电大期末考试最新备考题库金融市场

金融市场学80题判断题：1、金融市场形成后，信用工具便产生了。（错）2、不管是汇票、本票还是支票，当事人都有两个，即出票人和收款人。（错）3、期证券经纪人同票据经纪人一样，兼有经纪人和自营商的性质。（对）4、同业拆借是一种协议和信用关系，交易额大，一般都需要担保或抵押。（错）5、如果预测利率将下降，通常可让存单的日期稍长些。（错）6、如果当前市场银根很紧，市场利率以及其他债券利率水平逐步升高，则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率。（对）7、股票的场外交易对象比场外交易对象多。（错）8、当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价上涨。（对）9、本币升值会刺激本国的进口，减少出口。（对）10、一般情况下，外国发生严重的通货膨胀，汇率上升。（错）11、许多西方经济学家认为，金融工具的数量多少，是一国金融业是否发达的重要标志。（对）12、在世界各国，证券交易所都毫无例外的是金融市场的主要监管机构。（错）13、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。（错）14、商人银行同商业银行的业务逐渐靠近或重叠，二者之间几乎没有差距。（对）15、在商业票据的发行方式中，代销发行费用最高，助销发行费用最低。（错）16、公司债券不能公募发行，只能以私募的方式发行。（错）17、所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易。（错）18、股票价格是反映经济动向的“晴雨表”。（对）19、基本分析是告诉我们买卖的时间，技术分析是替我们选择值得投资的品种。（错）20、本币升值会刺激本国的进口，减少出口。（对）单项选择题：1、浮动利率债券是根据（B）定期调整的中、长期债券。A、票面利率B、市场利率C、同业拆放利率D、保值贴补率2、尽职调查指承销商再股票承销时，以本行业公认的业务标准和道德规范，对股票发行人以及有关情况和有关文件的(C)进行核查，验证等专业调查。A、公正性、公允性、完整性B、公正性、准确性、完整性C、真实性、完整性、准确性D、公允性、准确性、真实性3、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将剩余证券全部自行购入的承销方式称为(d)。A、全额包销B、余额包销C、代销D、包销4、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式称为(D)。A、全额包销B、余额包销C、包销D、代销5、欧洲美元债券属于(C)。A、本国债券B、外国债券C、欧洲债券D、武士债券6、全额包销方式未售出部分由（C）持有。A、发行人B、发起人C、承销商D、董事会7、助销又称为（C）。A、代销B、全额包销C、余额包销D、承购包销8、拆借利率(B)。Ａ、一般高于中央银行的再贴现率Ｂ、一般低于中央银行的再贴现率Ｃ、一般高于商业银行的贷款利率Ｄ、一般低于商业银行的贷款利率9、企业债券(A)。Ａ、又叫公司债券Ｂ、属于支票性质Ｃ、与股票一样具有不可退回性Ｄ、票面金额不固定，也没有利息10、优先股(C)。Ａ、其股东在企业经营中具有特殊权力Ｂ、与债券是相同的Ｃ、其股东只是在财产分配方面优先Ｄ、其股息多随企业业绩的变化而变化11、西方发达国家居民最普通的投资形式是(D)。Ａ、创办企业Ｂ、自己购买股票Ｃ、储蓄Ｄ、购买投资基金12、对居民来说，基金证券与股票相比，其最大的好处是(C)。Ａ、收益比较高Ｂ、投资方式比较特别Ｃ、风险较小Ｄ、可以随时赎回13、使一国货币汇率向下的因素有(C)。Ａ、一国不断提高利率Ｂ、一国国际收支状况良好Ｃ、国内通货膨胀Ｄ、经济增长加快14、下面关于商业票据的说法错误的是(C)。Ａ、商业票据都是贴现发行Ｂ、商业票据必须经过评级Ｃ、商业票据的利率一般低于国债利率Ｄ、商业票据的利率就是贴现率15、下列关于可转让大额定期存单不正确的是(D)。Ａ、它是定期存单的证券化Ｂ、发行者主要是大银行Ｃ、其认购者主要是非金融性公司Ｄ、其主要优势是没有利率风险16、承销商把债券全部买下，然后再加以销售，这种方式叫(D)。Ａ、债券代销Ｂ、债券余额包销Ｃ、助销Ｄ、包销17、债券的信用等级(D)。Ａ、发行者的还债能力与等级无关Ｂ、等级越高则投资者承担的风险越高Ｃ、债券等级越高则发行利率越高Ｄ、等级越低则发行利率越高18、最早实行存款准备金制度的中央银行是（B）。A、联邦储备银行B、英格兰银行C、法兰西银行D、中国人民银行19、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（C）。A、市价发行B、折价发行C、中间价发行C、溢价发行20、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（A）。A、内在价值B、发行价格C、流通价格D、市场收益率21、金融市场的客体是指金融市场的（C）。A、交易对象B、交易者C、交易工具D、交易价格22、在金融市场的参与者中，既是金融市场的参与者，又是金融市场的管理者和监督者的是（B）。A、商业银行B、中央银行C、政府部门D、其它中介机构23、下列属于货币市场的是（C）。A、股票市场B、中长期信贷市场C、商业票据市场D、债券市场24、以下属于资本证券的是（A）。A、股票B、票据C、信用证D、货运提单25、政府部门一般以（B）的角色出现在货币市场上。A、资金供给者B、资金需求者C、企业D、中央银行26、银行同业的头寸拆借主要为了（C）。A、平衡临时性、季节性资金余缺B、满足长期资金需要C、补足存款准备金D、宏观调控27、（B）是最后的贴现，即办理再贴现的汇票就退出了流通领域。A、贴现B、再贴现C、转贴现D、重贴现28、各国国库券的发行者都是（C）。A、中央银行B、政策性银行C、国家政府或国家财政D、地方政府29、被称为“有利息的钞票”的是（a）。A、国库券B、公债券C、金融债D、可转让大额定期存单30、金融市场主体是指（C）。A、金融工具B、金融中介机构C、金融市场的交易者C、金融市场价格31、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（A）。A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制32、再贴现是（B）。A、中央银行的负债业务B、中央银行的授信业务C、中央银行的资产业务D、商业银行的授信业务33、股票流通中的场内交易其直接参与者必须是（D）。A、股民B、机构投资者C、证券商D、证券交易所会员34、股票行市的最大特点是（C）。A、收益高B、风险大C、波动性较强D、变幻莫测35、金融市场上的（D）剧烈波动，吸引了更多的投资者。A、利润B、利润率C、收入D、价格36、金融市场中最早形成的市场是（A）。A、公债市场B、股票市场C、票据市场D、外汇市场37、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称之为（D）。A、贴现B、承兑C、转贴现D、再贴现38、我国1997年11月颁布的《证券投资基金管理暂行办法》所规定的基金是（C）基金。A、公司型B、成长型C、契约型D、收入型39、（A）大量发行导致金融市场的发展。A、国债B、国库券C、货币D、信用货币40、某公司三个月后有一笔100万美元的现金流入，为防范美元汇率风险，该公司可以考虑做一笔三个月期金额为100万美元的（B）。A、买入期货B、卖出期货C、买入期权D、互换41、通过期货价格而获得某种商品未来的价格信息，这是期货市场的主要功能之一，被称为（C）功能。A、风险转移B、商品交换C、价格发现D、锁定利润42、期权的最大特征是（C）。A、风险与收益的对称性B、卖方有执行或放弃执行期权的选择权C、风险与收益的不对称性D、必须每日计算盈亏43、下列说法哪一个是错误的（D）。A、场外交易的主要问题是信用风险B、交易所交易缺乏灵活性C、场外交易能按需定制D、互换市场是一种场内交易市场44、一份3×6的远期利率协议表示（B）的FRA合约。A、在3月达成的6月期B、3个月后开始的3月期C、3个月后开始的6月期D、上述说法都不正确45、期货交易的真正目的是（C）。A、作为一种商品交换的工具B、转让实物资产或金融资产的财产权C、减少交易者所承担的风险D、上述说法都正确46、期货的交易和交割是（B）。A、同步进行的B、通常交易现实完成，交割在未来某个时间进行C、交割在前，交易在后D、无先后顺序47、短期国库券期货属于（C）。A、外汇期货B、股指期货C、利率期货D、商品期货48、美国90天短期国库券采用（C）方式发行。A、溢价B、折价C、贴现D、平价49、（C）不是期货合约当中应该规定的条款。A、交割地点B、最后交易日C、价格D、最小波动幅度50、通过股票指数期货合约的买卖可以规避（B）。A、非系统性风险B、系统性风险C、企业的经营风险D、交易风险51、股票指数期货合约以（C）交割。A、股票B、股票指数C、现金D、以上三种均可52、期权的卖方（C）。A、有权利无义务B、理论上可以收益无限C、最大的盈利就是期权费D、无需缴纳保证金在交易所53、期权的买方（B）。A、需要交纳保证金在交易所B、理论上的盈利可以是无限的C、可以收取期权费D、理论上的亏损也是无限的54、可转换债券的持有者在（C）情况下会实施转股。A、市价低于转换价格B、与市价无关C、市价高于转换价格D、投资者心情好55、（B）是指每一份可转换债券可以换取多少股普通股股票。A、转换价格B、转换比例C、转换期限D、转换升水56、甲乙两方案的预计投资报酬率均为25%，甲方案标准差小于乙方案标准差，则下列说法正确的是(B)。A、甲方案风险大于乙方案风险B、甲方案风险小于乙方案风险C、甲乙方案风险相同D、甲乙方案风险不能比较57、下列因素引起的风险，企业可以通过多角化投资予以分散的是(D)。A、社会经济衰退B、市场利率上升C、通货膨胀D、技术革新58、两种股票完全负相关时，把这两种股票合理地组合在一起(D）。A、能适当分散风险B、不能分散风险C、能分散一部分风险D、能分散全部风险59、某公司发行面值为1，000元，利率为12%，期限为2年的债券，当市场利率为10%，其发行价格为（C）元。A、1150B、1000C、1030D、98560、多个方案比较，标准离差率越小的方案，其风险（D）。A、越大B、越小C、二者无关D、无法判断多项选择题：1、政府债券不同于企业债券的特点包括（ABC）。A、流动性强;B、安全性高C、可享受免税优惠D、违约风险大2、新股发行公司的（ABCD）和主承销商的项目负责人必须出席公司推介活动。A、董事长B、总经理C、财务负责人D、董事会秘书E、监事会主席3、公司债券的种类有（ABD）。A、记名公司债券和不记名公司债券B、可转换公司债券和非转换公司债券C、保值公司债券和非保值公司债券D、无担保公司债券和有担保公司债券4、发行金融债券所筹集的资金主要用于（ABD）。A、发放特种贷款B、政策性贷款C、商业性贷款D、其他专门用途5、金融市场上的主要机构投资者有（CDＡ）。Ｅ、证券交易所Ｂ、中国人民银行Ｃ、保险公司Ｄ、信托投资公司Ａ、养老金基金6、拆借利率（ABCD）。Ａ、是货币头寸的价格Ｂ、一般低于中央银行的再贴现率Ｃ、变动频繁Ｄ、是货币市场上是最敏感的晴雨表Ｅ、一般高于市场利率7、股票的特点有（ABCＤ）。Ａ、无期性Ｂ、股东性Ｃ、风险性Ｄ、流动性Ｅ、大众性8、优先股（ABDＣ）。Ａ、其红利是固定的Ｂ、其股东一般不参与公司的决策Ｃ、企业清理财产时优先Ｄ、在分红方面优先Ｅ、激进型投资者多持有此种股票9、基金证券（ABCDE）。Ａ、其本身并没有价值Ｂ、其可以有价格Ｃ、它代表着一种权益Ｄ、它本身就是一种投资对象Ｅ、其投资的基本原则是组合投资10、证券交易所作为一个有组织的公开市场的特征有（CDＡ）。Ａ、交易的过程完全公开Ｂ、交易所可以制订证券的价格Ｃ、交易按照公开竞价的方式进行Ｄ、交易采用经纪方式Ｅ、交易所本身不能买卖证券11、会员制证券交易所（ACDＢ）。Ａ、由会员自愿出资组成Ｂ、同政府的政策配合较差Ｃ、会员必须是出资者Ｄ、会员大会是其最高权力机构Ｅ、以盈利为经营目的12、同业拆借市场的特点（ABCDE）。Ａ、有严格的准入限制Ｂ、融资期限较短Ｃ、交易手段比较先进Ｄ、交易额比较大Ｅ、利率可以随行就市13、银行承兑汇票的贴现与再贴现（ABCDE）。Ａ、贴现的首要条件是汇票的