继续教育考试四

1运营条线继续教育测试题四姓名支行---------------------密-----------------------封-----------------------线一、填空题每空1分，总分20分1、注册验资的临时存款账户，在验资期间（），注册验资资金的（）与（）名称应一致。2、《支付结算办法》所称票据是指（）、（）、（）、（）。3、区域性银行汇票仅限于出票人向本区域内的收款人出票，（）和（）仅限于出票人向其票据交换区域内的收款人出票。4、支付结算必须遵守的原则：（）、（）、（）。5、银行承兑汇票的持票人超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行（）。6、背书连续，是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的（），前次背书转让的（）是后一次背书转让的（），依次前后衔接，最后一次背书转让的被背书人是票据的最后持票人。7、（）和（）是办理支付结算的工具。8、各营业网点严格按照《晋商银行太原地区营业网点提、缴库管理办法》的要求，办理现金提、缴库业务；（）和（）共同对业务的真实性、合规性负责。二、判断题每题1分，总分25分1、存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。（）2、银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行无权停止其银行结算账户的对外支付，仅能要求存款人撤销银行结算账户。（）3、对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发[2006]71号）的规定，采取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。（）4、付款人承兑商业汇票，不得附有条件，如附有条件，根据情况，可以承兑。（）5、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行不可以使用已留存的被代理人的联系方式。（）6、银行应根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。（）7、大额支付系统，查复行收到查询信息，最迟不得超过次日上午向查询行发送查复2信息。（）8、票据上有伪造、变造的签章的，影响票据上其他当事人真实签章的效力。（）9、银行汇票的持票人向银行提示付款时，提交银行汇票即可。（）10、申请人或收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行本票。（）11、大额支付系统运行工作日为国家法定工作日，运行时间由中国人民银行统一规定。（）12、单位不可申请签发现金银行汇票，但可以申请签发现金银行本票。（）13、票据的取得，无论任何情况，必须给付对价。（）14、单位和个人在不同票据交换区域的各种款项结算，均可以使用支票。（）15、银行本票为见票即付。（）16、银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行。（）17、商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对其前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向承兑人请求付款。（）18、《晋商银行运营条线人员上岗考试实施细则》规定，流动柜员、综合柜员、授权柜员通过运营条线上岗资格考试后颁发A类证书。()19、《关于规范部分柜面业务操作的通知》中关于客户签字真实性审核要求的规定，监督中心人员必须对凭证上客户的签名进行认真比对监督，如果发现：存款人本人办理但签名为他人或代理人办理但签名为非代理人的，应按二类差错向被监督机构发出差错通知。（）20、在为客户提供上门开户服务时，对作废的空白印鉴卡，上门开户专人应交回操作柜员，双方在《重要空白凭证登记簿》上办理交接手续，授权人员负责监交。（）21、三份预留印鉴卡按照由大到小的凭证顺序号，分别由客户、营业网点预留印鉴卡管理员、分行对账专管员保管。（）22、客户持税收缴款书或其他收入缴款书等办理收款人为国库的相关业务时，柜员凭缴款单位提交的税收缴款书或其他收入缴款书等，使用“内部资金划转内部记账”交易，贷记“701待结算财政款项”暂记账户。（）23、查库过程中，营业网点日间库管库人员或库管员必须自始至终在场。（）24、通过财税库银系统自动扣缴的税款，各级清算中心应于当日根据日切对账结果，按照当地人民银行规定时间向清算国库划转资金。（）25、702待划转款项每日余额必须为零。（）三、单选题每题1分，总分30分1、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。A10B5C7D332、存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币（）。A2万元B5万元C1万元D10万元3、对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行（）生效制度。A5个工作日B10个工作日C3个工作日D1个工作日4、对于单笔或者当日累计人民币交易（）的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。A20万元以上B10万元以上C5万元以上D30万元以上5、有合理理由认为（）与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。A现金支取B转账支取C大额电汇D转账存入6、我国《票据法》规定，票据上金额大小写不一致时（）。A以大写金额为准B以小写金额为准C以两者中金额小者为准D票据无效7、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由出票银行退交（）。A申请人B收款人C收款银行D出票银行8、申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应于银行汇票提示付款期满（）后办理。A10天B1个月C3个月D半年9、银行汇票是由（）签发，约定其见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。A出票人B出票银行C银行D收款人E付款人10、商业汇票是（）签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A出票人B出票银行C收款银行D收款人E付款人11、商业汇票的付款人应当在自收到提示承兑的汇票之日起（）日内承兑或者拒绝承兑。A1B3C10D3012、承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取（）的手续费。A万分之三B万分之五C百分之五D百分之十13、票据贴现的期限原则上是指票据到期日距离票据贴现日的实际天数，在实际操作中，异地需要在原则天数上再加（）得到实际使用的期限。A一天B二天C三天D十天14、商业承兑汇票由银行以外的（）承兑。A收款人B付款人C银行D承兑人15、支票是（）签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。4A出票人B出票银行C银行D收款人E付款人小额支付系统（）小24D7×2416、17、持票人应当自收到时不间断安全稳定运行。A8B12C被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）内，将被拒绝事由书面通知其前手。A3B5C10D3018、支票的付款人为支票上记载的（）A出票人开户银行B收款人开户银行C付款人开户银行D持票人开户银行19、委托收款是（）委托银行向（）收取款项的（）方式。A收款人，付款人，结算B付款人，收款人，结算C收款人，付款人，支付D付款人，收款人，支付20、支票的提示付款期自出票日起（）日。A7B10C15D3021、托收承付结算每笔的金额起点为（）元。A1000B5000C10000D5000022、办理上门开户业务时,()、账户管理员分别在预留印鉴卡的“审批员”与“账户管理员”处签章，同时将客户留存联交客户，并登记《重要物品登记簿》办理交接手续。A一级柜员B二级柜员C公司业务部负责人D库管员23、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。A1B2C3D424、对于值得高度关注的账户，要求必须（）采取上门对账的方式并收取对账回执。A按日B逐月C逐季D逐年25、营业网点如需上缴残币，需按照上缴残币金额单独发起现金缴库申请，并()通知现金中心。A书面B电话C电报D邮件26、开立单位存款账户时建立或维护客户信息，柜员使用通用业务凭证打印“快速建立客户信息凭证”或“详细客户信息维护凭证”，加盖（）作记账凭证。A核算用章B转讫章C受理专用章D结算专用章27、单位存款客户办理销户时对客户交回的未使用重要空白凭证，使用“重要空白凭证状态维护”交易，将凭证状态由“出售”维护成（）。A作废B使用C上缴D未使用28、各“暂记账户”中，除（）科目外，其他暂记账户原则上均不能进行现金的支取业务。5A229001应解汇款本金B266001待结算财政款项C264002待划转款项D268005其他往来应付款29、核心业务系统校验支付密码器编写位数为（）。A8位B12位C16位D6位30、以下（）岗位可以兼任账户管理员的岗位。A内核柜员B授权柜员C一级柜员D二级柜员四、多选题每题1分，总分25分1、在（）情况下，且存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。A账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；B账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；C拆分交易，故意规避交易限额；D账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；E其他可疑情形。2、为严肃支付结算纪律，提高支付服务水平，中国人民银行分支机构和银行应对人民币银行结算账户（）等业务进行检查。A开立B转账C现金支取D销户3、存款人为单位的，其预留银行签章可以为该单位的（）的签章。A财务专用章加其法定代表人B公章加其法定代表人授权的代理人C公章加其法定代表人D财务专用章加其法定代表人授权的代理人4、支票必须记载的事项有（）。A表明“支票”字样B无条件支付的委托C确定的金额D付款人名称E出票日期5、正确填写票据和结算凭证的基本规定有（）。A中文大写、金额数字应用正楷或行书填写B中文大写、金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”(或“正”)字，在“角”之后可以不写“整”(或“正”)字C阿拉伯小写金额数字前面，均应填写人民币符号“￥”D票据的出票日期，可以使用阿拉伯小写数字E票据的出票日期使用小写填写的，银行可以受理6、客户提交支票，委托银行收取款项时，客户应在支票背面（）。A加盖预留印鉴B填写“委托收款”字样C填写日期D填写被委托银行名称E填写“被背书人”名称7、《支付结算办法》所称支付结算是指单位个人在社会经济活动中使用（）等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。6A票据B信用卡C汇兑D托收承付E委托收款8、目前我行支付结算的主要方式（）。A汇兑B托收承付C委托收款D信用卡9、退票理由书应当包括（）事项。A所退票据的种类B退票的事实依据和法律依据C退票时间D退票人签章10、定额银行本票面额为（）A1000元B5000元C10000元D50000元E500000元11、支票的（）可以由出票人授权补记。A金额B收款人名称C出票日期D付款人名称12、银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件：（）A在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织B与承兑银行具有真实的委托付款关系C资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源D必须为在我行开立基本户的法人以及其他组织13、银行承兑汇票的持票人向银行办理贴现必须具备下列条件：（）A在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织B与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系C提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件D提供与其直接前手之间的商品发运单据复印件14、单位和个人凭()等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。A已承兑商业汇票B债券C存单D信用卡15、委托收款在()均可以使用。A同城B异地C境外D港澳台地区16、商业汇票按其签发主体不同可分为：（）A商业承兑汇票B银行承兑汇票C银行本票D支票17、出票人签发（），银行应予以退票。A空头支票B签章与预留银行签章不符的支票C使用支付密码地区，支付密码错误的支票D金额大小写不符的支票18、银行承兑汇票