券商营业部业务培训-券商营业部业务培训

营业部柜台业务知识点与操作技巧群组•客户群组是营业部用以对客户进行分类管理的单位，一般情况下每个营业部有若干个客户群组，客户群组基本上是由营业部自行管理的，除资金存取参数外总部没有统一管理。•营业部由交易部经理角色通过顶点ABOSS2.0系统“群组参数”菜单新增或调整群组内容，由CIF业务岗（一柜通）将具体客户号放入相应群组。•功能作用：按照群组设定佣金折扣、部分业务参数控制、在使用业务系统统计查询功能时提供筛选条件。客户号•客户号是我公司客户账户管理体系的基本单位，用以记录客户身份信息登记资金账户、证券账户；实现投资者身份识别、适当性管理以及证券、保证金托管和交易的单个客户管理单元。资金账号•登记和管理客户资产的重要账户，与客户号中客户身份信息同步，对应着三方存管银行账户（人民币）沪深市场的证券账户以及各基金公司基金账户、理财产品等账户。•原则上客户号、资金账户、证券、基金等各类产品账户与存管银行账户信息必须一致。客户账户管理-账户结构客户账户管理-群组建立在柜台交易系统中完成群管理，群组代码设置规则：一个数字加一个字母。代码是系统辨识群组的依据。群组名称仅仅是一个文字说明。以下是群组建立的菜单，这个，该菜单由营业部复核岗拥有：客户账户管理-为客户号设置群组将客户号放入、变更群组是通过CIF系统菜单完成该菜单由营业部经办岗拥有：客户账户管理-为客户号设置群组操作要点及答疑1、前面说到营业部群组管理权完全在营业部，即群组的新增、信息修改等业务由营业部自行决定办理。无需向总部请示，一般情况下群组数量名称等内容，总部也不做限制。营业部根据业务需要自行制定。2、群组增减变动业务具体办理时使用业务单据为《营业部内务通知单》。3、营业部增减或变更群组的信息是在集中交易柜台中完成，除此之外其他的客户群组管理工作都是在CIF中完成，见上图。需要注意的是T日在集中交易柜台增加的群组t+1日才会同步至CIF，也就是说营业部在t+1日才能使用该群组。4、对于新建营业部，未来融资融券业务上线时，技术部门会进行初始的数据同步，集中交易柜台的群组信息会同步至融资融券柜台，但初始同步之后，营业部新建的群组不会再自动同步到双融柜台，营业部只能手工在双融柜台建立一个相符的群组。客户账户管理-群组的资金存取参数控制一般群组单日取款上限：总部统一将每个营业部每一个群组人民币单日群款上限设置为100万元。•也就是说每个客户在一天里最多转出100万元人民币至存管银行。超过的额度，客户需要提前发起大额取款预约，营业部通过柜台相关菜单进行办理，客户方可以继续取款。特殊群组设置：营业部客户向总部发起申请（OA)，将某个群组取款上限调高。总部会酌情为营业部调整该群组取款限制•总部调整完毕后，营业部将有大额取款需求的客户放入该群组就无需每次进行大额取款预约了。客户账户管理-群组的资金存取参数控制营业部开通特殊取款群组申请流程：营业部发起OA申请•营业部通过OA申请提高某一个或几个群组的取款额度上限。群组必须是已有群组申请须写明群组代码和名称及额度上限。经纪业务事业部主管审批•OA流程经经纪业务事业部初审，主管审批，如认为需求合理则同意设置特殊取款额度。经纪业务事业部系统管理员操作•OA流转之经纪业务系统管理员处进行操作办理。办理完毕后该群组就拥有更高的取款额度了。客户账户管理-大额资产取出控制根据经纪业务规程相关内容要求总部对客户大额资产转出有监控：客户账户管理-大额资产取出控制客户大额资产转移申请（申请人填写）客户名称身份证件类型身份证件号码联系地址联系电话代理人姓名代理人身份证件类型代理人身份证件号码申请业务□取款人民币资金账户号取款金额（万）美元资金账户号取款金额（万）港币资金账户号取款金额（万）□转托管深A股东账户转入席位号：市值（万）深B股东账户转入席位号：市值（万）□撤指定沪A股东账户市值（万）沪B股东账户市值（万）申请人签字（章）：申请日期：年月日营业部/经纪业务总部填写营业部经办人：营业部经理签字：经纪业务总部综合业务岗：经纪业务总部负责人签字：首创证券有限责任公司营业部客户大额资产转移申请表客户号：业务办理-超额取款预约关于超额取款预约：鉴于客户当日取款人民币额度不能超过100万，这个营业部深恶痛绝的问题，给一些资金量大且存取频繁的客户带来了一些不便。除了上一次讲到的，向总部申请调高特定群组取款额度这个方案，这里再给大家介绍一个更快捷，更灵活无需向总部申请的方法。我们可以使用CIF资金账户管理菜单下的“超额取款预约”这一功能解决问题。全业务角色模式下每个柜台业务岗人员均有这个权限。业务办理-超额取款预约操作要点：客户向营业部发起超额取款申请（可以电话预约但需验证客户身份），柜台使用该权限对单户进行操作，当日预约当日有效，客户在预约额度内可以任意次数转出金额。营业部以内务通知单作为业务凭证存档（无需客户签字），但超过500万元需要填写大额资产转移申请表，如果不涉及转托管撤指定申请表无需报总部审批。客户账户管理-账户信息一致性从账户管理的角度讲，原则上，以登记公司处证券账户基本信息为基准，客户在证券公司开立的资金账户以及银行存管账户必须与其保持一致，然而实际工作中很多情况却不尽然如此。客户账户管理-账户信息一致性背景：根据登记公司证券账户管理有关规定，证券公司为客户开立的资金账户其客户基本信息必须与证券账户保持一致。即：客户的名称、身份证明文件类型、身份证明文件号码必须做到证券公司账户系统与登记公司账户系统记录内容一致。而在实际工作中券商资金账户信息因以下原因造成与登记公司证券账户信息不一致的，登记公司要求标记原因，尽快一致（暂不按照不规范账户处罚券商）。不一致情况类别：证券账户与资金账户全称不一致；证券账户与资金账户证件信息不一致；证券账户与资金账户全称、证件信息均不一致。登记公司统一规定，造成以上每一类不一致情况原因均为以下几类注意：这里所称资金账户对应到我司账户管理体系中实际是指“客户号”因为我司客户号是记录客户基本信息的单元，理论上讲资金账户信息与客户号信息完全同步。客户账户管理-账户信息一致性造成资金账户信息与证券账户信息不一致的原因例举：01：生僻字处理存在差异出现的不一致02：柜面系统为与银行端保持一致出现的不一致03：目力比对一致但技术系统比对出现的不一致04：深市证券账户资料在其他券商处已修改，但在本券商未修改资金账户资料而出现的不一致05：属于休眠账户而出现的不一致06：属于不合格账户而出现的不一致07：属于风险处置账户而出现的不一致99：其他原因产生的不一致客户账户管理-账户信息一致性我们要做的工作：（很重要，不做可能要被中登处罚）每周登记公司会将每个券商新开户中存在以上原因的证券账户明细以清算文件形式下发，每周最后一个交易日总部会将这个文件导入ABOSS2柜台。我们要做的就是由业务审核岗使用其柜台权限“60707”菜单查询看这一周有没有新增不一致账户，如果有则由业务经办岗使用“44027”菜单进行不一致原因标识。这个工作要在次周第二个交易日15:00前完成。工作注意事项：1、经过软件开发商对这个业务功能的技术优化，目前系统能够做到1-7项出错原因由电脑自动标识。但如果不一致原因属于第99类，就需要各位交易部经理手工登记了。2、请各交易部经理务必要每周观察下有没有新增的信息不一致账户，如果有则要确认系统标注的不一致原因是否正确，不准确则改之；如果属于第99项，则手工进行原因说明。客户账户管理-账户信息一致性3、登记公司要求摘录：•如果“证件号码不一致原因”为“99”，在“证件号码不一致说明”字段中文字说明不一致的具体原因。--综合岗需要在集中交易柜台使用44027菜单进行修改•对于关键信息比对不一致的，证券公司应在表5中按证券账户为单位逐户注明原因，并报送本公司。除其中因技术系统对生僻字的处理方式不同、为保持与银行端投资者资金账户信息一致而产生的与登记结算系统证券账户信息不一致等原因，按照规定不视为不合格账户的特殊情形外，证券公司应及时更正信息，需要投资者办理账户资料变更手续的，应督促投资者及时办理，确保资金账户与证券账户关键信息准确一致。客户账户管理-登记公司资金账户信息一致性周报60707权限使用说明：客户账户管理-账户信息一致性44027权限使用说明：客户账户管理-佣金折扣设置客户账户管理-佣金折扣设置佣金折扣设置方式与类别：1、首先，我公司客户证券交易类业务手续费设置机制是：经纪业务事业部对所有证券品种的基础费率进行统一设置。这个基础费率标准原则上是监管部门规定的该类证券交易收费上限。2、营业部在这个基础费率水平上通过手续费折扣参数进行实收佣金的设置。3、ABOSS2.0系统为我们提供了两种手续费打折的方式：佣金定价策略方式（目前使用比较广泛的一种形式）委托方式佣金折扣4、以上所有这些设置均在ABOSS2.0系统中完成。下面我们来具体演示手续费率折扣设置的方法。客户账户管理-佣金折扣设置佣金定价策略方式介绍这个方式的机制是，我们线在业务系统内设置一个产品佣金折扣策略，然后将这个策略对应给具体的客户或者群组，该客户或该群组下的客户就享受相应的佣金折扣了。策略内容包括了以下内容：1、费率类别：这个策略会对哪些证券类别生效，例如沪深A股、债券、债券回购、ETF基金2、证券交易类别：这个策略会对哪些证券的哪类交易委托生效，例如,买入、卖出、申购、赎回、大宗交易买入确认、卖出确认等等3、佣金折扣费率（这是关键）：这个折扣率计算公式为折扣率=实际收取客户佣金费率/基数费率（总部设置的）4、委托方式：网上交易、柜台热键等5、该策略的名称，这个名称没有什么实际意义，大家可以在这里通过文字反应这个策略的一些特征，方便查阅。比如“大户万五”之类客户账户管理-佣金折扣设置佣金定价策略子模式我们来重点介绍一下佣金定价策略方式，该方式又包含了固定协议折扣、委托方式折扣（有专门的菜单替代这个方式）、年费、年费佣金、交易量折扣、资产折扣、资产+交易量折扣等多个子模式选择。这里我们针对目前营业部使用最普遍的“固定协议折扣”给大家做一个介绍。固定协议折扣可能是比较适合传统营业部管理经营模式，故而应用最为广泛，但这不能说明它就是万灵丹；它就是一成不变的最佳方案。只是在现阶段营业部刚刚起步之时，为确保业务运行稳定，我们建议营业部沿用这个使用最稳妥的方式。我们也希望与营业部一起在今后根据业务开展情况尝试使用其他折扣策略方式，以适应逐步细分的产品与客户结构和多变的营销管理需求。（当然新策略方式投入生产之前，一定要先在测试环境下通过测试运行。）客户账户管理-佣金折扣设置使用40120建立一个策略到目前为止我们要求营业部选择这个计算方式，该算式是经过长期检验证明最便于管理的计算方法。需要说明的是：与委托方式折扣的优先关系，如果一个群组同时对应着策略折扣和委托方式折扣我们需要选择一个优先级别，在客户交易结算时根据优先级别指定的折扣方式收取佣金。其中取优指的是取佣金较低的一种方式。具体参数设置点这里客户账户管理-佣金折扣设置这里是策略具体参数设置的界面需要特别说明的：交易类别范围是指买入、卖出、行权、要约、三板确权、申购、认购等不同交易类别，而顶点自身技术限制使得这个选项最多只能支持15项，选择超过15项的项目会不生效。为弥补这个问题顶点准备了一个名为“不限”的选项。而这个“不限”并非真的包括所有选项，而是仅仅包括了：买、卖、债券正逆回购、ETF申赎、基金认购和申赎、大宗交易定价买卖、确认买卖、预受要约，超出的类别项我们还是要逐项勾选。客户账户管理-佣金折扣设置我们也可以在一个策略中建立多个证券品种或者交易方式的折扣方案客户账户管理-佣金折扣设置当然要注意多个方案之间不能够有证券交易类别或者费率类别的交叉重叠客户账户管理-佣金折扣设置这里是40127策略审核菜单，审核通过的策略才能用客户账户管理-佣金折扣设置这是40140菜单用来将一个策略对应到相应群组、或客户客户账户管理-佣金折扣设置策略对应对象后一样需要复核才能生效客户账户管理-佣金折扣设置这里再简单展