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黄金投资入门教程当前国际经济危机苗头已经开始显现,油价暴涨,全球通货膨胀问题严重,美国次贷危机,越南的经济危机的爆发就是一个征兆!国内经济与国际接轨,一旦全球性的经济危机爆发,中国也会受到较大影响,A股爆跌,物价爆涨,珠江三角州地区工厂的大面积倒闭,广州深圳地区房价的拐点出现等等,都说明中国经济不可能独善其身,全球经济危机一旦爆发,几乎所有的投资品种,都会受到严重影响。而只有一种商品,那就是黄金,由于它的双向操作特点以及避险特点,使得它成为投资者在特殊时期的最佳投资产品!而现在国内只有少数投资者对其了解,而大多数投资者选择回避,这恰恰又说明一个道理——财富,总掌握在少数人手中!黄金投资者当中有相当多是从股民转变而来,究竟股民怎么样才能顺利的转化为金民,而不是在黄金市场交了很多学费以后,才学习到黄金投资的精要。本教程将紧扣股票投资与黄金投资的不同,黄金市场的特点以及如何在黄金投资中拟订投资策略,控制投资风险,把握投资利润,从而挖到本轮黄金大牛势的一大桶金!伦敦金投资就是根据黄金价格的波动来赚取其中的差价,它的操作模式和股票类似,只需要开设一个可以进行黄金操作的帐户就可以了。但是它比股票投资更加有优势,对于投资者来说风险更加可以自己控制,掌握了更多的主动权。一要找正确的投资理财公司,二要找一个负责的理财顾问,如果你是新手这点更为重要!没有任何一种投资产品是可以稳赚的,风险和利润是成比例的,选择投资产品就要看它前景怎么样。有没有庄家,会不会套牢了出不来,伦敦金和股票不同,它是双向操作,涨跌均可获利!第一章:黄金投资前的知识储备一、了解黄金价格的影响因素在20世纪60年代末之前,黄金价格受到严格的管制,只有美国1934年规定并为各国确定的官价即每盎司35美圆。1968年开始,美国宣布实行“黄金双价制”,黄金市场交易才开始活跃起来,金价也逐步攀升。至1971年美国宣布美圆停止兑换黄金和1975年国际货币基金组织决定黄金与货币脱钩,黄金市场持续升温,成为金融市场活跃的金融投资工具。具体来说,可以分为以下几方面,由于篇幅的关系,我们仅能把影响黄金价格的三大主线稍作分析:(l)美元汇率影响。美元汇率也是影响金价波动的重要因素之一。一般在黄金市场上有美元涨则金价跌,美元降则金价扬的规律。美元对黄金市场的影响主要有两个方面,一是美元是国际黄金市场上的标价货币,因而与金价呈现负相关,假设金价本身价值未有变动,美元下跌,那金价在价格上就表现为上涨。另一个方面是黄金作为美元资产的替代投资工具。实际上在2005年之前的几年,金价的不断上涨,一个主要因素就是美元连续三年的大幅下跌。从历史数据统计来看,美元与黄金保持的大概80%的负相关关系,因此,我们在分析金价走势时,美元汇率的变动是一重要的参考。(2)原油以及相关市场国际大宗商品市场上,原油是最为重要的大宗商品之一。我们一般的理解为油价的上涨将推生通货膨胀,从而彰显黄金对抗通胀的价值。同样的,国际大宗商品市场上其他商品价格的上涨,对于金价也有同样的作用。金价始于2000年的这轮牛市,伴随的是国际大宗商品市场,以原油,铜等为首的能源,金属及部分农产品价格的大幅上涨。实际上原油是为重要的战略性资源,对重要能源的争夺,以及信用货币的膨胀,都是推动基础经济资源价格不断上涨,伴随着通货膨胀,从而推动金价的上涨。(3)国际政局动荡、战争、恐怖事件等。国际上重大的政治、战争事件都将影响金价。国际地缘政治是影响黄金价格的核心基础,伴随着重大国际地缘政治事件的发生而发展,中长期黄金价格的波动空间在50%以上。政府为战争或为维持国内经济的平稳而支付费用、大量投资者转向黄金保值投资,这些都会扩大对黄金的需求,刺激金价上扬。黄金历史上就是避险的最佳手段,所谓“大炮一响,黄金万两”,即是对黄金避险价值的完美诠释。任何一次的战争或政治局势的动荡往往都会促涨金价,而突发性的事件往往会让金价短期内大幅飚升。1980年的元月21日金价达到历史高点,每盎司850美元。其中一个重要因素之一是当时世界局势动乱:1979年11月发生了伊朗挟持美国人质事件,12月苏联入侵阿富汗,从而使得金价每日以30-50美元速度飙升。2001年的911事件掀起了美国政府的全球反恐战争,也刺激了金价自2001年以来的大牛市,如图:(上图黄金价格走势为2001年9月至今)虽然金价的影响因素很多,甚至包括央行的买卖行为以及投机基金的炒作,以及实物金的需求等等,但总体上来看金价的上涨或者下跌都可以从这三大主线找到理由。我们只要抓住三大主线即可轻松在金市驰骋,尤其与美圆的关系最为密切。同时我们更应该关注技术面的情况,因为黄金作为一个全球交易的品种,交易量非常大,不存在被控盘的情况,因此技术走势非常明显,价格都能比较快的反映及时的信息以及人们的预期,真正体现市场反映一切的技术分析假设,而目前所有的技术分析理论都可以用于黄金市场,特别是经典的道氏理论,形态理论,以及K线分析等。这点与现今中国股市相比,是非常重要的绝对性优势之一。二、国际伦敦金市场业务介绍伦敦金通常被称为欧式黄金交易,以伦敦黄金交易市场和苏黎世黄金市场为代表,采用黄金现货保证金交易制度,是目前世界上最流行的黄金投资方式。伦敦金不是一种黄金的名称,而是一种黄金交易方式的名称。因最早起源于伦敦而得名。伦敦黄金市场并不是一个实际存在的交易场所,而是一个通过各大金商的销售网络连成的无形市场。伦敦黄金交易市场是世界上最大的黄金市场,它的一个最大的特征就是没有一个固定的交易场所,其交易是通过无形方式——各大金商的销售联络网完成。交易***由具权威性的五大金商及—些公认为有资格向五大金商购买黄金的公司或商店所组成,然后再由各个加工制造商、中小商店和公司等连锁组成。由于伦敦金市没有固定交易场所,即随时随地可以买卖,于是在世界各地,凡不在固定场所或时间交易的鲜活黄金,均统称为本地伦敦金,为场外交易的意思,并不是指要去伦敦买卖或交收。这种形式相对于美国的期金,又称为现货黄金。伦敦金的特点:国际黄金合约交易标准1手黄金100盎司(1盎司=31.1035克)(1)双向交易制度;黄金可以买涨,也可以买跌,主要方向判断正确涨跌都可以获利(2)交易方式灵活;24小时交易,T+0交易,可以当天买入就当天卖出。(3)信息公开公平公正;全球市场,没有任何机构可以控制价格。(4)风险可以控制;当你判断方向错误了,可以用止损价和止赢价来规避。伦敦金的优势:(1)杠杆效应资金放大倍数高,利润丰厚(放大100倍左右交易)(2)双向投资,金价上涨和下降都可赚钱(只买方向)(3)交易不受时间限制,买卖方便(24小时交易,T+0制度,即时结算,可以无限期持有)(4)风险可控制,利润有保障(预先发出获利或止损买卖的交易指令)(5)买卖简单,成交快捷(可以依次同时买入或抛出若干手货币合约)(6)黄金价格公平,人为操纵不易(全球性市场,公开公平)(7)买卖方便,变现能力强(24小时交易,没有停板制度)(8)黄金买卖单一,无需因为种类繁多难以选择(容易观察)第二章:认识黄金投资与股票投资的联系与区别一、黄金投资与股票投资的联系黄金投资和股票投资也有一定相同的地方。这两个投资同属于金融投资的范畴,是金融投资工具的一种,所用的技术分析工具基本相同,经典的道氏理论,波浪理论,K线分析,均线交易法则,形态分析等等都能在两个市场中得到印证和运用,单纯以技术分析的角度来看,可以说只要投资者对技术分析有一定的掌握的话就不用担心不会投资黄金。另外有区别于实业投资,不需要实际的物质投资,不需要厂房,不需要店面,主要以钱赚钱。二、黄金投资与股票投资的区别1、标的归属不同黄金市场属于商品市场的一部分,黄金既有货币属性,又有商品属性,有其固有的内在价值。而股票投资属于证券投资,股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权。这种所有权是一种综合权利,如参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策。收取股息或分享红利等,股票本身没有价值,而是代表一定的权利。所以当公司破产时,该公司的股票也就失去了意义,而黄金就不会出现这样的情况,在战乱,经济混乱时更能彰显其价值。2、交易规则方面有比较大的差别A、世界上第一大“股票”:全世界都在炒这种黄金,黄金交易量巨大,日交易量约为20万亿美元。因此没有任何财团和机构能够人为操控如此巨大的市场,完全靠市场自发调节。黄金市场没有庄家。市场规范,自律性强,法规健全。B、交易时间:股票每天仅有4个小时的交易时间,而国际伦敦金每天可以有24小时连续交易时间,一周5天可以在任意时刻进行交易。C、即时交易:不需要等待,不需要撮合的过程。股票或者期货的涨跌停版经常使投资者很苦恼,有时甚至止损都没有机会。但是黄金交易不需要等待,即时就可以交易。当然你也可以挂单,挂止损等,交易方式非常灵活。D、交易灵活性方面:可实现多空双向交易,而股票仅能单向交易,并且黄金交易基本都能实现T+0交易,当天即买即卖,而股票只能T+1。这是股票交易与黄金交易重要区别之一。E、资金运用方面:国际伦敦金交易可实现杠杆交易,用百分之一的资金便可买卖全额黄金合约,而股票必须付出全部资金才可以,当然随着融资融券业务的推出,以后股票也可能有一定的杠杆交易,但当下是没有的。这个区别是黄金交易跟股票交易的重大区别,由此操作上就有很大的不同。投资者一定要非常重视这点,因为黄金是杠杆交易,杠杆越大,我们的仓位控制就越需要控制,否则是有可能出现较大的风险。F、金价波动大:根据国际黄金市场行情,按照国际惯例进行报价。因受国际上各种政治、经济因素,以及各种突发事件的影响,金价经常处于剧烈的波动之中。在黄金市场上不存在牛市或熊市。不论金价是大起还是大落,对投资者而言都是机会。黄金市场讲究的是行情。行情就是每日大盘的落差,或波幅。即大盘最高价与最低价之间的差价。有差价就有行情,差价越大,行情越好。具体说:差价低于0.4%时,行情较差。达到1%时行情就已经不错了,达到2%时相当不错。现在已经达到3%,因此是投资黄金的大好时机。G、双向交易制度:★★★中国股市只只有做多机制的,通俗解释“做多”,就是一种股票,你在2块钱买进来,3块钱卖出去,你才可能赚到这1块钱差价,而如果跌到1块钱,你就只能是亏1块钱。而黄金是双向交易制度,可以做多,也可以做空,做多的意思和股票做多的意思一样,做空的意思和做多是完全相反的,就是说在价格3块的时候你先卖出去,跌到2块再买回来,一样可以赚1块差价。这里不好理解的是“我手上没有货,拿什么卖出去呢?”这里要结合下面的“保证金交易制度”来解释。我们做空是先给银行交一定程度的保证金,把黄金拿过来卖出去,然后价格跌了再买回来还给银行,银行把你的保证金退还给你,其中你赚取的差价也同时进入自己的帐户,黄金做空赚钱的原理就是这样的!(如图所示)三、伦敦金实行保证金交易制度★★★①、保证金交易制度:保证金交易制度是利用财务杠杆投资原理,在金融机构之间以及金融机构与投资者之间进行的一种交易方式。通俗的就是就是如果杠杆为1:100,一手黄金合约的价值为800000港币,那么在保证金交易制度中投资者只需要拿出800000÷100=8000港币来投入市场,这就是我们通常所说的“以小搏大”。②、财务杠杆:国际标准上,伦敦金以100盎司为一个交易单位(即一手),而一手所要交纳的保证金通常为8000港币。当黄金价格为1000美元/盎司时,一手伦敦金的价值即为800000美元,也就是所说,投资者用8000美元即可做800000美元的交易,资金放大了100倍。这样投资者的赢利与亏损都是按800000美元计算。如果金价上涨到1010美元/盎司,则投资者的盈利即为:(1010-1000)×100=8000港币,也就是说,投入8000港币,利润率为100%。当然,高收益意味着也要承担可能的高风险。③、伦敦金交易流程:(如图所示:100000港币的帐户做多1手黄金,1:100杠杆,如果是做空,则相反)第三章:如何开始黄金投资之旅一、如何寻找正规公司开户这里需要说明的是,黄金交易由于市场开放不久,国内法律法规,监管机构不全等问题
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