XXXX 年上海市金融运行报告

12010年上海市金融运行报告中国人民银行上海总部货币政策分析小组[内容摘要]2010年是“十一五”规划的收官之年，在各项宏观调控政策作用下，上海市经济回升势头继续巩固。世博效应带动消费较快增长，对外贸易恢复较快。工业生产持续向好，第三产业增长放缓，重点行业发展良好。财政收支稳步增长，企业、居民收入增长较快，居民消费价格持续上涨。各项贷款增长适度，市场利率水平有所上升。股票市场融资功能增强，保险业改革持续推进。银行间市场产品日益丰富，上海国际金融中心建设取得新突破。2011年，上海经济发展面临的国内外环境将更为复杂，世博以后面临的转型压力也更大，预计经济增速和贷款增速均将有所回落。为支持上海市经济发展和结构转型，需认真做好以下各项货币信贷和金融服务：一是充分发挥新的货币政策工具作用，合理控制货币信贷投放总量；二是开展信贷政策执行评估，引导金融机构优化信贷结构；三是深化跨境贸易人民币业务试点，推进上海国际金融中心建设；四是加强政策宣传解释，合理引导经济主体预期。2目录一、金融运行情况...........................................................4（一）各项存贷款同比少增，市场利率水平有所上升.....................................4（二）股票市场融资功能增强，证券期货业稳健运行.....................................7（三）保险市场继续快速发展，保险业改革持续推进.....................................8（四）银行间市场产品日益丰富，社会融资结构逐步改善.................................8（五）上海国际金融中心建设取得新突破，长三角金融协调发展进一步深化.................9二、经济运行情况..........................................................10（一）世博效应带动消费较快增长，投资内生动力逐步增强..............................10（二）工业生产持续向好，第三产业增长放缓..........................................11（三）居民消费价格持续上涨，生产类价格涨幅前高后低................................12（四）财政收支稳步增长，企业、居民收入较快增长....................................12（五）节能减排力度加大，城市环境明显改善..........................................13（六）房地产交易量大幅下降，房价稳中趋升..........................................13三、预测与展望............................................................13附录：....................................................................14（一）上海市经济金融大事记........................................................14（二）上海市主要经济金融指标......................................................15专栏专栏1银行理财业务继续快速增长...................................................5专栏2上海市跨境人民币业务再上新台阶.............................................7表表12010年上海市银行类金融机构情况..............................................4表22010年上海市金融机构现金收支情况表..........................................6表32010年上海市金融机构各利率浮动区间贷款占比表.................................6表42010年上海市证券业基本情况表................................................8表52010年上海市保险业基本情况表................................................8表62010年上海市非金融机构融资结构表............................................8表72010年上海市金融机构票据业务量统计表........................................9表82010年上海市金融机构票据贴现、转贴现利率表..................................9表92010年上海期货交易所交易统计表..............................................93图图12010年上海市金融机构人民币存款增长变化......................................4图22010年上海市金融机构人民币贷款增长变化......................................6图32010年上海市金融机构本外币存、贷款增速变化..................................6图42009-2010年上海市金融机构外币存款余额及外币存款利率..........................6图51978—2010年上海市地区生产总值及其增长率...................................10图61980—2010年上海市固定资产投资及其增长率...................................10图71978—2010年上海市社会消费品零售总额及其增长率..............................11图81978—2010年上海市外贸进出口变动情况.......................................11图91978—2010年上海市工业增加值及其增长率.....................................12图102001—2010年上海市居民消费价格和生产者价格变动趋势..........................12图111978—2010年上海市财政收支状况.............................................12图122002—2010年上海市商品房施工和销售变动趋势.................................13图132003—2010年上海市房屋销售价格指数变动趋势.................................134一、金融运行情况2010年，全市金融机构认真贯彻落实适度宽松的货币政策，各项存贷款增长适度。股票市场融资功能增强，证券期货业稳健运行，保险市场继续快速发展。上海国际金融中心建设稳步推进。（一）各项存贷款同比少增，市场利率水平有所上升2010年，上海市各项存贷款同比少增，经营效益快速回升，信贷资产质量继续改善。2010年末，全市中外资金融机构本外币资产总额7万亿元，同比增长11%；各项存款余额52190亿元，同比增长17%；各项贷款余额34154.2亿元，同比增长15.1%。实现税前利润797.8亿元，同比增长33.9%。中外资银行不良贷款率0.83%，比年初下降0.38个百分点。1、银行类金融机构稳步增长。2010年末，上海共有中资银行法人4家，村镇银行法人5家，从业人员8万人；在沪外资法人银行19家，外资银行本外币存贷款规模占全国外资银行的40%以上。表12010年上海市银行类金融机构情况注：①不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据。②包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行。③包括国家开发银行、中国农业发展银行和中国进出口银行。④包括中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行和渤海银行。⑤包括农村信用社、农村合作银行和农村商业银行。⑥包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社。数据来源：中国人民银行上海总部。2、各项存款同比少增，企业存款增幅回落。2010年，全市本外币各项存款增加7607.7亿元，同比少增1403.2亿元。其中：人民币存款同比少增1056亿元；外币存款同比少增40.5亿美元，主要原因，一是保险公司境外募股资金在2010年划出，二是人民币升值预期导致居民外币储蓄存款下降。企业存款增幅回落。2010年，全市本外币企业存款增加3344.4亿元，同比少增1634.8亿元。银行监管部门“三办法一指引”全面实施后，商业银行按照“实贷实付”要求，强化了贷款用途管理，企业贷款以及相应的派生存款（尤其是企业活期存款）增幅下降。储蓄存款增速减缓。2010年，全市本外币储蓄存款增加1891.4亿元，同比少增377.8亿元。由于通胀预期明显增强，居民储蓄意愿持续回落。此外，2010年深市新股发行节奏加快、银行理财业务快速增长也在一定程度上导致上海市储蓄存款增速降低。中外资金融机构存款增长差异明显。2010年，外资银行存款业务延续了快速增长势头，全年新增人民币存款816.1亿元，占全市新增量的10.8%。中资银行各项存款大幅少增，其中中小型银行人民币各项存款同比少增944.3亿元，流动性管理难度有所加大。-400-20002004006008001000120014001600180020001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月0510152025302009年各月当月新增人民币存款(左坐标）2010年各月当月新增人民币存款(左坐标）2009年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标）2010年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标）亿元%数据来源：中国人民银行上海总部。图12010年上海市金融机构人民币存款增长变化机构个数从业人数资产总额一、大型商业银行②14964123130842.70二、国家开发银行及政策性银行③145092677.90三、股份制商业银行④5522030614633.12四、城市商业银行26489656245.51五、城市信用社----六、农村合作机构⑤32750792537.31七、财务公司137921797.813八、邮政储蓄银行4532584924.50九、外资银行192156188657.319十、农村新型机构⑥510160.15合计33169518568376.241法人机构(个)营业网点①机构类别5专栏1银行理财业务继续快速增长2010年，上海市金融机构理财业务继续快速增长。据不完全统计，上海市中资金融机构理财投资同比增长超过30%。主要呈现如下特点：一是理财资金来源上，企业理财资金虽有所下降，但仍占六成左右。二是银信合作仍是主流业务模式。商业银行个人理财产品中，信托类产品占四成左右；信托公司发行的信托理财计划中，通过银信合作模式募集资金占八成左右。三是贷款类业务占比继续提高。2010年末，上海市中资金融机构人民币贷款类理财余额1183亿元，占理财投资余额的68%，占比同比提高13个百分点；贷款类理财产品余额约相当于同期全市人民币贷款余额的4%，增量占全市人民币贷款增量的7%。上海市信托机构持有的信托资产中，贷款占五成以上。当前，理财业务的快