集中运行管理办法

1上海浦东发展银行业务集中系统运行管理办法第一章总则..................................................................................................................................2第二章基本规定..........................................................................................................................3第三章机构管理..........................................................................................................................5第四章用户管理..........................................................................................................................6第五章参数管理..........................................................................................................................7第六章流程管理..........................................................................................................................8第七章轧账管理........................................................................................................................11第八章风险控制........................................................................................................................13第九章会计信息管理.................................................................................................................15第十章错账及特殊情况处理.....................................................................................................19第十一章实错管理....................................................................................................................20第十二章安全管理......................................................................................................................21附件一上海浦东发展银行业务集中系统运营组织架构及岗位设置.....................................23附件二业务集中系统角色配置表.............................................................................................28附件三业务集中系统会计报表使用保管规定.........................................................................30附件四差错查询、报送单.........................................................................................................312上海浦东发展银行业务集中系统运行管理办法第一章总则第一条为规范业务集中系统的运营管理，确保业务集中系统安全、稳定、高效运行，根据《上海浦东发展银行会计基本制度》等有关规定，结合业务集中系统的特点，制定本管理办法。第二条参与业务集中系统操作处理的总行运营与科技总部、分行运营管理部、分行作业中心、分行信用运营中心、各营业机构需遵照执行本管理办法。总行运营与科技总部数据处理中心在制定本机构相关规章制度和操作规定时，应遵循本管理办法规定。第三条业务集中系统是将业务处理进行标准化、流程化，形成“小前台、大后台”的运营形态。前台负责业务受理，后台通过统一处理标准、统一控制标准，实现集中作业的标准化和专业化处理。第四条按照业务流程处理环节的实现方式，集中业务处理分为标准化（又称“方式一”）和专业化（又称“方式二”）两种作业模式。标准化作业模式（方式一）适用于处理逻辑标准化、规范化的业务。在这种作业模式下，前台扫描上传的各类业务，按要素拆分成不同的任务项，由后台相应岗位进行处理，业务审核与录入操作并行处理，要素判断正确后组包发送核心系统完成账务处理。专业化作业模式（方式二）适用于处理逻辑复杂的业务。在这种3模式下，业务集中系统只控制流程顺序，后台柜员需要使用综合业务系统相应的交易，对前台扫描上传的各类业务进行记账、复核或授权，从而完成核心账务处理。第五条根据集中作业模式，建立总行集中业务处理中心和分行集中业务处理中心，总行集中业务处理中心简称总中心，承担所有标准化的作业；分行集中业务处理中心简称分行作业中心，承担所有专业化的业务。第六条根据集中业务性质的不同，建立分行信用运营中心，承担信用运营类业务的处理。信用运营标准化业务的后台处理由总中心负责处理。涉及信用运营类业务的操作和管理遵照总行信用运营部门的规章制度执行。第七条业务集中系统的操作用户应严格执行我行计算机安全管理规定，确保业务集中系统安全运行。第二章基本规定第八条业务集中系统仅处理集中的业务，非集中业务仍然通过综合业务系统（核心系统）处理。业务集中系统遵循综合业务系统账务处理规则，在系统操作端完成业务录入和审核后，调用综合业务系统交易完成账务处理。第九条业务集中系统通过工作流平台实现集中业务的流转及监控；通过统一认证平台实现集中业务机构及用户的管理；通过协同平台实现集中业务处理过程中前后台信息传递和信息共享。4第十条集中作业应实行合理的岗位分工，建立健全岗位责任制，合理分配柜员角色，确保角色互斥，以实现操作的相互制约、相互牵制。集中作业各岗位操作柜员应严格遵守岗位职责，在权限范围内执行业务操作。第十一条在业务集中系统中，前台人员负责业务受理，对业务凭证的真实性、完整性负责；后台人员负责具体作业操作，对业务流程处理的正确性、合规性、合法性和及时性负责。第十二条各级业务操作主管依据职责，承担辖内业务的监控和授权。第十三条业务集中系统实行严格的岗位人员管理，各操作岗位人员必须经过业务培训和考试，考试合格后方可上岗操作。第十四条集中作业流程实行监控及授权操作管理制度。监控主要是关注业务流转的全过程，对异常及紧急情况作出及时响应。授权实行分级管理，有权人员在其权限范围内实施操作,严禁越职、越权操作。第十五条各机构应建立业务集中系统运行日志，对集中系统运行状况、集中业务重要操作事项进行记录，对业务运作过程中出现的差错事故及时报告。第十六条各机构应将集中业务检查纳入运营工作检查范围，分行运营管理部应根据业务集中系统运营管理办法和业务处理办法制定相关要求，履行检查、监督职责。第十七条建立集中业务定期报告制度。各分行按季报告集中5业务运营报告，报告内容主要反映业务集中系统整体运行情况、分行集中作业中心运营情况、报告期内发生的重要业务事项、检查结果及整改情况、合理化建议等事项。第三章机构管理第十八条业务集中系统运营机构设置分为管理机构、作业机构和营业机构，各机构依据权限履行的职责见附件一。第十九条管理机构履行集中业务管理职责，负责辖内集中业务用户管理和参数管理，负责制定辖内集中业务制度的执行细则和操作规程，负责检查监督集中运营制度执行情况，负责指导辖内集中业务操作。第二十条作业机构是集中业务的处理机构，作为业务集中系统中的虚拟机构，作业机构负责集中业务的后台操作。依据不同业务类别作业需要，作业机构分为总分行集中业务处理中心和总分行信用运营中心。第二十一条根据我行机构设置及业务核算的特点，可在分行异地机构设立分行异地作业中心和分行异地信用运营中心，用于异地机构交换提回业务和信用运营业务的处理。第二十二条营业机构是集中业务的受理机构，作为集中业务处理前台，负责各类集中业务的输入和输出，即受理业务后，将业务凭证扫描上传，并对后台反馈的结果进行处理。第二十三条新增上线业务机构时，需要向总行相关部门报送新6增业务机构参数表，由相关管理部门进行设置。第四章用户管理第二十四条业务集中系统用户分为业务操作员、业务主管和系统管理员，一个用户只能担任其中的一种，不得同时拥有两种身份。业务操作员负责业务扫描登记、数据录入、业务审核、差错处理、人工验印等具体业务操作。业务主管负责业务授权和业务监控。系统管理员负责流程配置、系统维护及参数管理。第二十五条除总行数据处理中心和外包业务的操作员外，集中业务系统用户一律使用实体柜员操作员号，确保用户标识的唯一性。基于灵活性原则，集中业务系统允许一个用户跨多个机构执行业务操作，允许一个用户对应多个操作角色，但是必须遵守角色互斥原则。第二十六条业务集中系统通过统一认证系统进行用户和角色的设置和维护，包括用户及其操作权限的增加、修改、删除以及审批。统一认证除集中业务的用户管理和角色管理之外，还有自授权管理功能，主要是对系统中的应用及系统用户进行管理。第二十七条根据统一认证系统用户管理特点，需要为总行运营与科技总部设立统一认证总行应用管理员，总行应用管理员主要职责是对分行应用管理员和总行数据处理中心操作柜员的设置和维护。需要为分行运营管理部设置统一认证分行应用管理员，分行应用管理员主要职责是对分行辖内所有集中业务操作员进行管理。各分行可根据自身实际需要，在网点和分行作业中心设置统一认证网点操作员，用7于查询本机构用户信息。各级应用管理员应指定专人负责。第二十八条统一认证系统实行经办与审批相分离控制机制。分行应用管理员只能在本应用下进行用户设置，禁止在公共机构中进行用户新增和删除操作。第二十九条设置用户时，由用户所在机构提出申请，并经相关管理部门有权人审批同意后，由管理员根据申请在统一认证系统进行设置。第三十条各机构应建立操作员颁发登记簿，用于记录柜员颁发、销记、权限维护。用户设置完成后，经办部门应及时反馈信息并保存纸质申请，申请机构要及时记录相关信息，登记簿记录的设置生效时间应与统一认证系统设置时间一致。第三十一条通过统一认证系统，可以实现业务集中系统休假管理。在统一认证系统预设用户的休假期间，休假用户不能在业务集中系统登录。在统一认证系统中可以预设用户顶岗和代理关系，以实现休假期间的用户权限转移。第五章参数管理第三十二条参数由总行和分行进行管理，包括机构参数和业务参数管理。第三十三条总行运营与科技总部负责机构参数和业务参数的设置。机构参数包括新增业务机构参数表、分行异地处理机构参数表。业务参数主要包括提回业务参数表、提出业务参数表、汇兑业务参数8表、签票业