柜台业务制度汇编

1目录一、结算业务基础制度................................................................2二、账户管理制度........................................................................4三、出纳制度................................................................................6四、查询、冻结、扣划业务制度................................................7五、柜员及授权管理制度............................................................8六、检查与监督制度....................................................................9七、资金清算业务制度..............................................................10八、代理中央财政业务制度......................................................11九、电子银行业务制度..............................................................12十、反洗钱制度..........................................................................13十一、对私业务基础制度..........................................................14十二、对私外汇业务制度..........................................................15十三、阳光理财业务制度..........................................................16十四、信用卡业务制度..............................................................17十五、操作规程..........................................................................18十六、其他制度..........................................................................212一、结算业务基础制度1.中华人民共和国票据法……一、１2.票据管理实施办法（1997年6月23日国务院批准1997年8月21日中国人民银行发布）……一、２3.支付结算办法（银发[1997]393号）……一、３4.最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（法释[2000]32号）……一、４5.关于转发中国人民银行《关于印发〈支付结算业务代理办法〉和〈银行汇票业务准入、退出管理规定〉的通知》的通知（光银发[2000]209号）……一、56.关于转发《中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知》的通知（光银办发[2003]23号）……一、207.关于印发《中国光大银行银行汇票机构管理办法》（2009年版）的通知（光银运营[2009]15号）8.关于转发《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》的通知（光银办发[2005]275号）……一、229.关于转发《中国人民银行关于调整票据、结算凭证种类和格式的通知》的通知（光银办发[2004]331号）……一、1110.电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令[2009]第2号）11.关于转发《财政部、中国人民银行关于空头支票罚款缴库有关问题的通知》的通知（光银办发[2005]89号）……一、1312.关于转发《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》的通知（光银发[2005]429号）……一、1413.关于转发《商业银行中间业务暂行规定》的通知（光银发[2001]364号）……一、614.关于转发《国家计委、中国人民银行关于制定电子汇划收费标准的通知》的通知（光银办发[2001]99号）……一、715.关于转发《中国人民银行关于规范电子汇划收费标准的通知》的通知（光银办发[2001]255号）……一、８16.中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》（银发[1997]163号）……一、1517.关于印发《中国光大银行重要空白凭证管理办法（2009年版）》的通知（工作通知[2009]645号）18.关于印发《中国光大银行会计结算业务印章管理规定（2010年版）》的通知（工作通知[2010]259号）19.关于转发《中国人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知》的通知（光银办发[2006]68号）20.关于转发《人行关于农信银资金结算清算中心开办全国农村信用社银行汇票资金清算业务的通知》的通知（光银清算[2006]14号）21.关于转发《中国人民银行关于财务公司申请机构代码和刻制汇票专用章有关问题的通知》的通知（工作通知[2009]541号）22.关于印发《中国光大银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定（2010年版）》的通知（光银办发[2010]311号）23.关于贯彻落实人行《关于推行支付密码器使用的通知》的通知（光银发[[2000]198号）24.关于转发《中国人民银行关于支付密码推广应用事宜的通知》的通知（光银办发[2002]118号）……一、26325.关于下发《中国光大银行支付密码业务管理办法（试行）》及操作规程的通知（20100526网站下发）26.关于调整全国银行汇票密押、压数等操作流程的通知（光银清算[2007]35号）27.关于做好第二批影像交换系统接入模式切换上线准备工作的通知（光银运营[2008]36号）28.关于转发中国人民银行《关于银行机构和票据交换所加入退出影像交换系统流程说明的函》的通知（清算结算中心[2007]0011号）29.关于做好客户交易结算资金第三方存管有关存款账户管理的通知（机构部部函[2007]12号）30.关于修订客户交易结算资金第三方存管业务相关文件的通知（工作通知[2009]169号）31.关于转发中国证券监督管理委员会、中国人民银行《关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知》的通知（光银办发[2005]55号）……一、3832.关于进一步加强会计档案管理的通知（光银发[2002]250号）……一、3933.中国光大银行会计档案管理办法（光银发[2003]129号）……一、4034.中国人民银行关于印发《银行会计档案管理办法》的通知（银发[2002]374号）……一、4135.关于印发《中国光大银行电算化会计档案管理暂行办法》的通知（光银发[2005]797号）……一、4236.关于转发《中国人民银行办公厅转发〈最高人民法院关于金融机构为企业出具不实或虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知〉的通知》的通知（光银办发[2002]61号）……一、1037.关于转发《人行〈联网核查公民身份信息业务处理规定〉和〈系统操作规程〉的通知》的通知（光银办发[2007]75号）38.中国人民银行、公安部《关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》（银发［2007］345号）39.关于印发《中国光大银行联网核查公民身份信息业务处理规定（2010年版）》的通知（工作通知[2010]365号）40.关于转发《财税库银税收收入电子缴库横向联网实施方案》和《管理暂行办法》的通知（公司业务部[2007]0204号）41.关于印发《中国光大银行财库银税通业务管理办法（09修订版）》的通知（工作通知[2009]947号）42.关于印发《会计结算管理规定（一）》的通知（光银发[2005]1077号）……一、4643.关于印发《会计结算管理规定（二）》的通知（光银清算[2007]4号）44.关于转发《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》的通知（光银发[2005]675号）……一、4745.关于调整我行存款计息方法的通知（光银发[2005]1183号）……一、4846.关于转发《中国银行业协会关于印发关于进一步完善公益事业捐款入账单据捐赠人相关信息的自律要求的通知》的通知（工作通知[2010]438号）4二、账户管理制度（一）人民币账户管理制度1.人民币单位存款管理办法（银发[1997]485号）……二、12.关于转发《中国人民银行关于支取单位定期存款有关事宜的批复》的通知（工作通知[2008]658号）3.人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令[2003]第5号）……二、24.关于转发《中国人民银行关于实施〈人民币银行结算账户管理办法〉有关事项的通知》的通知（光银发[2003]523号）……二、45.关于转发《中国人民银行关于印发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉的通知》的通知（光银办发[2005]18号）……二、56.关于转发《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币银行结算账户管理系统业务处理办法〉的通知》的通知（光银办发[2007]54号）7.关于转发《中国人民银行关于印发〈人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定〉的通知》的通知（光银清算[2007]6号）8.关于转发《人行办公厅关于人民币银行结算账户账号批量变更有关事项的通知》的通知（光银办发[2005]270）9.关于转发《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币银行结算账户批量迁移管理规定〉的通知》的通知（光银清算[2007]8号）10.关于推广应用人民币银行结算帐户管理系统帐号批量变更功能与帐户批量迁移功能有关事项的通知（银支付［2008］205号）11.关于转发《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的通知（光银办发[2006]60号）12.关于转发《关于严格执行人民币银行结算账户管理制度有关事项的通知》的通知（光银办发[2006]190号）13.中国人民银行办公厅关于做好个人银行结算账户集中申报和导出工作的通知（银办发【2005】196号）14.关于转发《中国人民银行关于开立个人银行结算账户有关问题的复函》的通知（光银办发[2006]126号）15.关于转发《财政部中国人民银行监察部审计署关于印发〈中央预算单位银行账户管理暂行办法〉的通知》的通知（光银办发[2002]300号）……二、716.关于转发《财政部、人行关于印发〈中央预算单位银行账户管理暂行办法〉补充规定》的通知（光银清算[2006]15号）17.关于转发《财政部中国人民银行关于执行〈中央预算单位银行账户管理暂行办法〉的补充通知》的通知（光银办发[2004]340号）……二、818.关于转发《财政部中国人民银行中国人民解放军总后勤部关于印发〈军队单位银行账户管理规定〉的通知》的通知（光银办发[2004]155号）……二、919.关于转发《财政部中国人民银行中国人民武装警察部队关于印发〈武警部队单位银行账户管理规定〉的通知》的通知（光银办发[2004]289号）……二、1020.关于转发《中国人民银行关于外资银行开立结售汇人民币现金专用账户有关问题的通知》的通知（光银办发[2003]206号）……二、1121.关于转发《中国人民银行关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知》的通知（光银办发[2003]230号）……二、12522.关于转发《中国人民银行关于境外投资者因经营受让不良债权开立人民币银行结算账户有关问题的通知》的通知（光银发[2005]422号）……二、1323.关于转发《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币