银行业机构案件防控知识竞赛题答案

1银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。A6小时以内B12小时以内C24小时以内D48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任2D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A专案组B调查组C检查组D督查组10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）A行政案件B刑事案件C因经济纠纷引起的民事案件D商业贿赂案件13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A操作风险B信用风险C市场风险D流动性风险14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A监控下B双人会同下C会计主管视线范围内D内库柜员视线范围内16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A告知客户自己销毁B当客户面剪角作废，装订入传票C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶317、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A董事会B高管层C合规管理部门D风险管理部门18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A高风险账户B高风险客户C高风险部门D高风险环节19、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A款B密C印D单20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A定期B不定期C定期或不定期D短期21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动22、下列哪一项的做法是正确的？（A）A专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。B专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。C银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。D在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后，即完成案件审结工作。23、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）A100%B80%C70%D60%24、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。A4B3C2D125、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。A44B3C2D126、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。A4B3C2D127、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？（D）A银监会相关机构监管部门B银监会案件稽查部门C案发地银监局D银行业金融机构28、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B）A受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份C受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。29、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。A互相监督B约束监督C相互制约D互相复核30、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度。A制度合理性B制度有效性C操作合规性D操作全面性31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是（C）A对公结算账户中核算的本币存款B对私结算账户中核算的本、外币存款C对公结算账户中核算的本、外币存款D对私结算账户中核算的外币存款32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C）A个人、家庭负债较大的B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的C在行社有正常消费贷款的D已经出现违规行为的33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D）天。A1天B30天C60天5D90天34、下列说法正确的是：（D）A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D开户前应审核企业开户证明文件原件。35、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。A事前防范、事中控制、事后监督和纠正B事前防范C事后监督和纠正D分散、转移36．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A重要部门和岗位B决策层C所有的部门和岗位D需要风险控制的岗位37．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。A流程建设B制度建设C日常教育D轮岗休假38．银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。A制度建设B机制建设C联动建设D文化建设39.银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。A意外B损失6C事故D案件40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。A优先B渐进C独立D可控41、下列那一项的说法是错误的？（A）A案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门B银行业金融机构案件的调查实行专案负责制C银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度D银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：（D）A法律制裁、民事处罚、轻微财务损失B民事处罚、轻微财务损失、员工流失C法律制裁、轻微财务损失、员工流失D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失43、根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为（C）。A0.5%B1%C2%D5%44、分支行案件防控的第一责任人是：(B)A总行行长B分支行行长7C分支行分管风险的副行长D分支行分管会计的副行长45、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款46、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。A一情一报B一情多报C多情一报D有情不报47、下面哪一项不属于银行业案件？（B）A某支行分理处柜员甲某挪用资金B某农商行副行长无故离岗C某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（D）A银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件C媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小49、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（A）A必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局8B必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门C应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局D应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门50、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A95分（含）以上B85分（含）以上C80分（含）以上D65分（含）以上二、多选题1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。A主要负责人B分管负责人C直接责任人D作案嫌疑人2、银行业金融机构（ABCD）等，应按照有关规定问责并上追两级责任。A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A内部相互监督B管理监督9C外部监督D内审监督4、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）A案件防控工作组织、工作质量B内审稽核工作力度C内控执行力建设D案件责任追究与整改5、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）A是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C能否采取有效