企业年金业务介绍

中国银行企业年金业务介绍2010年2月目录一、基础知识篇二、营销知识篇三、准集合计划签约流程篇四、奖励标准篇一、基础知识—概念企业年金是企业及其职工在参加国家基本养老保险的基础上，根据国家政策和本单位经济状况自愿建立的，以弥补基本养老保险不足、提高职工退休生活保障水平为目的的补充养老保险制度。受托人托管人账管人投资管理人企业一、基础知识—年金计划分类企业年金计划单一年金计划准集合年金计划由受托人设立的，对单个委托人交付的企业年金基金单独进行管理和投资运营的企业年金计划。（一般适用于企业年金基金在1000万元以上的企业年金计划）由受托人设立的，对多个委托人交付的企业年金基金集中统一管理、并按设定投资组合进行投资运营的企业年金计划。截止12月底我行签约单一计划7个，实现托管金额11184万元，账管4993户截止12月底我行签约集合计划27个一、基础知识—为什么做年金？(银行）企业年金增加公司存款增加中间业务收入巩固银企关系一、基础知识—为什么做年金？（企业）保障员工退休生活，缩短与在职时收入差距人力资源战略管理吸引留用激励税收优惠（企业缴费）：工资总额5%内免税企业缴费不超过上年度职工工资总额的十二分之一（8.33％），企业和员工共同缴费不超过六分之一树立良好企业形象（尤其对上市公司）一、基础知识—企业年金管理费用费用名称收取方式费用比例限制受托费从本计划所设立的企业年金基金财产中扣除年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基金财产净值的0.2%账户管理费由企业另行支付管理费最高为每户每月5元托管费从本计划所设立的企业年金基金财产中扣除年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基金财产净值的0.2%投资管理费从本计划所设立的企业年金基金财产中扣除年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基金财产净值的1.2%二、营销知识—客户企业年金项目的主要目标客户是：垄断行业、国有企业、省、市国资委下属企业、金融同业、大型民营企业以及优质中小企业。目标我行案例垄断行业浙江省电力，浙江省盐业集团（营销中）国有企业杭州钢铁集团（已叙做）金融同业萧山、温岭农信社（已叙做）大型民营企业巨石集团（营销中）优质中小企业民盛纺织有司（已叙做）二、营销知识—营销技巧将发展我行企业年金业务当成战略性任务来抓，高层营销和产品服务相结合，并借助合作伙伴的技术力量，拓展我行企业年金业务。公司客户企业年金计划积极的营销工作▲高层营销▲持续跟踪配套的金融服务▲授信支持▲结算服务伙伴的技术支持▲方案设计▲方案备案合作伙伴：中国人寿、中国平安、泰康养老、太平养老等二、营销知识—案例案例：浙江永联民爆器材有限公司遂昌永新分公司企业年金业务（集合计划）丽水分行、遂昌支行行领导多次营销公司高层。确定营销对象参加招标第一阶段第二阶段第三阶段多层次营销拟订方案签订服务合同2007年底，丽水遂昌支行得知该公司补充养老保险将转成企业年金时，确定为重点营销对象。该客户为无贷户，管户客户经理主动上门营销年金业务。省行金融机构部总经理、分管团队主管、客户经理提供技术支持，宣讲我行企业年金业务，制作个性化方案。2008年底叙做公司企业年金业务，新增托管金额350万元，账管240户。09年双方继续密切合作新增定期存款600万元三、准集合年金计划签署流程—区别准集合年金计划单一计划委托人多个委托人一个委托人受托人法人受托机构法人委托机构或企业年金理事会投资组合产品提供多个标准化组合产品供选择（可以根据需要增设投资组合）个性化的设计和运行信息披露提供计划和投资组合说明文件；严格的信息披露管理制度；公开的信息披露不进行公开信息披露服务标准化的服务；收费公开透明提供个性化的服务成本有多家委托人共同承担单独承担三、准集合年金计划产品中国人寿中银永诚企业年金计划中国平安精致人生企业年金计划太平养老中银智汇企业年金计划泰康养老中银永泰企业年金计划“2+2”组合模式三、福利计划产品华宝信托“乐逸人生”福利计划推荐客户建立福利计划，也能计入考核和奖励四、奖励标准(人事费用）1、新增企业年金托管账户2010年签订托管合同，进行企业年金托管的账户。人事费用奖励标准：按首次企业年金基金归集额的规模大小进行发放。首次基金归集额低于100万元（含），每户奖励2000元；大于100万元少于500万元（含），每户奖励15000元；大于500万元，每户奖励30000元；▲持续跟踪2、新增企业年金账户管理户数企业年金账户管理户数是指与我行签订企业年金账户管理协议的企业在劳动保障部门报备的参加企业年金计划的职工人数。人事费用奖励标准：首次参加人员低于200人以下（含），每户奖励2000元；大于200人少于500人（含），每户奖励15000元；大于500人，每户奖励30000元；奖金有限，先做先奖五、两点要求1、积极寻找公司客户，简单介绍我行企业年金产品▲持续跟踪2、积极向省行反馈企业年金客户营销动态