1、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起

1合规教育、风险管理制度学习测试题库一、单选题1、合规是商业银行员工的共同责任，并应从商业银行员工做起。（D）A、部分、部分B、部分、全体C、全体、部分D、全体、全体2、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。（A）A、银监会B、中国人民银行C、工商局D、税务局3、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（A）A、董事会B、股东会C、高级管理层D、风险合规部4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。（B）A、合规问责制度B、诚信举报制度C、绩效考核制度D、重大事项报告制度5、商业银行发现重大违规事件应按照的规定向银监会报告。（D）A、合规问责制度B、诚信举报制度C、绩效考核制度D、重大事项报告制度6、合规工作方案以为本，覆盖不同业务部门，并确保与其他风险管理部门之间的协调。（A）A、风险B、审计C、业务D、安全7、商业银行各业务条线和分支机构的应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（B）A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件。（D）A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网答案：D9、合规负责人的职责中，不包括。（D）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线10、以下不属于法律风险的是。(A)A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。2B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险。11、以下不属于操作风险事件的是。(D)A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动C、就业制度和工作场所安全D、决策失误12、合规问责与各机构、工作人员的相结合（A汇编材料第49页第三条）A、任用、考核B、奖金、福利C、选用、提拔D、考核、管理13、各单位发现或发生违规责任事件，应根据《苍南县农村信用合作联社重大事项报告制度》的规定在第一时间报告有关部门或领导。合规问责应在违规责任事件发生后日以内完成。（C汇编材料第50页第十条）A、15B、20C、30D、4514、《浙江省农村合作金融系统事后监督管理办法(试行)》第二十一条规定：被监督对象必须在接到“事后监督整改通知书”后及时落实纠改措施,一般不得超过个工作日。由被监督机构负责人签署处理意见后,将“事后监督整改通知书”返回事后监督中心。(B汇编材料112页第二十一条)A、1B、2C、3D、415、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，对公对公客户以厂房性质房产及国有出让的土地使用权一并抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内（B汇编材料61页第十六条第四款）A、50%B、60%C、70%D、80%16、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，单独以国有出让的土地使用权抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内。（A汇编材料61页第十六条第四款）A、50%B、60%C、70%D、80%17、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，以设备抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内。（B汇编材料61页第十六条第四款）A、30%B、40%C、50%D、60%18、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，对单一客户的最高综合授信额度不得超过本联社资本净额的。（C汇编材料60页第十六条）A、5%B、8%C、10%D、15%319、衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，此类指标属于。（A）A、操作风险指标B、流动性风险指标C、信用风险指标20、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人。（C）A、不负责任B、独自承担责任C、负连带责任D、没有责任21、合伙企业的债务，由各合伙人承担。（A）A、连带责任B、以合伙协议为限的责任C、以合伙出资为限的责任D、以合伙企业的资产为限的责任22、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为年，法律另有规定的除外。（B）A、1B、2C、3D、423、申请人在人民法院采取保全措施后日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。（B）A、10B、15C、30D、6024、根据票据法律制度的规定，下列选项中，不构成票据质押的是。（A）A、出质人在汇票上记载了“质押”字样而未在汇票上签章的B、出质人在汇票粘单上记载了“质押”字样并在汇票上签章的C、出质人在汇票上记载了“质押”字样并在汇票上签章的，但是未记载背书日期的D、出质人在汇票上记载了“为担保”字样并在汇票上签章的25、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是（C）。A、按照借款合同约定的期间计算B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算C、按照实际借款的期间计算D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任26、根据票据法的规定，汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的，其法律后果是（B）。A、持票人丧失全部票据权利B、持票人在作出说明后，承兑人仍然应承担票据责任C、持票人在作出说明后，背书人仍然应承担票据责任D、持票人在作出说明后，可以行使全部票据权利27、甲公司的分公司在其经营范围内以自己的名义对外签订了一份货物买卖合同。根据《公司法》的规定，下列关于该合同的效力及其责任承担的表述中，正确的是（A）。A、该合同有效，其民事责任由甲公司承担B、该合同有效，其民事责任由分公司独立承担4C、该合同有效，其民事责任由分公司承担，甲公司负补充责任D、该合同无效，甲公司和分公司均不承担民事责任28、根据《票据法》的规定，下列关于汇票的表述中，正确的是。（C）A、汇票金额中文大写与数码记载不一致的，以中文大写金额为准B、汇票保证中，被保证人的名称属于绝对应记载事项C、见票即付的汇票，无须提示承兑D、汇票承兑后，承兑人如果未受有出票人的资金，则可对抗持票人29、根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，正确的是。（D）A、本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人B、未记载付款地的本票无效C、本票包括银行本票和商业本票D、本票无须承兑30、根据《票据法》的规定，下列有关汇票的表述中，正确的是。（C）A、汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记B、汇票未记载付款日期的，为出票后10日付款C、汇票未记载出票日期的，汇票无效D、汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地31、账务监督中心利用电子自动化系统，通过对前台会计凭证进行扫描录入、自动识别、流水核对、智能检索、自动归档等，实现对会计业务处理的集中监督管理、风险预警提示、差错处理反馈、凭证归档管理，这套自动化电子系统英文简称是。（A汇编材料第124页第二条）A、OCRB、OPECC、OTCD、CEO32、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》（试行）第九条规定：OCR系统操作柜员代码实行管理。(C汇编材料第126页第九条)A、虚名制B、指纹制C、实名制D、匿名制33、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》（试行）第十二条规定各岗位人员必须定期或不定期的更改用户密码，最长时间不得超过个月。（A汇编材料第126页第十二条）A、1B、2C、3D、434、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定网点在收到的账务监督中心《差错单》，应及时进行审查核实，并在二个工作日内回复差错，对于认为差错事项有误的，应及时发起申请。（B汇编材料第136页第三十二条）A、请求更正B、请求撤销C、请求修改D、请求删除35、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定不按规定处理长短款的，给予有关责任人员经济处罚元。（B汇编材料第142页第二十九条）A、100B、200C、300D、40036、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定因违规操作造成各种有价单证及其票样丢失或者灭失的，给予有关责任人员经济处罚元（B汇编材5料第142页第三十一条）A、100B、200C、300D、40037、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定：违反假币收缴程序、收缴的假币流出柜面、违反规定对外支付残损人民币的，给予有关责任人员经济处罚元。A、100B、200C、300D、400答案：A（汇编材料第142页第三十二条）38、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定：违反反洗钱有关规定，对大额、可疑交易情况，应报告而未报告的，给予有关责任人员经济处罚元。（）A、100B、200C、300D、400答案：A（汇编材料第142页第三十三条）39、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定：违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续，或开户审查不严造成严重后果的，给予有关责任人员经济处罚元。（）A、100B、200C、300D、400答案：B（汇编材料第143页第四十条）40、严格落实查库制度，单位（网点）出纳主管和分管主任每月要不定期查库次以上。A、1B、2C、3D、4答案：B（汇编材料第160页第二条第十三款）41、营业场所应安排不少于名工作人员接款箱，并随时做好报警工作。A、1B、2C、3D、4答案：B（汇编材料第169页第十八条）42、联社对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置，综合柜员的无授权付现额度（）万元，收现和转账业务无授权额度万元（A苍信联财科[2007]2号）A、1020B、2020C、1010D、201043、对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置，综合柜员电子汇兑业务无授权额度万元，钱箱无授权额度万元，授权额度万元。（D苍信联财科[2007]2号）A、1010050B、50100100C、2010050D、51005044、营业网点应按有关规定登记客户，审查在本网点办理存款、结算业务客户的身份，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。（A苍信联[2007]37号）A、身份证件B、驾驶证C、考试证D、暂住证45、信用社在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱的履行的，依照的有关规定进行处罚，并对直接责任人进行纪律处分。（C苍信联[2007]37号）6A、《刑法》B、《反洗钱法》C、《金融违法行为处罚办法》D、《民法通则》46、现金管理中心要控制各信用社凭证领用量，信用社一次领用数量原则上不得超过（）个月的用量。（C苍信联〔2007〕76号）A、1B、2C、3D、447、除定（活）期储蓄存款转账开户使用存款凭条外，其他个人转帐业务（个人转个人、个人转单位、卡折对转等业务）的记帐信息均打印在上（需加盖转讫章）。（B苍信联[2007]203号）A、存款凭条B、取款凭条C、业务凭条D、单位存款凭条48、收费需打印收费凭证，作该业务的收入凭证，如客户需要回单的，可增加一联复写套打。（D苍信联[2007]203号）A、工本费B、邮电费C、手续费D、手续费、邮电费、工本费49、“OCR”扫描采取相结合的模式。（D苍信联[2007]203号）A、点和面B、集中C、分散D、分散与集中50、支票签发应写当天日期，有效期天，遇节假日顺延。（C苍信联[2007]261号）A、5B、15C、10D、2051、ATM机清机打印的现金调拨单作柜员现金调入的贷方凭证。（A苍信联[2007]203号）A、第二联B、第一联C、第三联D、全部52、营业网点临柜人员应遵循的原则，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性。（B苍信联[2007]37号)A、“了解大部份客户”B、“了解你的客户”C、熟悉本网点客户D、不熟悉客户不办理53、对于通过身份鉴别器核实客户提供的身份证件为虚假证件的，信用社人员应相关业