资人与期货公司不得存在关联关系。（二）经营管理：产品有市场、生产经营有效益；从事与标准仓单商品品种相关联的生产、加工和贸