国泰基金基金直销销售适用性操作流程说明PPT演示文件-P

1国泰基金基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明2008年8月·2·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售适用性指导意见》的要求，国泰基金将在国泰基金直销交易系统中嵌入销售适用性调查问卷（如左图，共十题）。目的：为了切实保障基金投资者的权益，确保投资者与相关基金产品销售的适用性，需要对投资者的风险承受能力进行评估，为投资者选择适合自己的基金提供参考。基金投资需谨慎·3·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明销售适用性调查问卷将如何嵌在基金直销系统中呢？基金投资需谨慎·4·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明网上直销客户版直销柜面客户版基金投资需谨慎·5·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明——网上直销版如果您是打算开通我公司网上交易的新客户：第一步：点击网站首页右边的“开立帐户”，选择相应的银行卡，填写验证信息基金投资需谨慎·6·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明——网上直销版第二步：进行银行身份验证（以农行卡为例），填写银行卡查询密码和图形验证码提示：网上交易支持的其他银行卡的银行身份验证流程演示请参见网上交易指南中的网上开户业务流程。基金投资需谨慎·7·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明——网上直销版第三步：签订国泰基金网上交易委托服务协议，填写开户资料并确认填写的开户信息基金投资需谨慎·8·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明——网上直销版第四步：填写销售适用性调查问卷（共十题），并得到您个人的风险承受度评价基金投资需谨慎·9·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明——网上直销版最后一步：在填写完销售适用性调查问卷后网上交易即开户成功基金投资需谨慎·10·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明——网上直销版如果您是网上交易老客户，但还未做过销售适用性调查问卷：第一步：点击“客户登录”，并登录网上交易基金投资需谨慎·11·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明——网上直销版第二步：填写销售适用性调查问卷（共十题），并得到您个人的风险承受度评价基金投资需谨慎·12·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明——网上直销版最后一步：填写完销售适用性调查问卷后返回网上交易首页，进行各项网上交易操作提示：原网上交易投资者第一次登录填写完销售适用性问卷后，一年内再登录时将不再主动要求投资者填写，但投资者可在右边菜单中选择对填写的问卷答案进行修改。基金投资需谨慎·13·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明网上直销客户版直销柜面客户版基金投资需谨慎·14·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明——直销柜面版直销柜面新老客户（包括个人投资者和机构投资者）在网站右侧的“直销单据下载”中下载销售适用性调查问卷及所需交易单据填写销售适用性调查问卷及所做交易的交易单据将填写完的调查问卷及交易单据连同所需证件传真至我公司直销中心。提示：如果您未填写基金直销销售适用性调查问卷，您的交易申请可能将无法完成！基金投资需谨慎·15·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明基金销售适用性将如何在基金直销销售中体现呢？基金投资需谨慎·16·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明根据投资者完成调查问卷的得分，将投资者的风险承受度至少分为三个等级：保守型（低风险）、稳健型（中等风险）和积极型（高风险）；我公司旗下的开放式基金将根据风险等级进行分类，同样也至少分为三个等级：低风险、中等风险和高风险；投资者在进行基金认申购和基金转换时，系统会将投资者的风险承受度与投资者所选择的基金的风险等级进行匹配。基金投资需谨慎·17·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明一旦投资者选择的基金的风险等级超过投资者的风险承受度等级，系统将对投资者进行提示（以网上交易为例）提示：如果您选择“继续”，系统将继续执行您的交易申请。基金投资需谨慎·18·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明关于基金直销销售适用性调查问卷的几点说明：由于各家基金公司设计的销售适用性问卷有所不同，因此所得结果可能有所差异。由于投资者的风险承受度会根据时间等因素而有所变化，因此系统将设定为投资者对于完成的调查问卷在一年后要进行重新填写。本调查问卷的结果仅对您的基金投资有参考意义，不具有强制性，基于此流程所作投资决策的法律后果自负。基金投资需谨慎·19·基金直销销售适用性调查问卷操作流程说明风险提示：本资料仅为介绍性材料，不作为任何法律文件。本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成该基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读基金的《招募说明书》和《基金合同》，全面认识基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力。·20·谢谢！十年考验，值得托付！