交行供应链金融推介XXXX1010

蕴通供应链金融服务方案推介2012年10月交通银行总行公司机构业务部第一部分交通银行简介第二部分供应链金融服务方案第一部分交通银行简介交通银行简介始建于1908年，具有百年历史底蕴中国第五大商业银行中国第一家全国性股份制商业银行中国第一家在海外上市的商业银行；并成功引进了汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境内外战略投资者《亚洲货币》“中国本土最佳现金管理银行”《财资》“最佳次托管人”“现金管理最具成长性银行”《首席财务官》“最佳现金管理”“最佳供应链融资”“最佳投资银行”交通银行2011年获得的荣誉《银行家》“最佳金融品牌营销活动奖”“最具研究能力商业银行”《财富》“世界500强”（第326位）《TheBanker》“全球商业银行50强”（第30位）财务表现出色，资产质量和运营效率持续改善2012年2季度交通银行资本充足率达到12.57%，核心资本充足率达到9.58%2012年2季度变动幅度2011年2010年资产总额5152211.73%4611139516负债总额4853111.87%4338337279股东权益29809.65%27182228减值贷款比率0.82%4bps0.86%1.12%拨备覆盖率273.53%1716bps256.37%185.84%单位：人民币亿元在大陆30个省区市220多个大中城市设有2640多个网点“亚太为主体，欧美为两翼”的网络布局拥有12个海外分支机构交银施罗德基金管理资产规模全国前列交银国际信托首家银行系信托公司交银金融租赁租赁资产余额已超过300亿交银国际控股香港注册交银康联人寿交通银行控股的中外合资保险机构综合性金融控股集团架构第二部分供应链金融服务方案蕴通供应链链接供需，通赢全程融资与物流的有机结合创新供应链金融业务模式2.1传统物流金融服务方案2.2创新物流金融服务方案2.3电子供应链服务方案2.4商票快捷贴现服务方案2.1.1商品融资2.1.2厂商银传统物流金融服务方案融资申请人以其所有的动产质押给交行作为授信担保，交行指定物流监管公司对该质押动产进行监管，在此基础上，交行以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资形式发放的、用于满足企业采购货物所需资金的融资业务。商品融资静态质押融资商品池质押融资海陆仓项下质押融资国际贸易项下质押融资是指生产厂家（卖方）、经销商（买方）和银行三方进行合作，由银行为经销商向生产厂家购买货物提供授信支持，同时经销商将所购买的货物质押给银行，银行指定物流监管公司对货物进行监管，银行根据经销商提前还款或补存提货保证金（或货物）的状况通知物流监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务。厂商银2.1传统物流金融服务方案2.2创新物流金融服务方案2.3电子供应链服务方案2.4商票快捷贴现服务方案2.2.1园区集合仓服务方案2.2.2代理采购服务方案2.2.3交易市场服务方案园区集合仓服务方案工业园区集合仓库集中存放，统一监管2.2.1园区集合仓服务方案2.2.2代理采购服务方案2.2.3交易市场服务方案议价能力不强融资购货不便园区企业A园区企业B园区企业n大型供应商分别采购…代理采购流程园区企业A园区企业B园区企业n大型供应商物流监管公司①申请融资②受托支付③集中采购④还款赎货降低成本，融资购货…2.2.1园区集合仓服务方案2.2.2代理采购服务方案2.2.3交易市场服务方案现货中远期交易现货交易现货市场的两种模式电子化交易，降低交易成本鼓励现货交收、服务现货行业信息流、物资流和商流的有机统一提高产销衔接的力度和信息传播的速度卖方融资注册仓单卖出主力合约1107最多T+1交行提款原来收款期卖方融资0天15天30天45天60天75天约60天约2天96%注册仓单卖出主力合约1107一般60天交割日收款买卖双方在线生成订单买方冻结30%保证金银行放款70%，一并支付货款贷款买货买方融资加速回款贷款买货回款帐期大幅缩短；贷款采购减少资金压力；影响交易商交易行为，促进现货交割；聚拢人气，增强市场衔接产销的力度；2.1传统物流金融服务方案2.2创新物流金融服务方案2.3电子供应链服务方案2.4商票快捷贴现服务方案蕴通电子供应链(SCF)借助网银、银企直联等渠道，银行与核心企业系统对接，为核心企业及其上下游提供结算、融资和信息管理等一揽子金融服务主要功能模块SCF商品融资应收账款融资要素市场融资国内保理订单融资厂商银保兑仓相关产品自由组合独立灵活的服务方案商品融资模块通过与大型物流监管公司系统直联，为客户实现商品融资业务在网上的全流程电子化操作。即在交行网银上完成商品出质、贷款申请、还款、续存保证金、提货申请等一系列操作。商品融资模块的主要功能客户银行监管公司网上出质网上提款网上还款网上提货网上出质审查网上提款审查网上提货审查网上入库确认网上出质确认网上提货审查网银蕴通电子供应链供应链管理系统应收账款池融资模块通过与核心企业系统直联，为客户实现应收账款融资业务在网上的全流程电子化操作。即在交行网银上完成应收账款质押、贷款申请、银票入票据池质押、款项进保证金账户质押、银票到期自动托收、保证金还款等一系列操作。（2）批量上传应付账款信息交行（1）电子订单供应商核心企业应收账款池的业务流程（4）付款或支付电子银行承兑汇票（3）融资应收账款+现金+银票溢出资金最低质押率SCF单据签发电子化业务快速处理联动银行信贷系统，实现快速融资信息传输电子化电子签名，便捷安全客户网银自助操作电子供应链的优势2.1传统物流金融服务方案2.2创新物流金融服务方案2.3电子供应链服务方案2.4商票快捷贴现服务方案商票快捷贴现是交行针对电子商业承兑汇票推出的快捷融资服务。交行认可的企业签发的电子商业承兑汇票，持票人无需授信，可到交行任一分支机构办理贴现业务。电子商票手续简便收费合理消除纸票的易被仿制、变造等风险实现票据信息的集中管理实现企业全面的现金管理全流程电子操作贴现占用单方授信额度，审批快速放款迅速开票手续费低参考核心企业信用，贴现利率低交行商票快捷贴现的优势交行的优势客户基础雄厚服务便捷高效电子系统先进产品全面丰富网点分布广泛全面风险管理谢谢!