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当前位置:首页 > 电子/通信 > 综合/其它 > 证劵基础第4章(习题内附详细答案)
我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在497天以内(含497天)的资产支持证券。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第116页参考答案:B答案解释:我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。国债基金投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第115页参考答案:B答案解释:股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。国债的年利率固定,又有国家信用作为保证,因而这类基金的风险较低,适合于稳健型投资者。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第115页参考答案:A答案解释:这是国债基金的特点。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响,常出现溢价或折价现象,并不必然反映单位基金份额的净资产值。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第115页参考答案:A答案解释:常识题。封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第115页参考答案:A答案解释:常识题。基金主要投资于有价证券,投资选择灵活多样,从而使基金的收益有可能高于债券,投资风险又可能小于股票。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第112页参考答案:A答案解释:常识题。开放式基金一般每周或更长时间公布一次,封闭式基金一般在每个交易日连续公布。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第115页参考答案:B答案解释:封闭式基金一般每周或更长时间公布一次,开放式基金一般在每个交易日连续公布。在美国,有50%左右的家庭投资于基金,基金在所有家庭资产中的比例超过50%。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第111页参考答案:B答案解释:在美国,有50%左右的家庭投资于基金,基金在所有家庭资产中的比例为40%左右。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第113页参考答案:A答案解释:契约型基金和公司型基金的资金性质不同。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式,没有基金章程,也没有公司董事会,而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第112页参考答案:A答案解释:这是契约型基金的特点。1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。()A正确B错误※专家点评:难易程度:中本题题型:常识题教材页码:第108页参考答案:B答案解释:1868年由英国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。基金管理公司可以通过广告等公开方式招揽投资咨询客户。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第124页参考答案:B答案解释:管理公司不得通过广告等公开方式招揽投资咨询客户。依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利,任何其他机构不得从事基金的募集活动。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第124页参考答案:A答案解释:常识题。基金管理公司不须报经中国证监会审批,可以直接向合格境外投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。()A正确B错误※专家点评:难易程度:中本题题型:常识题教材页码:第124页参考答案:A答案解释:此题考察对基金管理公司投资咨询服务的理解。基金管理公司只能为单一客户办理特定资产管理业务,不能为特定的多个客户办理特定资产管理业务。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第124页参考答案:B答案解释:符合条件的基金管理公司既能为单一客户办理特定资产管理业务,也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司不得从事企业年金管理和社保基金投资管理业务。()A正确B错误※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第124页参考答案:B答案解释:基金管理公司可以从事企业年金管理和社保基金投资管理业务。截至2007年底,已经有()只LOF在深圳证券交易所上市交易。A13B15C20D25※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第121页参考答案:D答案解释:常识题。货币市场基金的优点不包括()A资本安全性高B可以避险套利C购买限额低D收益较高※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第116,117页参考答案:B答案解释:可以避险套利是指数基金的特点。基金按(),可分为封闭式基金和开放式基金。A投资标的划分B基金的组织形式不同C投资目标划分D基金运作方式不同※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第114页参考答案:D答案解释:此题考察基金的分类。对证券投资基金的认识不正确的是()A在美国,有50%左右的家庭投资于基金B基金为中小投资者拓宽了投资渠道C基金起到了丰富和活跃市场的作用,因而加大了证券市场的风险D与外国机构共同组建基金管理公司,有利于监管当局控制利用外资的规模和市场开放风险※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第111页参考答案:C答案解释:基金有利于证券市场的稳定和发展,并不是加大了证券市场的风险。证券投资基金的主要投资风险不包括()A市场风险B管理能力风险C汇率风险D巨额赎回风险※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第132页参考答案:C答案解释:证券投资基金的主要风险有市场风险、管理能力风险、技术风险和巨额赎回风险。对基金投资进行限制的主要目的不包括()A引导基金分散投资,降低风险B发挥基金引导市场的积极作用C避免基金操纵市场D引导基金消除市场系统风险※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第133页参考答案:D答案解释:常识题。()是衡量一个基金经营好坏的主要指标,也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A基金份额净值B基金资产净值C基金资产总值D基金资产的估值※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第129页参考答案:B答案解释:此题考察对基金资产净值的理解。关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是()A能在一定程度上消除来自个另公司的非系统风险B无法消险市场的系统风险C证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时,将导致基金收益水平和净值发生变化D投资者购买基金相对债券而言,能有效地分散投资和利用专家优势,对控制风险有利※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第132页参考答案:D答案解释:投资者购买基金相对股票而言,能有效地分散投资和利用专家优势,对控制风险有利。对平衡型基金认识不正确的是()A将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上B在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡C一般将25%-50%的资产投资于债券及优先股,其余的投资于普通股D特点是风险比较低,缺点是成长的潜力不大※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第117页参考答案:A答案解释:平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上。关于上市开放式基金(LOF)的描述,不正确的是()A可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起CLOF必须采用指数基金模式D截至2007年底,已经有25只LOF在深圳证券交易所上市交易※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第121页参考答案:C答案解释:与ETF相区别,LOF不一定采取指数基金模式。2004年6月1日,以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用,成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的()A《证券投资基金会计核心算办法》正式实施B《货币市场基金管理暂行办法》正式实施C《证券投资基金管理暂行办法》正式实施D《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第124页参考答案:D答案解释:常识性问题。公开披露的基金信息不包括()A基金资产净值、基金份额净值B涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C对证券投资业绩进行的预测D基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第133页参考答案:C答案解释:此题考察基金的信息披露。按照新会计准则和相关规定,关于估值的基本原则叙述错误的是()A对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,应采用市价确定公允价值B对不存在活跃市场的投资品种,应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值D有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第130页参考答案:D下列说法正确的是()A托管费能常按照基金资产净值的一定比率提取,逐日计算并累计,按月支付给托管人B我国封闭式基金按照0.33%的比例计提其金托管费C我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常高于0.25%D股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第128页参考答案:A答案解释:股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率;我国封闭式基金按照0.25%的比例计提其金托管费;我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常低于0.25%。ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了()的运作特点。A契约型基金与公司型基金B封闭式基金与开放式基金C股票基金与货币基金D成长型基金、收入型基金※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第118页参考答案:B答案解释:此题考察对ETF的理解。基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务,净资产不得低于()。A1亿人民币B2亿人民币C5亿人民币D10亿人民币※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第124页参考答案:B答案解释:此题考察基金的受托资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于()。A3000万人民币B5000万人民币C1亿人民币D1.5亿人民币※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第124页参考答案:B答案解释:此题考察基金的受托资产管理业务。截至2008年底,在438只基金之中,有406只开放式基金,净值总额合计约1.87万亿元,占全部基金净值总额的()。A87.1%B93.2%C95.6%D96.3%※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第110页参考答案:D答案解释:常识题。截至2008年底,我国共有证券投资基金438只,净值总额合计为1.95万亿元,约占我国股票流通市值的()。A15.3%B16.1%C20.4%D31.7%※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第110页参考答案:B答案解释:常识题。按基金投资的分散化程度,可将股票基金划分为()A场内股票基金B一般股票基金C专门化股票基金D场外股票基金※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第116页参考答案:BC答案解释:常识题。基金利润(收益)分配方式通常有()A分配现金B分配基金份额C抵缴基金管理费D抵缴基金托管费※专家点评:难易程度:易本题题型:常识题教材页码:第131页参考答案:AB答案解释:此题
本文标题:证劵基础第4章(习题内附详细答案)
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