第三章金融市场章节试题

1第三章金融市场一、单项选择题1.金融市场的最基本、最重要的功能是()。A.融通货币资金B.资源配置C.交易D.调节经济2.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的()。A.财务功能B.风险管理功能C.积聚功能D.流动性功能3.金融市场是国民经济的“气象台”是因为金融市场具有()。A.资源配置功能B.反映功能C.调节功能D.风险再分配功能4.金融市场主体是指()。A.金融交易的工具B.金融中介机构C.金融市场上的交易者D.金融监管部门5.金融市场客体是指()。A.金融交易的工具B.金融中介机构C.金融市场上的交易者D.金融监管部门6.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是()。A.中央银行B.财政部C.证监会D.私营企业7.下列不属于金融市场客体的是()。A.股票价格指数B.保险单C.中央银行票据D.债券8.金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是()。A.会计师事务所B.投资顾问咨询公司C.律师事务所D.有价证券承销人9.金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式。下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是()。A.深圳证券交易所B.美国标准普尔公司C.普华永道会计师事务所D.天元律师事务所10.金融市场可以按照()分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融产品交易的交割方式D.金融工具发行和流通特征11.证券的发行市场又称为()。A.一级市场B.二级市场C.交易所市场D.场外交易市场12.下列关于金融市场的分类正确的是()。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按交易价段划分为场外市场和场内市场13.金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是()。2A.证券发行市场B.证券次级市场C.现货市场D.第三市场14.()是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场15.货币市场是融资期限在()的金融市场。A.半年以内B.一年以内C.一年以上D.五年以上16.以下各类金融资产不属于货币市场工具的是()。A.银行承兑汇票B.3年期国债C.可转让大额定期存单D.回购协议17.下列不属于我国货币市场组成部分的是()。A.同业拆借市场B.公司债券市场C.债券回购市场D.票据市场18.下列对货币市场特征的描述正确的是()。A.风险性低，收益高B.收益高，安全性也高C.流动性低，安全性也低D.风险性低，流动性高19.短期政府债券的特征包括()。A.违约风险小B.流动性强C.面额大D.收入免税E.交易成本高20.商业票据的主要投资者一般不包括()。A.商业银行B.非金融公司C.保险公司D.个人投资者21.下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是()。A.国有控股商业银行B.银行业监督管理委员会C.邮政储蓄银行D.证券投资公司22.以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是()。A.安全性高B.信用度高C.灵活性好D.收益率高23.从本质上说，回购协议是一种()。A.以证券为抵押品的抵押贷款B.融资租赁C.信用贷款D.金融衍生产品24.下列对资本市场的特征的描述正确的是()。A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低25.按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为()。A.记名股和无记名股B.面额股和无面额股C.流通股和非流通股D.普通股和优先股26.在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则。A.数量优先B.时间优先C.价格优先D.品种优先27.通常所说的股市行情，即股票价格是指()。3A.股票的账面价值B.股票的市场价值C.股票的票面价值D.股票的内在价值28.通常，股价的变化要()发行公司盈利的变化。A.先于B.同时于C.滞后于D.无法确定29.以下债券中风险最高的是()。A.国债B.地方政府债券C.公司债D.垃圾债券30.基金份额总额不固定，而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是()A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金31.封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按()标准进行的分类。A.按投资基金的组织形式B.按投资基金能否赎回C.按投资基金的投资对象D.按投资基金的风险大小32.开放式基金的交易价格主要取决于()。A.基金总资产B.供求关系C.基金净资产D.基金负债33.下列描述中，适于描述开放式基金的有()个，适于描述封闭式基金的有()个。①基金的资金规模具有可变性②在证券交易所按市价买卖③所募集到的资金可全部用于投资④受益凭证可赎回⑤依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道A.3，3B.3，2C.2，4D.2，334.基础金融衍生产品不包括()。A.期权B.期货C.互换D.外汇35.买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或出售某项资产的标准化协议是()A.远期B.期货C.期权D.互换36.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是()A.远期B.期货C.期权D.互换37.以下有关期货的说法错误的是()。A.期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法B.期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约38.期货交易主要是以()为保障，从而保证到期兑现。4A.行业制度B.法律制度C.保证金制度D.市场制度39.外汇期权的购买者，其()。A.风险是无限的，收益也是无限的B.风险是有限的，收益也是有限的C.风险是有限的，收益是无限的D.风险是无限的，收益是有限的40.投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会()。A.上涨B.下跌C.不变D.都有41.以下关于金融互换市场的说法中，不正确的是()。A.互换中可以包含两个以上的当事人B.货币互换需要交换等价的本金，而利率互换不需要交换本金C.金融互换是通过银行进行的场内交易D.货币互换中需要事先敲定汇率42.下列关于保险产品的论述正确的是()。A.保险产品购买者可以利用保险产品合理避税B.保险产品用于规避风险，不能用于投资C.保险产品投资收益率高于债券D.以上各项都是错误的43.对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括()A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.购买房地产公司的股票44.房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的()。A.价值升值效应B.财务杠杆效应C.现金流和税收效应D.风险效应45.房地产投资的优点不包括()。A.变现性相对较强B.可运用财务杠杆C.具有价值升值效应D.能抵御通胀46.下列关于房地产投资特点的说法。不正确的是()。A.一项房地产的估价等于持有资产的现金流收入的折现值B.房地产投资可以使用高财务杠杆率C.房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大D.房地产的流动性比证券类产品要弱47.下列关于艺术品投资的说法，不正确的是()。A.流通性好B.保管难C.价格波动大D.一般是中长期投资二、多项选择题1.金融市场的微观经济功能有()。A.资源配置B.储存财富、增值财富C.风险管理D.聚敛社会资金，融通资金供需E.流动性功能52.按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为()。A.金融衍生产品市场B.柜台市场C.货币市场D.资本市场E.外汇市场3.以下哪个金融市场属于短期资金市场?()A.同业拆借市场B.票据市场C.大额定期存单市场D.股票市场E.回购协议市场4.短期政府债券二级市场的参与者包括()。A.中央银行B.其他国家的政府C.商业银行D.保险公司E.个人投资者5.银行承兑汇票的特点包括()。A.安全性高B.信用度高C.灵活性好D.流动性差E.期限长6.以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是()。A.票据的主债务人是银行B.票据以银行信用为基础，信用风险较低C.可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D.相对于面额而言，票据的发行价格较高E.票据的收益率较高7.可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在()。A.定期存款记名，不可流通B.可转让大额定期存单可以在市场流通C.定期存款的金额不固定，可转让大额定期存单有固定的面额D.定期存款的利率固定，可转让大额定期存单的利率可以是浮动的E.定期存款可以提前支取，可转让大额定期存单不可以提前支取8.以下属于资本市场的有()。A.中长期国债市场B.中长期公司债市场C.商业票据市场D.股票市场E.同业拆借市场9.下列金融交易中属于资本市场交易的项目是()。A.你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车B.你在银行购买了9800元的短期国库券C.普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票D.你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金E.某某为家庭主要经济来源人购买20万元人身意外保险10.股票的特征有()。A.收益性B.风险性C.稳定性D.流动性E.经营决策的参与性11.按照发行主体不同，股票可以划分为以下种类()。A.普通股票B.优先股票C.国有股D.法人股E.社会公众12.按照股东所享有的权益不同，股票可以划分为以下种类()A.普通股票B.优先股票C.国有股D.法人股E.社会公众股613.债券的特征有()。A.收益性B.安全性C流动性D.偿还性E.参与性14.债券市场的功能包括()。A.是债券流通和变现的理想场所B.是聚集资金的重要场所C.能够反映企业经营实力和财务状况D.是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所E.是进行套期保值，规避风险的重要场所15.下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，正确的是()。A.金融债券是信用风险最小的债券B.附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的C.长期债券是对抗通货膨胀的好工具D.债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险E.投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险16.理财产品自身的特点影响到其收益率，关于此论点，下列论述正确的是()。A.理财产品的收益与风险特征通常是一致的，高收益伴随着高风险B.理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略C.股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率D.公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率E.金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率17.下列对不同理财产品的收益性的论述正确的是()。A.基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得C.在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归收益人所有E.优先股的收益固定，普通股收益波动大18.证券类理财产品包括以下产品()。A.债券B.股票C.外汇期权D.证券投资基金E.权证19.作为理财产品，证券投资基金的特征是()。A.小额投资，费用低廉B.多元化投资，分散风险C.专业化管理，规范化操作D.变现能力强E.基金财产具有独立性，安全性高20.与股票、债券相比，证券投资基金的特征体现在以下哪些方面?()A.投资方式B.价格取向C.投资者地位D.风险程度E.收益情况721.证券投资基金按照投资工具的品种，可以分类为()。A.股票基金B.成长型基金C.债券基金D.货币市场基金E.平衡型基金22.以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述中，正确的是()。A.开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金