金融与证券专业毕业设计指导书

1金融与证券专业毕业设计指导书一、毕业设计选题范围（一）选题范围1、金融产品营销方案2、家庭的投资理财设计组合3、企业规避外汇风险的解决途径。4、股票分析（二）参考题目1、XX保险产品的营销方案。(保险产品可选择学生实习的保险公司开发的保险产品)2、XX银行理财产品营销方案。（银行理财产品可选择学生实习的银行开发的理财产品）3、XX基金营销策划方案。3、XX家庭投资理财规划（学生可选择自己的家庭）4、XX企业外汇风险的规避方案。（学生可结合自己实习的企业进行分析）5、XX股票分析报告…………………………………二、毕业设计的基本要求见《重庆工商职业学院财经管理系2012届毕业设计要求》。三、毕业设计的参考格式XX保险产品的营销方案一、任务概要（一）产品基本情况（二）购买提示（三）策划原因（四）策划任务（五）预期达到的目标二、营销现状分析（一）营销状况及前景（二）竞争状况（三）营销状况分析2三、SWOT分析四、营销策划目标（一）财务目标（二）销售目标（三）市场占有率目标（四）产品知名度目标五、营销战略与策略（一）公司的主要政策（二）确定目标市场与产品定位（三）制定价格政策（四）销售方式六、具体行动方案（一）活动主题（二）活动时间（三）活动内容（四）活动程序（五）广告宣传语七、营销费用预算（一）营销总费用（二）广告表现与广告预算银行理财产品营销方案一、任务概要（一）产品基本情况（二）购买提示（三）策划原因（四）策划任务（五）预期达到的目标二、市场环境分析（一）行业情势分析（二）市场情况分析3（三）竞争者分析（四）企业情况及产品分析三、SWOT分析（一）优势（二）劣势（三）机会（四）威胁四、目标市场及客户分析（一）市场目标（二）目标市场客户细分（三）目标客户特点分析五、销售策略分析六、营销活动方案设计某家庭投资理财规划一、家庭基本信息整理（一）客户基本信息简介（二）风险承受能力评估及财务诊断（三）理财目标（四）理财假设二、家庭财务分析（一）财务报表（二）财务分析三、理财规划建议（一）购房规划（二）应急备用金（三）家庭保障（四）股票投资（五）子女教育金筹备四、风险提示声明4基金营销策划方案一、策划目的二、营销环境分析（一）宏观环境分析（二）基金产品SWOT分析1、优势2、劣势3、威胁4、机会（三）竞争企业分析（四）企业形象分析（五）投资者分析三、市场面临的问题分析（一）市场风险（三）流动性风险（四）管理风险（五）操作或技术风险（七）其他风险（六）合规性风险四、市场机会分析五、营销策划达到的目标六、营销策略（一）产品策略（二）渠道策略（三）价格策略（四）促销策略七、具体推进方案(一)针对不同投资者（二）针对企业自八、费用预算5企业外汇风险的规避方案一、外汇风险的概述二、企业面临的外汇风险分析阐述企业的外汇收支现状，详尽企业分析存在的风险。三、企业外汇风险的规避方案针对企业的外汇收支状况和存在的风险，利用所学的外汇交易知识为企业设计规避方案（一）远期外汇交易（二）BSI法（三）LSI法（学生还可以设计其他的方法）四、比较各种方法，确定企业应采取的方法并说明理由。股票分析报告一、总体要求选择一个行业中的2-3只股票，利用相关的理论知识，对股票进行基本面和技术面分析，准确判断股票的投资价值和投资时机，制定正确的投资策略。二、具体要求1、通过分析宏观经济状况了解当前的投资背景；2、了解当前的投资热点和大盘动向，追踪市场中的强势板块和强势股；3、结合模拟交易，对一个或多个行业进行投资价值分析；4、对某个行业内的主要上市公司进行对比分析，明确各自的竞争优势，判断其投资价值；5、通过技术分析判断股票的买卖时机。三、分析流程在证券市场上，获取较好回报的关键是选择适当的证券和选择较好的买卖时机，因此，掌握正确的分析流程是非常必要的。国际上普遍使用的是摩根士丹利（MorganStanley）的从上往下的分析方法，其分析流程如下：6（一）宏观经济分析宏观经济因素主要包括国民经济总体状况、经济周期、国际收支、宏观经济政策以及消费与物价指数等，它们对证券市场的影响主要是通过公司经营效益、居民收入水平、投资者对股价的预期和资金成本等四个途径来完成的，而且这种影响是根本性、全局性和长期性的。只有对宏观经济状况进行准确的分析和判断，才能把握证券市场运行的大背景和大环境。1、宏观经济变量分析主要分析总供给与总需求、国内生产总值、通货膨胀率、失业率、利率和汇率等对证券市场有较大影响的宏观经济变量。需要注意的是，不同变量对不同股票的价格影响也是不同的。2、经济周期分析主要分析证券市场价格的周期变化与经济发展周期之间的关系，了解当前证券市场所处的阶段，把握其中长期走势。3、宏观经济政策分析主要分析当前的货币政策和财政政策，包括政策的类型和政府采用的主要工具与手段等，并判断这些政策对证券市场的影响。（二）行业分析宏观经济分析提供了投资的背景条件，但无法解决如何投资的问题，要准确选择投资对象，还要借助于行业分析和公司分析。行业分析的目的是区分不同行业和不同阶段的特点与竞争优势，通过对比衡量，把握其收益和风险之间的关系，从而制定正确的投资策略。选择一个或多个行业，从国家产业政策、行业的市场类型、行业的生命周期、行业的竞争模式、影响行业发展的因素以及行业的发展趋势等方面对行业的投资价值进行分析判断。（三）公司分析7对行业内的主要上市公司进行实质分析和财务分析，掌握上市公司的主要竞争战略和竞争优势，从而确定上市公司在本行业所处的位置。实质分析可以通过分析公司产品、销售和经营管理水平，了解公司整体概况，并对公司潜在的竞争能力和盈利能力作出判断。财务分析是对上市公司的财务报表进行分析，通过对大量会计数据的阅读和理解，掌握公司的财务状况和经营状况。财务分析主要是对各种财务比率进行分析，如反映偿债能力的比率、反映营运能力的比率和反映盈利能力的比率等。由于投资者最关注的是上市公司的盈利能力和股利分配政策，因此，每股收益、净资产收益率、市盈率、股利支付率及每股净资产等财务指标往往是分析的重点。（四）技术分析技术分析主要是对股票的价格（开盘价、收盘价、最高价、最低价等）、成交量和价格变化的时间这三个要素进行分析，并通过图表的方式描述股票价格的历史轨迹，进而预测其未来的变动趋势。对所选择股票进行技术分析主要从K线图和技术指标两个大的方面着手，同时结合成交量来完成。具体说来，K线图分析可以从K线的组合形态、股价形态、缺口形态、支撑线和压力线等方面进行分析。技术指标分析可以选取最常用的一些技术指标，如移动平均线(MA)、指数平滑异同移动平均线(MACD)、乖离率（BIAS）、相对强弱指标(RSI)、威廉指数(%R)、随机指标(KDJ)、心理线(PSY)等等，由于每个技术指标分析的侧重点不同，所以，一定要注意各个指标的搭配使用；另外，技术指标分析不能太多，过多的指标往往无法提供买卖时机。在对个别股票进行技术分析前，需要了解市场的整体状况，这就要求对大盘走势先进行分析。对大盘进行分析主要通过分析上证综合指数、深成指、上证领先指标、深证领先指标等大盘指标来完成。（五）结论上述分析流程中的宏观经济分析、行业分析和公司分析属于基本面分析，基本面分析告诉你投资的方向，即如何选择投资对象；而技术面分析则告诉你投资的时机，即如何选择最佳的买卖点。通过这两方面的分析，使选股与选时结合起来，从而制定出正确的投资策略。