贷款违规处理办法

黑龙江省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法来源：黑龙江企业在线总编辑：中国行业行为规范网时间：2014-1-2116:07:45字号:小|中|大分享到：.第一章总则第一条为了贯彻实施黑龙江省农村信用社联合社（以下简称省联社）各项规章制度，强化内部管理，防范金融风险，促进全省农村信用社系统（含农村合作银行，下同）依法合规经营，根据有关法律、法规、行政规章和省联社各项规章制度，制定本办法。第二条本办法所称违规行为，是指本系统工作人员违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规及行政规章的行为；违反黑龙江省各级农村信用社制定的金融业务与管理规章的行为。第三条本办法所称各级农村信用社是指省联社，各市（地）级联社、省联社非法人派出机构、农村合作银行，农村商业银行，县级联社、农村信用社、分社、储蓄所、信用站。本办法所称各级负责人，是指全省各级农村信用社及其职能部门的正、副负责人。本办法所称主管人员，是指对违规行为的产生负有直接管理责任的负责人。第四条本办法所称违规责任人，是指对违规行为负有直接责任和间接责任的领导或经办人员。责任难于区分的，直接负责的领导和经办人均为责任人。第五条本办法适用于黑龙江省农村信用社所有工作人员，任何工作人员没有超越本办法的特权。已经退休或调离的工作人员，在退休或调离前有违规行为的，应当给予处理。对于退休人员，给予开除以外的处理；对调离人员，建议其调入单位给予相应处理。第六条工作人员因违规违纪、违法被国家有关机关追究责任的，不免除按本办法有关规定应当受到的处理。第七条对于违规行为的认定，应当以事实为依据，处理的轻重应当与工作人员违规行为的性质和应承担的责任相适应。国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定。第八条在处理违规工作人员时，应当坚持处罚与教育相结合的原则。第二章处理方式及原则第九条对于违规工作人员的处理种类有：（一）经济处罚：包括罚款、扣发薪酬等；（二）行政处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除留用、开除；（三）其他处理：包括批评教育和组织处理。其中批评教育包括：责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评；组织处理包括：停职检查、离岗收贷、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务、限期调离、解除劳动合同、辞退除名。以上处理方式可以单处或并处。第十条本办法规定的纪律处分中，警告处分期为半年，记过、记大过、降级处分期为一年，撤职处分期为两年，开除留用处分期为一年。受处分人在处分期间工作表现特别良好或有立功表现的，可提前解除处分。第十一条对员工纪律处分和解除纪律处分的决定，纳入被处分个人的人事档案。第十二条依照本办法被责令离岗收贷的工作人员，自处罚决定作出后，按当地最低工资标准领取劳动报酬。离岗收贷期限一般为6个月，最长不超过1年，期满后根据收贷的实际效果，依据本办法给予相应处罚。第十三条依照本办法受到通报批评的工作人员，半年内不得晋升职务、职级，并取消当年评选先进资格。依照本办法责令辞职、免职、解聘职务的工作人员，一年内不得担任与原职务相当或更高级的职务，并取消当年评选先进资格。第十四条限期调离、解除劳动合同、辞退、除名的工作人员，不得重新在黑龙江省农村信用社系统工作。受到撤职处分的，解除处分后不得在黑龙江省农村信用社系统担任与原职务相当或更高级的职务。受到开除处分的工作人员，同时解除劳动合同，黑龙江省农村信用社系统不再重新录用。第十五条从轻处理，是指在本办法规定的违规行为应当受到的处理幅度以内，给予较轻的处理；从重处理，是指在本办法规定的违规行为应当受到的处理幅度以外，给予加重一档处罚。第十六条党员工作人员违规的，在依据本办法给予纪律处分的同时，应给予相应的党纪处分。第十七条有下列情形之一的，应当从重或加重处理：（一）内外勾结实施违规行为的；（二）因违规造成事故、案件、经济纠纷、造成较大经营风险或经济损失、信誉损害的；（三）因违规受到纪律处分后故意再次违规的；（四）干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；（五）隐瞒违规行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的；（六）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；（七）授意、指使、强令、胁迫他人违规的；（八）违规后逃匿，未采取积极措施挽回影响，防止损失发生或事态扩大的。第十八条一人因同一违规行为同时触犯本办法两条以上处理规定的，从重从严处理。一人有本办法规定的两种以上（含两种）违规行为应当受到处理的，应当合并处理，按其数种违规行为中应当受到的最高处分从严处理，如果其中一种违规行为应当受到开除处分的，即给予开除处分。第十九条二人以上共同故意违规的，对为首者从重处理；对其他人员，根据其在共同故意违规行为中所起的作用和应负的责任给予处理。第二十条有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：（一）过失违规且情节轻微的，未造成经济损失、信誉损害或其他不良后果的；（二）违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损失的；（三）主动检举揭发他人违规行为经调查属实的；（四）主动赔偿因违规所造成损失的；（五）抵制无效，被迫实施违规行为的；（六）其他有重大立功表现的。第二十一条工作人员违规给农村信用社造成财产损失或者信誉损害的，应当承担全部或部分赔偿责任。第二十二条对工作人员违规行为的调查和处理实行回避制度，即与被调查人、被处理人有亲戚关系或利害关系的，不得参与调查与处理。第三章违规行为及处理第一节各级负责人违反金融规章制度行为的处理第二十三条各级农村信用社违反规定或者超越权限制定、修改黑龙江省农村信用社基本规章制度的，给予负责人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职处分。第二十四条各级负责人违反民主决定原则，拒不执行或擅自改变集体决定，或者独断专行，未按规定或程序决定经营和改革的重大决策、大额贷款、大额资金调度、大额财务开支等重大问题，造成损失或恶劣影响的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职处分。第二十五条各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员简化或变通业务操作程序，造成一定后果的，给予负责人警告至记过处分，造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。第二十六条各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员进行账外吸存、放贷、账外拆入、拆出资金等账外经营行为的，给予开除处分，并送交司法部门处理。行为人不抵制、不报告的，给予开除处分，并送交司法部门处理。第二十七条各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员违反贷款管理规定办理贷款，造成一定后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。经办人不抵制、不报告的，给予通报批评或警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。第二十八条各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员从事下列行为之一的，给予警告至开除处分；情节严重的送交司法部门处理。（一）仿造、变造会计凭证、帐簿的；（二）隐匿、故意销毁依法应当保存的会计凭证、账簿、财务会计报告的；（三）编造假账、假表、假数据的；（四）故意乱用会计科目、乱调账表、乱列成本开支的；（五）违规填制凭证冲账的；（六）转移、虚减、隐瞒或虚增存款的；（七）隐瞒或有资产及负债的。对以上行为，经办人不抵制不报告的，给予警告至记大过处分。各级负责人对履行职责的财会、统计人员打击报复的，给予记过至撤职处分。第二十九条各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员截留收入或者虚列成本设立小金库的，给予主要负责人撤职处分、给予经办人警告至记大过处分。数额巨大、情节严重的，给予主要负责人、经办人开除处分。第三十条各级负责人指示、批准、同意财会部门超过上级管理部门核定的支出限额对下分解；对本级费用开支及固定资产等有指标控制的支出项目，控制不力、管理不严造成超计划或采取挂账等手段逃避费用控制和固定资产购建控制的，给予通报批评；情节严重的给予警告至撤职处分。第三十一条各级负责人授意、指使、强令、胁迫稽核、监察以及其他管理监督部门工作人员，掩盖监督检查发现的问题，编造虚假情况的，以及对认真履行职责的稽核、监察及其他管理监督部门工作人员打击报复的，给予记过至撤职处分；经办人不抵制不报告的，给予警告至记大过处分。第三十二条无正当理由，对下级机构的书面请求未按规定时间和要求给予答复，造成严重后果的，给予负责人、经办人警告至记大过处分；无正当理由，对上级机构的决定、批示未按规定时间和要求执行的，给予通报批评；造成一定后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。第二节各级负责人失职、渎职行为的处理第三十三条各级负责人有下列行为之一的，给予通报批评；造成一定后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分；形成案件的，送交司法部门处理。（一）对国家金融方针、政策、法律、法规和上级规章、制度、决定和指示等不及时传达、贯彻和组织实施的；（二）工作不负责任，玩忽职守，导致管理混乱，发生经济纠纷、重大事故和案件的；（三）将明知有劣迹、不良行为的人员，安排或继续留在重要业务岗位和管理岗位的；（四）未按规定行使监督、检查职责，或查出问题不反映、不督促整改、不处理，致使违规违纪情况长期严重存在，使信用社受到损失或产生、扩大风险的；（五）指使、纵容、默许工作人员弄虚作假和违规经营的；（六）对已发生的政治案件、经济案件、刑事案件、存款挤兑、责任事故、重大经济纠纷或其他重大违规行为隐瞒不报、处置不力的。第三节各级负责人违反干部人事规章制度行为的处理第三十四条各级负责人授意、指使、强令、胁迫违规招聘人员的，给予警告至记大过处分。第三十五条各级负责人对明知有违法违纪、重大违规行为或正在受司法机关、监察部门调查的人员，予以提拔任用的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分。第三十六条各级负责人选拔录用干部有下列情形之一的，给予警告至撤职处分：（一）滥设职位提拔干部的；（二）在本人工作调动、机构变动时突击提拔干部，或者在调离后干预原单位干部选拔任用的；（三）为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误的；（四）泄露不可公开的干部任免秘密的。第三十七条在干部考察中，隐瞒或者歪曲事实真相的，给予直接责任人通报批评或警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分，并调离原岗位。第三十八条各级负责人在选拔任用干部工作中，利用职权打击报复或者营私舞弊的，给予警告至降级处分；造成严重后果的，给予撤职处分。第三十九条各级负责人违反干部任免程序，有下列情形之一的，责令限期改正或给予诫勉谈话；情节严重的，给予责任人警告至撤职处分：（一）进行民主测评或民主评议时，不经组织考察的；（二）领导成员个人决定干部任免，或者擅自改变集体作出的干部任免决定的；（三）违反干部管理程序突击提拔干部，临时动议决定干部任免的；（四）对拟提拔的干部在提交党委会讨论前未征求纪检监察部门的意见，或对特定部门负责人的任免未征求上级主管部门意见的；（五）未执行干部近亲属回避制度的；（六）其他违反干部选拔任免程序的行为。第四十条各级负责人有下列行为之一的，给予警告至撤职处分：（一）隐瞒、截留自然减员指标；（二）擅自聘（录）用工作人员或从系统外调入人员的；（三）拒不执行上级派进、调出工作人员决定的。第四节违反有关法人授权规章制度行为的处第四十一条被授权分支机构违反规定进行转授权、再转授权的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；影响业务开展或造成其他不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。第四十二条被授权分支机构采取化整为零等逃避授权权限控制的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；造成不良后果的，给予警告至撤职处分；造成严重后果的，给予开除处分。第四十三条授权管理部门未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予主管人员和其他责任人经济处罚；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。第四十四条各级管理部门进行检查和监督时，发现越权行为和其他违反授权管理规定的行为不制止、不纠正的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；造成不良后果的，给予记大过至撤职处分。第四十五条有权签字人超越授权权限签署法律性文件的，或者违反法律性文件审查制度的有关