证券金融基础押题卷二(解析)

证券金融基础押题卷二（解析）一、单选题1.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：1609年，荷兰诞生了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。2.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金、大额可转让定期存单市场等。D项属于资本市场。3.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。公司净资产和预期未来收益增加，每股价值上升；反之，公司净资产和预期未来收益减少，每股价值下降。4.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：货币市场通常又称为短期金融资产市场，是以期限在1年以内的短期资金为交易对象的市场，属于短期金融市场的一种。5.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。6.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：全国中小企业股份转让系统（简称“全国股份转让系统”）俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。7.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。8.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：我国中小企业板块市场和创业板市场都设立在深圳证券交易所。9.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。10.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：影响债券利率的因素有：（1）借贷资金市场利率水平。（2）筹资者的资信。（3）债券期限长短。11.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。12.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定,实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。13.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例,其计算公式为：融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%。14.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：上海证券交易所成立于1990年11月26日。15.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。16.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”。17.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。18.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。19.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：国家股是国有股权的一个组成部分（国有股权的另一组成部分是国有法人股）。20.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。21.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：证券交易的目的是为了实现投资收益，或为了筹集资金。证券市场是指证券发行的买卖的场所，其实质是资金的供给方和资金的需求方通过竞争决定证券价格的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动而产生的市场。22.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。23.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：全国性资本市场的形成和初步发展是在1993-1998年。24.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。25.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。26.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：优先股的特征有：（1）股息率固定。（2）股息分派优先。（3）剩余资产分配优先。（4）一般无表决权。27.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位暂不征收印花税。28.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。29.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。30.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银行,严禁投入其他金融和经营性事业。31.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：根据《证券、期货投资咨询治理暂行办法》第六条规定，申请证券投资咨询从业资格的机构，应有100万元人民币以上的注册资本。32.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：全国中小企业股份转让系统，俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。根据证监会［第89号令］《全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》，股票在全国股份转让系统挂牌的公司（简称“挂牌公司”）为非上市公众公司，根据最新《非上市公众公司管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会的统一监督管理的公司。全国股份转让系统实行主办券商制度。33.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：财政部提供资金增加了市场货币供给，促使股票市场购买力增加，从而引起股票市场的行情看涨。34.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。35.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：2009年10月，为中小企业特别是高新技术企业服务的创业板市场正式启动，它附属于深圳证券交易所之下，基本上延续了主板市场的规则，除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样，所以上市的“门槛”还是很高的。36.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷的市场，又可以称为离岸金融市场。37.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：一般性货币政策工具属于对货币总量的调节,经常使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影响。38.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。39.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：银行承兑汇票是商业汇票的一种，是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。40.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。41.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：投资者在委托买卖证券时，需要支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。42.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：上证综合指数是指上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布的、以全部上市股票为样本、以股票发行量为权数，按加权平均法计算的股价指数。43.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。44.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。尚未完成股权分置改革的公司的股票代码前加“S”标示。45.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：投资者在从事证券交易之前,必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券,证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。46.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：通过证券交易所交易系统发行（网上发行）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。47.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在我国企业债券发展的再度发展期。48.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。49.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。50.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。51.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册解析：金融期权的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）价格发现功能。（3）投机功能。（4）套利功能。52.参考答案：B测试方向：常识题