证券从业基础知识第四章基金记忆题

一般认为，基金起源于（），是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。A.德国B.美国C.英国D.日本答疑：参考答疑：C证券投资基金将分散的资金集中起来以（）方式交给专业机构进行投资运作。A.信托B.转托管C.集合D.自愿答疑：参考答疑：A目前我国的基金全部是（）。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金答疑：参考答疑：B金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。A.投资标的划分B.基金的组织形式不同C.投资目标划分D.基金运作方式不同答疑：参考答疑：D封闭式基金有固定的存续期，一般在（）年以上。A.2B.3C.4D.5答疑：参考答疑：D开放式基金的份额资产净值每（）个交易日公布一次。A.1B.2C.3D.4答疑：参考答疑：A投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付（）。A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费答疑：参考答疑：D根据规定()以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A.80%B.70%C.60%D.50%答疑：参考答疑：A根据规定（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.60%B.70%C.80%D.90%答疑：参考答疑：A货币市场基金的投资对象期限较短，一般在（）。A.1年以内B.1年以上2年以内C.1年以上5年以内D.5年以上答疑：参考答疑：A平衡型基金一般将()的资产投资于债券及优先股。A.10%~15%B.15%-25%C.25%-50%D.50%-75%答疑：参考答疑：C平衡型基金一般将()的资产投资于普通股。A.10%~15%B.15%-25%C.25%-50%D.50%-75%答疑：参考答疑：D按投资理念的不同，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金C.ETF和LOFD.主动型基金和被动型基金答疑：参考答疑：D被动型基金始终保持（）的市场平均收益水平。A.远期B.即期C.历史D.预期答疑：参考答疑：B偏股型基金股票的配置比例是（）。A.50%-70%B.60%-70%C.40%-60%D.70%-80%答疑：参考答疑：A加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（Tffs)是严格意义上最早出现的（）。A.ETFB.LOFC.指数基金D.期货基金答疑：参考答疑：AETF结合了（）的运作特点。A.契约型基金与公司型基金B.封闭式基金与开放式基金C.股票基金与货币基金D.成长型基金与收入型基金答疑：参考答疑：B()实行一级市场和二级市场并存的交易制度。A.ETFB.LOFC.衍生证券投资基金D.指数基金答疑：参考答疑：A()是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.ETFB.QDII基金C.LOFD.保本基金答疑：参考答疑：B()是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可分离上市交易的一种基金产品。A.主动型基金B.保本基金C.QDII基金D.分级基金答疑：参考答疑：D基金份额持有人大会一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金结算人答疑：参考答疑：A代表基金份额()%以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A.7B.8C.9D.10答疑：参考答疑：D基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（)亿元人民币。A.3B.4C.5D.6答疑：参考答疑：A我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不低于()人民币。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答疑：参考答疑：C基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过()。A.50B.100C.150D.200答疑：参考答疑：D基金管理公司办理特定客户资产管理业务，客户委托的初始资产合计不得低于（）万元人民币。A.1000B.2000C.3000D.4000答疑：参考答疑：C()是基金管理公司最核心的一项业务。A.证券投资基金业务B.受托资产管理业务C.企业年金管理D.投资咨询服务答疑：参考答疑：A我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.实力雄厚的证券公司B.信托投资公司C.商业银行D.保险公司答疑：参考答疑：C()是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金营销人员答疑：参考答疑：A证券投资基金当事人中，基金运营的核心是（）。A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者答疑：参考答疑：A()负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产。A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者答疑：参考答疑：C我国股票基金大部分按照（）比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于（）。A.2.5%,2%B.2%,2.5%C.1.5%，1%D.1%,1.5%答疑：参考答疑：C基金管理费通常按照每个估值日基金（）的一定比率逐日提取。A.总资产B.净资产C.总负债D.净负债答疑：参考答疑：B基金管理费通常按（）支付。A.日B.周C.月D.年答疑：参考答疑：C()是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。A.基金管理费B.基金销售服务费C.基金交易费D.基金运作费用答疑：参考答疑：A托管费通常按照基金资产（）的一定比例计算。A.净值B.总值C.市场价值D.公允价值答疑：参考答疑：A基金交易费中的（）由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A.印花税B.过户费C.经手费D.交易佣金答疑：参考答疑：D基金交易费中的交易佣金由证券公司按（）的一定比例向基金收取。A.成交金额B.成交数量C.成交净额D.成交价格答疑：参考答疑：A参与（），还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。A.股票交易B.衍生品交易C.银行间债券交易D.银行间贷款交易答疑：参考答疑：C()是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A.基金份额净值B.基金资产净值C.基金资产总值D.基金资产的估值答疑：参考答疑：A某一投资基金总资产为44.06亿元，负债为0.97亿元，基金总份额为46.8亿份，则基金份额净值是（）元。A.0.94B.0.93C.0.92D.0.96答疑：参考答疑：C基金份额净值=基金资产净值/基金总份额按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（），一般采用（）方式分红。A.70%，现金B.90%，现金C.70%,红利再投资D.90%,红利再投资答疑：参考答疑：B开放式基金的利润分配应当采用（）方式。A.分配现金B.分配基金份额C.分配股票D.分配债券答疑：参考答疑：A在货币市场基金上当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有基金的分配权益。A.1B.2C.3D.4答疑：参考答疑：A开放式基金所特有的风险是（）。A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险答疑：参考答疑：D基金参与股指期货交易的目的是（）。A.套利B.套期保值C.投机D.增强市场流动性答疑：参考答疑：B基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的（）％。A.2B.4C.8D.10答疑：参考答疑：DETF在每个交易日日终扣除股指期货合约的交易保证金后，应保持不低于交易保证金（）倍的现金。A.1B.2C.3D.4答疑：参考答疑：A基金在任何交易日日终持有的卖出股指期货合约价值，不得超过基金持有的股票总市值的（）％。A.4B.8C.10D.20答疑：参考答疑：D我国证券投资基金发展呈现的特点有（）。A.基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式B.基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化C.中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快D.基金收益较好，大型基金公司不断涌现答疑：参考答疑：ABC证券投资基金的特点是（）。A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.稳定市场答疑：参考答疑：ABC证券投资基金的特点具体有（)。A.基金是将零散的资金汇集起来B.以科学的投资组合降低风险、提高收益C.基金实行专业理财制度D.基本限额都极低，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量答疑：参考答疑：ABCD证券投资基金的作用有（）。A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道B.基金丰富了大投资者的投资方式C.有利于证券市场的稳定和发展D.有利于证券市场的国际化答疑：参考答疑：AC多元化投资组合的作用是（）。A.借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小B.借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小C.利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的D.消除系统性风险答疑：参考答疑：ABC证券投资基金与股票、债券的区别有（）。A.反映的经济关系不同B.投资主体不同C.所筹集资金的投向不同D.风险水平不同答疑：参考答疑：ACD契约型基金与公司型基金的区别是（）。A.资金的性质不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.对投资额的限制不同答疑：参考答疑：ABC契约型基金与公司型基金的区别包括（）。A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.契约型基金将基金资产分散投资于众多的金融产品上，公司型基金投资目标则相对非常集中D.契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金答疑：参考答疑：ABD决定基金期限长短的因素主要有（）。A.发行规模B.宏观经济形势C.基金本身投资期限的长短D.基金份额交易方式答疑：参考答疑：BC符合封闭式和开放式基金特点的有（）。A.封闭式基金可以在证券交易所交易B.封闭式基金在封闭期内可以在一级市场交易C.开放式基金的基金份额不固定D.开放式基金的资金全部用于长期投资答疑：参考答疑：AC封闭式基金和开放式基金的区别具体体现为（）。A.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定B.封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资C.开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产D.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布答疑：参考答疑：ABCD封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）。A.投资策略不同B.基金份额交易方式不同C.发行规模限制不同D.期限不同答疑：参考答疑：ABCD货币市场基金的投资对象期限包括（）。A.银行短期存款B.国库券C.公司短期债券D.银行承兑票据及商业票据答疑：参考答疑：ABCD目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限在397天以内（含3刃天）的债券D.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单答疑：参考答疑：CD低风险的基金下列关于债券基金的说法正确的有（）。A.债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者B.债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降C.如果基金投资于境外市场，汇率也会影响基金的收益D.在我国60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金答疑：参考答疑：AC股票基金按照投资目的分为()。A.价值型股票基金B.成长型股票基金C.平衡型股票基金D.均衡型股票基金答疑：参考答疑：ABC成长型基金可分为（）。A.稳健成长型基金B.一般成长型基金C.积极成长型基金D.专业成长型基金答疑：参考答疑：AC以下关于基金投资目的的说法正确的有（）。A.成长型基金追求的是基金资产的长期增值B.成长型基金追求的是基金资产的短期增值C.收入型基金以获取当期的最大收入为目的D.平衡型基金的目的是从债券中得到适当的利息收益，并获得普通股的升值收益答疑：参