银计6号4-3常年财务顾问服务方案

--—35—附件4-3XXXX公司常年财务顾问服务方案中国农业发展银行XX行XXXX年XX月XX日--—36—致XXXX公司：XX公司（以下简称“贵公司”、“公司”）是。[公司概要及经营特色]中国农业发展银行（以下简称“农发行”）是直属国务院领导的我国唯一的一家农业政策性银行，以国家信用为基础，筹集资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。中国农业发展银行（以下简称“我行”）成立于94年11月，自开业以来，努力发挥政策性银行在服务国家宏观调控，促进“三农”发展职能作用。形成了以支持国家粮棉购销储业务为主体，以支持农业产业化经营和农业农村基础设施为两翼的业务发展格局。为支持地方国民经济发展和社会进步贡献力量。目前我行已拥有30个省级机构，300多个二级分行，1800多个营业机构，业务功能辐射除西藏自治区以外的中国大陆地区。贵公司是我行的优质客户，与我行具有长期稳定的战略合作关系。本次非常荣幸地受聘为贵公司的常年财务顾问，并有机会和贵公司一起成长，我行一定会不遗余力地整合各类优质金融资源、针对贵公司的各类金融需求，帮助诊断成长发展中存在的问题，为贵公司提供最优质的顾问服务与智力支持。中国农业发展银行XXXX行--—37—第一部分贵公司基本情况[公司基本情况的分析可包括但不限于以下几个方面：]一、公司概况XX公司是经批准设立的XX公司、于XX年X月X日在XXXX工商行政管理局注册成立。注册资本：XXXX万元(人民币/美元）注册地址：XXXXX法定代表人：XXXX《企业法人营业执照》注册号：所属行业：XXXX企业性质：XXXX二、股权结构：（单位：万元,/%）出资人出资方式出资金额出资占比三、经营状况1、公司经营范围：。2、公司主要产品：。--—38—四、公司财务状况单位：万元项目2009年2010年2011年货币资金应收票据应收账款存货固定资产净额无形资产流动负债合计长期负债合计股东权益主营业务收入主营业务成本主营业务利润销售费用管理费用财务费用所得税净利润经营活动现金流量净额投资活动现金流量净额筹资活动现金流量净额现金流量净额--—39—第二部分我行对贵公司需求的理解一、贵公司经营情况分析：[可包括但不限于以下几个方面的分析]1、行业地位分析：[包括但不限于：公司所处行业的发展现状，是否属于国家产业政策鼓励/限制/淘汰的行业，行业发展前景如何，对其他行业的依赖性、宏观经济政策及重大技术变革对行业的影响；公司在所处行业中的地位，所处产业链的阶段、产品生命周期阶段等]。2、采购情况分析：[包括但不限于：公司主要原材料价格合理性、可替代性；供应渠道的稳定性，是否存在严重依赖个别供应商的情况；原材料有无缺货风险，是否保持合理的库存等]3、生产情况分析：[包括但不限于：公司生产工艺、技术在同行业中的领先程度；分析公司较同行业公司在成本方面的竞争优势或劣势；质量管理和质量控制制度及实施情况；安全生产保障措施；生产过程是否符合环保要求等]4、产品(或服务)市场分析：[包括但不限于：公司主要产品(或服务)的技术水平及其可替代性、季节性特征；市场结构、竞争状况和市场稳定性；销售渠道、主要销售对象与地域分布及占有率情况、促销能力及销售环节中的对策等市场营销计划及竞争优势；国内外市场供求情况，主要竞争对手的生产销售情况等。]二、公司财务状况分析：[可包括但不限于以下几个方面的分析]--—40—1、偿债能力(近三年)项目2009年2010年2011年资产负债率70.4865.3366.92现金流动负债比率流动比率187.3287.3129.16速动比率61.52108.2047.66利息保障倍数1.761.842.292、盈利能力(近三年)项目2009年2010年2011年主营业务毛利率息税折摊前利润率息税前利润率净利润率6.575.357.05资产收益率净资产收益率9.8510.3010.113、营运能力(近三年)项目2009年2010年2011年营业收入增长率15.4418.357.97总资产增长率-1.57-5.5415.99应收账款周转率30.6962.75322.02存货周转率4.485.795.96总资产周转率2.603.193.28三、公司管理分析：[可包括但不限于以下几个方面的分析]1、经营管理：[可包括但不限于：公司组织形式及变化情况，企业文化，管理层素质和经验，管理层稳定性，经营思想和作风，下属子公司及参股--—41—公司、联营公司等关联企业的经营管理情况，员工素质，内部控制与管理、财务管理能力等。]2、公司治理：[可包括但不限于：组织结构是否健全、清晰，组织运作效率如何，各机构之间的管理、分工、协作关系是否到位，岗位和人员设置是否能体现分工明确、相互制约的原则，三会议事规则、董事会专门委员会规则、总经理工作制度等是否健全等。]3、发展战略：[可公司是否已经建立清晰、明确和具体的发展战略，包括战略目标、实现战略目标的依据、步骤、方式、手段及各方面的行动计划，同时对公司发展战略可行性进行评估。]四、我行对贵公司需求的理解：[可根据公司具体情况，在以下第1-10条里选择适合的需求保留，不适合的可删除，或者在第11条里补充有关内容]1、在符合相关条件的前提下，有多样化融资的需求：包括是否符合短期融资券、中期票据、企业债、公司债、股票等发行条件，或者有引入战略投资者的需求；--—42—2、降低融资成本、优化融资条件的需求；3、对投资项目是否符合产业政策和投资规划的咨询、投资所需资金筹措的咨询；4、有闲置资金并有理财需求；5、有应收账款保理、动产质押、资产组合管理的需求；6、公司有长期经济战略远景规划、资本市场运作长期规划方案设计的需求，或者有组织及管理流程再造的需求；7、对公司财务结构进行优化的需求：包括公司经营性现金流短缺，固定资产、应收账款、存货等占比不甚合理，周转周期较长，对外投资结构不尽合理，成本费用过高等。8、税收策划的咨询；9、经济、市场、行业等信息的需求；10、公司治理结构、激励机制的咨询需求；11、其他需求：--—43—--—44—第三部分我行常年财务顾问服务方案一、服务内容：我行根据对贵公司需求的理解，同时基于对贵公司经营情况、财务状况和管理情况的综合分析，可为贵公司提供以下一种或多种常年财务顾问服务。第三部分我行常年财务顾问服务方案一、服务内容：我行根据对贵公司需求的理解，同时基于对贵公司经营情况、财务状况和管理情况的综合分析，可为贵公司提供以下一种或多种常年财务顾问服务。1、日常财务咨询基于对贵公司财务状况的深刻理解和贵公司提供的相关财务信息，同时结合贵公司的特殊需求，我行将为贵公司提供以下咨询服务：1)财务报表审阅；2)日常财务指导；3)协助编制年度财务报告；4)对企业编制预算提出意见。2、常年企业发展战略咨询基于对贵公司财务状况的深刻理解和对贵公司发展战略的深刻认知，同时结合贵公司的特殊需求和对于贵公司管理者管理理念的深入了解，为贵公司提供以下咨询服务：1)协助策划公司长期发展战略；2)协助针对突发性困难，重新制定发展战略；--—45—3)推荐商业合作伙伴等咨询服务。3、企业财务管理咨询基于对贵公司财务状况的深刻理解和对贵公司发展战略的深刻认知，同时结合贵公司的特殊需求，我行将为贵公司提供以下咨询服务：1)指导设计、完善财务管理制度；2)指导设计、完善会计核算方法；3)指导对员工进行金融、财务专题培训；4)为企业闲散资金寻找优化的投资渠道；4、金融产品咨询基于对贵公司财务状况的深刻理解和对贵公司发展战略的深刻认知，根据客户的不同需求我行将推荐最优金融产品，并对金融产品进行解释答疑。5、其他服务[根据客户的要求进行相应的添加]所提供的上述服务具体内容阐述：[此项内容必须填写，且应具备个性化的分析和建议内容。例如通过为其理财、帮助降低财务成本、营销我行产品、提供价值较高的的经营发展信息策略等等方式所形成的相关财务顾问服务]--—46—二、服务方式：我行可通过以下方式为贵公司提供优质快捷的服务：1、根据贵公司的具体需求，专为贵公司提供制定《常年财务顾问服务方案》等书面报告，包括但不限于：咨询意见、分析报告、解决方案等。2、根据贵公司日常经营过程中碰到的问题，在我行服务范围内，及时提供上门咨询或电话咨询服务。3、交流与培训。针对市场新政策和新动向及贵公司关注的热点问题，我们会定期或不定期地举办各种培训班，聘请相关业内资深专家、权威人士，提供政策解读、应对策略等高层次对话交流机会，并协助贵公司提供各类研讨会、融洽会、项目对接会、企业会诊活动等机会，挖掘市场商业，规避政策风险，满足个性化需求。4、其他方式。--—47—第四部分服务团队及联系人我行承诺将以最优质服务满足贵公司各项金融服务需要，做好贵公司的常年财务顾问。一、我行常年财务顾问服务团队及业务联系人：职务姓名岗位及职务职业经历联系电话电邮组长副组长组员组员联系人二、贵公司业务联系人：职务姓名岗位及职务联系方式负责人联系人本服务方案壹式贰份，壹份呈递贵公司，另壹份由农发行XX分行留底存档。贵公司联系人签收：XXXX年XX月XX日