保理业务合同

国内保理业务合同二○○九年七月制特别提示为了维护贵公司/阁下的合法权益，在贵公司/阁下签署本合同之前，请仔细阅读以下内容，并确认有关事实：1、贵公司/阁下所提交的各项资料是真实、完整、合法、有效的，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。2、贵公司/阁下已经认真审阅本合同的所有条款，特别是字体加粗部分的条款，并已经充分理解其含义及法律后果。3、本合同签署前，贵公司/阁下有权对本合同提出修改。本合同生效后，贵公司/阁下必须按照合同约定行使权利并主动履行义务。4、为保护贵公司/阁下的利益，贵公司/阁下的住所、通讯地址、联系电话及营业范围、法定代表人等事项发生变更时，应在有关事项变更后十日内书面通知我行。5、如果贵公司/阁下对本合同及相关事宜有任何疑问，请向我行咨询。国内保理业务合同合同编号:深发保理字第号□非额度内□额度内额度合同名称：额度合同编号：深发字第号甲方（保理商）：深圳发展银行地址：电话：传真：负责人：职务：乙方（卖方）：地址：电话：传真：法定代表人：职务：鉴于乙方业务需求,就乙方与商务合同买方之间的应收账款向甲方申请国内保理业务（附件1《国内保理业务申请书》）,双方经充分协商,本着自愿、平等、互利、守信的原则,按照有关法律规定,达成本合同。第一条定义本合同中，除非文义另有所指，下列名词具有如下特定含义：1、保理：本合同所称的保理是指甲方通过与乙方协商受让乙方与买方的商务合同项下的应收账款,取得对买方收款的权利。甲方在应收账款到期后30天内将受让应收账款的对价支付给乙方。2、保理额度：指在甲方核准的额度有效期内,由甲方向乙方提供的保理业务的最大限额。在有效期内的任一时点,只要乙方向甲方转让的应收账款的余额不超过该额度,甲方可连续的、循环的为乙方的应收账款提供保理业务(附件2《国内保理业务买方额度申请书》)；但在乙方每次申请提取额度时,甲方将另行考虑乙方当时的资信状况,并通过对买方资信状况的严格审查,在不超过已核定的额度内,决定是否同意乙方提出的申请;如同意,该次提取计算在保理额度内。在无追索权保理业务中该额度表示甲方对受让自乙方的应收账款承担坏账风险的最大限额。对于超出该额度的应收账款，或者有追索权保理业务项下的所有应收账款，甲方不承担坏账风险。3、明保理：指甲乙双方将应收账款转让的事实通知买方，指示其于应收账款到期日按照甲方指定账户付款，并由甲方取得买方收到通知的回执或其他能够证明买方已收到通知的有效证据的保理方式。4、暗保理：指甲乙双方不需将应收账款转让的行为通知买方的保理方式（包括虽然已通知买方但甲方未取得通知有效到达买方的证据；双方同意将该等情形视为通知未到达买方）。5、买方:指与乙方签订商务合同的另一方。6、商务合同:指乙方与各买方签订的由乙方向买方提供产品或服务的各项合同或协议的统称,或根据上下文义,指其中的任何一份合同或协议。7、应收账款:指乙方与商务合同的买方之间的交易因采用赊销方式而产生的乙方对买方的尚未清偿的债权。其具体计算方法是乙方根据商务合同的约定应向买方收取的扣除预付款、已付款、佣金、销售折扣等后的款项净额。甲方以该款项净额为准向乙方支付对价。乙方向甲方转让应收账款后，甲方享有该应收账款的全部的债权及其附属权利（附属权利是指因该应收账款而获得的担保利益、留置权利、保险权益、票据利益以及其他权利）；而对于未来的应收账款债权，该应收账款债权及其附属权利于该应收账款债权发生时自动由甲方取得。8、正常回收期:指商务合同规定的应收账款的支付期限。9、应收账款转让:指在乙方全面履行本合同和商务合同项下义务的前提下,甲方将在已核准的保理额度范围内收购乙方在商务合同项下享有的全部或部分的应收账款所对应的全部权利。在明保理的情形下，应收账款转让通知是否根据本合同第1条第3款的规定到达买方并不影响转让在甲方与乙方之间的效力。双方同意，如果甲方无法取得通知有效到达买方的证据，则视为通知未到达买方，明保理自动转为暗保理。10、融资款：指甲方在根据本合同受让乙方应收账款的前提下，向乙方提供的资金融通款项。融资方式包括预支价金和授信。11、保理费:指乙方因甲方受让应收账款而支付给甲方的费用,由甲乙双方视保理业务的复杂程度和风险程度而定。12、应收账款转让通知书:指由甲乙双方共同向买方发出《应收账款转让通知书》（附件3），通知买方应收账款已经转让的事实,并通知买方付款至本合同规定回款账户的函件。13、应收账款回款账户本合同项下应收账款转让后，该应收账款项下款项应付至如下第种账户：（1）回款账户户名：深圳发展银行分行账号：开户行：深圳发展银行分行支行/营业部（2）回款账户户名：账号：开户行：深圳发展银行分行支行/营业部如以第2种账户作为回款账户，则甲乙双方明确如下：（1）乙方同意在应收账款转让给甲方后，接受甲方委托收取该应收账款项下款项，并以上述回款账户作为转让应收账款项下回款的唯一账户。（2）上述回款账户仅作为本合同项下应收账款的回款账户，该账户资金的转出须经甲方同意。（3）乙方承诺未经甲方同意不得撤销上述账户。该账户的资金未经甲方同意，乙方不得以任何方式进行处置，包括但不限于不得使用网银和办理对外结算等。（4）双方同意，甲方应支付给乙方的应收账款对价从上述回款账户中扣划。上述回款账户明确后，乙方应立即书面通知买方更改或确认回款账户，且该等通知到达买方的时间不得晚于应收账款到期日。14、工作日:指除国家法定节假日以外的银行正常营业的时间。本合同未作定义或约定的词语，按相关法律、法规及行业惯例解释。第二条追索权本合同项下保理业务为□有追索权/□无追索权保理业务，受以下规定约束。无追索权保理业务：甲方承担乙方转让的应收账款坏账风险，但仅限于第三条载明的保理额度之内。有追索权保理业务：不论乙方转让的应收账款是否在保理额度之内，甲方均不承担坏账风险。当买方逾期未向本合同指定的回款账户支付应收账款时，乙方应对该等价款承担连带责任，甲方有权要求乙方立即支付该等款项。。第三条保理额度1、甲方向乙方提供不超过（币）（大写）的保理额度。2、额度有效期自年月日起至年月日止,本合同项下保理融资款的发放应在额度有效期内,融资到期日可超过额度到期日。3、额度有效期内的任一时点，乙方针对上述买方实际支用融资款之和不得超过保理额度。4、甲方在额度有效期内，有权按照本合同第十三条的规定调整、取消或中止保理额度或调整额度有效期。5、额度有效期届满时，额度自动终止，未使用的额度自动失效；乙方需要继续使用额度的应重新向甲方申请,经甲方同意后另行签订保理额度合同。6、额度有效期内，乙方需要调整针对各个买方的保理额度时，应向甲方提出申请，经甲方审核同意后进行调整。7、本额度为（明保理/暗保理）。第四条保理额度的支取申请与融资1、乙方每次向甲方提出额度支取的申请时，应向甲方提交乙方《应收账款转让申请书》、商务合同、其履行商务合同的证明（包括但不限于销售发票（增值税发票）、货运单据等）以及甲方认为需要的其他资料，乙方所有提交的资料均应加盖公章，并应对所提供的资料的准确性、完整性和真实性负责。甲方可以随时要求乙方向其提交任何涉及所转让应收账款的单据和文件。2、乙方向甲方转让的应收账款需同时符合以下条件:（1）有真实合法的贸易背景；（2）商务合同合法有效且乙方已按合同的约定全面履行了合同项下的义务,并能提供相应的证明；（3）乙方与买方之间不存在商务合同执行的纠纷；（4）乙方未将应收账款转让给任何第三方或设定任何形式的担保或第三方权益；（5）无法律禁止转让的情形，商务合同中无禁止转让的条款；（6）乙方有权将该等应收账款根据本合同之约定转让给甲方，且该等转让已取得所有必须取得的第三方同意；（7）不存在被第三人主张抵销、代位权等权利瑕疵或被采取法律强制措施的情形；（8）应收账款债权凭证真实、完整、有效；（9）单笔应收账款金额在（币）（大写）万元以上；（10）双方约定的其他条件:3、甲方审核上述资料，并对买方的资信进行审核后同意的，甲方向乙方发出《应收账款转让申请核准书》。在满足了下述先决条件后，甲方将对乙方发放保理融资：（1）《应收账款转让申请核准书》经甲方签章确认后交乙方签章确认的；（2）明保理方式下，甲乙双方已按照下列第种方式通知买方应收账款转让的事实，取得买方业已知晓有关应收账款转让事实的证据并已将该等证据交予甲方：A、甲乙双方向买方发出《应收账款转让通知书》，并取得买方确认书；B、甲方与买方书面协议约定以传真、电文、电报、电子邮件等方式寄送应收账款转让通知书的，按照协议约定方式寄送通知书，并在具体寄送时取得买方回执；C、通过公证方式送达应收账款转让通知书；D、（3）乙方在商务合同的履行中未发生违约事件或任何争议；（4）双方约定的其它前提条件:第五条乙方按照以下第种方式向甲方支付保理费：1、按实际转让的应收账款金额的％向甲方逐笔支付保理费。乙方应在保理融资款发放当日或应收账款转让日向甲方支付保理费。2、以年费方式按保理额度金额支付％/年的保理费。乙方已支付年费的，转让应收账款时无须另行支付保理费。乙方以下具体方式支付年费：□在签订保理合同时一次性支付（币）（大写）；□每季度支付（币）（大写）；□每月支付（币）（大写）。第六条融资方式本合同项下融资采用预支价金/授信方式，分别受以下规定约束。1、预支价金（1）甲方按照实际融资的金额按照正常回收期所对应的中国人民银行公布的同期贷款基准利率□上浮/□下浮％向乙方收取融资利息（日利率=年利率/360天）。（2）预支价金利率的调整方式为（选择项内打“√”）：□按浮动，利率调整日为以下第项：①与预支价金发放日期相对应的日期，没有对应日期的，为对应月的末日。②每年1月1日。□固定利率。（3）乙方同意在额度有效期内每次支用额度后，按以下第种方式向甲方支付融资利息：①在保理融资款发放当日支付。②在公历年每月的第20日支付。③在公历年每季末月的第20日支付。2、授信甲方在受让应收账款的加总余额内向乙方发放授信，授信品种包括贷款、承兑、减免保证金开证、减免保证金开立保函、商业承兑汇票贴现等。授信的收费和计息方式在授信合同中另行约定。第七条乙方授权甲方有权随时以甲方就保理融资对于乙方的债权抵销其应向乙方支付的全部或部分应收账款对价或将该应收账款对价直接划转至乙方在甲方开立的保证金账户（账户号为：），作为乙方在甲方编号为深发综字第号《综合授信额度合同》项下债务的质押担保。双方同意，甲方有权扣划本合同第一条第13款所述回款账户中的所有资金，包括进入上述回款账户的非来源自本合同项下应收账款的款项。第八条法律适用及争议解决本合同按中华人民共和国法律订立，适用中华人民共和国法律。合同履行中如发生争议，双方应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第项规定的方式解决争议。1、向甲方所在地人民法院提起诉讼。2、向仲裁委员会申请仲裁。3、。第九条强制执行公证□双方同意对本合同办理强制执行公证本合同经甲乙双方办理赋予强制执行效力的公证后，乙方不履行或不完全履行合同规定的义务，甲方有权向原公证机关申请执行证书，并凭原公证书及执行证书向有管辖权的人民法院（即被执行人住所地或者被执行人的财产所在地的人民法院）申请执行。□本合同不办理强制执行公证第十条甲乙双方约定的其他事项：第十一条合同文本1、本合同一式份，甲方执份，乙方执份，具有同等法律效力。2、对本合同的任何修改和补充均应另行签订补充协议。3、本合同项下单笔应收账款转让申请核准书、应收账款转让通知书及通知确认书均为本合同有效组成部分,与本合同具有同等法律效力。第十二条乙方未及时足额支付本合同约定的保理费或融资利息时，乙方同意甲方有权从乙方在深圳发展银行开立的账户中直接扣收上述费用。第十三条应收账款的回收和应收账款对价的支付1、应收账款正常回收期到期前,乙方应协助甲方督促买方按时付款至本合同第一条第13款规定的回款账户。2、不管买方是否收到应收账款转让通知，如买方仍将应收账款支付给乙方的,乙方应及时通知甲方,并在收到买方款项后1个工作日内将款项划至本合同第一条第13款规定的回款账户,并通知买方在其后