证券投资基金题库(含答案)

第1页共222页第一章证券投资基金概述一、单项选择题1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的()投资方式。A.集合B.集资C.联合投资D.合作【正确答案】：A【答案解析】：教材1页2、证券投资基金在美国被称为()。A.证券投资信托基金B.共同基金C.信托产品D.单位信托基金【正确答案】：B【答案解析】：教材2页3、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全【正确答案】：C【答案解析】：教材2-3页4、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险【正确答案】：A【答案解析】：教材2页5、基金的当事人即基金合同的当事人。是指基金的()。A.发起人、管理人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.托管人、发起人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人【正确答案】：B【答案解析】：教材5页6、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托()进行股票、债券分散化的组合投资。A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司【正确答案】：A【答案解析】：教材6页7、封闭式基金的交易价格主要受()的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【正确答案】：C【答案解析】：教材10页8、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险【正确答案】：C【答案解析】：教材4页9、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成()，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A.联合财产B.集合财产C.独立财产D.共有财产【正确答案】：C第2页共222页【答案解析】：教材1页10、证券投资基金中的()，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金【正确答案】：A【答案解析】：教材10页11、()一般有一个固定的存续期。A.封闭式基金B.公司型基金C.契约型基金D.开放式基金【正确答案】：A【答案解析】：教材10页12、证券投资基金反映的是()关系，是一种受益凭证。A.债权债务B.所有权C.信托D.产权【正确答案】：C【答案解析】：教材4页13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。A.基念份额上市交易公告书B.招募说明书C.基金合同D.基金成立公告【正确答案】：C【答案解析】：教材2页14、基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构【正确答案】：A【答案解析】：教材5页15、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念【正确答案】：B【答案解析】：教材8页16、以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模【正确答案】：D【答案解析】：教材9页17、()具有法人资格。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金【正确答案】：B【答案解析】：教材8页18、（）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金【正确答案】：A【答案解析】：教材10页19、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（）。第3页共222页A.期限不同B.基金份额面值不同C.份额限制不同D.交易场所不同【正确答案】：B【答案解析】：教材10页20、我国封闭式基金的存续期限大多在()左右。A.5年B.10年C.15年D.20年【正确答案】：C【答案解析】：教材10页21、开放式基金的价格是以()为基础计算的。A.基金份额净值B.市场供求关系C.市盈率D.购买股票的占比【正确答案】：A【答案解析】：教材10页22、以下说法正确的是()。A.封闭式基金没有规模限制B.开放式基金规模固定C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易【正确答案】：C【答案解析】：教材10页23、()依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金【正确答案】：C【答案解析】：教材8页24、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是()。A.提高基金收益B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益C.对基金经营人进行监督D.管理基金公司【正确答案】：B【答案解析】：教材6页25、基金()最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注明登记机构【正确答案】：B【答案解析】：教材6页26、基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及()等职责。A.基金倍息披露B.基金估值C.对基金投资运作的监督D.基金会计核算【正确答案】：C【答案解析】：教材6页27、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人B.监管机构C.结算机构第4页共222页D.注册登记机构【正确答案】：B【答案解析】：教材7页28、依据()不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。A.服务方式B.参与方式C.设立条件D.所承担的职责和作用【正确答案】：D【答案解析】：教材5页29、我国的证券交易所是依法设立的，不以()为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A.利润最大化B.营利C.收入最大化D.指数最大化【正确答案】：B【答案解析】：教材7页30、基金销售机构是受()委托从事基金代理销售的机构。A.中国证监会B.基金托管人C.基金机构投资者D.基金管理公司【正确答案】：D【答案解析】：教材6页31、我国目前只能由依法设立的()担任基金管理人。A.基金发起人B.基金管理公司C.基金托管银行D.基金投资者【正确答案】：B【答案解析】：教材6页。32、()是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构，其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。A.证券交易所B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金注册登记机构【正确答案】：D【答案解析】：教材6页33、在英国和中国香港特别行政区证券投资基金被称为()。A.单位信托基金B.集合投资计划C.集合投资基金D.共同基金【正确答案】：A【答案解析】：教材2页34、1924年3月21日诞生于美国的（）成为世界上第一个开放式基金。A.马萨诸塞投资信托基金B.海外及殖民地政府信托基金C.苏格兰美国投资信托D.外国和殖民地政府信托【正确答案】：A【答案解析】：教材11页35、1924年3月21日诞生予美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个()。A.契约型投资基金B.开放式基金C.股票基金D.封闭式基金【正确答案】：B【答案解析】：教材12页36、中国境内第一家较为规范的投资基金（）于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。A.武汉证券投资基金B.淄博乡镇企业基金第5页共222页C.深圳南山投资基金D.富岛基金【正确答案】：B【答案解析】：教材15页37、1997年11月14日颁布的()是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。A.《中华人民共和国证券法》B.《开放式证券投资基金试点办法》C.《中华人民共和国证券投资基金法》D.《证券投资基金管理暂行办法》【正确答案】：D【答案解析】：教材14页38、2003年12月推出的我国笫一只货币市场基金是()。A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避险增值基金D.华安现金富利基金【正确答案】：D【答案解析】：教材18页39、2001年9月，我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.基金开元B.基金金泰C.招商安泰D.华安创新【正确答案】：D【答案解析】：教材17页40、2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是()。A.南方积极配置基金B.华夏上证50ETFC.汇丰晋信2016基金D.国投瑞银瑞福基金【正确答案】：A【答案解析】：教材18页41、依据()的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。A.基金管理人B.运作方式C.基金托管人D.法律形式【正确答案】：B【答案解析】：教材9页42、基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份（）。A.基金合同B.风险揭示书C.招募说明书D.基金宣传册【正确答案】：C【答案解析】：教材2页43、基金反映的是一种（）关系，是一种()凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A.所有权关系，所有权B.债权债务，债权C.信托，受益D.委托代理，代理【正确答案】：C【答案解析】：教材4页44、()在基金运作中具有核心作用。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金咨询机构【正确答案】：B【答案解析】：教材6页45、()对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。A.证券交易所B.中国证券登记结算有限责任公司第6页共222页C.中国证券业协会D.中国证监会【正确答案】：A【答案解析】：教材7页46、根据美国投资公司协会(ICI)的统计，截至2008年年末，我国已成为全球()基金市场。A.第五大B.第八大C.第十大D.第十五大【正确答案】：C【答案解析】：教材12页47、上海证券交易所的开业时间为（）。A.1990年7目B.1990年l2月C.1991年7月D.1991年12月【正确答案】：B【答案解析】：教材15页48、深圳证券交易所的开业时间为()。A.1990年7月B.1990年12月C.1991年7月D.1991年12月【正确答案】：C【答案解析】：教材15页49、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的()。A.审批制B.核准制C.申报制D.准入限制【正确答案】：A【答案解析】：教材16页50、在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少予()亿元人民币。A.1B.2C.3D.4【正确答案】：C【答案解析】：教材16页二、多项选择题1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有()。A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.金融产品【正确答案】：ABC【答案解析】：教材2页2、基金注册登记机构是指负责基金()业务的机构。A.登记B.存管C.清算D.交收【正确答案】：ABCD【答案解析】：教材6页3、证券投资基金主要特点表现为()。A.集合理财、专业管理B.组合投资：分散风脸C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全【正确答案】：ABCD第7页共222页【答案解析】：教材2页4、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D.集中研究基金收益分配【正确答案】：