中信银行综合业务培训3

账务处理集中系统综合业务介绍2013年4月第一部分综合业务集中后操作上的变化第二部分业务流程和要点具体介绍一、综合业务集中操作上的变化•设置交易流程、增加事中复核；•增加验印控件、防范会计风险；•进行交易整合、减少画面切换；•实现账务联动、提高操作效率；•创建电子底卡、方便查询核对；•增加打印功能、停止手工填写；设置流程如：取款业务（定期、通知存款部分支取或结清）、活期保证金出账结清、定期保证金结清业务都设置简单流程网点受理中心复核岗前台打印前台受理完毕原三代系统账务平台系统一、综合业务集中后操作上的变化•设置交易流程、增加事中复核；•增加验印控件、防范会计风险；•进行交易整合、减少画面切换；•实现账务联动、提高操作效率；•创建电子底卡、方便查询核对；•增加打印功能、停止手工填写；增加验印控件客户账“先验印后付款”原则，定期、通知存款提前支取或到期结清也不例外，账务集中系统捆绑了验印交易，只有验印通过后系统才能发起业务流程。单位定期存款结清捆绑验印一、综合业务集中后操作上的变化•设置交易流程、增加事中复核；•增加验印控件、防范会计风险；•进行交易整合、减少画面切换；•实现账务联动、提高操作效率；•创建电子底卡、方便查询核对；•增加打印功能、停止手工填写；整合交易原三代系统交易分三步账务平台交易仅一步签发扣账8523汇票签发8503扣手续费0017完成交易签发扣账8523汇票签发8503扣手续费0017完成交易银行汇票签发8503一、综合业务集中后操作上的变化•设置交易流程、增加事中复核；•增加验印控件、防范会计风险；•进行交易整合、减少画面切换；•实现账务联动、提高操作效率；•创建电子底卡、方便查询核对；•增加打印功能、停止手工填写；部分业务增加联动处理系统联动交易联动冻结、解冻（如保证金业务）联动交易－冻结、解冻如保证金业务1003定期保证金开户联动冻结、1004定期保证金结清0824活期保证金解冻出账、0831活期保证金销户部分业务增加联动处理系统联动交易联动冻结、解冻（如保证金业务）联动收费(如银行汇票)联动收费－如8503签发银行汇票中收费画面联动收费－如签发存款证明联动收费画面部分业务联动处理系统联动交易联动冻结、解冻（如保证金业务）联动收费(如银行汇票)自动销记表外(如签发对公存款证明)如：签发对公存款证明账务平台无需6031手工销记，系统自动处理。一、综合业务集中后操作上的变化•设置交易流程、增加事中复核；•增加验印控件、防范会计风险；•进行交易整合、减少画面切换；•实现账务联动、提高操作效率；•创建电子底卡、方便查询核对；•增加打印功能、停止手工填写；电子底卡单位定期底卡通知存款单底卡银行汇票底卡定期登记簿通知存款登记簿264登记簿相关交易:8020底卡查询修改、8021底卡汇总核对、8022底明细核对8023底卡补建、8024影像补扫、7004影像明细查询8020单位定期存款电子底卡查询8020电子底卡查询一、综合业务集中后操作上的变化•设置交易流程、增加事中复核；•增加验印控件、防范会计风险；•进行交易整合、减少画面切换；•实现账务联动、提高操作效率；•创建电子底卡、方便查询核对；•增加打印功能、停止手工填写；增加打印对公存款证明交易申请书二.业务流程和要点具体介绍[1000]单位定期存款开户1)交易类型:单节点交易2)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证，扫描回传。3)操作要点1.业务发起时，因定期账号未生成，进账单定期账号可先不填。待记账成功，根据系统生成定期账号补填即可，可不做补扫处理。2.录入逻辑控件•根据付款账号系统自动判断币种。如果为外币则摘要代码、统计代码和限额指向账号必输，否则摘要代码和限额指向帐号禁输，统计代码为可输。（0871外币账户登记交易不可省略）•如果是协定利率，则协议利率和到期日必输，而且存期禁输，如果不是协定利率则协议利率和到期日禁输，而且存期必输。1000单位定期开户[1000]单位定期存款开户4)注意要点•大于人民币100万元的需网点前台授权（可以调整）。•修改起息日期需授权。•直接从客户账转账开定期,如果该笔交易冲账,则原付款凭证及存单无法再使用。•如果在打印完成后，交易未能自动打开建立电子底卡交易或者在因为要在单位定期存款证实书加盖公章等情况下必须退出登录时，柜员可以调用“补建电子底卡”交易。[1020]单位定期存款部分提前支取1)交易类型:简单流程交易2)交易流程:网点受理岗-中心复核岗－返回网点受理岗打印3)岗位操作:A网点受理岗:业务资料初审，扫描（存单盖有印鉴的背面放机器正面当主票扫描），录入要素，进行验印，发起流程。B中心复核岗:业务资料审核，电子底卡核对，交易要素二次录入C核心自动记账返回网点前台打印凭证，扫描回传1020单位定期部分支取[1020]单位定期存款部分提前支取4)操作要点1.逻辑控制•凭证号码录入完成后，调取电子底卡核对并发起验印。前台授权金额为100万元（可以调整）。•系统自动校对凭证号码和取款方式，如果账户已部分提前支取或当天已提取利息，则只能操作结清交易。2.注意：•提交该交易时如果遇到主机返回失败信息，一：查询系统如果已经记账可通过1080换票，二：因该交易没有补打存单功能也可以通过撤销任务处理重新发起。•该交易冲账后，旧存单号无法复原，系统记录的是因冲账作废处理的存单号，前台应使用1080交易输入作废处理的存单号换发一份新的存单给客户。•如果在打印完成后，柜员因为要在单位定期存款证实书加盖公章等情况退出登录时，柜员可以使用8023交易完成建立电子底卡业务。[1030]单位定期存款结清1)交易类型:简单流程交易2)交易流程:网点受理岗-中心复核岗－返回网点受理岗打印3)岗位操作:A网点受理岗:业务资料初审，扫描（存单盖有印鉴的背面放机器正面当主票扫描），录入要素，进行验印，打印凭证，扫描回传B中心复核岗:业务资料审核，电子底卡核对，交易要素二次录入4)控制环节：5）逻辑控件：系统自动判别定期账号、凭证号、取款方式、账户状态1030单位定期存款结清[1021]提领定期存款利息1)交易类型:单节点交易（有协议的保险公司和邮储存款）2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，选择验印验密，打印凭证.4)操作要点：提领利息交易冲账后，提领记录无法消除，当天无法再操作提领利息交易和办理部分支取业务。1021提领定期利息[1080]对公定期换发存单1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，选择验印验密，打印凭证，扫描回传.4)操作要点：•系统支持证实书换发证实书；存单换发证实书（定单无法换发定单）•自动调用电子底卡进行核对•存单污损或冲帐等原因，原存单作废，需用此交易更换新存单1080对公定期换发存单[1082]质押换开定期存单1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，选择验印验密，打印凭证，扫描回传.4)操作要点在定期账号录入完毕后调取电子底卡进行核对，该交易综合了核心的1082和0086交易，开户证实书换发定期存单后系统自动将该账户冻结。换发后质押的定期存款单通过解冻后也可以操作1020部分支取,1030全部结清,系统支持不验印。1082质押换开定期存单[1009]单位定期存款挂失新开[1209]单位通知存款挂失新开1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，选择验印验密，打印凭证，扫描回传.4)操作要点•逻辑控件该定期账户书面挂失交易日期是否已经足够七天•定期存单无法挂失换发[1200]单位通知存款开户1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证，扫描回传.4)操作要点通知存款开户是如果通过内部账号转存，只能是3091200通知存款开户[1220]单位通知存款取款1)交易类型:简单流程交易2)交易流程:网点受理岗-中心复核岗－返回网点受理岗打印3)岗位操作:A网点受理岗:业务资料初审，扫描（存单盖有印鉴的背面放机器正面当主票扫描），录入要素，进行验印，打印凭证。B中心复核岗:业务资料审核，电子底卡核对，交易要素二次录入4)操作要点：系统自动校对通知存款账号、凭证号码、金额（每次支取最低为10万元、通知存款最低起存金额为50万元）、取款方式、通知种类1220通知存款部分支取[1230]单位通知存款结清1)交易类型:简单流程交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]-中心复核岗3)岗位操作:A网点受理岗:业务资料初审，扫描（存单盖有印鉴的背面放机器正面当主票扫描），录入要素，进行验印，打印凭证。B中心复核岗:业务资料审核，交易要素二次录入1230通知存款结清[1290]单位通知存款取款通知1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，选择验印验密，打印凭证.1290通知存款取款通知[1291]单位通知存款取消通知1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证.4)操作要点该交易谨慎操作。1291通知存款取款通知取销[0086]账户冻结.暂禁/存单.印鉴挂失1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证.0086冻结/暂禁[0087]账户解冻.解禁1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证.0087账户解冻/解禁[0880]销户前计息1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，打印凭证4)操作要点：•0880如果产生会计分录的可以冲账，账户状态可以恢复正常；如果无分录，账户无法冲回正常状态（显示为预关户状态），虽然还可以继续使用但无法再次操作0880销户前计息交易，只能将账户余额清零后做销户处理。0880销户前计息[0830]对公存款账户销户1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素.4)操作要点•此交易无法冲账。0830对公存款账户销户[0859]签发对公存款证明1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证4)操作要点•该交易为新增交易，里面各输入要素系统都不做辨别，柜员根据账户情况自行输入。0859签发对公存款证明[8503]签发境内银行汇票1)交易类型:简单流程交易2)交易流程:网点受理岗[需网点授权]-中心复核岗-网点受理岗(前台提示打印汇票的同时系统已经进行8523扣账交易，输入准确的汇票号，打印密押完毕后系统才完成8503交易。)3)岗位操作:A网点受理岗:业务资料初审，扫描,录入要素，进行验印，打印凭证。B中心复核岗:业务资料审核，交易要素二次录入C网点受理岗:打印票据，扫描回传。4)操作要点.如果在打印密押超时，可以通过核心8566交易查询密押，手工填写。.密押打印完毕,通过8566银行汇票查询如果已签发成功则不可以冲账。如果需要冲账只能用8515银行汇票退回入账处理。.在未打印密押前(未操作8503签发汇前)可以冲账,（8566查询确定未签发）先8011冲掉返回的“记账任务号”（打印在汇票申请书上8523的记账任务号），再8011冲回原发起流程的任务号.此冲账需冲两笔交易8503签发银行汇票[8515]退回汇票入账1)交易类型：简单流程交易2)交易流程:网点受理岗-中心录入岗-中心授权岗-返回网点受理岗3)岗位操作: