中国政府对外优惠贷款业务介绍

2009年2月中国政府对外优惠贷款业务简介第一部分：简介基本概念、贷款用途、贷款条件第二部分：申请贷款项目条件、企业资质、申请程序、申请资料第三部分：项目周期主要项目阶段，贷款流程第四部分：其他注意事项、退税和结汇基本概念中国政府对外优惠贷款是指中国政府指定中国进出口银行向发展中国家政府提供的具有援助性质的中长期低息贷款实现政治外交目的，服务国家经济安全战略推动企业走出去，开拓国际市场贷款用途在借款国建设基础设施项目、生产性项目及社会福利项目借款国采购中国的机电产品、成套设备、技术服务以及其他物资主要行业Infrastructure基础设施Transportation-road,railway交通-公路、铁路Telecommunication-fixedlineandmobile电信-固定、移动Watersupply供水Energy能源power,transmission电站、输变电oil&gas,pipeline油气开发及管线Petrochemicals化工Mining矿业PreciousandbasemetalsDiversifiedIndustries各类工业Processing加工业Manufacturing制造业Agriculture农业Ruralinfrastructure农业基础设施SocialDevelopment社会发展Education教育Healthcare卫生Housing住房贷款管理政府归口管理部门为商务部，负责制订政策和计划，签署优惠贷款框架协议中国进出口银行负责项目评估审查、放款、贷款管理、本息回收等。银行内具体负责办理优惠贷款的部门是优惠贷款部贷款对象借款国政府财政部借款国政府指定的机构，须经进出口银行认可，并由政府财政部提供担保贷款条件申贷金额≥2000万人民币利率和期限：执行政府间优惠贷款框架协议规定。贷款期分为宽限期（含提款期）和还款期。宽限期内，借款人只支付利息，不偿还本金；进入还款期后，按贷款协议规定还本付息付息：每半年计息一次。自首次提款日始每年3月21日和9月21日为固定付息日本金偿还：每半年一次等额还款，每年3月21日和9月21日为还款日费用：按贷款总额在首次提款前一次性支付管理费；贷款未提取部分计收承担费第一部分：简介基本概念、贷款用途、贷款条件第二部分：申请贷款项目条件、企业资质、申请程序、申请资料第三部分：项目周期主要项目阶段，贷款流程第四部分：其他注意事项、退税和结汇贷款项目应具备的条件项目得到中国政府和借款国政府的认可借款国与中国有良好外交关系,政治经济状况相对稳定,具有偿还能力项目技术上可行，有良好经济效益和社会效益项目由中国企业负责承建，采购项目所需的设备等由中国企业负责供货贷款项下所需设备、材料、技术或服务优先从中国采购或引进，原则不低于50％项目配套资金已落实中方企业资质要求在我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资格的国有大中型企业经营管理、财务和资信状况良好承担承包工程项目的企业具有对外承包经营权及相关专业的甲级（一级）资质，具备承包工程的经验和履约能力承担产品出口项目的企业应具有相应产品的出口经营权，有贸易经验和和经营记录良好贷款申请资料1借款国政府使用优惠贷款的意见函中国驻借款国使馆经商处出具的项目意见函项目建议书或可行性研究报告，包括项目必要性（目的和目标）、项目内容和范围、投资概算、技术和经济可行性、社会效益等方面的信息中外双方执行企业间的商务合同或其他契约性合作文件贷款申请资料2中外双方执行企业的简介、营业执照复印件、近三年经审计的财务报表以及中方企业国内外业绩情况报告借款国政治、经济和社会状况的有关资料银行要求提供的其他有关资料企业探讨项目时应注意的事项企业如有意在某一国家探讨优惠贷款，应征得中国驻外使馆经商处的同意如有使用优惠贷款的意向，可先将项目信息报银行研究利率、期限等条件由政府间框架协议规定，企业均不能自行对外报价，不可对外承诺探讨项目时关注项目的经济可行性和对当地的发展效果，通过设计合理的结构来提升价值注重项目的环境评价和负面影响避免恶性竞争第一部分：简介基本概念、贷款用途、贷款条件第二部分：申请贷款项目条件、企业资质、申请程序、申请资料第三部分：项目周期主要项目阶段，贷款流程第四部分：其他注意事项、退税和结汇银行评估项目，将评估结果告商务部项目实施执行商务合同银行根据项目进度发放贷款项目国政府提交项目申请和申贷资料签署政府间框架协议；银行与借款人签署项目贷款协议申请签约实施放款运营还贷评估项目运营借款人还本付息5个主要项目阶段贷款流程中国政府（商务部）借款国政府（借款人）中国进出口银行（贷款人）外方执行机构业主进口商中方执行机构承包商出口商7发出提款申请，并附单据;报告项目进程4签订项目贷款协议9还本、付息付费提交单据报告进程65根据合同提交单据，要求付款商务合同8拨付贷款1贷款申请3签署框架协议2报告评估结果项目阶段1申请发展中国家根据发展计划向中国政府或中国进出口银行提出备选项目。应提供的文件资料：可行性报告：包括项目目的、范围和内容，以及技术、经济和社会效益方面的详细信息商务合同和意向性协议项目执行机构和中国承包商/出口商简介和财务报表项目阶段2评估中国进出口银行评估项目，并将评估结果报告中国政府评估内容：项目目的和必要性项目技术、经济和社会效益等方面借款国宏观经济情况和债务偿还能力项目执行机构的管理能力和财务实力中国承包商/出口商资质和业绩项目阶段3签署协议政府间框架协议：两国政府签署，规定贷款用途、金额、贷款期限和利率项目贷款协议：中国进出口银行与借款人签署，贷款条件与框架协议一致项目阶段4项目实施和放款项目实施是借款人和业主的义务，在实施中未经中国进出口银行同意不能擅自改变项目和商务合同内容。借款人按贷款协议规定向中国进出口银行提交有关单据，申请提款，银行审核同意后将贷款拨付至中方执行机构账户为保证资金有效使用，中国进出口银行按照项目进度发放贷款，并监督项目实施借款人应向中国出口银行报告项目进展、资金使用情况，并为实地检查提供协助。项目完工，借款人提交完工报告。中国企业向银行及时提供项目执行情况，协助业主完成完工报告。项目阶段5项目运营和债务偿还项目执行机构负责项目运营，中国进出口银行可以监督项目并在其认为必要时提供建议借款人根据贷款协议规定支付利息和费用，并偿还本金在运营一段时间之后，中国进出口银行会选择项目进行后评价第一部分：简介基本概念、贷款用途、贷款条件第二部分：申请贷款项目条件、企业资质、申请程序、申请资料第三部分：项目周期主要项目阶段，贷款流程第四部分：其他注意事项、退税和结汇提款和项目执行中的有关注意事项贷款的标价货币为人民币，主要使用人民币;只有银行同意支付部分当地费用和进口零部件的情况下，才发放外汇贷款贷款划拨至借款人指定帐号，一般是承包/出口商账号，如为外汇用款，划拨至承包/出口商国外账户只能在协议规定的提款期内根据项目实际进度提款提款前提是借款人无违约行为，贷款协议仍然有效商务合同的变更要取得银行同意企业在我行开立结算账户，办理项目项下结算优惠贷款对中国企业的好处帮助中国企业走出去，开拓海外市场，带动中国产品、技术和服务出口综合成本低，融资方案有优势不负担债务，不影响企业的继续融资能力政府项目，双方政府部门重视，有良好的宣传和示范效应，利于进一步打开市场和树立形象优惠贷款项目出口退税利用优惠贷款出口的货物，比照一般贸易出口实行出口退税政策。需要提供的主要文件有:援外任务书复印件银行开具的证明出口企业与借款国业主签订的出口合同其他文件:如增值税专用发票/税收（出口货物专用）缴款书/“出口货物报关单（出口退税联）”/出口发票参见国家税务总局关于援外出口货物有关税收问题的通知国税发字[1999]20号优惠贷款项下的出口收汇核销贷款项目下的出口及境外实物投资项下，凭出口单位提供的情况说明、政府部门批件、合同或协议、报关单等文件，办理不收汇差额核销详见国家外汇管理局《出口收汇核销管理办法实施细则》和《出口收汇核销管理操作规程》联络信息中国进出口银行优惠贷款部地址:北京市东城区北河沿大街77号邮政编码:100009传真:86-10-64005707网址:谢谢!